Работа по схеме оплаты товара из Китая через расчетный счет ИП в России - возможности и правовые аспекты

199₽ VIP

Работаю как ИП по УСН доходы 3 месяца, во время отправки очередного платежа на расчетный счет возникли проблемы у моего банка в его обработке. Так как деньги были уже в банке, но никак не засчитывались на расчетный счет (банк накануне разорвал договор с платежной системой), мне предложили такие варианты: либо деньги возвращаем назад в платежную систему, либо я получу деньги на свою личную физическую карту этого же банка, затем без комиссий переведу их на свой же расчетный счет. Не подумав сразу, я согласился на второй вариант и деньги успешно перевел на свой расчетный счет через физ. карту. Теперь вопросы: 1. Какой закон я нарушил при такой схеме перевода и будут ли у меня проблемы? 2. Как мне грамотно отразить перевод в налоговой отчетности? Ведь деньги я получил на расчетный счет со своей карты. 3. Какие документы приготовить в случае проверки и возникновении вопросов у налоговой?

Куда мне лучше обращаться в следующей ситуации: на AVITO.RU договорился с человеком о покупке у него товара, после согласования всех вопросов перевёл деньги межбанковским переводом на расчётный счёт другого человека (указанный продавцом). После перевода денег продавец перестал выходить на связь, товар мне не выслал. При осуществлении межбанковского перевода указана следующая информация о получателе: Ф.И.О., наименование банка, номер расчётного счёта, за что осуществлён перевод. Как теперь можно обязать получателя вернуть перечисленные на его счёт деньги за товар, который должен был отправить продавец.

Хочу сдать товар, который был куплен в интернет-магазине и оказался китайской подделкой, хоть на сайте заявлен как оригинал. Покупал товар через пункт выдачи, а не в основном офисе магазина. К заявлению о возврате денег, в котором я должен указать паспортные данные, требуют ещё копию паспорта. Причем возврат денег осуществляется всеми способами кроме наличных (перевод на карточку, электронные деньги, почтовый перевод, перевод на счёт фирмы), что меня вообще не устраивает, так как я платил наличными. Товар не очень дорогой и могу ли я по закону требовать возврат денег за товар в том же месте где непосредственно его покупал? Паспортные данные и тем более копию паспорта не хочу раздавать кому попало. Имеют ли они вообще право требовать с гражданина копию паспорта?

Являюсь ИП на УСН (15%). Занимаемся в основном торговлей с другими Юр лицами. Хотим приобрести автономную онлайн кассу для возможности продажи некоторых товаров Физ. лицам. Работаем по следующей схеме: клиент звонит, обговариваем все детали, дальше заказываем на заводе, оплачиваем. Далее товар через транспортные компании идет к нам. Принимаем его и в принципе прям на транспортной компании, Передаем нашему заказчику со всеми документами. Я так понимаю что это не подходит под определения разносной и развозной торговли. ККТ большую часть времени хранится дома по адресу регистрации ИП. Теперь вопросы: Какой это тип торговли? Какой адрес указывать при регистрации ККТ? Ставить ли галочку на против разносной, развесной торговли? Спасибо)

Моя тётя взяла потребительский кредит в банке Хоум кредит, когда она его погасила ей выслали пластиковую карту и открыли новый расчётный счёт. Сняв с карты деньги в период с 16.07.2007 по 06.08.2007-16.000 рублей, она решила погасить кредит полностью. Она позвонила в центральный офис, где ей сказали сумму всего долга-17.130 рублей. Я съездил в"ПОЧТА БАНК" 12.08.2007 и заплатил всю сумму, но вместо нового расчётного счёта я указал старый. Эти деньги поступили на старый расчётный счёт 16.08.2007. Когда ей пришла из банка квитанция о просроченном долге она поехала в Хоум кредит и обнаружила ошибку. Она написала заявление, чтобы деньги перевели со старого расчётного счёта на новый-10.09.2007. Через месяц снова пришла квитанция о просроченном долге. Она снова написала заявление, чтобы деньги перевели со старого расчётного счёта на новый но теперь уже с уведомлением-24.10.2007. Деньги только перевели-30.11.2007. Так как деньги находились в банке, я считаю что кредит был погашен в срок. В декабре снова пришла квитанция о просроченном долге. Мы написали заявление в Москву, чтобы они разобрались в этой ситуации. На что пришёл ответ: так как в августе, сентябре, октябре денежных средств на новый счёт не поступало банк выставил штраф. Хотя первое заявление о переводе денег со старого расчётного счёта на новый было написано 10.09.2007. Теперь они не только присылают счета, но и постоянно звонят на сотовый и домашний. Подскажите пожалуйста как действовать в такой ситуации? Спасибо заранее!

Проконсультируйте меня пожалуйста по следующему случаю: взял потребительский кредит в сбербанке, платил исправно каждый месяц без задержек переведением через кассу сбербанка денег на кредитную книжку. В августе мне позвонили и сказали что у меня имеется просрочка по кредиту но с какого месяца не сказали, в отделении мне распечатали все переводы которые я делал и выяснилось что в июле перевода не было. Я написал в сентябре претезию в отделении банка, в котором производил перевод, по этому поводу указав в графе моих требований-назвать причину отсутствия денежного перевода, перевод этих денег на кредитную книжку и ликвидация процентной задолжности за просрочку. После чего в течении 2-х месяцев я не мог получить на это внятного ответа, в середине ноября мне дали письменный ответ от сбербанка что требуется еще время на рассмотрении данной претензии, а проценты по просрочке все идут и идут. В конце декабря я написал претензию в электронном виде на сайте сбербанка и через неделю я получил ответ в электронном виде с таким смыслом: произошла программная ошибка, Ваши деньги возвращены на карту с которой я осуществлял перевод, но так как у Вас имеется проценты по просрочке мы не можем пересмотреть Вашу кредитную историю пока не погасите набежавшие проценты. Как мне ликвидировать эти проценты ведь моей вины в просрочке нет.

Произошла такая ситуация что я 20.03.15. открыла расчетный счет в Альфа Банке, тариф Электронный и оплатили его на 6 мес. вперед. В середине августа мне позвонила девушка из банка сказала что у меня задолжность 900 рублей, на что я ей ответила что хочу заблокировать свой счет, так как свое ИП я закрыла она мне ответила хорошо, спустя пол года мне пришло заказное письмо о долге в размере 9000 рублей, то есть они автоматически мне продлили расчетный счет и никто мне никогда за это время не звонил и не сообщал что у меня оказывается расчетный счет работает, Ноль звонком о том что мне нужно его оказываетс яприехать и закрыть и блокировать это не дстаточно, расчетным счетом я естесвенно не пользовалось. Я мама двойняшек которым 2.6 месяцев, не работа. И считаю что эту ошибку должен наверно оплачивать менеджер п работе с юридическими лицами, потому что мне вообще никто не сказал что мой расчетный счет работает, что мне делать подскажите пожалуйста. Я им написала жалобу на что они мне ответили Добрый день! Счет Вам был открыт 20.03.15. Вы выбрали тариф Электронный и оплатили его на 6 мес. вперед до 24.09.2015. 24.09.15 на счету было не достаточно денежных средств для списания этой комиссии за следующие 6 месяцев, поэтому комиссия списывалась за каждый месяц отдельно. Согласно тарифам банка комиссия за обслуживание счета и дополнительные услуги списывается не зависимо от наличия движения по счету. Если вы не планировали пользоваться счетом, то его надо было закрыть Но если бы мне сообщили бы я точно бы его закрыла намного раньше.

Я ИП на УСН (доходы-расходы, 15%), планирую заниматься куплей-продажей из России в Казахстан по следующей схеме: - покупаю товар (допустим, кофе-машину в магазине М-видео) - оформляю доставку в Казахстан за свой счёт через логистическую компанию (например, SPSR) - клиент в Казахстане получает товар и присылает мне на расчётный счёт ИП деньги. Есть ряд вопросов: 1. При такой покупке товаров, с последующей перепродажей, и с учетом моего режима ИП, нужно ли платежи осуществлять по Р/С? Или я могу эту кофемашину купить в магазине обычной картой физика? 2. То же самое про курьерскую доставку, нужно ли осуществлять платежи по Р/С? 3. Какие отчетные документы нужны мне для подтверждения расходов? Товарная накладная и кассовый чек из магазина М-видео? Какие документы нужны от логистической компании? 4. Как в моем бизнесе должен вестись бухгалтерский учёт? Допустим, за месяц я купил-продал 10 кофемашин. У меня лежит 10 товарных и кассовых чеков о покупке, 10 раз мне прислали деньги на расчётный счёт. Что дальше? Что мне со всем этим делать и как отчитываться перед налоговой. 5. Какие ещё риски вы видите в данной модели бизнеса? Что ещё мне стоит учесть? Спасибо!

Я операционист в банке. По просьбе клиента осуществлял перевод денежных средств в пользу юридического лица (школа). При указании получателя выбрал из списка, предложенного программой, в котором расчетный счет получателя совпадал с указанным клиентом, но отличались лицевые счета. В итоге, через неделю банк вернул деньги клиенту по его заявлению на розыск платежа, а на меня для погашения из своего кармана выставил дебиторскую задолженность в связи с ошибкой оператора в размере платежа. Законно ли это? Как вернуть деньги, отправленные банком в организацию?

Могу ли я подписать етот документ для получения кредита нет ли тут мошеничиства ОДОБРЕНИЕ Сообщаем Вам, что после проверки всех Ваших документов, мы приняли решение одобрить Вашу заявку. Напоминаем Вам о том, что изменить сумму кредита/инвестиций Вы можете только до подготовки договора. Мы открыли счет на Ваше имя, откуда в дальнейшем будет произведен перевод кредита/инвестиций на. Ваш валютный счет в Вашей стране. Этот счет не является накопительным и на него не начисляются проценты. До подписания договора Вы не можете самостоятельно перевести кредит/инвестиции. После подписания Вы можете перевести деньги сами, либо доверить это банку. Кредит/инвестиции перечисляется единовременным переводом, перевод по частям невозможен. Просим Вас заполнить этот документ в качестве подтверждения, что Вы имеете право на использование данных и документов, отправленных для получения финансирования. Настоящим подтверждаю, что я (ФИО), паспорт серия номер выдан, зарегистрированный по адресу: 1. Оформляю кредит/инвестирование в компании Linville Solutions INC. для своих целей, либо в интересах компании, бенефициаром которой я являюсь. 2. Подал/а заявку в размере на лет добровольно без какого-либо принуждения со стороны третьих лиц. 3. Осознаю ответственность, в случае уклонения мной от возврата финансирования в срок.