Могут ли мной заинтересоваться налоговая или кто-то еще и расспрашивать где я работаю и у кого

199₽ VIP

Здравствуйте, никто Вас не посадит и не заинтересуется

Здравствуйте, Кристина!

Не переживайте.

Для банка это обычная процедура. Просто пытались выяснить есть ли официальный доход, необходимый для получения кредита.

Поэтому спрашивали.

Никто эти сведения никуда не передает.

И налоговой тем более.

Посадить Вас не посадят.

Не за что.

Нет в Ваших действиях никакого преступления (ст. 14 УК РФ).

Добрый день, Кристина.

Не переживайте. Информация, которую вы предоставили банковскому сотруднику была необходима лишь для того, чтобы изучить вашу платежеспособность, ведь в Банк вы обратились за кредитом, а он изучает все возможные риски как Кредитор на основании Федерального закона 353 «О потребительском кредите».

Здравствуйте, Кристина! Нет поводов для беспокойства. Банку нет никакого смысла сообщать о чем-то в налоговую. Спросили просто информацию для получения кредита (ст.819-821 ГК РФ), в итоге отказали, т.к. не удовлетворяете критериям. И уж тем более нет оснований за неуплату налогов сажать Вас. В худшем случае за недекларирование штраф по статье 119 НК РФ:

Статья 119. Непредставление налоговой декларации (расчета финансового результата инвестиционного товарищества, расчета по страховым взносам)

1. Непредставление в установленный законодательством о налогах и сборах срок налоговой декларации (расчета по страховым взносам) в налоговый орган по месту учета, расчета сумм выплаченных иностранным организациям доходов и удержанных налогов за прошедший отчетный (налоговый) период в налоговый орган по месту нахождения налогового агента

влечет взыскание штрафа в размере 5 процентов не уплаченной (не перечисленной) в установленный законодательством о налогах и сборах срок суммы налога (страховых взносов), подлежащей уплате (доплате, перечислению) на основании данной налоговой декларации (расчета), за каждый полный или неполный месяц со дня, установленного для ее представления, но не более 30 процентов указанной суммы и не менее 1000 рублей.

2. Непредставление управляющим товарищем, ответственным за ведение налогового учета, расчета финансового результата инвестиционного товарищества в налоговый орган по месту учета в установленный законодательством о налогах и сборах срок

влечет взыскание штрафа в размере 1 000 рублей за каждый полный или неполный месяц со дня, установленного для его представления.

Здравствуйте, уважаемая Кристина!

В данном случае, с правовой точки зрения, это незаконно.

Таким образом, с юридической точки зрения в случае нарушения Ваших прав, необходимо направить жалобу в Прокуратуру, для проведения проверки за незаконные действия, превышение полномочий, самоуправство и привлечение к ответственности (ст.10 ФЗ "О прокуратуре РФ" от 17.01.1992 N 2202-1).

*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия, защиты и подготовке правовых документов (ст.779 ГК РФ "оказание юр.услуг").

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!

Странный вы человек. Банк все спрашивал для того чтоб понять как вы его деньги возвращаться будете и с каких средств. Ничего вам не будет.

Нет, вами никто интересоваться не будет.

Правоохранительные органы не будут этого делать, так как отсутствует состав преступления по ст.159.1 УК РФ.

Мошенничество в сфере кредитования представляет собой хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Однако, вы ничего не похитили, и нет доказательств того, что вы собирались это сделать.

Налоговая инспекция вами интересоваться не будет, так как у неё нет документальных данных о получении вами доходов, скрываемых от налогообложения.

Банк не будет информировать налоговую инспекцию, так как ваши устные ответы не являются надежным источником информации, и вполне могли были просто блефом. Самому банка никакого ущерба причинено не было.

Сотрудник банка проводил опрос потенциального заёмщика для оценки вашей кредитоспособности, а не в целях выявления неплательщиков налогов.

Уголовная ответственность по приведённому вами эпизоду вам не грозит.

Добрый вечер, Кристина.

1)Смотрите, если бы вам одобрили, вы перестали платить, то тогда могли быть вопросы со стороны органов, а вам не одобрили кредит.

2)Значит сейчас переживать точно нету повода и даже думать об этом вам не стоит однозначно.

3)вы представили информацию о себе, чуть недостоверную, но не критично...

ст.819-821 ГК РФ

Вы видимо стали переживать за обработку ваших данных банком, в части распросов. Но банк распрашивает для того , чтобы понять насколько вы платежеспособны.

По вашему вопросу о том могут ли вас лишить свободы, то нет не могут, нет оснований, так как состава мошенничества нет согласно ст.159 УК РФ

Так Вам отказали в выдаче кредита.

Отсутствует вообще какой-либо состав преступления.

Никто Вами заниматься не станет.

Обвиняемый считается невиновным, пока его виновность в совершении преступления не будет доказана в предусмотренном настоящим Кодексом порядке и установлена вступившим в законную силу приговором суда.

Подозреваемый или обвиняемый не обязан доказывать свою невиновность. Бремя доказывания обвинения и опровержения доводов, приводимых в защиту подозреваемого или обвиняемого, лежит на стороне обвинения.

Все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном настоящим Кодексом, толкуются в пользу обвиняемого.

- см. ст. 159.1 УК РФ, ст. 14 УПК РФ

Банки часто требуют подтверждение стабильного дохода для оценки платежеспособности клиента. Если вы указали, что работаете неофициально, а также не можете предоставить документы, подтверждающие доход, это может стать причиной отказа в кредите.

Вы сами упомянули, что вначале дали неверную информацию о сроке работы, а затем исправились. Это могло вызвать сомнения у сотрудника банка относительно вашей честности и надежности как заемщика.

Теперь перейдем к вопросу о том, могут ли вас привлечь к ответственности налоговые органы или другие структуры:

Налоговые органы могут проявлять интерес к гражданам, которые получают доходы, но не декларируют их и не платят налоги. Однако важно понимать, что для этого должны быть определенные основания. В вашем случае, разговор с сотрудником банка сам по себе не является основанием для того, чтобы налоговая начала проверку. Банк не обязан передавать информацию о своих клиентах в налоговые органы без соответствующего запроса от них.

Если вы действительно получаете доход, но не платите с него налоги, то теоретически вы можете быть привлечены к административной или уголовной ответственности. Вот несколько важных моментов:

Административная ответственность:

Согласно статье 15.11 КоАП РФ, за грубое нарушение правил учета доходов и расходов возможно наложение штрафа. Но для привлечения к этой ответственности необходимо доказать, что были нарушены правила ведения бухгалтерского учета.

Уголовная ответственность:

В соответствии со статьей 198 УК РФ, уклонение от уплаты налогов физическими лицами может повлечь уголовную ответственность, если сумма недоимки превышает крупный размер (более 900 тысяч рублей за три финансовых года). Однако для возбуждения уголовного дела должно быть доказано, что вы сознательно уклонялись от уплаты налогов.

Если вы хотите избежать проблем с налоговой службой, рекомендуется легализовать свои доходы. Для этого можно зарегистрироваться как самозанятый гражданин и платить налог на профессиональный доход. Это позволит вам официально получать доход и избежать возможных неприятностей.

Уважаемая Кристина, добрый день!

Нет, не могут

____

Банк задает вопросы о вашем доходе и месте работы, чтобы оценить вашу платежеспособность и риски, связанные с выдачей кредита.

______

Налоговые органы могут заинтересоваться вашей деятельностью только в случае, если у них есть основания полагать, что вы уклоняетесь от уплаты налогов. Ваша ситуация, как вы ее описали, не дает таких оснований. Вы сообщили банку, что работаете неофициально, и это не является преступлением. Однако, если вы получаете доход, вы обязаны декларировать его и уплачивать налоги самостоятельно, даже если это неофициальная работа.

______

Коллега упомянул на статьи ГК РФ 819-821 Гражданского кодекса РФ, они регулируют кредитные обязательства и отношения между заемщиком и кредитором.

______

Ваша ситуация не является основанием для беспокойства с точки зрения налоговых органов или уголовной ответственности

С уважением!

Здравствуйте!

Нет, при указанных в вопросе обстоятельствах никто Вами не заинтересуется, можете даже не переживать.

Если бы Вы оформили кредит, предоставили бы неверные сведения и не платили бы этот самый кредит, тогда была бы вероятность привлечения Вас к уголовной ответственности по ст. 159.1 УК РФ, и то, нужно было бы доказать умысел на то, что Вы обманули для того чтобы взять и не отдать, а так Вам кредит не одобрили, деньги Вы не получили, про Вас там давно уже забыли.

Здравствуйте, уважаемая Кристина!

В данном случае, с правовой точки зрения, это незаконно.

Таким образом, с юридической точки зрения в случае нарушения Ваших прав, необходимо направить жалобу в Прокуратуру, для проведения проверки за незаконные действия, превышение полномочий, самоуправство и привлечение к ответственности (ст.10 ФЗ "О прокуратуре РФ" от 17.01.1992 N 2202-1).

*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия, защиты и подготовке правовых документов (ст.779 ГК РФ "оказание юр.услуг").

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!

Здравствуйте, уважаемая Кристина!

В данном случае, с правовой точки зрения, это незаконно.

Таким образом, с юридической точки зрения в случае нарушения Ваших прав, необходимо направить жалобу в Прокуратуру, для проведения проверки за незаконные действия, превышение полномочий, самоуправство и привлечение к ответственности (ст.10 ФЗ "О прокуратуре РФ" от 17.01.1992 N 2202-1).

*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия, защиты и подготовке правовых документов (ст.779 ГК РФ "оказание юр.услуг").

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!

Здравствуйте, уважаемая Кристина!

В данном случае, с правовой точки зрения, это незаконно.

Таким образом, с юридической точки зрения в случае нарушения Ваших прав, необходимо направить жалобу в Прокуратуру, для проведения проверки за незаконные действия, превышение полномочий, самоуправство и привлечение к ответственности (ст.10 ФЗ "О прокуратуре РФ" от 17.01.1992 N 2202-1).

*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия, защиты и подготовке правовых документов (ст.779 ГК РФ "оказание юр.услуг").

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!

Сотрудник банка действительно задает вопросы о месте работы и источниках дохода с целью оценки вашей кредитоспособности. Это стандартная практика, которая направлена на определение рисков, связанных с кредитованием. Все, что вы рассказали о своей работе и самозанятости, является частью этого процесса.

Что касается налоговой инспекции, то она вправе проводить проверки только в рамках своих полномочий и в случае наличия обоснованных подозрений о нарушении налогового законодательства. Например, если у них есть данные о том, что вы скрываете доход, который подлежит налогообложению.

- Отсутствие документальных данных: В вашем случае налоговая инспекция не имеет никаких документальных подтверждений ваших доходов и не может провести проверку только на основании ваших устных ответов. Если у вас нет официального дохода, налоговая служба не имеет основания полагать, что вы уклоняетесь от уплаты налогов.

Что касается уголовной ответственности, то статья 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования) применяется в случаях, когда заемщик предоставляет заведомо ложные сведения с целью получения кредита. Поскольку ваша ситуация не содержит явных признаков мошенничества (вы не получали кредит и не пытались похитить денежные средства), уголовная ответственность вам не грозит.

Ваши действия не представляют опасности с точки зрения закона, и вряд ли кто-либо будет вами интересоваться. Если вы предоставили недостоверные сведения, это не является уголовным преступлением, особенно если в результате этого не произошло какого-либо ущерба.

Кристина, уважаемая!

Можете спать спокойно, так как результатами собеседования при определении вашей кредитоспособности банк ни с ФНС, ни с правоохранительными органами, вообще ни с кем, не делится. В смысле совсем

Могут ли мной заинтересоваться налоговая или кто-то еще и расспрашивать где я работаю и у кого, если мы с банком даже не заключили договор, и зачем сотрудник банка задал такой вопрос?

Такие собеседования Банком-кредитором проводятся в соответствии с Положением Банка России от 28 июня 2017 г. № 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности" для оценки кредитных рисков и не более того

www.garant.ru

Здравствуйте, уважаемая Кристина!

В данном случае, с правовой точки зрения, это незаконно.

Таким образом, с юридической точки зрения в случае нарушения Ваших прав, необходимо направить жалобу в Прокуратуру, для проведения проверки за незаконные действия, превышение полномочий, самоуправство и привлечение к ответственности (ст.10 ФЗ "О прокуратуре РФ" от 17.01.1992 N 2202-1).

*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия, защиты и подготовке правовых документов (ст.779 ГК РФ "оказание юр.услуг").

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!