Моя карта заблокирована?115 FZ сбербанк

199₽ VIP

Ответ отключен модератором

Доступ ограничен из-за операций по вашему счёту, в отношении которых у банка возникли подозрения. Если банку потребуются пояснения по каким-либо операциям или подтверждающие документы, он может запросить их у вас.

Здравствуйте!

Судя по всему сообщение прислали мошенники (ст. 159 УК РФ).

Обратитесь напрямую в банк.

По номеру 900.

И не переводите никому деньги, не сообщайте коды, смс и пр.

115 - фз идите разбирайтесь что к чему

Уважаемый Ergashev Nodirbek!

115-ФЗ — это Федеральный закон от 7.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Рекомендую срочно связаться с банком по телефону горячей линии и узнать обстоятельства и причины блокировки. Далее предпринимать действия, связанные с восстановление платежеспособности карты.

моя карта заблокирована

Здравствуйте!

Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом предусмотрены ст.7 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

www.consultant.ru

На самом деле надо смотреть и анализировать Ваши транзакции, чтобы подготовить пояснения.

Можете к любому юристу в личку обратиться

Здравствуйте

Ergashev Nodirbek

Вашу карту заблокировали в связи с выявлением подозрения на сомнительную денежную операцию в порядке Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 7.5. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при приеме на обслуживание и обслуживании организаций и физических лиц, .."

Представьте в банк: документы в обоснование источника появления денег ( дкп, займа и т.д.), экономически обоснованной денежной операции и документ о вашем доходе с налогового органа для разблокировки карты

___

С уважением

Здравствуйте!

В данном случае, карта может быть заблокирована банком, если были "сомнительные" операции в силу ст.7 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Вам следует предоставить в банк документы подтверждающие легальность средств.

При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия и защиты и подготовки правовых документов (ст.779 ГК РФ оказание юр.услуг).

Рад был Вам помочь!

Согласно ст. 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, организации (включая банки) обязаны принимать меры по выявлению подозрительных операций. Если операции на вашем счете вызвали такие подозрения, банк имеет право заблокировать доступ к вашим средствам для предотвращения возможных правонарушений.

Что делать для разблокировки карты

1. Соберите необходимые документы:

- Документы, подтверждающие источник появления средств:

- Договор купли-продажи (ДКП) — если средства получены от продажи имущества.

- Договор займа — если деньги были получены по заемным средствам.

- Копии платежных документов или контрактов с контрагентами.

- Документы, подтверждающие ваш доход:

- Справка о доходах с налогового органа (например, 2-НДФЛ или иная форма).

- Выписки по банковским счетам, подтверждающие регулярность поступления средств.

2. Обратитесь в банк:

- Свяжитесь с клиентской поддержкой вашего банка (по телефону) или обратитесь в отделение банка, где открывали счет.

- Объясните ситуацию и предоставьте собранные документы для подтверждения легитимности операций.

3. Ожидание решения:

- Банк должен рассмотреть предоставленные вами документы и принять решение о разблокировке карты.

- Обычно банки сообщают о результатах рассмотрения в течение нескольких рабочих дней, но этот срок может варьироваться.

моя карта билокирована

Здравствуйте! Если заблокирована, то стоит уточнить в банке-эмитенте, заблокирована согласно ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" или блокировка по каким-то другим причинам. В любом случае здесь вопрос к банку. И если блокировка по 115-ФЗ, то нужно представить запрошенные банком документы в обоснование экономического смысла операций, проводимый по счету.

Здравствуйте!

Банки могут блокировать счета и карты при подозрении на отмывание денег или финансирование терроризма. Это регулируется Законом № 115-ФЗ. Банки следуют установленным ЦБ РФ признакам подозрительных операций, например:

Регулярные переводы крупных сумм с последующим снятием наличных.

Другие операции, которые банк считает подозрительными.

Процедура разблокировки включает предоставление в банк запрошенных документов, подтверждающих законность операций и источников средств. Банк может установить сроки для предоставления этих документов и принять решение по результатам проверки.

------

Если ваш счет или карта были заблокированы по одной из этих причин, необходимо выяснить конкретные основания для блокировки и выполнить условия, необходимые для ее снятия. Например, устранить налоговые нарушения в случае блокировки ФНС или предоставить дополнительные документы банку, если блокировка связана с подозрительными операциями по Закону № 115-ФЗ.

С уважением!

Если карта Сбербанка заблокирована по 115-ФЗ, рекомендуется позвонить на горячую линию банка и выяснить, за что именно. Для разблокировки нужно предоставить документы по операциям, которые банк посчитал подозрительными.

Получить консультацию по 115-ФЗ в банке можно, позвонив по номеру 900 или придя в любой офис.

Банк может на своё усмотрение заблокировать счет на основании ФЗ-115.

При этом банк должен уведомить клиента.

Для разблокировки счета необходимо предоставить документы и объяснения по счету.

Обычно, это подтверждение происхождение средств.

- см. ст.7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Добрый вечер, Уважаемый клиент.

1)Для начала удалите фото, так как там персональные данные, а распространять на просторах интернета не нужно.

2)Сейчас следует обратиться в банк-эмитент, так как заблокирована согласно ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" или блокировка по каким-то другим причинам.

3)Скорее всего блокировка будет согласно 115-ФЗ, то нужно представить запрошенные банком документы в обоснование экономического смысла операций, проводимый по счету.

4)так что простыми словами сейчас нужно обратиться в банк, получить информацию и вам банк предоставит какие нужно документы предоставить, что бы карту разблокировали.