Как обезопасить себя при оформлении кредита на чужое юридическое лицо?

• г. Санкт-Петербург

Равствуйте, меня зовут Сергей.

Подскажите пожалуйста, как можно обезопасить себя в следующий ситуации.

По словам моей знакомой Светланы, она придумала бизнес идею, долгое время вынашивала проект и в конечном счете создала проект своей идеи. Далее, опять же пока, что только по словам с этим готовым проектом она обратилась к неизвестному мне знакомому банковскому работнику с просьбой ознакомится с проектом и сделать вывод: согласится ли банк на выдачу кредита юридическому лицу вот по этому проекту.

Знакомый, как она говорит, через некоторое время дал положительный ответ, вроде как рассмотрев проект банк согласен будет оформить кредит на юридическое лицо, состояние дел которого удовлетворят условиям банка.

Теперь перед ней стоит задача выкупить подходящее юридическое лицо, т.е. стать учредителем ООО, и получить кредит.

С покупкой ООО я уверен она справится сама, а вот с оформлением кредита, у нее, как она объяснила, возникнут сложности, из-за чего она просит меня занять должность генерального директора в будущем ООО и подать заявку в банк на рассмотрение кредита для ее проекта. На вопросы почему она не может назначить себя ген директором и подать заявку самостоятельно, Светлана сказала, что у нее плохая кредитная история и из-за этого банк откажет в кредите, мол, что это за организация такая, где ген директор с такой плохой историей. Поэтому ей нужен человек с хорошей историей. . На вопрос, почему я, она сказала, что кредит на не малую сумму и доверить кому-то другому она хочет. Боится, что как только банк перечислит эту сумму на счет ООО, пользуясь должностью ген директора ее кинут, деньги переведут на свои счета и улетят куда-нибудь в другие страны. А я по ее мнению порядочный, я не обману ее.

Ну а после получения кредита я должен буду уволиться. Так то вроде все хорошо, и по закону все. Но перестраховаться надо.

Так вот, посоветуйте мне пожалуйста, какие мне необходимо предпринять действия, чтобы обезопасить себя в случае какого либо мошенничества с ее стороны?. а вдруг она переведет все деньги куда нибудь, а сама исчезнет. Или еще что нибудь в этом духе.

Читать ответы (2)
Ответы на вопрос (2):

Сергей, мой совет откажитесь от этой затеи. Даже, если Вы уволитесь в любом случае налоговая будет Вас опрашивать при возникновении вопросов. Лучше держаться подальше от сомнительных сделок. Такова моя позиция.

Спросить

Сергей я бы на Вашем месте не ввязывался в эту авантюру. Во-первых, боюсь что при заключении кредитного договора Вас обяжут подписать договор поручительства. Это сами понимаете головная больна всю оставшуюся жизнь. Во-вторых, что будет если начнется просрочка по кредиту? Я уже молчу о достоверности представленных при получении Вами документов. Не достоверные данные - статья УК РФ. В любом случае цепочка дойдет до Вас. Рекомендую технично отказаться от этого предложения.

Удачи Вам! В случае возникновения вопросов обращайтесь.

Спросить

Юристы ОнЛайн: 90 из 47 431 Поиск Регистрация

PRO Россия
Юрист, стаж 12 лет онлайн
г.Москва
Разина Д.А.
4.8 32 221 отзыв
Спросить
Отзывов за месяц
51
Россия
Юрист онлайн
г.Ижевск
Тарханова П.Д.
4.9 6 746 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
77
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Усольцев В.Н.
4.8 17 816 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
101
Россия
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Красногорск
Струкова С.П.
4.9 830 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
278
Россия
Юрист, стаж 12 лет онлайн
г.Старый Оскол
Меснянкина В.Н.
4.8 519 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
139
Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Ростов-на-Дону
Соловьев А.В.
5 6 274 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
17
Россия
Адвокат, стаж 23 лет онлайн
г.Москва
Чурсинова А.А.
5 471 отзыв
Спросить
Отзывов за месяц
162
Россия
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Ткач Н.В.
4.9 4 289 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
340
Россия
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Нижний Новгород
Елесин А.В.
3.9 33 225 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
292
Россия
Адвокат, стаж 24 лет онлайн
г.Москва
Панфилов А.Ф.
4.8 81 133 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
272
PRO Россия
Юрист, стаж 18 лет онлайн
г.Пермь
Богачев А.О.
4.8 4 183 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
132
Россия
Юрист, стаж 10 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Осоцкий А.А.
4.9 1 813 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
28
PRO Россия
Юрист, стаж 11 лет онлайн
г.Севастополь
Лыкова Е.А.
4.7 1 549 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
14
Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Краснодар
Грачёв Г.В.
4.8 2 862 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
272
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Мельник И.В.
4.2 11 860 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
155
Россия
Юрист, стаж 22 лет онлайн
г.Москва
Чистяков А.Е.
4.9 19 629 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
55
PRO Россия
Адвокат, стаж 6 лет онлайн
г.Волгоград
Болдырев В. С.
4.8 9 834 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
52
Россия
Юрист, стаж 31 лет онлайн
г.Брянск
Филилеев Ф.В.
5 22 573 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
67
PRO Россия
Юрист, стаж 5 лет онлайн
г.Саратов
Исмаилов И.С.
4.9 21 323 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
110
Россия
Адвокат, стаж 21 лет онлайн
г.Орёл
Бахтин С.В.
4.8 26 116 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
387
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бычкова Н.В.
4.9 60 017 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
152
Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Москва
Сакунова Ю.А.
4.9 42 044 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
136
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Калининград
Швайцер А.А.
5 2 474 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
121
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.6 51 768 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
103
показать ещё