Заблокировали по 115 статье Сказала, что собирала деньги на подарок дочке Какие доказательства потребует банк предоставить?

Дина, доказательства законности поступления денежных средств.

Доказательства, что это было на подарок, все подробно изложить.

Откуда приходили деньги

Вы должны подтвердить документально происхождение средств.

Здравствуйте. Подарок в виде квартиры или машины?

Как специалист в банковской сфере, скажу сразу, что Вы лукавите.

Добрый вечер!

Если ваш счет заблокирован в соответствии с требованиями статьи 115-ФЗ ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"), банк может запросить у вас различные документы для подтверждения законности операций. Вот некоторые из возможных документов и доказательств, которые могут потребоваться:

1. Документы, подтверждающие источник средств: Это могут быть справки о доходах, выписки из других банковских счетов, договоры дарения или другие документы, подтверждающие законность получения средств.

2. Объяснительная записка: Письменное объяснение, в котором вы подробно описываете цель и источник поступивших средств. Укажите, что деньги собирались на подарок дочке, и предоставьте любые дополнительные детали, которые могут подтвердить это.

3. Документы, подтверждающие цель использования средств: Если вы уже приобрели подарок или планируете это сделать, предоставьте счета, чеки или договоры купли-продажи.

4. Переписка или другие доказательства: Если сбор средств осуществлялся через социальные сети или другие платформы, предоставьте скриншоты переписки или объявлений, связанных с этой целью.

5. Контактные данные участников: В некоторых случаях банк может запросить контактные данные лиц, которые переводили вам деньги, для подтверждения их намерений.

Важно как можно скорее связаться с банком и уточнить, какие конкретно документы они хотят получить. Это поможет ускорить процесс разблокировки счета.

Обычно банк просит предоставить подтверждения, что деньги получены законным путём. К таким документам могут относиться, например:

- Договоры купли-продажи, дарения, займа или кредита.

- Соглашения, обосновывающие платежи или поступления.

- Справку 2-НДФЛ. Её оформляют у работодателя или на «Госуслугах» и хранят в отдельной папке, чтобы подтвердить происхождение накоплений за 5–10 лет.

- Выписки из другого банка, если перевели средства со счёта, открытого в другой организации