Может ли ювелирный магазин требовать паспорт у покупателя при покупке до 50 тысяч рублей?

199₽ VIP

Доброго времени суток, уважаемая Диана!

Согласно ч. 4 ст. 16 Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 08.08.2024) "О защите прав потребителей" Продавец не вправе отказывать потребителю в заключении, исполнении, изменении или расторжении договора с потребителем в связи с отказом потребителя предоставить персональные данные.

Если продавец нарушает данное условие, необходимо жаловаться в Роспотребнадзор. Магазин будет привлечен к административной ответственности по ст. 14.8 КоАП РФ. Вы сможете взыскать с магазина компенсацияю моральныого вреда в судебном порядке.

Здравствуйте Диана, хотя на первый взгляд это может показаться излишним, такие действия магазина могут быть направлены на защиту от мошенничества и других злоупотреблений. В соответствии с ФЗ О персональных данных № 152-ФЗ, обработка персональных данных допускается с согласия субъекта данных, то есть покупателя.

Когда вы оформляете заказ, фактически вы уже даете согласие на обработку своих персональных данных. Тем более если паспортные данные необходимы для исполнения договора купли-продажи, то это не нарушает закон.

При этом важно, чтобы магазин соблюдал нормы обработки и хранения ваших данных, как это предусмотрено ст. 5 указанного закона. Если вас беспокоит, как именно будут использованы ваши данные, вы вправе уточнить в магазине, какие именно сведения запрашиваются и с какой целью.

С точки зрения закона такие действия магазина могут быть оправданными, если они направлены на защиту их интересов и прав, при этом вы можете на законных основаниях просить информацию о том, как будут использоваться ваши персональные данные.

Здравствуйте, Диана! Да, имеет право в случае дистанционного заказа (ст.26.1 Закона РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-I «О защите прав потребителей») потребовать удостоверить личность того, кто оформлял заказ. Ведь скорее всего при оформлении заказа Вы, принимая оферту, дали согласие на обработку персональных данных (Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных").

Однако если такого согласия не давали, то требовать не вправе. В силу пункта 4 статьи 16 Закона РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-I «О защите прав потребителей»:

Продавец (исполнитель, владелец агрегатора) не вправе отказывать потребителю в заключении, исполнении, изменении или расторжении договора с потребителем в связи с отказом потребителя предоставить персональные данные, за исключением случаев, если обязанность предоставления таких данных предусмотрена законодательством Российской Федерации или непосредственно связана с исполнением договора с потребителем.

Здравствуйте Диана!

В данном случае, с правовой точки зрения нет не вправе ювелирный магазин требовать паспорт у покупателя при покупке до 50 тыс. руб.

Тем более в соответствии со 16 Закона РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-I «О защите прав потребителей» продавец не вправе отказывать потребителю в заключении, исполнении, изменении или расторжении договора с потребителем в связи с отказом потребителя предоставить персональные данные.

Таким образом, с юридической точки зрения, Вам необходимо незамедлительно направить жалобу в простой письменной форме в Прокуратуру, для проведения проверки в отношении администрации ювелирного магазина за незаконные действия, превышение полномочий, самоуправство и привлечение к ответственности (ст.10 ФЗ "О прокуратуре РФ" от 17.01.1992 N 2202-1).

При необходимости можете обратиться ко мне в личный чат юриста для более детальной и персональной юридической консультации и подготовки правовых документов (ст.779 ГК РФ оказание юр.услуг).

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!

Вопрос о предъявлении паспорта при продаже ювелирного изделия регулируется не законодательством в сфере защиты прав потребителей, а Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон), согласно которому организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя.

Федеральный закон устанавливает пороговые суммы платежа при операциях с ювелирными изделиями, при которых не требуется проведение процедуры идентификации покупателя. В соответствии с п. 1.4-2 ст. 7 Федерального закона при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 100 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей, идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма). Если покупатель не предоставляет свой паспорт для проведения продавцом идентификации, продавец имеет полное право отказать ему в продаже ювелирного изделия без каких либо негативных для себя последствий. Таким образом, паспорт придется показать, если покупка потребителя окажется свыше 40000 рублей, это если идет оплата наличными, а если оплата производится картой, то сумма гораздо больше – 100000 рублей. Но если вдруг продавец усомнился в благонадежности потребителя или есть сомнения в происхождении его дохода, то он вправе потребовать паспорт и при покупке ювелирного изделия любой стоимости. Если же покупатель откажется предъявить паспорт, то ювелирный магазин может отказать ему в приобретении украшений, и объяснять причину отказа персонал не обязан. Помимо паспорта необходимо предоставить другие данные, такие как заполнение анкеты, в которой будут указаны, среди прочего, источники дохода гражданина, его положение (наемный работник, руководитель среднего или высшего звена и т.д.) и цель приобретения ювелирного украшения.

Как видите , это не прихоть ювелирного магазина требовать у Вас паспорт при покупке до 50 тысяч рублей. Паспорт не имеют права требовать если стоимость ювелирных изделий не превышает 40 тыс рублей. В Вашем случае сумма выше 40 тыс рублей , поэтому ювелирный магазин имеет право на законных основаниях требовать от вас предъявления паспорта.

Надеюсь после прочтения моего ответа на ваш вопрос , у вас отпадут сомнения на этот счет

Добрый вечер, Диана.

1)Законодательство в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма теперь распространяется и на иностранные структуры без образования юридического лица.

2)С 10 января 2016 года банки и страховые компании обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации иностранных клиентов: получать сведения о регистрационном номере, месте основной деятельности, коде (при наличии) регистрации в качестве налогоплательщика, а в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией также о составе имущества, находящегося в управлении (собственности), об учредителях и доверительном собственнике.

3)Кроме того, определены пороговые значения для идентификации покупателей ювелирных изделий. Ювелирные изделия стоимостью не более 40 тысяч рублей можно приобрести без паспорта. При оплате банковской картой паспорт нужен, если сумма сделки превышает 100 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте. Независимо от стоимости изделия продавец обязан проверить сведения о клиенте, если заподозрит, что тот действует в целях отмывания доходов или финансирования терроризма.

4)К таким сведениям относятся фамилия, имя, отчество, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а также иная информация.​​​​​​​

ст.26.1 Закона РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-I «О защите прав потребителей»

Сумма покупки составляла 8000р.

Смотрите, по закону нет обязанности при совершении любой покупки предоставлять паспорт.

Требования продавца здесь неправомерные.

Да и по сути нарушают права потребителя и условия публичного договора.

Продавец не вправе отказывать потребителю в заключении, исполнении, изменении или расторжении договора с потребителем в связи с отказом потребителя предоставить персональные данные.

При этом Вы вправе отказать в обработке персональных данных, так как такая обработка данных здесь не предусмотрена в принципе.

При отказе в приобретении изделия, подавайте жалобы в Роспотребнадзор и в прокуратуру.

- см. ст. 426 ГК РФ, ст. 3, 9 ФЗ «О персональных данных», ст. 16 ЗЗПП, ст. 10 ФЗ «О прокуратуре РФ», ст. 2, 12 ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации»

Требование ювелирного магазина предъявить паспорт при получении оплаченного заказа действительно может вызывать вопросы относительно защиты персональных данных. Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", ювелирные магазины обязаны проводить идентификацию своих клиентов при совершении крупных покупок, таких как приобретение ювелирных изделий.

Согласно пункту 1.4 статьи 7 данного закона, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю. Одной из таких операций является сделка с драгоценными металлами, камнями и ювелирными изделиями на сумму свыше 600 000 рублей. Таким образом, требование предъявления паспорта в данном случае является правомерным, поскольку оно направлено на выполнение установленных законодательством мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Что касается персональных данных, то в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ "О персональных данных", сбор и обработка персональных данных должны осуществляться с согласия субъекта персональных данных, кроме случаев, когда это предусмотрено федеральными законами. Если вы не хотите предоставлять свои персональные данные, то можете отказаться от их предоставления, однако в таком случае ювелирный магазин имеет право отказать в продаже товара.

Да, это возможно, если заказ и оплата были дистанционными. Поскольку магазину необходимо убедиться в том, что получает именно то лицо, которое оформило и оплатило заказ.

В обычных условиях паспортов никто не требует, так как п.20 Правил продажи товаров по договору розничной купли-продажи, утв. постановлением Правительства России от 31 декабря 2020 г. N 2463, разрешено выдавать оплаченные товары любому лицу, предъявившему информацию о номере заказа, либо иное (в том числе электронное) подтверждение заключения договора розничной купли-продажи или оформление заказа.

В связи со спецификой ювелирных товаров, в торговых организациях применяются правила внутреннего контроля в целях предотвращения отмывания денежных средств и финансирование терроризма.

На основании п. 1.4-2 ст.7 закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" с 9 января 2023г при покупке физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней на сумму, не превышающую 60 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 60 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 400 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

Однако, с учетом суммы операции 50 тыс. рублей, у продавца не было обязанности проводить идентификацию покупателя по паспорту, исключением могли быть подозрения о вашей причастности к незаконной деятельности.

Учитывая эту норму, продавец, возможно, все-таки превысил свои полномочия, либо вовремя не обновил правила внутреннего контроля.

Тем не менее, за соблюдение правил обработки персональных данных он все равно отвечает, можете проверить обоснованность его действий, направив жалобу в Роскомнадзор.

Требование ювелирного магазина предъявить паспорт при получении оплаченного заказа действительно может вызывать вопросы относительно защиты персональных данных. Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", ювелирные магазины обязаны проводить идентификацию своих клиентов при совершении крупных покупок, таких как приобретение ювелирных изделий.

Согласно пункту 1.4 статьи 7 данного закона, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю. Одной из таких операций является сделка с драгоценными металлами, камнями и ювелирными изделиями на сумму свыше 600 000 рублей. Таким образом, требование предъявления паспорта в данном случае является правомерным, поскольку оно направлено на выполнение установленных законодательством мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Что касается персональных данных, то в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ "О персональных данных", сбор и обработка персональных данных должны осуществляться с согласия субъекта персональных данных, кроме случаев, когда это предусмотрено федеральными законами. Если вы не хотите предоставлять свои персональные данные, то можете отказаться от их предоставления, однако в таком случае ювелирный магазин имеет право отказать в продаже товара.

Здравствуйте.

В настоящее время применяются требования Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Так, в соответствии со ст.7:

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-8 настоящей статьи, установив следующие сведения:

в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;

И в п.1.4-2 данной статьи указано:

1.4-2. При покупке физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней на сумму, не превышающую 60 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 60 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 400 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

Ранее уже были попытки оспорить такие положения. Однако, Конституционный Суд РФ признал их не противоречащими Конституции РФ. В Постановление Конституционного Суда РФ от 30.06.2021 N 31-П указано:

1. Признать абзац второй подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не противоречащим Конституции Российской Федерации, поскольку по своему конституционно-правовому смыслу в системе действующего правового регулирования он не исключает открытия расчетного банковского счета и выдачи дебетовой банковской карты гражданину при подтверждении им места жительства или места пребывания на территории Российской Федерации иным, помимо регистрации, способом, достаточность которого, равно как объективность и уважительность причин ее отсутствия при возникновении спора гражданина с банком, оценивается и разрешается судом.

2. Выявленный в настоящем Постановлении конституционно-правовой смысл абзаца второго подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" является общеобязательным, что исключает любое иное истолкование данного законоположения в правоприменительной практике.

Даже Роспотребнадзор по регионам на официальных сайтах дает соответствующие разъяснения:

Если покупатель не предоставляет свой паспорт для проведения продавцом идентификации, продавец имеет полное право отказать ему в продаже ювелирного изделия без каких либо негативных для себя последствий. Таким образом, паспорт придется показать, если покупка потребителя окажется свыше 40000 рублей, это если идет оплата наличными, а если оплата производится картой, то сумма гораздо больше – 100000 рублей. Но если вдруг продавец усомнился в благонадежности потребителя или есть сомнения в происхождении его дохода, то он вправе потребовать паспорт и при покупке ювелирного изделия любой стоимости. Если же покупатель откажется предъявить паспорт, то ювелирный магазин может отказать ему в приобретении украшений, и объяснять причину отказа персонал не обязан. Помимо паспорта необходимо предоставить другие данные, такие как заполнение анкеты, в которой будут указаны, среди прочего, источники дохода гражданина, его положение (наемный работник, руководитель среднего или высшего звена и т.д.) и цель приобретения ювелирного украшения.

Правда, данное разъяснение слегка устарело в части сумм покупок. Ранее это были меньшие суммы - 40 тысяч, вместо действующих с 09.01.2023 г. 60 тысяч рублей.

То есть, при оплате наличными до 60 тысяч рублей покупку можно совершить без паспорта. При оплате картой этот порог повышается до 400 тысяч рублей.

С уважением.