Анализ предоставленного вами ответа от Банка России указывает на то, что ваш сын был включен в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента на основании информации, полученной от АО «АЛЬФА-БАНК» и МВД России. Это является следствием применения мер, предусмотренных Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Согласно части 8 статьи 27 данного закона, операторы по переводу денежных средств обязаны направлять в Банк России информацию о случаях и попытках осуществления переводов без согласия клиента, а Банк России формирует и ведет соответствующую базу данных. Часть 10 этой же статьи устанавливает, что операторы обязаны отказать в совершении операции, если сведения о получателе средств содержатся в этой базе.
Закрытие счетов не является решением проблемы, так как блокировка касается не конкретных счетов, а самого вашего сына как субъекта в базе данных Банка России. После закрытия счетов в одних банках при открытии счета в любом другом новом банке или при попытке совершения операции история повторится, так как информация в базе Банка России остается активной. Поэтому просто ждать закрытия счетов бессмысленно.
Ваши дальнейшие действия должны быть последовательными и направленными на оспаривание самого решения о включении в базу. На основании части 11 статьи 27 Закона № 161-ФЗ, лицо, считающее, что его права нарушены решением оператора или Банка России, вправе обжаловать такое решение. Письмо от Банка России прямо рекомендует обратиться с заявлением к оператору, направившему информацию, то есть в АО «АЛЬФА-БАНК».
Таким образом, алгоритм действий следующий. Не дожидаясь закрытия счетов, вашему сыну необходимо лично обратиться с письменным заявлением в АО «АЛЬФА-БАНК» (в отделение, желательно то, которое обслуживало его счет). В заявлении требуется потребовать предоставить подробную информацию о том, какие именно операции были квалифицированы как перевод без добровольного согласия клиента, с указанием дат, сумм, реквизитов контрагентов и номера материала, переданного из МВД России. Также необходимо потребовать отозвать направленную в Банк России информацию как ошибочную, поскольку ваш сын является получателем средств, а не инициатором мошеннических действий. К заявлению нужно приложить копию паспорта и копию полученного ответа от Банка России.
Если Альфа-Банк откажется удовлетворить заявление или не даст ответ в разумные сроки (30 дней), следующей инстанцией для обжалования будет сам Банк России, но уже не через интернет-приемную, а путем направления полноценной жалобы на действия кредитной организации. Жалоба подается в Центральный аппарат Банка России по адресу: 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12. В жалобе необходимо изложить всю хронологию событий, приложить копии ответов от Альфа-Банка и копию первоначального ответа ЦБ. Параллельно с этим, учитывая, что в основе информации лежат сведения от МВД России, целесообразно направить запрос в территориальный орган МВД, от которого поступили данные, с требованием разъяснить основания для включения вашего сына в такие списки и пересмотреть свое решение, если он является потерпевшей стороной, а не нарушителем. Только комплексный подход, направленный на оспаривание первоисточника информации в Альфа-Банке и МВД, может привести к исключению из базы данных Банка России.
Спросить
