Банк блокирует онлайн кабинет ИП, требуя закрыть один из расчетных счетов - правомерно ли это?

Я являюсь индивидуальным предпринимателем. Имею расчетный счет в ОАО Энергомашбанк. Перевожу деньги с расчетного счета на карту, открытую на мое имя с назначением Перевод дохода от предпринимательской деятельности. Последнее время банк отказывается проводить платежи, ссылаясь на 115 ФЗ. Требует, чтобы по деятельности ИП были представлены докуметы по деятельности компании от отчетности до первички. На сколько правомерны действия банка? Денежные средства на счете ИП это не мои средства? Могу ли я распоряжаться денежными средствами на расчетном счете по своему усмотрению?

Существует ли механизм отмены (возврата) банковской операции, а именно перевода денежных средств с одного расчетного счета на другой расчетный счет, если перевод был осуществлен ошибочно и провелся успешно?

Банк заблокировал расчетный счет индивидуального предпринимателя по 115 фз. Этот предприниматель является моим ответчиком по денежным средствам. Суд принял решение в мою пользу и арестовал расчетный счет предпринимателя, (который заблокирован банком по фз 115) Разблокирует ли банк счет должника и спишет ли деньги в мою пользу?

Что организации следует делать в следующей ситуации: банк, в котором открыт расчетный счет организации, по платежному поручению не перечисляет деньги уже больше двух недель. На запрос о судьбе платежного поручения банк не ответил. Сейчас желательно закрыть счет и вернуть все деньги. Необходимо ди отозвать платежное поручение и подать заявление о закрытии счета? Но если при этом указать расчетный счет в другом банке для перевода средств, то может опять возникнуть ситуация с неисполнением банком своих обязательств.

Индивидуальный Предприниматель, имею расчётный счёт в ТусарБанке, с 25 августа банк прекратил, перевод моих платежей. Как заставить банк переводить средства по платёжкам?

У меня открыт расчетный счет в банке как ИП. Поступили денежные средства за услуги. Через бух-ра было передано платежное поручение перевода на личную карту, но уже пять дней как банк не переводит денежные средства. Счет не заблокирован, инкассовых поручений нет. В этом же банке как физ. лицо я выплачиваю ипотечный кредит. На данный момент просрочка платежа. Может ли банк перевести самостоятельно деньги в оплату долга? Правомерны ли действия банка не исполнения платежных поручений? Могу ли я потребовать неустойку за использования своих средств для выгод банка? Спасибо.

Здравствуйте! Осуществляли денежный перевод со счета росс. Банка на счет банка в Лондоне. Перевод не прошел, денежные средства вернулись на счет не в полном объеме. Банк рассматривает заявление о возврате денежных средств и выясняет причину отмены перевода уже месяц, тянет время!

Пользуюсь много лет дебетовыми картами Тинкофф банка. На депозитном счете лежит 40 тысяч евро. Банк заблокировал дистанционное обслуживание (не работают карты / не могу переводить деньги) и предложил закрыть счет с переводом средств в другой банк. Я закрывать счет не могу, поскольку жду поступления денежных средств из такс фри и еще один возврат (при закрытом счете эти деньги попадут неизвестно куда) Сейчас есть нужда снять со своего расчетного счета 5000 евро. Но банк этого не дает - говорит можно только закрыть счет и перевести все деньги в другой банк. На сколько законно требование банка? Это ведь мои деньги, хочу снять частично. По 115 фз я не заблокирован.

Я являюсь индивидуальным предпринимателем, имею расчетный счет в банке. В последнее время неоднократно банк, в котором я обслуживаюсь, требует от меня документы подтверждающие законность моей деятельности, а именно, договора с контрагентами, платежные поручения об уплате налогов, документы на мое личное имущество, документы по расходованию наличных денежных средств (товарные накладные, чеки), штатное расписание, трудовые договора с работниками. Хотя все расчеты с контрагентами я веду безналичным путем с расчетного счета в этом банке, так же заработную плату выплачиваю на карты по зарплатному проекту. Так как я являюсь ИП я имею право переводить свои денежные средства себе на карту и распоряжаться ими по своему усмотрению ни перед кем не отчитываясь. В действиях банка я усматриваю незаконные действия в препятствии осуществления мною предпринимательской деятельности. Прошу проконсультировать меня по данному вопросу, как можно грамотно и правильно отписаться на письма банка так чтобы они не заблокировали мой счет?

Помогите решать задачи пожалуйста). Задача 2 ООО «Метрополь» предоставило в коммерческий банк «Абрис» платежное поручение, в котором содержалось указание перечислить сумму 700 000 руб. с его расчетного счета на расчетный счет его контрагента (поставщика). Данная сумма была списана банком с расчетного счета ООО, но не списана с корреспондентского счета банка в РКЦ Банка России из-за отсутствия у банка «Абрис» средств на корреспондентском счете. ООО обратилось к банку с требованием выплатить ему санкции за несвоевременное списание средств со счета, предусмотренные ст. 856 ГК РФ. Банк ответил, что внутренней проводкой списание средств с расчетного счета ООО было произведено своевременно, и поэтому платежное поручение клиента должно считаться надлежаще исполненным. Обоснованы ли требования ООО и возражения банка? Задача 3 500 000 руб. поступили на расчетный счет кооператива «Звезда». Кооператив дал банку платежное поручение на перевод этой суммы согласно договору купли-продажи на расчетный счет продавца – ООО «Универсал». В договоре купли-продажи было предусмотрено, что обязанность по оплате цены поставляемого товара считается исполненной с момента списания денежных средств со счета покупателя. Банк данную сумму со счета кооператива «Звезда» списал, но не перечислил ее ООО «Универсал» в силу отсутствия денежных средств на корреспондентском счете. ООО «Универсал» обратилось в арбитражный суд с иском о взыскании 500 000 руб. с банка плательщика. Какое решение должен вынести арбитражный Суд?