Что делать, если вас обвиняют в мошенничестве в сфере кредитования
Помогите разъянить ситуацию. Дело вот в чем: я была сотрудником банка, выдавала кредиты на технику, ко мне обратилась моя знакомая и попросила принять без очереди ее знакомую, ссылаясь на то, что она ей задолжала, а наличности нет и готова взять кредит и выплачивать егог потихоньку. Я уточнила есть ли действующие кредиты и получила ответ, что есть в др. банке, связалась с сотрудниками др. банка и узнала, что кредит есть и исправно платится. На след. День в магазин приехала женщина на оформление, проверила паспотр, проверила по приставам, все нормально. Расчитала кредит, условия устроили, заполнили заявку со слов клиента, в поле мобильный я указала свой номер, потому как клиентка забыла телефон дома, а сумма была большая и я понимала, что ей будут звонить с банка, причем при звонке было сказано, что номеро ей не принадлежит, после прозвона банком клиентки и ее контактов прислали положительное решение и комментарий: указать корретный телефон, что я сделала. Распечатала документы, проводила на кассу, на кассе тоже проверили документы и выдали технику. За то, что я указала свой номер при заведении заявки мне был сделан выговор и лишение премии. По данному кредиту было 2 платежа, сейчас 2 месяца не платят, к сожалению, причины мне не известны. На меня сейчас написано заявление в полицию, что я употребляла полномочиями служебными и квалифицируют мне ст. мошенничество в сфере кредитования. Сегодня была в полиции-взяли объяснение, документы, которые на меня написаны мне не показали, сказали, что только когда с адвокатом приду к следователю-тогда только покажут. Подскажите что делать дальше, сбшник уже 3 версии разные перебрал, доказать ничего не может. Потому что кредит оформляа я как всегда. Заранее благодарю за ответ.
Елена! Чем быстрее ВЫ обратитесь к адвокату, тем больше возможностей избежать возбуждения уголовного дела.
После возбуждения уголовного дела будет намного сложнее что-либо доказывать.
Уголовный кодекс РФ] [Глава 21] [Статья 159.1]
Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -
наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
СпроситьЮристы ОнЛайн: 25 из 47 431 Поиск Регистрация
Затерроризировал банк звонками - как заставить сотрудников выполнять свои обязанности?
Все же это работа между банками, причем тут продавец?) и может ли банк заблокировать счет в данной ситуации?
Друг взял кредит на мой номер телефона - как прекратить звонки от банка?
Неправильный расчет и конфликт с клиенткой - Как решить проблему как кассиру в банке?
Как прекратить назойливые звонки от банка Хоум Кредит, связанные с погашением кредита знакомой без моего разрешения?
Как защитить себя от нежелательных звонков банка и урегулировать ситуацию со знакомой, взявшей кредит на мой номер

Осложнения при переводе средств - имею ли право требовать возврата денег от клиента в личном порядке?
