Банк блокирует счет по Ф-115 и требует доказательства происхождения средств задним числом - испытания и возможные решения

В сбербанке мне заблокировали счет по Ф-115 и попросили подтвердить источник доходов. Переводов с ООО на мой счет небыло, мне переводил деньги сотрудник этой организации (еще не факт что он там устроен) на закупку товара. Я действительно закупал товар на что есть все подтверждающие документы, но закупал за границей, т.е. конвертировал в валюту и оплачивал с другого банка. Выходит, я занимался предпринимательской деятельностью и извлекал прибыль хотя на преступление там не тянет (административное только, разница между доходами и расходами небольшая). Получается если я покажу, что предпринимательствовал банк в любом случае оставит блокировку. Или мне нужно от ООО заключить договор (если попрошу мне сделают) на оказание услуг по закупке товара, имею ли я на это право?

Пользуюсь много лет дебетовыми картами Тинкофф банка. На депозитном счете лежит 40 тысяч евро. Банк заблокировал дистанционное обслуживание (не работают карты / не могу переводить деньги) и предложил закрыть счет с переводом средств в другой банк. Я закрывать счет не могу, поскольку жду поступления денежных средств из такс фри и еще один возврат (при закрытом счете эти деньги попадут неизвестно куда) Сейчас есть нужда снять со своего расчетного счета 5000 евро. Но банк этого не дает - говорит можно только закрыть счет и перевести все деньги в другой банк. На сколько законно требование банка? Это ведь мои деньги, хочу снять частично. По 115 фз я не заблокирован.

Заказчиком в документации установлено требование "обеспечение исполнения Договора может предоставляться Участником закупки только путем внесения денежных средств. Денежные средства, внесенные в качестве обеспечения исполнения договора, при проведении закупки перечисляются Участником закупки на расчетный счет Заказчика" правомерно дли данное требование. Закупка проводится по 223-ФЗ.

В отделении сбербанка у меня было открыто несколько счетов которыми я пользовался до поры до времени в том числе переводил туда от себя как юр.лица подотчетные средства для закупки стройматериалов. Два дня назад банк заблокировал мне доступ в личный кабинет на следующий день выдав запрос о предоставлении пояснений и документов о происхождении денег на основании ФЗ-115. Данный запрос касался только одного счета (конкретно в запросе прописан номер счета) на котором не было никаких денег. Запрашиваемые документы я предоставил. Но заблокировали и другой счет которым я всего и месяц не пользовался (сбербанк премьер) на котором были деньги и по которому не было никаких запросов. Если не было никаких письменных запросов законна ли его блокировка и удержание на нем денежных средств?

Мою дебетовую карту заблокировали. Пришел в банк, меня отправили к СБ, захожу интересуюсь почему заблокировали?-Они отвечают: подозрительные операции. Нужно подтвердить средства.-Я: мне переводят физ лица, как я могу подтвердить средства? - СБ: Нужно взять выписку с счета отправителя, написать объяснительную отправителю, и откуда у него эти деньги и зачем тебе эти деньги? Вот вам указанный срок в 2 дня чтобы предоставить эти бумаги, если не объясняете происхождение денег, то мы блокируем счет и вы вообще ничего не получите! - Я: тогда закройте мне счет и выдайте деньги в кассе, или переводите на другой счет в другом банке. Или напишите письменный отказ закрытия счета!-СБ: будешь выпендриваться совсем ничего не получишь, сейчас счет заблокируем и все!-Я: Хорошо, будем разбираться по другому. Насколько их поведение и требования законы и как мне сейчас забрать свои деньги?

Перевела со своего личного счета (не кредитные деньги банка!) юридическому лицу-подрядчику денежные средства на ремонт 100 тыс рублей. Законность происхождения этих денежных средств также подтвердила документально. Банк запросил договор с подрядчиком. Отправила. Сейчас банк запрашивает документы куда подрядчик потратил деньги? Грозятся заблокировать счет. Что ответить банку? Насколько законно подобное требование?

30.04.15 заблокировали зарплатную карту. Я прибыл в банк, получил постановление СП о наложении ареста на все счета., однако там написано следующее: Списание денежных средств со счета должника производить с сохранением на нем минимума денежных средств, необходимых для действия счета. На время получения постановления в банке денежные средства на счете есть, однако его представители ответили, что мне необходимо получить постановление об отмене ареста у ФСПП. Я отправился в ФСПП, получил постановление об отмене ареста, отвез его в банк 19.05.15, однако на сегодняшний день мой счет и карта не разблокированы. Мой вопрос следующий - насколько правомерны действия банка по блокировке счета? Ведь в соот. Со статья 27 часть 2 ФЗ от 27.06.2011 № 162 ФЗ При наложении ареста на денежные средства... кредитная организация прекращает все действия по счету в пределах арестованных денежных средств, и в постановлении СП написано, что счет должен остаться с минимальным остатком для его действия.

Сбербанк заблокировал карту, деньги со счетов снять тоже нельзя. Причина (которая была озвучена на словах): подозрение в незаконном отмывании средств. Суть в том, что основные счета я держу в другом банке (Банк Москвы), так как там выше проценты по вкладам. В Сбербанке я держу только счет для того, чтобы переводить средства своей сестре (у нее очень тяжелая финансовая ситуация), другим родственникам (у них карта Сбербанка, поэтому это удобно). Иногда снимаю деньги и для своих нужд. Отделений и банкоматов Сбербанка в Москве больше, поэтому, удобнее снимать средства, чем в Банке Москвы, если возникает необходимость. Деньги на счет я переводил со своего мобильного телефона. С карты Банка Москвы (через онлайн-банкинг) этого сделать нельзя, для этого нужна какая-то услуга 3 d-s и при обычном переводе система пишет ошибку. Я много общался с техподдержкой Банка Москвы, после этих разговоров толка было мало, одна головная боль. Я придумал обходной способ: зачислял деньги на мобильный телефон, потом в режиме онлайн переводил на счет в Сбербанке. Опять же деньги на телефон можно положить где угодно, поэтому это было удобно. То есть деньги на счет в Сбербанке приходили с моего же мобильного телефона, но, как они говорят, операция идет через Киви, онлайн платежная система, поэтому возникли подозрения. Никаких официальных документов (с печатями и подписями), объясняющих причину блокировки, в Сбербанке не дали. Только бумажку с требованиями: письменное объяснение о целях, смысле и экономической целесообразности проводимых операций. Что бы вы могли посоветовать?

Счёт физ лица заблокирован банком на основании 115 ФЗ, на счёт периодически поступали ден средства, иногда размер перевода превышал 600000 р, деньги переводил человек, который купил у меня грузовик в рассрочку. Сначала в банке предложили предоставить реквизиты другого банковского счёта, сказали, что перечислят заблокированную сумму туда, но потом стали требовать подтверждения происхождения ден средств., если я предоставлю банку договор купли грузовика этого будет достаточно? Должен ли покупатель чем то доказывать законность происхождения ден средств, которые гг мне перечислял?

За ранее извиняюсь за свою грамматику, плохо в школе учился. Ситуация у меня простая, но хотелось бы услышать ответ грамотного юриста. Есть карта альфа банка, туда мне перечислили где то 950 тысяч рублей. Переводов было много от разных лиц, все физики. 700 тыс рублей успел снять за границей, а вот 250 тыс банк заблокировал по 115 фз об отмывании и легализации средств и тд и тп, обычная практика не в первой сталкиваюсь, всегда решалось походом в банк и закрытием счета и переводом остатка на свой счет в другом банке. Сегодня приехал в Альфа банк, там мне отказали закрыть счет ссылаясь на этот 115 фз, хотя я знаю, что этот закон дает право банку, только ограничить мои операции на перевод или снятие средств, но вот отказать в закрытии счета и расторжении договора они мне не имеют права, так как долгов у меня нету, счет не арестован судебными приставами. Вопрос: Как мне поступить, и как грамотно сказать в банке опираясь на закон и чем им пригрозить? В общем как закрыть счет, ведь отказать они не имеют права. Деньги получены не преступным путем, но и документы подтверждающие их происхождение я предоставить не могу. С уважением Андрей.