Нарушение банковского законодательства

Пож-та, я в 2011 году работала в банке. Нам ставили планы по оформлению кредитных карт. Я оформила на друзей. Что бы карта стала активной и пошла мне в план, я с нее снимала и пополняла средства. Потом лимит карты увеличился, я снова снимала и пополняла. В 13 году ушла я в декрет и платить не смогла... Сейчас на меня друзья подали в суд. Теперь платить частями я смогу. Меня могут посадить в тюрьму?

Срок давности привлечения банка к ответственности за нарушение банковского законодательства?

Правление коммерческого банка «Прима Банк» не предоставило в установленный срок Центральному банку РФ (Банку России) бухгалтерскую отчетность. Такая задержка была допущена повторно. Спустя три месяца Банк России предъявил «Прима Банку» требование заменить его руководителя. Какими нормативными правовыми актами регулируются рассматриваемые отношения? Оцените правомерность требований Центрального банка Российской Федерации. Определите правовые последствия в случае нарушения кредитными организациями банковского законодательства.

02.09.14 написал заявление в банк, с требованием письменного ответа. На него ответа таки не поступило. Потом написал повторное 09.10.14. Но до сих пор ответа так и нет. Хотел узнать какие сроки и какие именно статьи они нарушают? Спасибо.

У меня открыт счет в банке. На мой счет поступили средства от погашенных паев, которые я снял и потратил. Пару месяцев назад получаю от банка письмо с требованием вернуть ему 200 000 рублей зачисленных на мой счет по ошибке почти 3 года назад, причем в течение недели. Для меня сделать это оказалось не возможным (не смог за 7 дней найти 200 000). Банк, не долго думая, подал в суд. Последовал суд 1-й инстанции. Суд обязал меня выплатить долг 200 000 рублей + госпошлину + проценты за использование чужих денежных средств. Последовал суд 2-й инстанции. Решение суда 1-й инстанции было отменено в части процентов за использование чужих денежных средств, так как было установлено, что я не знал и не мог узнать о том, что часть зачисленных средств мне не принадлежит. Уменьшена сумма госпошлины. Ошибка произошла по вине банка, помимо моей воли. Об ошибке я не знал и не мог узнать. Свои обязательства по договору банковского вклада выполнял в полной мере. Но, не смотря на всё это, получаю убыток = расходы на адвоката + госпошлина (200 000 убытком не считаю, так как деньги были не мои, как оказалось). Собираюсь подавать на банк в суд… Мои вопросы такие: На нарушение каких прав мне ссылаться при подаче иска? На право потребителя на безопасность товара услуги ст.7 Закона о ЗПП (1. Потребитель имеет право на то, чтобы товар (работа, услуга) при обычных условиях его использования, хранения, транспортировки и утилизации был безопасен для жизни, здоровья потребителя, окружающей среды, а также не причинял вред имуществу потребителя.)? Или на какие-нибудь статьи ГК РФ и банковского законодательства (если да, то какие)? Или на то и другое? Правильно ли я считаю, что 200 000 основного долга не будет являться для меня убытком?

Моя мама какое-то время не пользовалась картой Сбербанка. Не давно ей перевели денежные средства на карту и она пошла их снимать. Банкомат карту забрал и вышел чек, что данная карта не обслуживается. Она обратилась в отделение Сбербанка, где ей сообщили, что по ее карте стоит статус умершего человека. Сотрудники отделения на вопрос, почему такое произошло, ответить не могут, говорят пишите на сайт Сбербанка. Ответ с сайте Сбербанка не поступил. Как написать претензию в банк, на какие ссылаться статьи по данному вопросу.

Скажите, пожалуйста кто прав! Я должник по кредитному договору сотрудники банка постоянно беспокоят моих родных и знакомых, в договоре написано, что они имеют право передавать третьим лицам мои персональные данные, но есть закон о сохранности банковской тайны и о неразглашении. Так же в договоре сказано, что по просту говоря они имеют право передать долг (коллектора), но опять же существует закон запрещающий продажу долга третьим лицам. Как все это понимать? Имеют ли банки право прописывать в договоре условия противоречащие законодательству?

Я работаю в филиале иностранной компании. На территории РФ. Работодатель перечисляет заработную плату на банковскую карту конкретного банка. При обращении о замене выплат на карту другого банка я получил отказ. Обосновав что компания иностранная и не подчиняется некоторым законам РФ. Так ли это?

Какие нормы законодательства и правовых актов нарушил кассир, если он оскорблял покупателя, обращался в нему на «ты», угрожал ему физической расправой, отказался отпустить ему товар - какие нормы законодательства и правовых актов нарушили сотрудники магазина, если на их одежде отсутствуют бейджики, а сами они отказываются назвать свою должность, фамилию, имя и отчество Заранее благодарен. Андрей.

У любого поставщика услуг (УК, ТСЖ) и платёжного агента (оператора по приёму денежных средств), должен быть специальный банковский счёт 40821, согласно положений ФЗ 103 от 03.06.2009 года ст. 4, п.18, п. 14 и Положения ЦБРФ "О плане счетов бухгалтерского учёта..." N 579 - П от 27.02.2017 года. В противном случае, возникают серьёзные подозрения по ст, 174 УК РФ - Легилизация (отмывание) денежных средств, приобретённых преступным путём. А так-же, отсутствие спецсчёта напрямую нарушает ФЗ 115 от 07.08.2001 года - "О противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма"! ООО "УК "Маяк" г. Барнаула присылает платёжный документ, где указан р/с 40702... это незаконно?

Имеет ли право банковский работник разглашать информацию о сумме кредита, номере договора и т.д. родственникам первого порядка? Является ли это нарушением банковской тайны?

Согласно банковскому договору об открытии и обслуживании расчетного счета физического лица, нельзя проводить операции связанные с предпринимательской деятельностью и/или операции предусмотренные законодательством РФ. На мой счет поступали денежные средства с назначение платежа Дарение, которые потом передались третьему лицу для закупки материалов. Материалы закупались для проведения работ по договору между двумя юридическими лицами. Расписок на получение и передачу денежных средств нет. Могут ли меня привлечь к ответственности за данные операции?

Машине год при покупке каско стоило 68000 а то что мы в течении года обращались по ремонту каско выросло до 178000. якобы банк обязует каско в течении кредитного срока --5 лет. если я откажусь в дальнейшем. Будет ли это нарушением банковского договора и последствия каковы?

Может ли фирма систематически заключать договоры займа с уловием о возврате и уплате процентов за пользование? Не будет ли это квалифицироваться как осуществление банковских операций без лицензии.

У меня лежал в банке счет, который до определенного времени нельзя было снимать. Судебный пристав снял оттуда деньги тем самым нарушил его, и проценты я потеряла. Я оплатила штраф гаи еще зимой долга у меня не было квитанция имеется. Можно ли каким то образом взыскать с пристава проценты утерянные по счету, деньги он обещал назад перечислить назад но уже 3 недели их нет. а как быть с нарушенным вкладом и можно ли подать на моральный вред.

В банковском договоре есть пункт, в котором сказано: Стороны освобождаются от ответственности за исполнение своих обязательств, если неисполнение будет являться следствием непреодолимой силы к таким действиям банк относит решения органов государственной власти и местного самоуправления. В ст.75 Конституции РФ говорится, что защита и обеспечение устойчивости рубля - основная функция ЦБ РФ, которую он осуществляет независимо от других органов власти. В этом году произошло снижение курса рубля ко всем основным валютам, повысились цены, снизился жизненный уровень. Это произошло от решения государственного органа (ЦБ РФ) не исполнять свои обязательства, прописанные законами РФ. Можно ли данную ситуацию отнести к обстоятельствам непреодолимой силы, которые привели к невозможности исполнения обязательств по кредиту?

Они поставили глухой забор на плодовой части участка без проветривания. И так же где дом поставили забор без нашего согласия, забор достигает до 3 метров. Им почему то мешают наши окна в их сторону. Ведь по закону они должны были вроде взять разрешение на возведение забора наше согласие и веде в архитектурном тоже на возведения такого забора. По закону мне кажется положено только 2 метра и на плодовые с проветриванием. Хотела бы от вас узнать законно ли они поставили забор такой высокий. Спасибо.

Является ли нарушением ситуация? Руководитель заставляет выходить на работу в выходные дни, хотя служба безопасности запрещает, при этом руководитель не издает приказановитэти дни будут не оплачены. Т.е руководитель говорит, чтобы писала служебную записку в службу безопасности для доступа в выходные дни, ввиду производственной необходимости, т.е якобы мы не справляемся с работой и из за этого должны работать по выходным, хотя в должностной инструкции и в трудовом договоре чётко прописала 5;дневная рабочая неделя. Грозится убирать премии и сменой кадров, если не будем работать по выходным. Сфера работы банковская система.

В одном из банков я оформлял кредитную карту. Делал это через онлайн-сервис на карту с определенным тарифным планом. Мне пришло смс-сообщение, что мне предварительно одобрили и пригласили в отделение, там мне пришло окончательное положительное решение. Сотрудница меня там обманула, сказала, что мне нужно подключить страхование, за которое я единоразово отдал 3000 и теперь ещё каждый месяц отдаю 0,99% от задолженности, иначе мне не дадут карту, и что мне нужно оплатить выписку из Бюро кредитных историй, иначе банк не сможет увидеть мою кредитную историю. Я сразу уточнил можно ли от страховки отказаться, на что был ответ - да, можно. Я сразу написал обращение, на что пришёл ответ, что страховку мне не отключат, что в соответствии с какой-то статьей ГК РФ я выразил согласие. Но я узнал что есть указание Банка России от 20.11.2015 N 3854-У, в котором говорится о том, что у меня есть пять дней с момента заключения договора страхования на то, чтобы его расторгнуть и вернуть себе уплаченную премию, но, видимо, банк этому указанию не подчиняется. Получается банк игнорирует ЦБ РФ? Так же, как я написал выше, карта оформлялась с определённым тарифным планом, но по факту карту выдали с другим объяснив, что летом тарифный план сменится, то же самое сказали и на горячей линии. Лето подходит к концу, я позвонил опять-таки на горячую линию и узнал, что тариф не меняется. Опять-таки обманули. Сейчас моя задолженность составляет примерно 79700 рублей, лимит по карте 80000, деньги были потрачены за 1 месяц, уже 3 месяца плачу, а долга погасил всего на 300 рублей. На горячей линии мне не смогли объяснить, как они там считают. Скажите, пожалуйста, какие статьи кодексов нарушены и что мне делать в данной ситуации? С такими темпами погашения карту я закрою под конец жизни.

Какое наказание за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности?