Кредитор другого 'качества' - возможно ли включение в реестр кредиторов ООО?
796₽ VIP
Господа юристы.
Ситуация следующая:
Некоторая время назад я вышел из ООО.
По соглашению учредителей я должен был получить действительную стоимость доли.
Оставшиеся учредители, контролирующие мое бывшее ООО добровольно выплатить причитающееся мне не захотели. Я подал в суд и в апелляции его выиграл, получил исполнительный лист, передал его приставам, но те взыскать ничего не смогли (не захотели/не сумели). Спустя 7 месяцев на мое бывшее ООО налоговая подала на банкротство и уже введена процедура наблюдения.
Я вроде бы до сих пор кредитор, т.к. мне долг в добровольном порядке не отдали и судебные приставы его взыскать тоже не смогли. Я включаюсь в реестр кредиторов ООО через суд. Согласно последней отчетности ООО активов хватит на всех кредиторов, в том числе и на налоговую.
НО, есть одно, как мне кажется существенное НО: я вроде как кредитор, но кредитор другого «качества».
Вопрос (понимаю, что многое зависит от судьи, но тем не менее):
Ваше мнение о реальности включения меня, как равноправного, с другими юридическими и физическими лицами, в реестр, с подтверждающими аргументами как в случае вашего ДА, так и в случае вашего НЕТ?
Все верно. Вы кредитор другого качества. И есть по этому поводу судебная практика.
Согласно абз. 8 ст. 2 Закона о банкротстве конкурсными кредиторами признаются кредиторы по денежным обязательствам (за исключением уполномоченных органов; граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, морального вреда; имеет обязательства по выплате вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, а также учредителей (участников) должника по обязательствам, вытекающим из такого участия).СпроситьИз абз. 4 ст. 2 данного закона следует, что для целей законодательства о банкротстве под денежным обязательством понимается обязанность должника уплатить кредитору определенную денежную сумму по гражданско-правовой сделке и (или) иному предусмотренному Гражданским кодексом Российской Федерации, бюджетным законодательством Российской Федерации основанию.
Таким образом, учредители (участники) юридического лица (должника) по правоотношениям, связанным с таким участием, не относятся законодательством к конкурсным кредиторам.
В соответствии с абз. 5 п. 1 ст. 63 Закона о банкротстве с даты введения в отношении должника процедуры наблюдения не допускаются удовлетворение требований учредителя (участника) должника о выделе доли (пая) в имуществе должника в связи с выходом из состава его учредителей (участников), выкуп либо приобретение должником размещенных акций или выплата действительной стоимости доли (пая).
В силу п. 7 ст. 63, п. 1 ст. 67 Гражданского кодекса Российской Федерации участники хозяйственного общества в случае его ликвидации вправе получить часть имущества, оставшегося после расчетов с кредиторами, или его стоимость.
Согласно п. 1 ст. 148 Закона о банкротстве требование учредителя (участника) должника может быть удовлетворено только за счет имущества, оставшегося после удовлетворения требований всех других кредиторов.
Уважаемый Михаил г.Кемерово!
Согласно ст.309 Гражданского кодекса РФ «Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями».
Также согласно ст.310 Гражданского кодекса РФ «Односторонний отказ от исполнения обязательства и односторонне изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом».
Тем самым, исходя из выше изложенного, представленной вами информации рекомендую вам СРОЧНО!!!:
- потребовать включения вас в Реестр кредиторов данного ООО подачей Заявления в Арбитражный суд где рассматривается дело о банкротстве данного ООО.
И здесь ваши философские рассуждения вам НЕ помогут, а необходимо предпринимать конкретные действия в рамках данного Судебного процесса о банкротстве ООО.
Удачи вам Владимир Николаевич
г.Уфа 22.10.2016 г.
Спросить
В данном случае включение вас в реестр кредиторов невозможно, т.к. вы являетесь учредителем, хотя бы и бывшим. Вы находитесь за пределами реестра и получаете выплаты в последнюю очередь.
Ст. 134 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
Спросить
Вы все правильно рассуждаете, что вы кредитор другого качества У вас нет прав предусмотренных Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" для конкурсных кредиторов
Постановление Федерального арбитражного суда Волго-Вятского округа от 24 мая 2010 г. по делу N А 43-13479/2009 Указав, что учредители юридического лица по правоотношениям, связанным с таким участием, не могут являться его кредиторами в деле о банкротстве, суд отказал заявителю во включении задолженности по выплате действительной стоимости доли в реестр требований кредиторов
С даты, когда вынесено определение ввести наблюдение, запрещается удовлетворять требование выделить долю (пай) в связи с выходом из состава учредителей (участников). Должник не может выкупать размещенные акции или выплачивать действительную стоимость доли (пая).
Расчеты с вышедшими лицами должны производиться на основании годового отчета. Поэтому нельзя удовлетворять ранее заявленные и неисполненные требования указанных лиц.
Обязательства, вытекающие из участия в организации, носят внутренний характер. Они не могут конкурировать с внешними. Учредители (участники) вправе заявлять требования лишь на имущество, оставшееся после удовлетворения требований других кредиторов.
Спросить
Здравствуйте. Считаю, что это маловероятно. Согласно ст 2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", N 127-ФЗ конкурсными кредиторами являются кредиторы по денежным обязательствам, за исключением учредителей (участников) должника по обязательствам, вытекающим из такого участия.
Но согласно ст 67 ГК РФ у вас есть право получать в случае ликвидации товарищества или общества часть имущества, оставшегося после расчетов с кредиторами, или его стоимость, и в соответствии со ст 63 ГК РФ оставшееся после удовлетворения требований кредиторов имущество юридического лица передается его учредителям (участникам), имеющим вещные права на это имущество или обязательственные права в отношении этого юридического лица, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или учредительными документами юридического лица.
Спросить
Вы не конкурсный кредитор, поэтому в реестр вас не включат. Согласно ст. 2 Закона о банкротстве конкурсные кредиторы - кредиторы по денежным обязательствам (за исключением уполномоченных органов, граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, морального вреда, имеет обязательства по выплате компенсации сверх возмещения вреда, предусмотренной Градостроительным кодексом Российской Федерации (компенсации сверх возмещения вреда, причиненного в результате разрушения, повреждения объекта капитального строительства, нарушения требований безопасности при строительстве объекта капитального строительства, требований к обеспечению безопасной эксплуатации здания, сооружения), вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, а также учредителей (участников) должника по обязательствам, вытекающим из такого участия);
Спросить
Я 1,8 года назад вышел из состава учредителей ООО. Суд обязал ООО выплатить мне действительную стоимость доли. Пока шло исполнительное производство приставами, по иску ФНС введено наблюдение. Имею ли я право войти в реестр требований кредиторов? Заранее спасибо.
Несколько лет назад суд. пристав наложил запрет на регистрационные действия доли квартиры должника по исполнит. Листу. Затем должник год назад подал заявление в суд на банкротство, суд ввёл процедуру наблюдения, а меня уже добавили в реестр кредиторов. Сейчас как я понимаю, исполнит. Листы находятся в суде (или у КУ). Пока происходит вся процедура банкротства, может ли росреестр снять ограничения, и, воспользовавшись моментом, оформить дарственную на другого человека?
Согласно п. 1 ст. 136 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» после введения конкурсного производства прекращается исполнение по исполнительным документам, в том числе по исполнительным документам, исполнявшимся в ходе ранее введенных процедур, применяемых в деле о банкротстве, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом; исполнительные документы, исполнение по которым прекратилось в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежат передаче судебными приставами - исполнителями конкурсному управляющему в порядке, установленном федеральным законом;
снимаются ранее наложенные аресты на имущество должника и иные ограничения распоряжения имуществом должника. Основанием для снятия ареста на имущество должника является решение суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства. Наложение новых арестов на имущество должника и иных ограничений распоряжения имуществом должника не допускается.
Данная норма корреспондирует с положением п.п. 4, 5 ст. 96 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве". Согласно данным пунктам при получении копии решения арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства (а также когда должник находится в процессе ликвидации) судебный пристав-исполнитель оканчивает исполнительное производство, в том числе по исполнительным документам, исполнявшимся в ходе ранее введенных процедур банкротства, за исключением исполнительных документов о признании права собственности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о применении последствий недействительности сделок, а также о взыскании задолженности по текущим платежам. Одновременно с окончанием исполнительного производства судебный пристав-исполнитель снимает наложенные им в ходе исполнительного производства аресты на имущество должника и иные ограничения по распоряжению этим имуществом.
Исполнительные документы, производство по которым окончено, вместе с копией постановления об окончании исполнительного производства в течение трех дней со дня окончания исполнительного производства направляются конкурсному управляющему или в ликвидационную комиссию (ликвидатору). Копия указанного постановления в тот же срок направляется сторонам исполнительного производства.
Таким образом судебный пристав-исполнитель обязан окончить исполнительное производство и снять ранее наложенные ограничения на имущество Должника, с момента получения им решения о признании должника банкротом. Данная позиция распространяется как на банкротства юридических лиц, так и физических.
Но как показывает многочисленная практика, судебные приставы-исполнители не применяют вышеуказанные нормы права в своей работе. И оканчивать исполнительное производство отказываются под всевозможными предлогами и причинами. При этом внутренняя мотивация данных государственных служащих совсем непонятна (вроде проще прекратить производство и не забивать себе голову, как реализовать данное имущество и т.д.).
Обычно снимают аресты только после того, как суд вынесший Определение о наложении ареста, снимет данное ограничение на распоряжение имуществом в судебном порядке. Самое интересное это то, что судебные приставы никак не реагировали на жалобы направленные на него его руководству.
Спросить
Здравствуйте.
Нет. Если должник проходит банкротство, то всем его имуществом заведует управляющий. Аресты в любом случае снимут.
Если квартира для него единственное жилье, то ее итак не продадут. Даже приставы ее не могли продать.
СпроситьВыиграл Арбитражный суд. Исполнительный лист у судебных приставов в данный момент. В отношении должника введена процедура банкротства-наблюдение. Вопрос: Наше дело есть в реестре требований кредиторов?
Вопрос не по адресу. Нужно у приставов производство смотреть для правильного ответа.
Спросить
Для точного ответа на Ваш вопрос необходимо изучить материалы арбитражного дела о банкротстве и исполнительного производства.
Советую Вам ознакомиться с Федеральным законом О несостоятельности (банкротстве) и АПК РФ.
Если Вам необходима консультация и помощь, то Вы можете обратиться ко мне.
СпроситьДолжен ли конкурсный управляющий банкрота (должника-ответчика) включить нас (кредитора-истца) в реестр кредиторов по Исполнительному листу Арбитражного суда - ВЫДАННОГО ДО БАНКРОТСТВА ДОЛЖНИКА-ОТВЕТЧИКА?
Мы (кредитор-истец) выиграли Арбитражный суд и передали Исполнительный лист приставам для взыскания денег с должника-ответчика.
После возбуждения Исполнительного производства, через несколько месяцев наш должник-ответчик признан банкротом и назначен конкурсный управляющий.
27.01.2016 Арбитражным судом открыто конкурсное производство на 6 месяцев.
02.02.2016 мы (кредитор-истец) получили от пристава Постановление об окончании исполнительного производства, и наш Исполнительный лист отправили Конкурсному управляющему банкрота (должника-ответчика).
Вопрос: Должны ли мы (кредитор-истец) подавать в Арбитражный суд Заявление о включении в реестр кредиторов?
- или Конкурсный управляющий банкрота (должника-ответчика) должен САМ нас (кредитора-истца) включить в реестр кредиторов на основании полученного от пристава старого Исполнительного листа?
Что нам делать?
Нет, не должен. Вы должны бегом направить в адрес Арбитражного суда, заявление о включение Вас в реестр кредиторов. Копии заявления направить Конкурсному управляющему и самому должнику и к заявлению в Арбитражный суд приложить квитанции об отправке копий заявления. Сделать это Вы должны бегом!!!! Т.к. времени у Вас практически не осталось! Срочно обращайтесь за консультацией к юристам.
Спросить
В течение двух месяцев с момента публикации о введении конкурсного производства направить заявление в АС, КУ, и должнику... Адрес КУ и должника найдете в объявлении о начале процедуры КП.
Удачи!
СпроситьЗаемщик ООО " Тихая Гавань" не возвращает мне долг - крупную сумму. Я подала в районный суд, суд выиграла. А другой займодавец успел просудиться и получил исполнительный лист и подал на банкротство на это ООО. Имеет ли право заемщик в моем случае подать на апелляцию если началась процедура банкротства, а именно на стадии наблюдения?
Может.
Включайтесь в реестр требований кредиторов должника, ну а затем привлечение директора, учредителей к субсидиарной ответственности, если КМ не хватит.
Спросить
Ваше заемщик имеет конечно право а апелляционное обжалование судебного акта о взыскании. Просто в процедуре наблюдения это может делать действующий директор. Вам надо озадачится Вашими действиями по включению в реестр кредиторов и защите своих интересов, как раз только опубликовал статью для кредиторов. Арбитражный управляющий Виталий Снытко.
СпроситьУ нас есть исполнительный лист, мы подали заявления приставам, началось исполнительное производство. У данного должника мы не одни. Другой взыскатель подал в суд на него о признание его банкротом. Мы тоже отправили ходатайство о включении нас в реестр кредиторов. Вопрос: Нам надо прекратить исполнительное производства и забрать исполнительный лист у пристава? Или можно и исполнительное производство продолжать, и в суде участвовать в процедуре банкротства? Заранее спасибо!
Не надо исп производство оканчивать. Оно потом само прекратиться когда введут процедуру банкротства. Вы справку возьмите у пристава какая сейчас задолженность иначе Суд все равно потребует уточнить сумму для включения в реестр.
С уважением, Сергей Фесенко.
СпроситьМожно ли долю 100% в ООО считать имуществом учредителя в следующей ситуации: Арбитражный суд своим решением признал физическое лицо банкротом и ввел процедуру реализации имущества. На должнике в том числе числится доля в 100% ООО. Параллельно по заявлению другого кредитора арбитражный суд ввел в отношении этого ООО процедуру наблюдения возложив расходы по процедуре на должника (это ООО). Когда суду сказали что решение о введении процедуры наблюдения и вообще процедура банкротства ООО влияет на права кредиторов по делу о банкротстве учредителя этого ООО суд сказал что одно дело не имеет отношения к другому. Из чего возникает вопрос, можно ли что то делать с этим ООО пока не будет закрыта процедура реализации имущества его учредителя. Является ли это ООО имуществом должника подлежащее реализации в деле о банкротстве условно говоря хозяина ООО.
Действительно дела не имеют отношения друг к другу.
Доля в ООО является имуществом участника (учредителя) и подлежит включению в соответствующий реестр имущества должника и дальнейшей реализации с публичных торгов.
Учредитель ООО обладает всей совокупностью своих прав как участник ООО в соответствии с ФЗ об ООО и Уставом общества, пока является владельцем своей доли в УК общества, то есть пока его доля не продана с торгов в установленном порядке. Поэтому пока не сменится собственник доли в ООО, помимо воли участника и директора ничего с этим ООО сделать нельзя, разве что наложить арест на долю, но это, скорее всего, уже было сделано.
Если же этот участник еще и является директором ООО, то он может реализовывать свои полномочия директора, пока не будут прекращены трудовые отношения между ним и ООО. Процедура наблюдения эти правомочия особо не ограничивает.
СпроситьЗдравствуйте
Эта доля является имуществом банкрота и она подлежит реализации в общем имуществе.
Дела тоже действительно никак не связаны.
Но проблема в том, что в случае отсутствия финансирования банкротства ООО, дело о банкротстве прекратят. А это прямой путь к привлечению к субсидиарной ответственности. А она в рамках банкротства физ. лица не спишется.
Этому должнику нужно обращаться к юристам и с ними разрабатывать тактику защиты.
СпроситьЗдравствуйте
Эта доля является имуществом банкрота и она подлежит реализации в общем имуществе.
Дела тоже действительно никак не связаны.
Но проблема в том, что в случае отсутствия финансирования банкротства ООО, дело о банкротстве прекратят. А это прямой путь к привлечению к субсидиарной ответственности. А она в рамках банкротства физ. лица не спишется.
Этому должнику нужно обращаться к юристам и с ними разрабатывать тактику защиты.
Спросить
Здравствуйте! Имущество подлежащее реализации и находящееся на праве собственности у компании-банкрота;-находящееся незаконно у третьего лица (которое может быть возвращено законному владельцу);
-Средства, вырученные от привлечения к субсидиарной ответственности-контролирующих лиц должника (т.е. лиц, чьи действия повлекли банкротство компании);-Залоговое имущество.
Участники общества вправе продать долю в уставном капитале юридического лица, в отношении которого введена процедура банкротства. Дело в том, что общество отвечает своим имуществом, но доля в юридическом лице принадлежит иным лицам, соответственно, в конкурсную массу доля не входит. Это означает, что доля может свободно отчуждаться при проведении процедуры банкротства. Но, Органы управления должника с момента введения процедуры наблюдения не вправе принимать решения о выходе из состава учредителей (участников) должника, приобретении у акционеров ранее размещенных акций (ст. 64 Закона о банкротстве о процедуре наблюдения);
СпроситьЗдравствуйте! Имущество подлежащее реализации и находящееся на праве собственности у компании-банкрота;-находящееся незаконно у третьего лица (которое может быть возвращено законному владельцу);-Средства, вырученные от привлечения к субсидиарной ответственности-контролирующих лиц должника (т.е. лиц, чьи действия повлекли банкротство компании);-Залоговое имущество.
Участники общества вправе продать долю в уставном капитале юридического лица, в отношении которого введена процедура банкротства. Дело в том, что общество отвечает своим имуществом, но доля в юридическом лице принадлежит иным лицам, соответственно, в конкурсную массу доля не входит. Это означает, что доля может свободно отчуждаться при проведении процедуры банкротства. Но, Органы управления должника с момента введения процедуры наблюдения не вправе принимать решения о выходе из состава учредителей (участников) должника, приобретении у акционеров ранее размещенных акций (ст. 64 Закона о банкротстве о процедуре наблюдения);
Спросить
1) Верно суд разграничивает 2 дела и два субъекта в делах о банкротстве -
Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 N 127-Ф
ООО будут банкротить по своим правилам, а гражданина по своим
2) Субсидиарная ответственность не списывается в рамках процедуры банкротства. То есть гражданин - учредитель ООО ответит, если что, и долг не будет списан полностью при субсидиарной ответственности.
Спросить
Здравствуйте
Если решение суда не осопорено и не отменено вышестоящим судом то суд прав, ст. 64 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Так как судебный акт — нормативный акт, регламентирующий основания признания судом юридического или физического лица несостоятельным (банкротом), порядок ликвидации юридического лица, а также очерёдность удовлетворения требований кредиторов. Этот закон является одним из ключевых нормативных актов Российской экономики.
Разные дела, потому суд их разграничивает.
ООО не является имуществом должника.
Разные вещи юридическое и физическое лица.
Лучше дождаться окончания процедуры банкротства.
Спросить
Добрый день! Доля в уставном капитале ООО является имуществом должника. Например, согласно ст. 74 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» в случае недостаточности имущества для исполнения требований взыскание обращается на долю должника: - в уставном капитале ООО. Что касается реализации автомобиля, то все зависит от того, учтен он на балансе ООО. Если учтен, то это имущество ООО.
СпроситьТаким образом суд может спокойно не оглядываясь на то что это имущество гражданина подлежащее реализации завершить процедуру банкротства юр лица, не оглядываясь на то что этим он нарушает права кредиторов по второму делу? Допустим на ООО в отношении котрого введено наблюдение числится автомобиль премиум класса, это имущество реализуется в процедуре банкротства юр лица или в процедуре банкротства физического лица которое является учредителем этого юр лица? Или доля в ООО не является имуществом на которое может быть обращено взыскание?
Спросить
Важно понимать, что здесь нет бесплатных юристов, и ваших личных (и зарплату нам НИКТО НЕ ПЛАТИТ) юристы сайта добровольно оказывают услугу, отвечая на вопросы которые не требуют подготовки, и продвигая свои услуги. Данную консультацию нужно готовить, поднимать ФЗ и иные законы, а это платная услуга, лично обращайтесь к юристу и вам её окажем на платной основе. Ст. 779 ГК РФ
СпроситьАрбитражные управляющие и суд вместе с кредиторами разберутся и должники ответят - и ООО в рамках своего производства и гражданин... Автомобиль на балансе ООО - будет реализован в рамках банкротства ООО, что-то получать кредиторы ООО. Не хватит кредиторам ООО - субсидиарка будет - перетечёт в дело банкротства гражданина. Или после появится отдельно...
СпроситьДобавлю деталей к вышесказанному: НА ООО в отношении котрого введена процедура наблюдения (а в дальнейшем точно будет реализация) числится автомобиль, рыночной ценой порядка 7 млн. Учредитель этого ООО по самостоятельному делу признан банкротом и в отношении него уже введена процедура реализации имущества. ПРи чем учредитель признан банкротом месяц назад, а по ООО введено наблюдение сейчас. Какова судьба этого автомобиля? Он будет реализован как имущество физ лица или как имущество юр лица? Тут огромная взаимосвязь, так как человек являющийся банкротом является владельцем ООО которое в процедуре банкротства. Не будет ли реализация автомобиля как собственность ООО затрагивать права кредиторов физ лица.
СпроситьАвтомобиль числится на юридическом лице, поэтому реализовать его в процедуре банкротства физического лица нельзя, не позволяет закон о Банкротстве и об ООО, что касается доли, стадия наблюдения в банкротстве ООО запрещает распоряжаться долей и продать ее также будет нельзя.
СпроситьЗначит ООО не является имуществом должника? Простой ответ на простой вопрос. Да или Нет. Остальное полагаю уже детали.
СпроситьНи ооо по своим долгам перед вами ни вы по своим долгам как учредитель перед ооо не отвечаете. Поэтому у вас два дела не имеющих отношения друг к другу.
СпроситьБыл суд и исполнительный лист был отдан судебным приставам. Должник (юридическое лицо) подал на ликвидацию. Судебные приставы отправили исполнительный лист ликвидатору, который включил меня в реестр кредиторов. Но на этого должника подали в арбитражный суд Управление ФНС (налоговая) и суд признал должника банкротом, какие мои дальнейшие действия.
Добрый день. На Ваш вопрос я могу Вам дать ответ следующего содержания:
Вам остается только ждать окончания процедуры банкротства
Спасибо за обращение на сайт.
Спросить
Здравствуйте, ждите окончания процедуры банкротства. Если ничего не вернут, то вам стоит забыть о данном долге. Далее ничего сделать вы не сможете.
Удачи вам и всего наилучшего
Спросить
Добрый вечер! В данном случае вам нужно жать окончания процедуры банкротства по данному обстоятельству. В соответствии с законодательством Российской Федерации.
СпроситьПрошёл прошёл процедуру банкротства, долги списаны. Один из банков в реестр требований кредиторов во время процедуры банкротства не включался, но получил исполнительный лист в суде общей юрисдикции. После банкротства подал исполнительный лист приставам, те в свою очередь возбудили ИП т.к. не знали о моем банкротстве. Платежи не являются текущими т.к. обязательства возникли задолго до банкротства. Как мне поступить дальше? Заранее спасибо!
Добрый день!
Обратитесь с письменным обращением к приставу.
Если не поможет, то в судебном порядке обжалуйте его действия.
Спросить
Бы у приставов и они не знают по какой статье закрывать исполнительное производство т.к. в законе об исполнительном производстве не прописана статья по которой закрывают исполнительное производство после прохождения процедуры банкротства и списания долгов.
Спросить
