Банковский общий счет / Банковское право - 12066 советов адвокатов и юристов

После смерти мужа остался только банковский счёт.Являются ли деньги на этом счету наследством? И может ли счёт быть общим с родными братьями? Если да, то в таком случае, как я понимаю, ни о каком наследовании денег речи быть не может? Помогите пожалуйста, надо выяснить прежде чем связываться с ними.

При разделе имущества что будет оцениваться? А конкретно меня интересует вопрос по банковским картам, счета, вкладам, интернет-деньги, вложения в драг. Металлы, валюта?

Является ли дарением банковский перевод (со счета на счет) отца сыну с целью дарения?

В какой форме отмечается дарение как цель банковского перевода?

Спасибо!

Я банковский работник, работаю менеджером по продаже, ситуация следующая: обслуживалась подруга заказали ей услугу, стоимость услуги была 580 рублей, мы с ней имеем денежные отношения, в этот же день я ей должна была перевести сумму которую должна 600 рублей, не на карте было 580, в итоге суммы совпали, банк через интеллектуальную систему проследил мои переводы и теперь пытается выставить мне отклонение что я провожу фальсификацию продаж, данный перевод не имел отношения к оказанию услуги, на сколько это законно моему работодателю отслуживать мои переводы? И как быть в такой ситуации.

Частное лицо перевело денежные средства на свой брокерский счет в банке были переведены денежные средства и банк проинформировал об их зачислении. Но деньги не дошли, так как в банке случился технический сбой, который они подтверждают. Фактически банк дезинформировал клиента о зачислении денег.

Деньги были зачислены только на следующий банковский день.

Деньги вносились для возмещения недостающих средств при просадке цен на акции. Так как средства на счете не появились, банк принудительно продал часть активов клиента для компенсации убытка по акциям.

В результате по вине банка, частное лицо понесло необоснованные убытки от этой продажи.

Есть ли в этом случае юридическая неправота или вина банка и можно ли оспорить действия банка по продаже акций?

Моей хорошей знакомой пришло уведомление о явке в ОЭБ и ПК, как выяснилось, ею было совершено неоднократное перечисление денежных средств со счетов клинтов (она являлась банковским работником), то есть были превыше полномочия, насколько я понимаю. Общая сумма там составляет порядка 1 000 000 рублей. Что ей грозит, какая статья, какой срок и так далее? И чем можно ей помочь, если вообще возможно в такой не простой ситуации, оступилась глупая!

Пристав арестовал счет. Деньги на указанную сумму (и даже больше) на мой счет в Сбербанке поступили (зарплата) , но приставу их не перевели, т.к. счет арестован, пристав арест не снимает, т.к. деньги к нему не поступили!

Сейчас с меня требуют оплаты этой суммы наличными, чтобы у меня была возможность забрать деньги с расчетного счета. Но у меня нет других денег. Подскажите как быть?

Брала кредит в банке. Были судебные споры. Суд вынес решение о погашении долга. Был выписан исполнительный лист. В течении определенного времени по договоренности с банком была выплачен долг равными частями полностью. Исполнительное производство не было на тот момент не было возбуждено. Лолг погашен в ноябре 2018. Теперь в феврале приходит сообщение что счет мой арестован и сняты денежные средства по кредиту который уже понашен по исполнительному производству. Вопрос: обязан ли банк Уведомлять судебного пристава о том что долг погашен и почему судебный пристав перед тем как арестовывать счета узнать о погашении Долга?

По решению суда я должен выплатить председателю совета МД - Ниловой Н.И. денежные средства за содержание и ремонт общего имущества дома на конкретный расчетный счет.

В исполнительном листе это точно так и прописано - Ниловой Н.И. , за содержание и ремонт общего имущества на конкретный счет.

Выполнить данное требование я не могу, т.к.

1. Данный счет был закрыт еще до начала судебного заседания.

2. выполнить платеж за работы и услуги в пользу физлица невозможно в соответствии с банковским законодательством.

Я предоставил свои обьяснения судебным приставам, он обратились за разъяснением в суд. вынесший данное решение - суд оставил решение без изменения.

Является ли это основанием для возврата приставами исполнительного листа взыскателю?

Облагается ли налогом банковский перевод в Россий отправленный разными физлицами другому физлицу на сумму 600 тыс руб в месяц?

Приставы наложили арест на зарплатную карту, после в бухгалтерию от того же пристава пришел исполнительный лист. В результате бухгалтерия половину моей зп отдает приставам, вторую половину отправляет на мою карту, с которой списывается еще половина. Законно ли это? И, что делать?

Есть долги по кредитам. Были звонки из банка, оплачивать я ни чего не могла. Так как не работала. Устроилась на работу 2 месяца назад. Сегодня получила смс что счет арестован, на карте огромный минус в два раза больше суммы долга. У меня двое детей и я одна. Кроме моей зп дохода нет. Что делать в этой ситуации?

Имеется задолженность перед банками... Общая сумма долга по кредитам свыше 800.000... Возможность рассчитаться по долгам не имеется... Потерян доходный бизнес... Имеется небольшое имущество... Попадаю ли я под закон о банкротстве физического лица? Каковы мои действия? Чем я рискую в данной ситуации? Спасибо?

Здравствуйте, такой вопрос! Брал в пробизнес банке кредит, он закрылся, спустя два года пришла сегодня смска что общая сумма задолженности 78 тысяч без процентов, что делать? Платить или я имею право не платит так как договор не перезаключал ни с кем на выплоту этого долга.

У нас с мужем есть три квартиры половина собственности его, а половина моей в 2-х квартирах, в третьей квартире у нас собственность разделена на три части, т.е. 1/3 у совершеннолетней дочери,1/3 у мужа, 1/3 у меня. У нас трое маленьких детей. Я собираюсь подавать на развод завтра. Муж собирается подарить своей матери свои доли в квартирах, чтобы потом делить мои доли в квартирах при разводе. У него получится после дарения матери своих долей делить мои доли при разводе? К тому же у нас есть общий банковский счёт, у меня к нему доверенность. Мы копили деньги вместе, он снял все деньги со счёта без моего разрешения (так как сказал что согласие жены не требовалось) , купил машину и оформил её на свою мать, чтобы потом мне ничего не досталось при разводе. Законно ли снимать деньги со счёта без моего разрешения? Дарить своей матери на мои деньги машину и как теперь делить машину, если она оформлена на его мать?

Если жина пользуется моей банковской картой без моего ведома я ей запретил это делать без моего разришения но банковский щет открыт на её имя. я могу подать заявление о мошеничиства. ? Если человек снимает отуда деньги.

Кто должен рассылать квитанции на оплату взноса на капитальный ремонт, если МКД открыл спецсчёт у регоператора?

Насколько ли действия ФССП правомерны и что делать в данной ситуации?

У мужа есть долг по алиментам к бывшей жене (в бухгалтерию по месту его работы ФССП направил исполнительный лист-25% текущие алименты и 25% задолженность, первая выплата уже была). В текущем месяце он должен был получить аванс в размере около 30 тысяч рублей, а получил 5800 совокупно. Сегодня был разбор полётов у них в организации, оказалось что приставы без каких либо уведомлений и постановлений списали с расчётного счёта организации сумму в размере около 40 тысяч рублей в погашение задолженности. Законно ли это вообще?

Дано: отец, гражданини России, имеет долю в ООО и счёт в банке; сын, гражданин России, ввиду отсутствия за границей более 183 дней налоговый нерезидент. Какова процедура наследования сыном доли в ООО и счёта в банке? Какие при этом он должен заплатить налоги / пошлины и т.д.? Спасибо!

Имеет ли право лежачий инвалид 1 группы на ремонт приватизированной квартиры за счёт ЖЭКа? Собственник он, но в квартире прописан ещё один человек, не родственник.

Я нахожусь в браке. Мы с братом продали квартиру, которая осталась нам в наследство от родителей, поделили деньги с братом и я купила на эти деньги квартиру в другом районе, оформила ее на себя, муж написал бумагу о том, что не против, что собственником буду я (нотариально оформили). Ситуация ведет к разводу. Муж заявил, что подаст в суд на раздел имущества. Подскажите, какие шансы у него получить часть моей квартиры в его собственность?

Погасил остаток долга на кредитной карте. Но списать должны были только через 3 дня. мне позвонили и сказали что ваша карточка заблокирована. У меня вылез другой кредит где я был поручителем и с кредитной карты которую погасил списали деньги на другой счет, где я был поручителем. Могут ли они с одного кредитного счета забрать деньги на другой?

Здравствуйте! Взысканию подлежат только карты или вообще все счета? К коммерческим банкам это тоже относится?

Продаю дом под материнский капитал. Для перечисления денег нужен личный счёт в Сбербанке. Счёт обязательно должен быть мой? Или можно предоставить счёт моей жены? Спасибо.

Кредит обеспечен и залогом имущества и поручительством. Не оплачивался ни сам кредит ни проценты. Банк подал иск в суд. Решение суда: взыскать солидарно сумму задолженности, обратить взыскание на заложенное имущество. Вопрос вот в чем судебные приставы уже арестовали счета. Имущество пока не арестовано, торги не назначены. Как написать приставам, чтобы они в первую очередь взыскивали заложенное имущество, т к его стоимости хватит для погашения задолженности. И могли ли они вообще арестовывать счета, на один из них приходит пенсия.

Плачу алименты 50% (должен 1/3, но суда по уменьшению пока не было). Как будет ФССП списывать долг в случае выставления мне долга по другому суду? Возможна ли блокировка всех моих банковских счетов во всех банках и списание 50% с каждого поступления зарплаты, независимо от списания 50% алиментов бухгалтерией организации?

Скажите пожалуйста при покупке квартиры частично за счет средств материнского капитала, всех ли детей необходимо записывать в собственники наряду с родителями, а именно совершеннолетних.. учитывая что мат. капит выдан на 4 го ребенка, а двое старших детей уже совершеннолетние живущие отдельно своими семьями надо ли их оформлять в собств.?.

Банк ХКФ банк заблокировал счет моей дебетовой карты. На счете денежные средства. Устно предложили отдать наличными, удержав при этом 10%. Я отказался и написал заявление с просьбой перечислить денежные средства на другой мой счет. Получил письменный отказ со ссылкой на ФЗ 115 О противодействии легализации... пункт 11 ст 7. Вопрос. Что мне делать?

Моментом исполнения банком платежного поручения считается списание со счета и зачисление на корреспондентский счёт другого банка или все таки зачисление денежных средств на счёт получателя.

Я заключила кредитный договор летом 2010 года, сроком на 5 лет. По графику платежей с меня банк брал комиссию в сумме 3 300 руб. за ведение счета. Договор еще не закрыт, я исправно по нему произвожу оплату. Я обратилась в банк, чтобы мне вернули незаконно оплаченную комиссию с момента заключения договора, банк мне отказал с связи со сроком исковой давности. Прав ли банк и на какие документы мне обратить внимание, подавая иск в суд.

Скажите пожалуйста. Что грозит если не предоставить данные о имеющемся валютном счете в зарубежном банке?

Какие штрафы и последствия могут быть?

Вопрос касается заполнения госслужащими декларации о доходах и расходах. Моя жена является госслужащей и, соответственно, заполняет данную декларацию. В том числе и о моих счетах открытых в банках. При заполнении раздела 4 последним пунктом указывается для каждого открытого счета сумма поступивших денежных средств, ПРИЧЕМ графа "Сумма поступивших на счет денежных средств" заполняется только в случае, если общая сумма денежных поступлений на счет за отчетный период превышает общий доход служащего (работника) и его супруги (супруга) за отчетный период и два предшествующих ему года. (это разъяснение указано под звездочкой в этом же пункте). Так вот вопрос в следующем: у меня открыто несколько счетов в разных банках. На каждом из них сумма не превышает моего годового дохода, но если сложить все суммы с разных счетов, то тогда сумма привысит в полтора раза. Нужно ли мне объеснять откуда поступления?

Заранее спасибо,

Марат

+7 917 215 34 65

Я банкрот, банковская карта на которую идёт зарплата-приостановлена из за банкротства. Конкурсный управляющий не знает об этом счете. Скорее всего из за не внимательности банка. Нужно ли все таки уведомить управляющего? После определения арбитражным судом о завершении процедуры банкротсва. Как я смогу разблокировать, приостановленный счёт и снять деньки? И какие мне нужно будет бумаги предоставить в банк, и я правильно поняла, что с арбитражного суда? Я сама смогу их предоставить в банк? Или мой конкурсный управляющий?

Мною были переданы денежные средства разными суммами в течении 4 х лет физическому лицу на счет сбер. Общая сумма которых примерно 650 т.р.

1.Первый иск подала в Районный суд на даты С 17.05.2018 по 18.07.2021 и сумму взяла 152 650, где 2500 он вернул недавно, поэтому стало 150 150 р.

Подала на меньшую, так чтобы огромную пошлину не платить. Уточнением потом увеличу в рамках живых заседаний.

Ссылалась на 309, 310, 395, 808 и 809 ГПК.

Каким законами я могу еще апеллировать в суде, чтобы взыскать возврат этих денег?

Какой шанс взыскать по вашей практике?

Вопрос: Управляющая компания не открыла спецсчет 40821. Коммунальные платежи через платежных агентов поступают на обыкновенный расчетный. С наличкой УК не работает уже несколько лет. Что грозит УК.

Обращаюсь к Bам с просьбой, нам нужна Bаша профессиональная консультация по такoй cитуации.

Мы граждане Литвы, много лет не были в России, нo y нас есть квартира в России, которую хотим продать. С продажей помогут местные брокеры по доверенности (т. к. приехать самим у нас нет возможности).

Вопрос:

Можно ли в доверенности на куплю-продажу квартиры указать свой банковский счет в Литве и получить денежные средства в рублях за проданную квартиру (без проведения валютных операций)?

А может по законам РФ мы обязательно должны открыть счет в Pоссийском банке, только кaк это сделать (без посредников) и как потом перевести деньги на свой литовский банковский счет?

Заранее благодарим за консультацию.

Использование Мат. капитала в инвестировании строительства жилого дома Подрядной организацией. Возможен ли вариант перечисление средств Маткапитала с Пенсионного фонда на расчетный счет Подрядной организации?

Я владелец счета в Испании, муж является уполномоченным (доверенным лицом) по счету. Должен ли он подавать в налоговую уведомлением открытии счета за рубежом?

Я - госслужащий. В прошедшем году открыла депозитный счет, но в декабре срок действия договора истек, и банк перевел его в статус "экспресс-счет". Как мне показывать сведения по счету на 31.12.2018? Нам рекомендует указывать три вида счетов (текущий, зарплатный, депозитный). А тут-экспресс какой-то! И так "светиться" нежелательно...

Да, так как эта карта будет привязана к вашему счету. Да Добрый день. Поскольку детская карта, и ваша дебетовая карта имеют общий банковский счет, денежные средства, на детской карте будут автоматически арестованы. Спишут Здравствуйте могут Хочу оформить ребёнку карту сберккидс могут ли пристава арестовать если мои счета арестованы

Дело идёт к разводу. Есть банковский счёт открытый на мое имя, открыл я его до вступления в брак, но периодически пополнял до настоящего времени. Супруга работает только последние 3 месяца, всегда жила за мой счёт. Что мне сделать, чтобы обезопасить вклад. Оставляю ей квартиру и всю мебель.

ИП на УСН 6% вывел Webmoney на банковский счет физ. лица в сумме 1 000 000 руб. с формулировкой

В счет оплаты покупки ценных бумаг по договору WMID#373415286811 от 17/03/2012. НДС не облагается.

Могу ли я оплатить налог по УСН - 6%?

Спасибо!

Может ли гражданин РФ, являющийся резидентом РФ, получить на свой валютный счет в банке в РФ банковский перевод в валюте из банка тоже в РФ от другого гражданина РФ, но тот другой гражданин **нерезидент** РФ? Экономической деятельности нет. Просто примерно пол года назад гражданин, являющийся резидентом, по приятельски осуществил небольшую финансовую помощь гражданину, который нерезидент, и сейчас тот, который нерезидент, благодарен за помощь, и возвращает сумму. Будут ли какие-либо последствия для получающего эти деньги резидента со стороны валютного контроля, налоговой и так далее?

Помогите разобраться в вопросе: Какими юридически значимыми документами могут регулироваться взаимоотношения кредитной организации и банковского платежного агента? Какие виды операций осуществляет банковский платежный агент?

Мы всем домом собрали деньги и поставили общий домовой счётчик на тепло 24 октября 2014 года. Но платим мы в этом году до сих пор по нормативу, то есть, будто этого счётчика у нас нет. На вопрос почему? Нам ответили, что ждите 2015 года только тогда, вы будете оплачивать тепло по поставленному вами счётчику. Глупо получается, всё страну заставляют ставить счётчики на все услуги ЖКХ, что бы не обманывали. А здесь сам поставь сам заплати, а теперь ещё год жди. Правы ли они и что делать, в такой ситуации? На какой закон ссылаться и к кому конкретно обращаться?

Счет открыт в 2005 году. Счет неактивен и имеет остаток 10,00 рублей. Потребовали пояснения только в этом году.

Меня зовут Настя. Проживаем в многоквартирном доме. В подъезде свет установили через этаж, первый второй далее через этаж. Мы проживаем на третьем этаже. Таким образом света на нашем этаже нет. Лифт на второй и третий этажи тоже отключили, то есть мы лифтом пользоваться тоже не можем. Ежемесячно и вовремя оплачиваю все коммунальные платежи, в том числе за Тех. обслуживание 361 руб. А в этом месяце появился Общий свет причем начислили за 12 мес долг и 30 руб за месяц с человека. Скажите пожалуйста на каком основании могут начислять общий свет если у нас на этаже не установлены плафоны. У нас ТСЖ, Правда ни одного общего собрания за 3 года мы еще не видели. Спасибо большое заранее.

Живу за рубежом (в Ирландии).

Есть некоторые активы в России (СПб), плюс некоторые деньги подарят родители. Хочу использовать для первоначального взноса по ипотеке - а это требует иметь все деньги на счете в иностранном банке (адвокаты сами переведут деньги банку).

Вопрос - если я обменяю наличные деньги в СПб и перевезу физически (задекларировав на таможне, т.к. больше 10 т. долларов), могу ли я потом эти деньги положить на счет в иностранном банке? Дело в том, что есть же белый лист операций, которые можно проводить по счетам в иностранных банках - будет ли эта операция (зачисления вполне легальной суммы на счет) разрешенной или потенциально может быть признана нелегальной (и следовательно - штраф 75-100%)? Или лучше сделать банковский перевод (несколько сотен евро комиссии)? спасибо.