Органы обращаются к бывшему кредитному специалисту государственного банка после 3-летнего периода - вопросы о кредитах, подозрения в содействии преступлению и срок давности
Работал в гос. банке 3 года назад кредитным специалистом. Через 2,5 года после моего увольнения ко мне обратились сотрудники Органов (без повестки, якобы для не допущения не нужной огласки) за предоставлением пояснений по тем кредитам, которые сейчас на просрочке. Под впечатлением и психологическим давлением одно такое письменное объяснение уже дал, очень об этом теперь переживаю, что сам себе яму копаю. Как выясняется мои заключения были сделаны по недостоверной отчетности (в банк предоставлена одна, в налоговую другая). Решение по кредитам принималось коллегиально членами кредитного комитета, договоры подписывал руководитель. Сначала это следствием было поставлено как помощь следствию, сейчас уже попахивает соучастием. Взяток не брал (работал только за зарплату), в сговоре не состоял. Правомерны ли Органы производить такие действия спустя 2,5 года (это с первого их обращения), а сейчас прошло больше 3-х лет и эпизодов может быть еще несколько как я понимаю? Какой срок давности? Они спрашивают, я уже многого не помню. Могут ли привлечь специалиста (делал заключение по кредитам по тем документам, что были предоставлены, для другого есть служба безопасности банка) к какой-то ответственности? Могу я не давать письменные пояснения при вызове по звонку? Чем грозит? Ругаться с ними тоже не хочется, но мне кажется, что на меня это хотят просто повесить.
Действия Органов правомерны, сроки давности привлечения к уголовной ответственности по тяжким преступлениям 10 лет. Чтобы давать квалифицированные советы,необходимо более подробно знать суть дела. Вы вправе обратиться за помощью к адвокату и с ним ходить на допрос (свидетель имеет право участвовать в допросе с адвокатом)
Нет оснований для возбуждения уголовного дела в отношении Вас. Но, если уголовные дела будут возбуждены, свидетелем по делу будете проходить. Рассказывайте только то, что помните.
Если преступления совершались группой лиц, то срок давности не прошел
Кредитные карты заблокированы, все сроки вышли это было 5 лет назад. Банк ни разу не позвонил и не потребовал вернуть долг. В бюро кредитных историй написано что 2 карты заблокированы и сроки истекли, но были просрочки (другому банку нужны суммы просрочек), а по еще одной сумма 10000 была карта заблокирована и также вылезла просрочка и банк также не извещал об этом. На руках хранится только одна карта. Про все остальные даже не помню чтобы они были. Заранее спасибо.
У меня такая проблема... лет 7 назад у меня была дебетовая карта банка втб. Там по мимо зарплаты, которая начислялась, был кредитный счёт. По нечаянности, мама сняла больше, чем было зарплаты и зацепила тот кредитный счёт...после приходило только одно письмо... прошло семь лет, я официально работаю, карта зарплатная сейчас банка москвы (знаю они банки-партнеры) и недавно пришло письмо-напоминание... по погашению тех денег из кредитного счета. После перечисления зарплаты на карту банка Москвы с меня всю зарплату списали, что делать? Это законно и куда жаловаться?
При составлении кредитного договора с банком, информация о порядке заключения договора была искажена. Так, курьер, который привёз карточку банка, сказал, что нужен образец электронной подписи для удобства заключения договора. На мой вопрос - Не подписываю ли я договор?, курьер ответил - Нет, добро на подписание договора вы дадите когда ознакомитесь с ним. После отъезда курьера я позвонил в Банк, с вопросом - Куда подъезжать для ознакомления с договором и окончательного подписания?. Сотрудник Банка ответил, что договор уже подписан с моей стороны и вступил в силу. Договор я не видел. С условиями не ознакомлен. Сразу после звонка я поехал в одно из отделений банка, с помощью сотрудника Банка было составлено Обращение. Решение по обращению жду 4-й рабочий день. В СМС сообщении от Банка срок рассмотрения установлен до 20-го июля, т.е. больше месяца. Нужны ли какие дополнительные действия? Банку не доверяю.
Я кредитный специалист по Малому и среднему бизнесу. Около года не работаю в банке. Мне сегодня звонят и говорят, что банк подает на меня заявление в ОБЭП в связи с тем, что мой клиент вышел на просрочку и предоставленные в залог транспортные средства уже были заложены в других банках ранее. Клиент предоставлял мне оригиналы ПТС и они хранятся в кассе банка. Также, что мной сделан не качественный анализ по заявке. Но, решение принимал андеррайтер, оценку залога делал сотрудник залогового отдела, подписал договора руководитель офиса. Через полгода после выдачи кредита приезжала проверка и подтвердила наличие бизнеса, фин состояние и вопросов по клиенту не было. Клиент платил исправно два года, сейчас на просрочке. Вопрос: что грозит мне? (Договор материальной ответственности действует в течении двух лет после увольнения)
В 2006 году был взят потребительский кредит на 5 лет. Оплачивался в срок до 2009 года, до 2011 года возможности платить не было. В 2011 году при неоднократном обращении в банк в разные отделения было сказано, что задолженности нет. В 2012 году была открыта карта и книжка в этом же банке, на которые были перечисления, также сказали что долга нет. В 2012 году взят кредит в другом банке и сейчас в 2014 году первый банк через приставов блокирует счет в банке и списывает деньги на оплату второго кредита в счет первого. И это спустя 3 года после окончания срока первого кредита. Правомерны ли действия приставов? Есть ли срок исковой давности? Можно ли подать в суд на банк? Спасибо.
В 2008 г. был взят кредит в Банке своего города. Была большая просрочка и в итоге кредит был погашен через ФССП в 2012 г. Там-то стало известно, что есть еще какое-то исковое производство от ООО. После долгого расследования узнаем, что этот иск имеет отношение к кредиту, тем,что просрочку должника Банку, якобы заплатило предприятие-поручитель этого Банка, вот это самое ООО. (бывают же такие выкрутасы...) Состоялся суд в др.городе: взыскать сумму долга+%,причем процентов побольше, чем сама сумма. Исковое пр-во от 10.2011 г. Правомерны ли действия Банка и как такое может быть?
Банк совершил переуступку моего кредитного договора третьему лицу. В договоре цессии значится, что банк предоставил ему выписку по всем моим счетам, включая лицевой. Данная выписка-движение по счету за период действия кредитного договора, была предоставлена третьей стороной в суде и подшита в деле. Имел ли банк такое право, если в кредитном договоре есть только статья, что банк вправе переуступить кредитный договор бьез моего согласия?
Я обратилась в отделение банка восточный о возможности взять кредит заполнили анкету, пришёл отказ. В устной форме в офисе банка мне предложили оформить в этом банке кредитную помощь, после моего устного согласия, сотрудник дала мне для подписания договор письменный, договор был кредитный, ознакомились с ним я отказалась оформлять данный договор выразил устно отказ ушла из банка. Спустя 2 мес ко мне стали поступать звонки о погашении суммы долга по договору кредитной помощи. Направила претензию в банк, ответа нет. Письменно договор кредитный мне предоставили, я не подписала, выразила отказ от его заключения, что делать. Звонят пугают, что с помощью нотариальной записи взыщут с меня долг, как бороться?
Возможен ли перевод денежных средств с одного счета на другой без моего личного участия. Счета открыты в одном и том же банке на одно имя. "25 мая 2009 г мной был осуществлен денежный перевод на счет исполненого кредитного договора вместо действующего счета кредитного договора." При телефонном обращении в банк оператор банка пояснила, что нужно личное письменное обращение в ближайшее отделение банка.
Год назад умер мой супруг. Он брал кредит в банке. Документы по кредиту я не нашла. На все мои обращения в банк с просьбой предоставить кредитный договор, а также документы, подтверждающие погашение кредита банк не отвечает.
Я не знаю сколько денег мой муж уже заплатил за пользование кредитом. Не зная эту информацию банк может меня обманывать. Как быть?
