Ответственность за обналичивание денег через третьих лиц с превышением лимита карты

В зависимости от того откуда и каким путем эти денежные средства получены

Нет) если никто жаловаться из них не будет

И молчать

Ничего не будет, не вполне понятна ситуация.

За "это", скорее всего, будет.

Здравствуйте ничего не будет за это

Здравствуйте, Валентина!

В описанной вами ситуации уголовной ответственности, как правило, нет. То, что вы описали, не является “чёрным обналичиванием” в уголовно-правовом смысле, если деньги получены легально, отсутствует цель их сокрытия или легализации преступных доходов.

Объясню.

Из вашего описания следует, что:

- деньги получены официально (выплаты);

- они принадлежат вашему знакомому;

- деньги перевели знакомым только из-за лимита по карте;

- наличные были сразу переданы владельцу средств;

- никакие фирмы, подставные лица, фиктивные документы не использовались.

Это не преступление.

Почему это не уголовная ответственность?

Уголовная ответственность за «обнал» возникает не из-за самого снятия наличных, а только если одновременно есть:

- преступное происхождение денег;

- цель скрыть источник средств или «отмыть» их;

- фиктивные схемы, системность, коммерческий характер.

В вашем случае этих признаков нет.

Деньги легальные, цель — технически получить наличные, а не что-то скрыть.

Какие риски реально возможны?

Банковские, а не уголовные:

- банк может задать вопрос о происхождении денег;

- может временно запросить пояснения у тех, на чьи карты приходили средства.

Обычно такие вопросы снимаются простым объяснением, что деньги передавались для снятия наличных по просьбе владельца средств и не являются доходом получателей.

Налоговых и уголовных последствий при разовой ситуации, как вы описали, обычно не возникает.

Нужно ли сейчас что-то делать?

Если деньги уже переданы, никаких запросов от банка или органов нет — ничего срочно предпринимать не нужно.

На будущее — да, лучше снимать крупные суммы через кассу банка, заранее уточнять лимиты, не гонять деньги по картам без необходимости.

С уважением,

Ольга

Операции легальны, уголовная ответственность отсутствует.

Да, это незаконное обналичивание ("черный обнал"). Все участники (переводивший и снимающие) могут быть привлечены к уголовной ответственности за легализацию доходов. Даже если деньги легальные, схема подозрительна для банков и правоохранителей. Совет: используйте законные способы снятия средств через банк с документами.

Здравствуйте!

Если выплаты законные (например, легальная страховка, наследство, продажа имущества), то сама по себе операция по снятию наличных через третьих лиц не является уголовным преступлением.

Надеюсь мой ответ будет Вам полезен.

Отдельной статьи за обналичивание денежных средств в Уголовном кодексе РФ нет. Однако лиц, занимающихся такой деятельностью, могут привлечь к ответственности по разным статьям в зависимости от обстоятельств дела.

У него с СВО

А какая легализация доходов? Он получил деньги за ранение. Деньги на может снять из-за лимита. Деньги сняли ,получили шоколадку и отдали ему.

Эти лица не занимаются этим. Это было один раз ,две суммы.

Почему ерунда? Человеку нужен миллион его личных денег . В банкомате или кассе он может снять 600000 . Деньги нужны срочно. Он скинул на карту моей сестре, сестра сняла и отдала ему наличными.

Просто мы с нового региона и даже подозревать не могли, что обменяться наличными и безналичными деньгами это уголовное преступление.

24 УПК РФ нет состава преступления

Почему бред? Вы меня оскорбляете и не можете ответить за что.

Валентина, Вы абсолютно правильно рассуждаете, и в ваших словах нет никакой “ерунды”.

Речь идёт о личных деньгах человека, полученных в виде государственной выплаты участнику СВО за ранение. Это законный, официальный источник, который в принципе не может относиться к легализации или “чёрному обналу”.

Ситуация, которую вы описываете, — обычная бытовая:

- человеку срочно понадобилась вся сумма;

- банк установил технический лимит на снятие наличных;

- часть средств была переведена сестре;

- сестра сняла деньги и сразу передала их владельцу;

- операция была разовой, без выгоды, без схем, без какой-либо деятельности.

Обмен безналичных и наличных денег между физическими лицами сам по себе не является уголовным преступлением.

Уголовная ответственность возникает только тогда, когда речь идёт о преступных доходах или намерении скрыть их происхождение, чего в вашем случае нет и быть не может.

Это не нарушение закона, а лишь особенность банковских правил.

Максимум, что возможно теоретически, — это вопрос банка о происхождении средств, который легко объясняется: выплаты участнику СВО, снятие через близкого человека из-за лимита.

Оснований для ответственности — ни уголовной, ни административной — в описанной ситуации нет.

Можете быть спокойны.

Явку с повинной по какому поводу? С чем?

Спасибо всем большое за ответы! Благодарю очень.

Ничего не будет