Блокировка сбербанк онлайн

349₽ VIP

Всё в банке решайте

Предоставьте банку объяснения и обоснования источника переводов.

Ответ отключен модератором

Добрый день. сли банк заблокировал ваш счет в связи с переводами из онлайн-казино и применением мер в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», необходимо действовать следующим образом.

Обязательность предоставления пояснений и документов

Вы обязаны предоставить банку всю запрашиваемую информацию и документы, подтверждающие законность происхождения средств и экономический смысл совершенных операций (ст. 7 Закона № 115-ФЗ). Это может включать договоры, скриншоты, выписки и иные подтверждения.

Порядок взаимодействия с банком

Лично обратиться в банк и предоставить письменные пояснения и документы.

Если банк отказывает в разблокировке счета, подать письменную досудебную претензию с требованием снять блокировку.

При отсутствии результата обратиться в Центральный банк Российской Федерации с жалобой на действия банка. Межведомственная комиссия при ЦБ рассматривает такие жалобы в срок до 20 рабочих дней.

В случае отказа ЦБ или неудовлетворения жалобы — обратиться в суд с иском о признании незаконными действий банка и обязании снять блокировку.

Возможные последствия и рекомендации

При расторжении договора банковского счета вы вправе получить остаток средств, однако банк может внести вас в «черный список», что усложнит открытие счетов в других банках (ст. 859 ГК РФ).

Если у вас есть кредит под залог имущества и заблокированы счета, с которых вы не можете распоряжаться средствами, важно оперативно решать вопрос с разблокировкой, чтобы избежать просрочек и негативных последствий по кредиту.

Переводите средства и совершайте операции, которые можно подтвердить документально и которые не вызывают подозрений у банка.

Альтернативные варианты

Рассмотрите возможность открытия счета в другом банке, однако имейте в виду, что информация о блокировках может передаваться между банками.

В случае перехода в другой банк необходимо заранее подготовить документы, подтверждающие законность операций, чтобы избежать повторной блокировки.

Смотрите, в рамках ФЗ-115 банк имеет право заблокировать на время счёт, если заподозрит сомниетельные действия по счету.

Иногда так делается, чтобы защитить самого клиента от мошенников.

Банк должен прислать письмо-уведомлением с требованием предоставления информации по счету и подтвердить происхождение денег.

Не важно, как получаете деньги, количество переводов сработало здесь.

Не подтвердите происхождение средств - счет будет заморожен.

Более того, есть риск попадания затем в ЧС от ЦБ РФ.

Сперва, выполните требования банка. Предоставьте ему всё то, что банк требует.

Если после предоставления, банк не меняет позиции, жалобу в ЦБ РФ и Росфинмониторинг.

- см. ст. 4, 6, 9 ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Здравствуйте Сергей

В случае принятия решения об отказе от проведения операции кредитная организация обязана представить клиенту информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором с клиентом или действующими в организации публичными правилами. Сделать это она обязана в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции (п. 13.1-1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, абзац пятый п. 6.1 Положения Банка России

Клиент с учетом полученной информации вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе. Кредитная организация обязана рассмотреть документы и (или) сведения не позднее семи рабочих дней со дня их представления, сообщить об устранении оснований для отказа либо о невозможности их устранения (п. 13.4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).

После этого клиент получает право обратиться в специальную межведомственную комиссию при ЦБ РФ (далее - МВК) (п. 13.5 ст. 7 Закона N 115-ФЗ). Требования к заявлениям, предусмотренным абзацем первым настоящего пункта и пунктами 1 и 1.2 статьи 7.8 настоящего Федерального закона, порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией указанных заявлений и прилагаемых к ним документов и (или) сведений и порядок принятия решения по результатам такого рассмотрения установлены Положением Банка России от 23 сентября 2024 г. N 842-П.

По результатам рассмотрения заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, а также мотивированных обоснований финансовой организации МВК принимает решение об отсутствии оснований для отказа либо о сохранении отказа в силе, о чем сообщает заявителю и соответствующей финансовой организации не позднее трех рабочих дней в специальном порядке (п. 13.6 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).

После того, как МВК вынесет свое решение, заявитель вправе обратиться в суд

В результате с учётом вами изложенного у вас выходом является обжаловать отказ в снятии блокировки счета через суд

Сергей, здравствуйте.

Блокировка банковского счёта в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» является мерой, применяемой банками для предотвращения незаконных финансовых операций. Банк вправе запросить у клиента документы и пояснения по транзакциям, а клиент обязан предоставить необходимые сведения.

Соберите и передайте в банк все необходимые документы, подтверждающие законность операций. Это могут быть договоры, счета-фактуры, акты выполненных работ и другие подтверждающие документы.

Не рекомендуется сообщать банку о транзакциях, связанных с онлайн-казино, азартными играми, криптовалютой или предпринимательской деятельностью, осуществляемой через личный счёт физического лица, поскольку такие операции могут вызвать дополнительные подозрения и привести к отказу в обслуживании.

Согласно ст. 6 ФЗ № 115 выделены операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, в частности

4) иные операции с движимым имуществом:

получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;

передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;

5) операции с цифровыми финансовыми активами.

Попытка закрыть счёт без предоставления пояснений может привести к включению информации о вас в «чёрные списки» Росфинмониторинга, что усложнит дальнейшее сотрудничество с другими кредитными учреждениями.

Если банк отказывает в разблокировке счёта после предоставления всех необходимых документов, вы можете обратиться в межведомственную комиссию при Центральном банке для обжалования решения.

Надеюсь мой ответ был Вам полезен!

Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает банки контролировать подозрительные операции клиентов. Если банк видит активную деятельность с частыми вводами и выводами, особенно с сомнительными контрагентами (например, с онлайн-казино, которые в России часто считаются нелегальными или подпадают под ограничение), он может заблокировать доступ к онлайн-сервису или счету для проверки.

Позвоните в службу поддержки Сбербанка или посетите отделение. Объясните ситуацию и попросите разблокировать доступ к Сбербанк Онлайн. Вас могут попросить предоставить документы, объяснить происхождение средств, подтвердить легальность операций.

Банк обязан временно блокировать операции, если есть подозрения. После проверки и подтверждения легальности операций ограничения должны быть сняты. Если операции связаны с онлайн-казино, банк может отказать в разблокировке в соответствии с внутренними правилами и законодательством.

Для разблокировки нужно обратиться в банк, подтвердить свою личность и легальность операций.

С уважением.

Почему Сбербанк заблокировал карту?

Причина: Многочисленные переводы на счета, связанные с азартными играми (нелегальные казино в РФ запрещены).

Механизм: Банк обязан проверять транзакции клиентов на соответствие ФЗ-115 и 248-ФЗ (о запрете онлайн-казино).

Что дальше? Банк может:

Заблокировать онлайн-банк (но оставить карту рабочей, как у вас).

Запросить подтверждение источника денег.

Закрыть счет полностью, если сочтет операции подозрительными.

Как попытаться разблокировать Сбербанк Онлайн?

Вариант 1. Обратиться в поддержку Сбера

-Позвоните в кол-центр Сбербанка (900 или +7 495 500-55-50).

-Скажите, что онлайн-банк не работает (не упоминайте казино!).

- Если спросят про переводы – придумайте легальное объяснение:

"Переводил другу/родственнику".

"Покупал товары в интернете".

- Попросите разблокировать доступ – если повезет, восстановят без проверок.

Вариант 2. Посетить отделение Сбербанка

- Возьмите паспорт и карту, идите в любое отделение.

- Скажите, что онлайн-банк не работает (не говорите про казино!).

-Если спросят про переводы – настаивайте, что это личные расходы.

- Попросите разблокировать онлайн-доступ – иногда помогают.

Вариант 3. Если банк требует объяснений

Если Сбер запросит документы (справки о доходах, договоры), лучше не врать – могут закрыть счет.

Если операции были на крупные суммы (от 600 тыс. руб. за год), банк может отказать в обслуживании.

Добрый вечер, Сергей.

1)Вообще ситуация сложная, сразу вам скажу.

2) Посетите отделение банка, в котором вы обслуживаетесь, и обратитесь к специалисту по ФЗ-115.

-Банк может запросить у вас документы, подтверждающие законность происхождения ваших средств и экономический смысл операций.

3)Справку 2-НДФЛ (если вы работаете по найму), декларацию по УСН (если вы ИП), договоры купли-продажи имущества, документы о получении наследства и т.д.

4)Подготовьте письменные объяснения по каждой подозрительной операции (по каждому вводу и выводу средств). Объясните, что вы играли в онлайн-казино, что это был ваш досуг, а не способ заработка, и что вы не занимались никакой незаконной деятельностью.

-Если вы получали выигрыши в казино и уплачивали с них налоги, предоставьте документы, подтверждающие уплату налогов.

5) Блокировка Сбербанк Онлайн по ФЗ-115 – серьезная ситуация, но ее можно решить, если вы будете сотрудничать с банком, предоставите все необходимые документы и объяснения, и будете готовы к тому, что процесс может занять некоторое время.

6)то есть, по факту начните с того, что нужно понимать, какие документы они будут просить, что их не устроит и так далее.

ФЗ-115 (Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”)

Здравствуйте Сергей !

В данном случае, соберите и передайте в банк все необходимые документы, подтверждающие законность операций (п. 13.4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).

Но при расторжении договора банковского счета Вы вправе требовать и взять свой остаток средств, но банк может внести Вас в черный список» что усложнит открытие счетов в других банках в силу ст. 859 ГК РФ.

В противном случае Вы вправе предъявить иск в суд и решать в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!

Блокировка доступа к сервису Сбербанк Онлайн и операций по счету в связи с подозрительной деятельностью, в том числе связанной с неофициальной игрой в онлайн-казино, осуществляется на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее — Закон № 115-ФЗ).

Согласно статье 7 Закона № 115-ФЗ, банк вправе приостановить проведение операций по счету, если операция вызывает подозрение в легализации доходов, полученных преступным путем, либо финансировании терроризма. При этом банк обязан запросить у клиента документы и сведения, подтверждающие законность происхождения денежных средств и экономический смысл операций.

Для разблокировки доступа к онлайн-банкингу и снятия ограничений по счету необходимо:

Обратиться в отделение банка лично с паспортом или иным документом, удостоверяющим личность, для предоставления всех запрашиваемых документов и пояснений по операциям (например, договоры, подтверждающие происхождение средств, выписки, иные обоснования).

Обновить сведения о целях использования банковского счета и предоставить документы, характеризующие имущественное положение и деятельность (например, налоговые декларации, отчетность, если применимо).

Банк обязан рассмотреть представленные документы в срок не позднее 10 рабочих дней и уведомить клиента о результатах. Если банк признает предоставленные сведения достаточными, он обязан снять блокировку.

В случае отказа банка разблокировать счет после предоставления всех необходимых документов, клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию при Центральном банке России с заявлением о неправомерных действиях кредитной организации. Срок рассмотрения заявления комиссией не должен превышать 20 дней.

Если и после обращения в межведомственную комиссию вопрос не решается, возможна защита своих прав в судебном порядке с иском о признании незаконными действий банка и обязании снять блокировку.

Уважаемый Сергей, добрый день!

Ваша ситуация подпадает под действие Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Согласно ст. 6 указанного закона, банки обязаны осуществлять обязательный контроль операций, связанных, в том числе, с получением денежных средств, являющихся условием участия в азартных играх, а также выплатой выигрышей (п. 4 ст. 6 ФЗ № 115).

При выявлении подобных операций банк вправе заблокировать дистанционный доступ к счёту и запросить у Вас документы, подтверждающие законность происхождения средств и экономический смысл операций.

______

Для разблокировки онлайн-доступа к счёту Вам необходимо предоставить в банк документы, подтверждающие легальность всех поступлений и расходов по счёту (например, договоры, акты, справки о доходах). Не рекомендуется указывать в пояснениях сведения о транзакциях, связанных с онлайн-казино, азартными играми, криптовалютой или предпринимательской деятельностью через личный счёт, так как это может привести к отказу в обслуживании и включению Ваших данных в перечень Росфинмониторинга, что затруднит дальнейшее взаимодействие с банками.

В случае отказа банка в разблокировке после предоставления всех необходимых документов, Вы вправе обжаловать решение в межведомственную комиссию при Центральном банке РФ.

Далее - в суд.

С уважением, Д.А.Разина