Как получить зарплату без удержания налогов при строительстве дома на собственном земельном участке и можно ли воспользоваться возвратом подоходного налога при покупке квартиры?
Имеется земельный участок в собственности на котором строю жилой дом. Слышал, что при сборе необходимых документов и предоставлении их на работе, можно зарплату получать без удержания налогов (т.к. являюсь застройщиком). Если это действительно так, то подскажите пожалуйста какие именно документы нужны, на какой срок с меня не будут удерживать налог, и смогу ли я потом воспользоваться возвратом подоходного налога при приобретении квартиры?
Уважаемый Магомед Мовсаевич! С зарплаты у вас в любом случае будут удерживать 13 % налог на доходы физ. лиц. Но эти удержания вы сможете вернуть путем оформления налогового вычета.
Размер налогового вычета при строительстве дома с 2008 года составляет 2000000 руб.
Налоговый вычет на строительство дома включает в себя следующие расходы:
Расходы на приобретение земельного участка
Расходы на строительство дома
Расходы на погашение процентов за пользование заемными средствами, направленными на строительство дома.
Расходы, связанные с рефинансированием (перекредитованием) займов (кредитов) на строительство жилья, а также земельных участков.
Согласно п.1 ст.220 НК РФ к таким расходам относятся
Расходы на разработку проектно-сметной документации
Расходы на приобретение строительных и отделочных материалов
Расходы на работы и услуги, связанные с достройкой дома
Расходы на подключение к сетям электро-, водо и газоснабжения
Расходы на подведение канализации
Этот перечень расходов является закрытым. Другие расходы для получения налогового вычета при строительстве дома не учитываются.
Налоговый вычет при строительстве дома можно получить как после оформления права собственности на завершенный объект, так и при регистрации права собственности на жилой дом, неоконченный строительством.
Важно отметить, что налоговый вычет при строительстве дома можно получить только после оформления права собственности.
Налоговый вычет при строительстве дома можно получить по доходам за последние 3 года, но не ранее регистрации права собственности.
Документы для получения имущественного вычета при строительстве дома.
Декларация 3 НДФЛ
Справка о доходах с места работы 2 НДФЛ (оригинал)
Копия гражданского паспорта (только заполненные страницы
Заявление о предоставлении имущественного вычета
Заявление на перечисление излишне уплаченной суммы налога.
Копия сберкнижки или реквизиты расчетного счета
Копия договора купли продажи недостроенного жилого дома
Копия договора купли-продажи земельного участка, на котором построен дом.
Копии договоров с организациями на разработке проектно-сметной организация, на подключение к коммуникациям, приобретения строительных материалов, выполнения строительных и отделочных работ
Копии все платежных документов: товарные чеки, бланки строгой отчетности, приходные кассовые ордера, платежные поручения и т.д.)
Если дом оформлен в совместную собственность то нужно приложить заявление о распределении вычета между супругами и свидетельство о браке
Если право собственность на дом оформляется в общую долевую собственность с несовершеннолетними детьми, то необходимо предоставить свидетельство о рождении детей.
Как отмечает Минфин, что право на получение вычета неразрывно связано с личностью налогоплательщика. Поэтому для получения имущественного вычета все документы должны документы должны быть оформлены на того человека, который получает вычет.
Кроме того, вы должны подтвердить, что строительство дома произведено на собственные средства или с помощью ипотеки.
Также, по мнению налоговиков, при приобретении недостроенного жилого дома вместе с земельным участком важно, чтобы стоимость дома и земельного участка указывались для применения вычета должна быть указана отдельно.
Спросить
Приобрели квартиру в ноябре 2018 года, муж является основным заемщиком, я-созаемщик. В момент покупки квартиры и на данный момент я являюсь безработной. Как будут распределяться 13% налога с покупки? Налог возвращает только муж на себя? Смогу ли я в будущем воспользоваться возвратом своим как отдельный субъект отношений? Также интересует вопрос какие документы на возврат налога необходимы для подачи в налоговую при покупке вторичного жилья в ипотеку? Нужны ли мои документы как безработного созаемщика? И если я захочу воспользоваться в будущем отдельно возвратом налога на собственность, мне будет необходимо написать какой то письменный отказ? Спасибо большое за вашу помощь.
Сейчас получить налоговый вычет может только муж, так как Вы не работаете. Ст.220 НК РФ.Впоследствии при трудоустройстве Вы также можете получить. При покупке жилья для вычета предоставьте заявление, а также документы. Подтверждающие расходы и документы на жилье.
СпроситьЯ оплатила полную стоимость квартиры (инвестиция в строительств о) еще в 2003 году. Дом принят Госкомиссией в марте 2004 года, сдан в эксплуатацию в мае
2004 года. Оформление в собственность (со слов агентства Домострой, которое будет заниматься оформлением,) займет не меньше года. Таким образом я смогу получить свидетельсв о только в 2005, а абратиться за возвратом подоходного налога только в 2006, так?
Сейчас я работаю и имею приличную зарплату, с которой разумеетмя плачу налоги. Я, к сожалению,
не уверена будет ли такая работа у меня в 2005, а тем более в 2006 году.
Пож., подскажите, как быстрее вернуть налог и как вернуть если, например, владелец квартиры останется без работы?
К сожалению, закон, действующий в настоящее время, такого не позволяет - ни быстрейшего возврата налога, ни возврата налога для неработающих.
СпроситьЯ строю дом, краем уха слышала, что при предоставлении всех отчетных документов в соответствующие гос. органы по завершении строительства, можно получить как денежную компенсацию, так и возврат подоходного налога. В связи с этим у меня несколько вопросов:
1. Если оказание услуг происходит между физ лицами по договору подряда, указывается ли НДС или какой - либо другой вид налога? И должен ли Подрядчик платить какие-либо налоги с суммы договора? И что будет, если Подрядчик не будет ничего платить?
2. В какие гос. инстанции необходимо предоставлять документы для возмещения - в налоговую по прописке? И когда эти документы можно подавать, после регистрации дома? И в какие сроки?
Вам может быть предоставлен имущественный вычет по налогу на доходы физического лица.
Если стороны договора - физические лица, не являющиеся индивидуальными предпринимателями, то "НДС или какой - либо другой вид налога" в договоре не выделяется.
Подрядчик самостоятельно должен подать декларацию о доходах и заплатить налог на доходы.
Документы на получение имущественного вычета по НДФЛ направляются по месту регистрационного учета налогоплательщика.
Для уяснения порядка оформления документов советую обратится за личной консультацией к юристу или самостоятельно изучить главу 23 Налогового кодекса РФ (ч. 2).
Спросить
Уважаемая Алина, добрый день!
Налоговое законодательство для лиц, которые приобрели либо построили дом, предусмотрело налоговый имущественный вычет,который предоставляется один раз налоговым органом на основании Вами поданного заявления о предоставлении вычета, налоговой декларации и документов, подтверждающих стоимость дома. Возврат НДФЛ производится в сумме 260 тыс. рублей с стоимости дома не более 2 млн. рублей. Документы на вычет можно подать в течение 3-х лет с момента получения свидетельства о праве собственности. Подрядчик самостоятельно исчисляет и оплачивает налоги, это не влияет на Ваше право на налоговый имущественный вычет.
СпроситьПосле подачи всех документов - я буду просто освобождена от 13% налога с зарплаты, т.е. это + к зарплате 13% ежемесячно, или раз в год по итогам выплаченных налогов в год, или как? Интересуюсь, т.к. зарплату выплачивают в конверте и фактически не знаю с какой зарплаты платятся налоги, боюсь просто не увидеть этого налогового вычета.
Уважаемая Наташа!
В соответствии со ст. 220 Налогового кодекса РФ указанный Вами имущественный налоговый вычет предоставляется на основании письменного заявления налогоплательщика и документов, подтверждающих право собственности на приобретенный (построенный) жилой дом или квартиру, а также платежных документов, оформленных в установленном порядке, подтверждающих факт уплаты денежных средств налогоплательщиком (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы). По итогам года Вы должны составить налоговую декларацию, которую до 01 мая вместе со всеми вышеуказанными документами предоставляфется в налоговую инспекцию по месту своего жительства. Налоговая инспекция проводит камеральную проверку представленных документов и по итогакм проверки делает заключение о предоставлении или непредоставлении налогового вычета. Если налоговая инспекция признает Ваше право на налоговый вычет, то сумма вычета будет перечислена налоговым органом на Ваш счет в банке, который Вы укажете.Если сумма налогового вычета окажется больше чем сумма налога, удержанного из Вашей зарплаты в течении года, Вам будет возвращена только сумма, равная сумме налога, удержанного из Вашей зарплаты. Для получения остатка вычета Вам придется подавать по итогам каждого года декларацию о доходах. Так Вам придется поступать до тех пор, пока сумма налогового вычета, которая Вам причитается, не будет Вам полностью возвращена.
С уважением, Демидова Н.Г.
Спросить
При определении размера налоговой базы налогоплательщик имеет право на получение имущественного налоговых вычетов в сумме, израсходованной на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома или квартиры, в размере фактически произведенных расходов, а также в сумме, направленной на погашение процентов по ипотечным кредитам, полученным налогоплательщиком в банках Российской Федерации и фактически израсходованным им на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома или квартиры. То есть все доходы, полученные Вами в текущем году суммируются и из полученной суммы вычитается сумма израсходованным средств (в пределах 1000 000 рублей). Остаток облагается 13% налогом. Имущественные налоговые вычеты предоставляются на основании письменного заявления налогоплательщика при подаче им налоговой декларации в налоговые органы по окончании налогового периода.
С уважением,
СпроситьХочу воспользоваться налоговым вычетом 1000000 руб. для уменьшения налога от продажи квартиры (в собственности менее трёх лет). В статье 220 НК РФ написано, что вычет предоставляется только один раз. Дело в том, что в 1999 году я покупал предыдущую квартиру и в этом же году воспользовался возвратом подоходного налога, который тоже предоставляется один раз. Слышал мнение некоторых юристов, что кто воспользовался возвратом подоходного налога до 2000 года, может воспользоваться этим правом ещё раз. Взаимосвязанные ли это действия - возврат подоходного налога и налоговый вычет? Смогу ли я воспользоваться налоговым вычетом в этом году?
Заранее спасибо.
При продаже жилья, ограничений по количеству предосталяемых вычетов законом не установлено. Данное ограничение действует только в отношении вычета при покупке жилья.
Поэтому вы вправе воспользоваться вычетом при продаже квартиры и при последующих продажах имущества и не только недвижимого. Отличие в том, что в этом случае осуществляется не возврат суммы налога, а уменьшение налогооблагаемой базы на сумму вычета, установленного законом. В вашем случае - это на 1 млн. руб. Если вы получили доход от продажи квартиры в этом году, то подача декларации (которая для вас обязательна) и, соответственно, заявление о вычете подается только в следущем году, в период с 01.01.09 г. по 30.04.09 г.
Следует учитывать, что вместо использования права на имущественный вычет, вы можете воспользоваться другой льготой - уменьшением суммы полученного дохода от продажи квартиры на сумму расходов по ее приобретению(абэ.2 пп.1 п.1 ст. 220 НК РФ). Т.е., если у вас сохранились документы по приобретению квартиры и сумма расходов равна или превышает сумму от продажи этой квартиры, то налогооблагаемая база в этом случае будет равна нулю. В месте с декларацией необходимо подать соответствующее заявление и приложить копии документов о доходах и расходах.
СпроситьНе совсем так, а в обратном порядке - если вы купили квартиру за 1,8 млн. руб., а потом эту же квартиру продали за 1,5 млн. руб., то воспользовавшись вариантом по уменьшению суммы дохода, изложенным в абз. 2 пп.1. п.1 ст. 220 НК РФ, вы избежите налогообложения дохода от продажи квартиры. Опять же - при условии подачи в срок декларации, заявления и документально подтвержденных расходов.
СпроситьЕсли я правильно понимаю, то продавая квартиру за 1,5 млн. руб., а покупаю за 1,8 млн. руб. налогооблагаемая база в этом случае будет равна нулю, налог по ставке 13%25 платить не нужно.
СпроситьКупила квартиру в 2004 году возврат подоходного налога получила. Смогу ли я еще раз воспользоваться возвратом подоходного налога при покупке квартиры в 2015 году.
Скажите пожалуйста я уже воспользовалась правом возврата подоходного налога после покупки квартиры, так же возвратом подоходного с уплаченых процентов по ипотеке. Могу ли я воспользоваться возвратом подоходного налога по кредиту оформленному на приобретение жилья. Заранее благодарю!
Если при покупке квартиры собственность оформить только на мужа, я смогу года через три после покупки тоже воспользоваться возвратом подоходного налога?
Скажите, пожалуйста, произошли ли изменения в 2011 году при возвращении подоходного налога на работе, при покупки квартиры. Мы купили квартиру, подаем декларацию по возврату подоходного налога с работы, т.е, чтобы его не удерживали. Я принесу справку на работу в мае, мне вернут на работе подоходный налог с января-по апрель. Или я его потеряю и мне не будут удерживать подоходный налог только с мая?
1. По месту работы перестанут удерживать НДФЛ с того месяца, в котором вы принесете из ФНС уведомление
2. За предыдущие месяцы вы вправе получить вычет по окончании года
3. О том, как получить вычет и какие для этого нужны документы - читайте на моем сайте
СпроситьКакие документы необходимы для уплаты налога?
Какой срок давности по уплате налогов?
Как можно доказать что квартира сдается?
Заранее благодарю, с уважением Татьяна.
Татьяна.
1. Все зависит от размеров доходов от данной деятельности. Ответственность наступает вплоть до уголовной в соответствии со ст. 171 УК РФ. Наказывается штрафом в размере от трехсот до пятисот минимальных размеров
оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за
период от трех до пяти месяцев, либо обязательными работами на срок от ста
восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо арестом на срок от четырех до шести
месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет.
2. Уточните в налоговой. Думаю копии договора аренды квартиры и свидетельства на право распоряжения квартирой достаточно.
3. По уплате налогов срока давности не существует.
4. Сбором доказательств, предоставлением их в суд и последующим приговором либо постановлением.
Удачи.
Спросить
