Перевод 340 тыс. заблокирован банком. Как вернуть деньги спустя полгода?

Денис, в таком случае, обращайтесь с жалобой в Банк России, решайте вопрос в судебном порядке

Денис,,можно вернуть, не вы первые кто сталкивается с такой ситуацией, нужно грамотно составить жалобу в Центральный Банк.

Направить жалобу можно не выходя из дома, через интернет приёмную

Обращайтесь в суд с иском о взыскании денег. При необходимости за помощью в составлении искового заявления можете обратиться к любому юристу в личные сообщения или контактам, указанным в профиле юриста.

Банк вправе временно ограничить доступ к средствам при подозрительных операциях. Предъявите обоснованное заявление с подробным описанием цели перевода и попросите разъяснения причин блокировки. В случае неправомерных действий обращайтесь в суд.

Вы можете обратиться в суд. Если все вышеперечисленные шаги не приведут к желаемому результату, можно подать иск о взыскании заблокированных средств.

Иск в суд. Сейчас это распространенная ситуация. Вот выдержка и основная мысль из моей практики:

Применение Положения Банка России № 375-П не должно иметь произвольный характер и вступать в противоречие с нормой п. 3 ст. 845 ГК РФ, согласно которой банк не вправе произвольно определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.

Жалобу в межведомтсвенную комиссию при ЦБ РФ.

Далее с иском в суд.

Денис, можно взглянуть на ответ банка на претензию, чтобы посоветовать Вам какие контраргументы можно указать Вам в последующем при подаче жалобы в ЦБ РФ или в иске в суд.

Давайте исковое заявление о взыскании денег процентов за пользование чужими денежными средствами

Если банк заблокировал счёт по 115-ФЗ, можно предпринять следующий порядок действий:

Выяснить причину блокировки и уточнить, какие требуются подтверждающие документы. Банк обязан дать ответ в течение 5 рабочих дней (п. 13.1.1 ст. 7 закона №115-ФЗ).

Направить в банк подтверждающие документы. Банк обязан рассмотреть их и сообщить клиенту о результатах в течение 7 рабочих дней (п. 13.4 ст. 7 закона №115-ФЗ).

Если банк не снял блокировку, можно обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ. Заявление можно подать на бумаге или в электронном виде через интернет-приёмную ЦБ РФ. Комиссия должна рассмотреть заявление в течение 20 рабочих дней (п. 13.5 ст. 7 закона №115-ФЗ).

Комиссия должна направить своё решение в банк и владельцу счёта в течение трёх дней после принятия. Решение комиссии является обязательным для банка. Если в нём будет сказано, что оснований для блокировки нет, то банк должен немедленно разблокировать счёт (п. 13.6 ст. 7 закона №115-ФЗ).

Если и комиссия не поддержала владельца счёта, можно обратиться в суд. Тогда рассмотрение затянется на несколько месяцев. Если потребуется обжаловать решение суда в следующих инстанциях, то до года и более.

аправить жалобу можно не выходя из дома, через интернет приёмную