Проснувшись утром оказалось, что карты не постесняюсь сказать Т банка и все счета плюс денежные средства были заблокированы.

Имеют право.

Вам нужно доказать законность операций, дать объяснения банку.

По ФЗ 115 блокировка правомерна. Необх в письменном виде пояснить банку все транзакции по счету и подтвердить документами.

Имеют право

Добрый вечер!

Банки имеют право блокировать счета и карты в определенных ситуациях, особенно если они подозревают незаконную деятельность или нарушение условий использования. Вот несколько причин, по которым банк мог заблокировать ваши счета:

1. Подозрение на мошенничество: Если банк заметил необычную активность на ваших счетах, такую как большое количество переводов или крупные суммы, это может вызвать подозрения в мошенничестве.

2. Банки обязаны соблюдать законы о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Если они считают, что ваши операции могут нарушать эти законы, они могут заблокировать счета для проведения проверки.

3. Нарушение условий договора: Если ваши действия нарушают условия договора с банком, это также может стать причиной блокировки.

Чтобы решить эту проблему, вы можете предпринять следующие шаги:

1. Свяжитесь с банком: Обратитесь в банк, чтобы выяснить причину блокировки и узнать, какие шаги необходимо предпринять для разблокировки счетов.

2. Предоставьте документы: Возможно, банк запросит у вас документы, подтверждающие законность ваших операций. Подготовьте все необходимые документы, такие как контракты, счета и другие подтверждения.

Бизнес процветает?

Лучше не с какими не работать.

Это всё предмет договора и прежде всего ВЕРЫ в то, что, перечислив деньги не пойми кому и какую платформу, они как бы будут числиться за Вами, вы по курсу сможете их там продать, может с прибылью, может нет и с Вас возьмут за услуги комиссии, проценты (да всё, что сами по сути придумают) и перечислят назад.

А сами колебания курса зависят просто от того, что кто-то что-то сказал, например, Маск, то есть это всё фикция.., пшик…, основано на слухах и курс поменялся.. Кроме того, вы зависите от всяких сайтов посредников и т.д. Которые по своему усмотрению захотят выполнят операцию, захотят нет..

Также, перечисляя, нужно верить в то, что сервер не сгорит или просто не закроется сайт этот или некто не прикажет отобрать деньги и не возвращать (типа санкции, за что-нибудь) и т.д. Погорел сервер и нет данных, нет ничего, или типа скажут Вы сами уже вывели всё…, тоже так могут сделать. Или типа нам запретили работать с РФ, тоже легко обманут..

Подумайте сами, запуливать свои кровные не известно кому и куда и без всяких разумных оснований , что некто по своей прихоти деньги вернет, будет учитывать курс и разницу и т.д.

Именно поэтому есть ст.1062 ГК РФ . Требования, связанные с организацией игр и пари и участием в них

1. Требования граждан и юридических лиц, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, не подлежат судебной защите, за исключением требований лиц, принявших участие в играх или пари под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр или пари, а также требований, указанных в пункте 5 статьи 1063 настоящего Кодекса.

2. На требования, связанные с участием в сделках, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений, рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, правила настоящей главы не распространяются. Указанные требования подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки является юридическое лицо, получившее лицензию на осуществление банковских операций или лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, либо хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, на основании которой возможно заключение сделок на бирже, а также в иных случаях, предусмотренных законом

Требования, связанные с участием граждан в указанных в настоящем пункте сделках, подлежат судебной защите только при условии их заключения на бирже, а также в иных случаях, предусмотренных законом.

Имеют ли право? Имеют.

В статье 858 Гражданского кодекса Российской Федерации закреплено, что ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Основания и порядок приостановления операций с денежными средствами, отказа в выполнении расчетных операций предусмотрены Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

При реализации правил внутреннего контроля в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в пункте 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ и, соответственно, являющихся основаниями для документального фиксирования информации, банк вправе запросить у клиента представления не только документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, но и документов по всем связанным с ней операциям, а также иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций, в том числе документов, подтверждающих источники поступления денежных средств на счет клиента

На основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которым не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями этого федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Таким образом, Федеральный закон N 115-ФЗ предоставляет право банку самостоятельно с соблюдением требований внутренних нормативных актов относить сделки клиентов банка к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих банку защищать свои интересы в части соблюдения законности деятельности данной организации, действующей на основании лицензии.

На основании пункта 10 статьи 7 Закона о противодействии отмыванию доходов организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является:

а) юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 данной статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;

б) физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Закона о противодействии отмыванию доходов.

ВОт, как пишут суды: Поскольку операции с криптовалютами обладают признаками, свидетельствующими о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, операции производились неоднократно, в этой связи довод истца о том, что операции с криптовалютами не запрещены, не означает, что операции с ними не могут являться основанием для банка в ограничении дистанционного обслуживания, принимая во внимание, что такое основание прямо предусмотрено Положением Банка России N 375-П.

Но всё это не препятствует получение Вами лично денежных средств с карты, Вам лишь приостановили, заблокировав доступ к дистанционному обслуживанию клиента.