Отмена дарения имущества при банкротстве ИП за три года

1047₽ VIP

Да, у банков сейчас есть такое право - сразу подавать заявление о признании банкротом.

Если таковое заявление будет подано, что сделки по дарению имущества могут быть оспорены в рамках ст. 61.1 - 61.5 Закона "О несостоятельности (банкротстве).

Здравствуйте! За тот период, когда у Вас были кредиты, все Ваши сделки в пределах трехлетнего срока давности по отчуждению имущества могут быть оспорены в суде согласно ст.ст.166-179 ГК РФ. в том числе и в связи с банкротством.

Да, банк может инициировать процедуру вашего банкротства, и в этом случае сделки по дарению имущества, совершенные в течение последних трех лет, могут быть признаны недействительными, а само имущество – включено в конкурсную массу для расчетов с кредиторами.

Банкротства физического лица согласно Федеральному закону "О несостоятельности (банкротстве)" № 127-ФЗ. Банкротство может быть инициировано как самим должником, так и его кредиторами, если сумма его долгов превышает 500 000 рублей, а просрочка по платежам составляет более трех месяцев.

Банкротство физического лица включает в себя два этапа: реструктуризация долгов и реализация имущества. В случае, если реструктуризация долгов невозможна, суд может принять решение о реализации имущества. Сделки, совершенные в течение трех лет до банкротства, могут быть оспорены.

Возможность оспаривания таких сделок зависит от конкретных оснований:

Подозрительные сделки (ст. 61.2 Закона о банкротстве):

Срок 1 год: Если сделка была совершена с неравноценным встречным исполнением (имущество продано по цене существенно ниже рыночной).

Срок 3 года: Если сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов, и другая сторона сделки знала или должна была знать об этой цели (предполагается, если сделка совершена в течение трех лет до банкротства).

Сделки с предпочтением (ст. 61.3 Закона о банкротстве):

Такие сделки могут быть оспорены.Основная цель оспаривания сделок — возврат выведенного имущества в конкурсную массу, чтобы удовлетворить требования всех кредиторов должника.

Александра, это абсолютно реально и происходит в 95 % случаев при банкротстве физлица/ИП, когда были дарственные в течение 3 лет.

Все перечисленные вами сделки дарения (дачный участок, автомобиль, нежилое помещение с землёй, доля в квартире) с крайне высокой вероятностью будут признаны недействительными, если:

они совершены в течение 3 лет до подачи/принятия заявления о банкротстве и подарки получили заинтересованные лица (близкие родственники и приравненные к ним лица по ст. 19 Закона от 26.10.2002 №127-ФЗ (ред. от 31.07.2025) «О несостоятельности (банкротстве)», в котором есть статья 19 под названием «Заинтересованные лица»).

Основные статьи законов:

Федеральный закон № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)

Статья 61.2 — подозрительные сделки (основная статья для дарения)

Пункт 2:

Сделка, совершённая безвозмездно (дарение — это безвозмездно) либо с неравноценным встречным исполнением, причинившая вред кредиторам, может быть признана недействительной, если совершена в течение 3 лет до принятия заявления о банкротстве, когда должник уже отвечал признакам неплатежеспособности или недостаточности имущества.

На практике любое дарение родственникам за 3 года автоматически считается причиняющим вред кредиторам и оспаривается почти в 100 % случаев.

Статья 213.32 — специальные правила оспаривания сделок именно гражданина (физлица и ИП), где прямо указано, что к сделкам гражданина применяются ст. 61.2 и 61.3, при этом срок подозрительности для сделок с заинтересованными лицами — 3 года.

Статья 19 — кто такие заинтересованные лица, это:

супруг/супруга

родители, дети, братья, сёстры, дедушки, бабушки, внуки

родители, дети, братья, сёстры супруга

лица, проживающие совместно и ведущие общее хозяйство более года и др.

Если дарили не родственникам (например, постороннему человеку), то срок сокращается до 1 года, но и тогда дарение почти всегда оспаривают, потому что оно безвозмездное.

Банк действительно может подать на ваше банкротство сам (ст. 213.5) при долге от 500 тыс. руб. и просрочке 3+ месяца. Сейчас минимальный долг для кредитора повышен до 1 млн руб., но если у вас несколько банков и общий долг больше, они легко объединят требования.

После введения процедуры реализация имущества финансовый управляющий обязан проверить все сделки за 3 года и в 98 % случаев подаёт заявления на оспаривание дарственных родственникам.

Суды в 2023–2024 гг. оспаривают такие дарственные массово. Примеры:

Дело № А40-248777/2021 (Москва) — оспорено дарение квартиры сыну за 2,5 года до банкротства.

Дело № А56-73851/2022 (СПб) — оспорены сразу машина и две квартиры, подаренные матери и жене за 1,5–2 года.

В итоге:

Имущество вернётся в конкурсную массу и будет продано с торгов.

Получатели подарков (родственники) станут должниками конкурсной массы на сумму равную стоимости подаренного имущества (они должны будут либо вернуть само имущество, либо деньги).

Вывод:

Если дарственные были родственникам — их оспорят с вероятностью 95–98 %.

Если посторонним — всё равно оспаривают в большинстве случаев, но шанс отстоять выше (придётся доказывать добросовестность получателя и отсутствие признаков неплатежеспособности на дату подарка).

Удачи вам.

Здравствуйте, Александра.

К сожалению, все перечисленные вами сделки, которые были совершены в течение трёх лет до объявления вас банкротом могут быть признаны с вероятностью 98%, как безвозмездные- недействительными. согласно ст. 19 Закона от 26.10.2002 №127-ФЗ (ред. от 31.07.2025) «О несостоятельности (банкротстве)».

Если вы не хотите, чтобы данные сделки признавались недействительными, старайтесь протянуть 3 года до наступления банкротства.

С уважением.

Здравствуйте Александра! Вам всё совершенно верно рассказали по процедуре банкротства, все сделки проведённые в течении 3 последних лет могут отменить по недействительности. (но могут и не отменять, там есть нюансы, и в частности человеческий фактор, по которому внешний управляющий. может ничего и не отменять). но надежды мало. см. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 31.07.2025) "О несостоятельности (банкротстве)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025)

Статья 61.2. Оспаривание подозрительных сделок должника

Сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка). Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств.

В случае, если продажа имущества, выполнение работы, оказание услуги осуществляются по государственным регулируемым ценам (тарифам), установленным в соответствии с законодательством Российской Федерации, в целях настоящей статьи при определении соответствующей цены применяются указанные цены (тарифы).

---Сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника. Всего хорошего.

Признать банкротом по требованию кредитора может только суд и только при соблюдении определенных условий (в том числе, в части размера задолженности, установленного отдельно для юридических и отдельно для физических лиц) - статья 6 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

В пункте 2 статьи 61.2 об оспаривании подозрительных сделок должника указанного ФЗ №127 прямо сказано, что "сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления" может быть признана арбитражным судом недействительной при соблюдении определенных условиях, регламентированных положениями этой же статьи.

Здравствуйте Александра

Не всегда суд может удовлетворить заявление кредитора о признании должника банкротом и тем самым повлечь последствия признания сделок недействительными.

В соответствии со ст. 43 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 31.07.2025) "О несостоятельности (банкротстве)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025) основанием об отказе в принятии заявления о признании должника банкротом, является нарушение условий, предусмотренных пунктом 2 статьи 33 настоящего Федерального закона;

Заявление о признании должника банкротом принимается арбитражным судом, если требования к должнику - юридическому лицу в совокупности составляют не менее чем два миллиона рублей, к должнику-гражданину - не менее чем пятьсот тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом

__

То есть если у вас долг менее 500 т. р. , то заявление кредитора о признании вас банкротом не может быть удовлетворено

С уважением юрист М.Н.Абаева

Александра, здравствуйте. В вашей ситуации, когда есть просроченные кредиты как на ИП, так и на физическое лицо, и банки готовятся подать в суд, действительно существует риск инициирования процедуры банкротства. Вот юридический ответ с указанием статей РФ, которые регулируют этот вопрос, и что вам следует учитывать:

Банкротство физического лица (включая бывшего ИП):

Закон о банкротстве: Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Статья 213.4 Закона о банкротстве: Регулирует порядок подачи заявления о признании гражданина банкротом. Банк (кредитор) имеет право подать такое заявление, если долг превышает 500 000 рублей и просрочка составляет более трех месяцев (статья 213.3 Закона о банкротстве).

Последствия банкротства:

Оспаривание сделок: Это ключевой момент в вашей ситуации. Арбитражный управляющий, назначенный судом, будет анализировать ваши сделки за последние три года (статья 61.1 Закона о банкротстве). Цель – выявить сделки, которые могли нанести ущерб кредиторам.

Особое внимание уделяется сделкам, совершенным в течение одного года до подачи заявления о банкротстве или после этой даты, а также сделкам с заинтересованными лицами (родственниками и т.д.). Такие сделки могут быть признаны недействительными, если они совершены по заниженной цене или безвозмездно (например, дарение).

Если сделка дарения будет признана недействительной, имущество (земельный участок, автомобиль, нежилое помещение, доля в квартире) будет возвращено в конкурсную массу для погашения долгов перед кредиторами.

2. Риски связанные с дарением имущества:

Дарение имущества перед банкротством – это одна из самых рискованных сделок, так как она безвозмездная и прямо уменьшает вашу способность расплатиться с кредиторами.

Вам будет сложно доказать, что дарение не было совершено с целью избежать обращения взыскания на это имущество.

3. Что можно предпринять:

Даже если реструктуризацию отклонили, можно предпринять еще одну попытку договориться с банками о рассрочке платежей, отсрочке или других вариантах урегулирования долга до того, как они обратятся в суд с заявлением о банкротстве.

Если дарение имущества было совершено по причинам, не связанным с желанием избежать выплаты долгов (например, длительное намерение передать имущество родственнику), соберите доказательства этого (переписка, показания свидетелей и т.д.).

Оспаривание требований кредиторов: В рамках процедуры банкротства у вас будет право оспорить требования кредиторов, если вы считаете их необоснованными или завышенными.

4. Важные моменты:

Суд будет оценивать мотивы совершения сделок, их экономическую целесообразность и другие факторы.

Бремя доказывания того, что сделка была совершена с целью причинения вреда кредиторам, лежит на кредиторах или арбитражном управляющем. Однако, учитывая безвозмездный характер дарения, вам будет сложно опровергнуть этот факт.

С уважением Светлана Б

Смотрите, если у Вас просрочка по кредитам, кредитор может выйти с иском в суд о признании Вас банкротом.

Если суд одобрит заявление кредитора, далее начинается процедура банкротства.

То есть, в ходе процедуры банкротства реально могут обжаловать любые сделки должника за последние 3 года.

И оспорить ничего не выйдет.

Если подарили имущество, договор дарения также через суд может быть признан недействительным, такая практика сегодня существует.

Это не пугалки, а суровая действительность жизни.

Кредитор имеет право подать такое заявление, если долг превышает 500 тыс. рублей и просрочка составляет более трех месяцев.

- см. ст. 166-181 ГК РФ, ст. 61.1 - 61.5, 213.3 Закона "О несостоятельности (банкротстве)"

Ответ отключен модератором

Здравствуйте. Если в отношении Вас будет инициирована процедура банкротства, увы, сделки с имуществом, которые Вы осуществили за последние 3 года могут быть оспорены. Это прямо предусмотрено ст. 61.2 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 31.07.2025) "О несостоятельности (банкротстве)", согласно которой сделка, совершенная должником, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов. К этому нужно быть готовым. Хотя и не всегда может быть заявлено соответствующее требование, но в большинстве случаев - так и происходит.

Вместе с тем, даже несмотря на вышеизложенное, небольшой, но всё же может быть и шанс на то, что суд откажет в признании оспариваемой сделки недействительной, например в виду того, что в суд не были представлены доказательства, подтверждающие, что стороны сделки при ее совершении действовали исключительно с намерением причинить вред кредиторам должника, т.е. не было оснований для признания оспоренной сделки ничтожной по смыслу требований ст.ст. 10, 168 ГК РФ. Положительная судебная практика этому имеется (например дело № А51-8498/2019).

Ответ отключен модератором

Здравствуйте!

Ситуация, которую вы описываете, является крайне серьезной. Информация, которую вам предоставили, полностью соответствует действительности. При банкротстве существует очень высокий риск оспаривания всех сделок по дарению, совершенных за последние 3 года.

Давайте разберем все по порядку, основываясь на законе.

Правовая основа для оспаривания дарения

Основным законом здесь является Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Ключевые статьи, которые будут применены к вашей ситуации:

Статья 61.2 Закона о банкротстве - "Оспаривание подозрительных сделок". Это главная статья, под которую попадает дарение.

Пункт 2 прямо указывает, что сделка, совершенная с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть оспорена, если она была совершена в течение 3 лет до принятия заявления о банкротстве.

Ключевой момент: Дарение по своей природе является безвозмездной сделкой, которая автоматически уменьшает ваше имущество, доступное для расчетов с кредиторами. В 99% случаев суд признает, что такая сделка нанесла вред кредиторам.

Статья 61.3 Закона о банкротстве - "Сделки с предпочтением". Также может быть применена, если дарение было совершено в преддверии банкротства.

Кто такие "заинтересованные лица" и почему это важно?

Особенно высок риск оспаривания, если вы подарили имущество близким родственникам. Согласно статье 19 Закона о банкротстве, к заинтересованным лицам относятся:

Супруг(а).

Родители, дети, братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки.

Родственники супруга.

Если одаряемые входят в этот круг, то закон прямо предполагает, что они знали или должны были знать о вашем тяжелом финансовом положении и о том, что дарение ущемляет интересы кредиторов. Это значительно упрощает задачу финансовому управляющему по оспариванию сделки.

Что произойдет, если сделки оспорят?

Имущество вернется. Все подаренное имущество (земельный участок, автомобиль, нежилое помещение, доля в квартире) будет возвращено в конкурсную массу.

Имущество будет продано. Финансовый управляющий организует торги, и вырученные деньги пойдут на погашение ваших долгов перед банками и другими кредиторами.

Одаряемые станут должниками. Если вернуть имущество в натуре уже невозможно (например, его продали), то с одаряемых будут взысканы денежные средства в размере стоимости этого имущества.

Ваши возможные действия (стратегия)

Ситуация сложная, но не безнадежная. Вот возможные пути:

Попытаться избежать банкротства (наилучший, но сложный вариант).

Активные переговоры с банками: Несмотря на отказ в реструктуризации, попробуйте снова выйти на диалог. Предложите новый, более детализированный план погашения, возможно, с привлечением поручителей или предложением частичного погашения из других источников.

Продажа оставшегося имущества: Если у вас есть иное имущество, не защищенное от взыскания (например, второй автомобиль, гараж), рассмотрите возможность его продажи и добровольного погашения части долга, чтобы снизить нагрузку.

Готовиться к банкротству (реалистичный вариант).

Сбор доказательств: Если у дарения были веские причины, не связанные с уходом от долгов (например, обещание, данное годы назад, или оплата одаряемым ваших крупных расходов в прошлом), начинайте собирать доказательства. Это сложно, но может помочь в суде.

Консультация с юристом по банкротству: Это критически важно. Специалист сможет проанализировать все ваши сделки, оценить риски и выработать наименее болезненную стратегию поведения в суде.

Чего делать НЕ СЛЕДУЕТ:

Пытаться дарить что-то еще или продавать по заниженной цене. Это только усугубит положение и приведет к новым искам о оспаривании.

Скрывать информацию о сделках от финансового управляющего. Это может привести к уголовной ответственности и гарантированно приведет к оспариванию.

Краткий итог

Риск оспаривания дарения очень высок (95-98%), особенно если одаряемые — близкие родственники.

Срок "подозрительности" — 3 года до подачи заявления о банкротстве.

Последствие — возврат имущества в конкурсную массу и его продажа с торгов.

Ваша главная задача на данном этапе — срочно обратиться к квалифицированному юристу, специализирующемуся на банкротстве физических лиц и ИП. Только он, зная все детали вашей ситуации, сможет дать точный прогноз и выработать оптимальный план действий по защите ваших интересов и интересов ваших близких.

кредитные организации, банки (другие кредиторы) имеют право при наличии признаков банкротства у должника подать заявление в арбитражный суд о признании должника банкротом в соответствии со ст. 7 Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 31.07.2025) "О несостоятельности (банкротстве)"

В соответствии со ст. 61.1 закона о банкротстве

сделки, совершенная должником в течение 1 года до принятия заявления о признании банкротом ... может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки

Также

2. Сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что .

При этом судом устанавливается цель причинения вреда имущественным правам кредиторов, и также что

другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Договоры, сделки в т.ч. дарения, могут быть оспорены, признаны судом недействительными.

при подаче заявления на банкротство Кредиторами должник может возражать.

При предъявлении требований о признании сделок должника по банкротству, сам должник может представить в суд возражение на иск, также представить доказательства.

Каждая сторона доказывает те обстоятельства на которые ссылается как на обоснование своих требований или возражений.

Здравствуйте, Александра.

_______

Согласно Федеральному закону «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ, при признании физического лица банкротом через суд действительно возникает риск оспаривания сделок по отчуждению имущества.

_______

Статьи 61.1–61.5 этого закона предусматривают возможность признания недействительными сделок, совершённых должником в течение трёх лет перед возбуждением дела о банкротстве, если они совершены с целью причинить вред кредиторам или если должник знал или должен был знать об отсутствии у него средств для исполнения обязательств. Дарения земельного участка, автомобиля, нежилого помещения и доли в квартире подпадают под эту категорию и могут быть оспорены финансовым управляющим в интересах кредиторов. Банки действительно получили право подавать заявления о банкротстве должников самостоятельно.

Имущество, полученное по дарственным, может быть возвращено в конкурсную массу для удовлетворения требований кредиторов.

_______

С уважением.

Договоры дарения, совершенные в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом, могут быть оспорены на основании пункта 2 статьи 61.2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее – Закон о банкротстве). Суд будет проверять, не были ли эти сделки направлены на причинение вреда кредиторам.

В случае признания сделок недействительными, подаренное имущество (земельный дачный участок, автомобиль, нежилое помещение с землей, доля в квартире) возвращается в конкурсную массу должника. Это означает, что оно будет реализовано на торгах для погашения ваших долгов.

Из конкурсной массы могут быть исключены определенные виды имущества, на которые не может быть обращено взыскание в соответствии с гражданским процессуальным законодательством (статья 446 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации). К такому имуществу, в частности, относится единственное пригодное для постоянного проживания жилье должника и членов его семьи, если оно не обременено ипотекой. Однако, если имущество является предметом ипотеки, то взыскание на него может быть обращено. Также, по мотивированному ходатайству должника, суд может исключить из конкурсной массы имущество, доход от реализации которого существенно не повлияет на удовлетворение требований кредиторов, при этом общая стоимость такого имущества не может превышать десять тысяч рублей (пункт 2 статьи 213.25 Закона о банкротстве).