Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая социальная сеть
Спросить юриста бесплатно
1
Конкурс
ежедневно
14 000
до финала
00:00:00
СообществаNew
Консультация юриста 8 800 505-91-11 
КРУГЛОСУТОЧНОБЕСПЛАТНО

Блокировка счета в банке / Банковское право - 1417 советов адвокатов и юристов

Как разблокировать карту?

Добрый день! Если Вы предоставили все документы, а разблокировки нет, то нужно немедленно направить жалобу в Центральный Банк РФ, обычно после этого банки ускоряются в принятии решений.

С Уважением! Здравствуйте

Если блокировку со счета не сняли, значит вы не смогли обосновать банку экономическое обоснование денежных средств на счете.

Кодовое слово не сообщайте. Сотрудники банка никогда не будут спрашивать Ваши личные данные, будь-то кодовое слово или CVV-код с обратной стороны банковской карты. Скорее всего это мошенники.

Поданные Вами документы рассматриваются в течение семи рабочих дней. По истечении этого времени банк должен уведомить клиента, устранена причина первичного отказа или нет. Заблокировали карту, ссылаясь на закон 115-ФЗ.документы подтверждающие доход предоставили, но с других номеров стали поступать звонки, якобы от сотрудников банка, спрашивают кодовое слово. Карту не разблокировали. Что делать?

Как подать в суд на тинькофф банк онлайн

Здравствуйте!

В связи с чем заблокировали? Здравствуйте

Нужно знать причину блокировки.

Если по 115 фз то банк имеет право заблокировать счет. Здравствуйте. Это возможно. Через ГАС Правосудие Для подачи в суд на банк Тинькофф потребуются следующие документы: копия договора между клиентом и банком, документы, подтверждающие нарушение обязательств банка (например, выписки со счета, письма, сообщения, фотографии), документы, подтверждающие причиненный банком ущерб (например, расчеты, счета, экспертные заключения), копия письма или заявления клиента о предъявлении иска в суд. Карту заблокировали в момент а на мой запрос разблокировать прошло трое суток и до сих пор молчок

Обязаны ли уведомлять о блокировке счетов по статье 115 ФЗ?

Да, должны. Банк уведомляет об этом и Ваше право узнать у банка о причинах этого действия Должны ли оповестить о том что счета заблокированы по статье 115 ФЗ?

Заблокировали счет

Здравствуйте

С этим вопросом вам нужно обращаться в банк. Основания блокировки счета банк обязан предоставить владельцу счета. Муж получает пенсию по инвалидности (2 группа) на сберегательную книжку. Сегодня пошёл снять деньги, счёт оказался заблокирован. На "горячей линии" помочь не смогли, так.к. забыл кодовое слово. На каком основании счёт оказался заблокирован?

Что делать, если дебетовая карта заблокирована, а на рассчетный счёт должна поступить зарплата через пять дней?

Блокировка карты не означает блокировку расчетного счета Нужно обратиться в банк с паспортом ,вам откроют другой счёт .В любом случае,если вам зарплату перевели на заблокированную карту ,она дойдет,но вот снять ее сможете только через кассу банка ,который ведёт ваш зарплатные счёт .А если сам счёт заблокирован ,то зарплата вернётся обратно . При перевыпуске старая карта блокируется. Разблокирать ее нельзя, нужно дождаться изготовления новой карты.

Новую карту можно активировать через приложение Сбербанк Онлайн до получения в офисе, если есть еще активная карта с СМС-банком. Другой счёт откройте Активен ли рассчетный счёт в Сбербанке, если сбербанк заблокировал дебетовую карту и отказывается делать перевыпуск. На карту через пять дня придёт зарплата, сегодня праздничные дни 9 мая.

Обязан ли банк вернуть деньги при блокировке по 115-ФЗ?

Зависит от оснований блокировки и от выполнения Вами условий для снятия блокировки

Например банк может запросить справку о заработной плате Добрый вечер!

Представьте банку документы, подтверждающие происхождение денежных средств, и Вам разблокируют счет.

Подробно по Вашему вопросу информация изложена в ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Если мою банковскую карту заблокируют, смогу ли я со 100% шансом вернуть деньги с нее?

Ощадбанк заблокировал счёт на пенсионной карте вдовы военного - что делать в такой ситуации?

Откуда сумма -надо разбираться. Это Украинский банк...

в России нет решений

Вам главное-ничего не платить Справку по Аресту и взысканию запросите или в личном кабинете смотрите причину блокировки. Значит судебный приказ подали в банк напрямую. Пенсия по потере кормильца не подлежит удержанию. Выясняйте. Нужно с банком разбираться ,узнать причину блокировки Ощадбанк заблокировал счёт на пенсионной карте по утрате мужа военного матери с 4 х летним ребёнком, выставив сумму минус пятнадцать тысяч (откуда сумма?) насколько правомерно, где решение суда? Мы находимся за границей, какое решение? С уважением.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
8 800 505-91-11
Бесплатно с мобильных и городских

Комиссия за дебетовую карту после банкротства - законные требования банка или неправомерные действия?

Андрей, имеет полное право требовать Здравствуйте. Читайте договор. Если банк установил комиссию за обслуживание счета, то он имеет право взимать комиссию т.к. фактически его работа не приостанавливалась на период вашего банкротства, а вот если банк установил комиссию на саму карту, тогда при блокировке карты (в период банкротства) комиссии не должны были начисляться

При втором варианте, пишите жалобу в головной офис

Удачи Вам! Здравствуйте

Да, имеет

Это текущий долг и он не списывается

Подробнее о банкротстве читайте в книге

https://ridero.ru/books/put_bankrotstva/

https://www.9111.ru/questions/7777777772441072/ Имеет ли право банк, просить комиссию за дебетовую карту, которой я пользовался меньше месяца, так как была процедура банкротства и при всем желании доступа не было к ней, а сейчас бане требует заплатить комиссию полностью за все месяца.

Что делать, если заблокировали карту при банкротстве через МФЦ - законность и возможные действия

Здравствуйте. Правильно Вам сказали, это из-за того, что началась процедура банкротства.

В идеале - надо смотреть основание блокировки счета в банке, чтобы помочь Вам

С уважением Согласно статье 61 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", при начале процедуры внесудебного банкротства, счета, в том числе и зарплатная карта, не подлежат блокировке. Однако, это правило не распространяется на случаи, когда на счетах имеются средства, которые могут подлежать обращению взыскания в соответствии с законодательством. Если в данном случае на зарплатной карте имеется сумма, подлежащая обращению взыскания, то банк может заблокировать этот счет. Однако, для правомерности таких действий, необходимо наличие обоснованных юридических оснований, которые должны быть указаны в уведомлении о блокировке счета. Заблокировали карту банка при банкротстве через мфц как быть это законно? Меня включили в реестр как быть? В банке сказали из банкротства

Как вернуть замороженные деньги с депозита в Россельхозбанке?

Непонятно - деньги не мясо в холодильнике. Вы письменно в банк обращались? Письменный ответ покажите. Неля! Это очень неприятная для Вас ситуация. Вам надо позвонить на горячую линию банка и выяснить причину блокировки Ваших денег.

Вы перевели 5 млн. руб. Эта сумма попадает под действие ФЗ №115 - поступление денежных средств в размере свыше 600 тыс. руб. Эти суммы попадают под контроль согласно ст. 6 Закона № 115-ФЗ

В этом случае Вам понадобится документация о правомерности совершаемых сделок и свидетельство благонадежности контрагента.

Также могут быть проблемы с ФНС.. Здравствуйте

Вам нужно обратиться в банк и уточнить причину блокировки счета, денег.

Если это федеральный закон 115, вам нужно будет направить в банк экономическое происхождение денег. Такой вопрос. 2 года назад положили на депозит 5 млн рублей под процент в ВТБ банк, с откуда эти деньги были переведены на Россельхозбанк, и теперь говорят что заморожено. Что делать

Когда я смогу вновь пользоваться своими банковскими счетами после решения о банкротстве?

После признания вас банкротом После 1 заседания счета в банках сразу блокируют, поэтому все деньги желательно снять заранее. Здравствуйте,

счета заблокируются банками после того, как финансовый управляющий разместит в ЕФРСБ публикацию о признании вас банкротом. Обычно суд публикует Решение с опозданием, финансовый управляющий должен дать публикацию в течение 3 дней после публикования судом Решения. Так что, если 06.05 будет вынесено Решение о признании вас банкротом, а зарплата 08.05, то деньги снять успеете до блокировки. Мне назначили первое заседание по банкроству на 6 мая, в случае положительного решения, все мои счета перейдут фин. управляющему. Скажи пожалуйста, в течении какого времении почле суда, я смогу пользоваться своими банковскими счетами.

Если заблокировать зарплатную карту, могут снимать со счета деньги. Приставы или банк. За кредит

Здравствуйте

Да, могут.

Блокируется карта а не счет, при блокировке карты счет остается. Венера, могут, при наличии на счете денежных средств. Федеральный закон "Об исполнительном производстве" от 02.10.2007 N 229-ФЗ Если на ней нет средств и арестов (ограничений),то взыскивать ничего не будут.Если же средства на ней есть и даже если вы заблокируете по заявлению в банк,то с нее удержат долги. Если заблокировать зарплатную карту, могут снимать со счета деньги. Приставы или банк. За кредит

Блокировка счета недееспособной мамы - законные действия или нарушение прав представителя?

Законно. Вы слишком часто снимали ден. средства с банковского счета мамы, и суммы немалые. Решайте вопрос с банком. Я являюсь законным представителем, опекуном своей недееспособности мамы. Все бумаги имеются. Распоряжение, разрешение на пользование её денежными средствами, счётом в банке куда приходит пенсия. Всегда снимал без проблем. 3.03.2024 хотел снять 600000 со счета, отказали, хотя до этого 1.03 снял 50000, потом 2.03 снял 80000. А 3.03 потребовали дополнительный документ, решение суда, объяснили, что новая программа требует, заподозрили, что мошеннические действия, частое снятие со счета и автоматом заблокировали счёт. Законно ли это?

Что делать, если банк заморозил средства из-за неясного происхождения денег за проданную квартиру в России?

Здравствуйте

Это федеральный закон 115, да, счет может быть ограничен.

Нужно направить в банк объяснения происхождения денег, экономически обосновать. нужно написать заявление в банк о снятии блокировки счета с приложением документов, подверждающих что это оплата за продажу квартиры. Что предпринять в случае заморозки поступивших на счет банковских средств из-за неясности происхождения? Была продана квартира в России и мы получили деньги в счет доли.

Арест счета по решению ФНС - что делать, если банк не отменяет блокировку?

Есть, нужно обжаловать из действия в суде, и снять арест. Арест счета на основании решения о взыскании от ФНС Сегодня был арестован счет в красном банке с буковкой А. Как выяснил в личном кабинете и при звонке на горячую линии это произошло после поступления в банк решения о взыскании древних налогов от ФНС. При этом ФНС в суд не обращался, исполнительное производство не открывалось. Кроме того - около 2-х лет назад ФНС уже пыталась снять с меня эти налоги в судебном порядке, однако исходя из того, что сумма моей переплаты по налогам вдвое превышала сумму задолженности - суд принял решение не в их пользу. К сожалению, вернуть переплату (как и зачесть ее в пользу оплаты налогов) мне не удалось - отказ от той же налоговой. Банк отказывается отменять арест, предлагает обратиться в налоговую. Есть ли другие варианты?

Какие последствия ждут за невозврат кредитов - блокировка карт, счетов, запрет на выезд и другие меры банка

Здравствуйте можете сделать банкротство Здравствуйте, никаких, если нет имущества и средств. Банкротить себя готовьтесь. Но существует такая возможность, что на вас могут подать заявление в полицию на мошенничества, но там нужны основания и зачастую привлекать по такой статье редко кого приходиться. Залоги, ипотека, доходы и очень долгий срок, а еще продажа долгов коллекторам, накручивание долга в годах, походы приставов раз в неделю, если врали когда брали кредиты и вас на этом поймают до возбуждения по уголовке Никаких других рычагов взыскания нет. Взяли несколько кредитов, платить не можем, банки подают в суд Подскажите к чему готовиться, имущества нет, забирать нечего, кроме блокировок карт, счетов, запретов на выезд, какие могут быть рычаги для взыскания.

Хочу оплатить полностью заем. Но банк блокирует перевод. Ро каким данным можно перевести деньги на организацию

А по какой причине банк блокирует перевод? оплатите через кассу Нужно знать причину блокировки. Возможно для досрочного погашения займа нужно согласование. Изучите Договор.Вы же не просто на свой счет деньги переводите, а на кредитный. Татьяна, уточните банковые реквизиты в МФО, или оплатите через кассу Нормы права:

1. Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа[b] в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.[/b]

ст. 810, "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 24.07.2023) Сходите в банк и выясните условия досрочного погашения займа. Хочу оплатить полностью заем. Но банк блокирует перевод. Ро каким данным можно перевести деньги на организацию

Блокировка карты по 114-ФЗ - Почему и как это влияет на остальные банки РФ?

Нет не правда, на каком основании они счёт заблокировали, или у вас частые переводы? Подаёте Претензию к банку, предлагаете исправить положение в течении 10 дней. (вернуть деньги на счёт и открыть счёт для пользования). По истечении срока Претензии, обращаетесь в суд с исковым заявлением. Госпошлина не оплачивается. подаёте исковое заявление на основании Закона РФ от 07.02.1992 г. N 2300-1 "О защите прав потребителей" в суд по месту вашего жительства. Можете взыскать как материальный, так и моральный ущерб. А решать будет суд. Правда ли то, что если один банк заблокировал карту по 114 фз, то и другие внесут в черный список и я больше не смогу пользоваться банками РФ? Заблокировали Тинькофф за якобы подозрительный перевод, хотя деньги прислал родственник, и сумма всего 5000. Обосновал банку платеж как мог, но они все равно предлагают закрыть счет т прекратить обслуживание. Я прочитал что мне теперь дорога закрыты вотвче банки?

Тинькофф банк заблокировал кредитный счет без уведомления и объяснения причин. Оплачиваю кредит всегда вовремя как быть?

Обратитесь с данным вопросом на горячую линию Тиньков, или в приложении Тиньков в чат-бот. Банки не рассылают сообщений о блокировке карт, а в телефонном разговоре не выспрашивают конфиденциальные сведения и коды, связанные с картами клиентов, работники банков никогда не сообщают по телефону о блокировке банковских карт. Полиция напоминает, что не нужно перезванивать на номера телефонов, указанных в сомнительных смс-сообщениях, телефонных разговорах. Тинькофф банк заблокировал кредитный счет без уведомления и объяснения причин. Оплачиваю кредит всегда вовремя как быть?

Что делать, если сын находится на службе вооруженных сил и орестованы счета Нужна поддержка и консультация.

В этой ситуации, Вашему сыну необходимо отправить Вам доверенность на ведение всех дел. Доверенность может быть удостоверена командиром части. Ранее Вам пояснили, что необходимо получить доверенность, заверенную командиром части. Многие командиры или не знают или не хотят давать такие доверенности. Надо настоять. Это предусмотрено законом, а именно ст 185.1 ГК РФ, а также п. 4 ст. 22 ФЗ "О статусе военнослужащих".

Затем Вас с доверенностью обратиться в Сбербанк, скорее всего расчетный счет в этом банке, за разъяснениями о причинах блокировки счета. Прямо там же в случае не решения вопроса, написать заявление. Думаю, что работники отделения Сбербанка подскажут Вам. Обязательно возьмите, в случае написания заявления копию, поданного заявления с подписью оператора принявшего данное заявление. Как правило, сбер решает эти вопросы очень быстро

Удачи вам Сын находится на СВО, штатный офицер, орестовали счета, долгов нет, как мне самой можно разобраться в этой ситуации, куда обратиться?

Как избежать блокировки карты и встречи с приставами?

Пока еще рано приставам приезжать.

Банк еще даже в суд не подал.

Приставы после суда приезжают Вам могут начисляться пени и штрафы за просрочку платежа. Банк может заблокировать счета и карты, передать долг коллекторам или в суд, что может привести к наложению ареста на ваше имущество приставами. Для начала банк обратиться в суд. Либо за судебным приказом либо за решением. Получит решение, обратится в ФССП. Судебный пристав далее уже взыскивать будет. Без пристава и решения суда никто вам карту и счет не заблокирует. Почту начинайте смотреть. Приставы не приедут. Для начала банк должен обратится в суд за вынесением судебного приказа.

Подумайте о банкротстве. Банк выставил полностью сумму долга к оплате, я не могу им не вернуть нахожусь в больнице, что меня теперь ждёт? Заблокируют карту? Или приставы приедут? После ампутации нахожусь в больнице, и не знаю что и делать. Отнеситесь с пониманием, буду благодарна всем за ответы

Если я возьму ипотеку а при этом у меня на Сбербанке есть аресты на карте, могут ли арестовать ипотечный счёт

Добрый вечер, Кристина!

Если у вас имеются аресты на карте Сбербанка, это может повлиять на вашу способность получить ипотеку или открыть ипотечный счет в этом банке. Банк может проверять вашу кредитную историю и финансовое положение перед одобрением ипотечного кредита.

В случае наличия арестов на вашей карте Сбербанка, банк может принять решение о блокировке или ограничении доступа к вашим счетам, включая ипотечный счет. Это может быть сделано для обеспечения исполнения обязательств перед кредиторами или в соответствии с требованиями законодательства.

Рекомендуется обратиться в Сбербанк для получения конкретной информации о ваших счетах и возможных последствиях арестов на карте. Банк сможет предоставить вам информацию о текущем статусе ваших счетов и объяснить, какие меры могут быть приняты в случае наличия арестов. Если я возьму ипотеку а при этом у меня на Сбербанке есть аресты на карте, могут ли арестовать ипотечный счёт

Как получить доступ к заблокированным счетам с помощью кассы Сбербанка - все, что нужно знать

Нет, блокировка работает везде - и в банкомате, и в кассе банка. Пишите приставам заявление, требуйте снять блокировку с детских денег Нет, нельзя! Соц.выплаты аресту её подлежат.. Либо обращайтесь к приставам либо в банк. Действия по арестуют таких выплат незаконны. Приставы заблокировали счета куда приходят пенсия на ребенка инвалида детские пособия и алименты. Могу ли я через кассу Сбербанка снять эти деньги при предъявлении паспорта?

Арест на счетах - что делать, если задолженность погашена, но блокировка остается?

Разбираться в банках и ФССП. Следует обратиться в РОСП с заявлением об окончании испол. Производства.

Приставы и сами его обязаны окончить фактическим исполнением, но из-за служебной нагрузки делают это не за 1 и не за 2 дня... за это время банки, счета в которых арестованы, могут произвести удержание со счетов и перевести на депозиты счёт приставов. В таком случае приставы обязаны вернуть излишне удержанные средства, но вот на сколько быстро это произойдёт-не известно На три счета разных банков 02.02 наложили арест за задолжность 2500₽, в этот же день с одной карты (зарплатной) всю сумму задолженности списали, но на на всех счётах до сих пор арест на вышеуказанную сумму, что это значит: что с каждого счета теперь снимут данную сумму? Как скоро снимут арест и что делать?

Как избежать блокировки счета при занимании P2P арбитражем криптовалюты - все способы и рекомендации

Здравствуйте. Можно разблокировать счёт, но если Вы представите документы о законности операций.

С уважением 100% способа нет, все зависит от банка и того, насколько убедительными будут ваши доводы. Всем здравствуйте, недавно я решил заняться p2p арбитражом криптовалюты. Изучая данный вопрос я узнал что при достижении определенного оборота банк может заблокировать счёт по 115 фз. Подскажите пожалуйста, есть ли какой стопроцентный способ разблокировать счёт после этого, и если оформиться как самозанятому и уплачивать налог, облегчит ли это как то данную процедуру.

Читайте также:

Читайте по теме:
Зачем и как проверять контрагентов
Всех, кто снимает деньги с банковских карт, с 28 марта ждёт новое правило
За что еще банки будут блокировать счета?
Если банк заблокировал расчетный счет..
ЦБ запретил банкам блокировать счета самозанятых граждан
12320СЛЕД.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
8 800 505-91-11
Бесплатно с мобильных и городских
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение