Штрафы и вред от физического лица без платежей по займу - Применяется ли ст.159.1 УК РФ? ООО является кредитной организацией?

Не был полностью возвращен займ, заключенный по договору на 36 месяцев, без процентов

Мною заключен договор займа в качестве займодавца. Займ полностью возвращен не был. По тексту договора указано: 1.1. "Займодавец" передает на условиях "Договора" "Заемщику" денежные средства в размере ZZZ рублей (далее по тексту – "Сумма займа"), а "Заемщик" обязуется возвратить "Займодавцу" "Сумму займа" в срок и на условиях "Договора". "Договор" является беспроцентным. 1.2. "Сумма займа" предоставляется "Заемщику" на следующий срок: 36 месяцев со дня подписания договора. 1.3. Способ передачи "Суммы займа": передача наличных денежных средств "Займодавцем" "Заемщику". Датой предоставления займа является дата передачи "Займодавцем" наличных денежных средств "Заемщику". 2.1. "Договор" вступает в силу с момента подписания и действует до момента полного погашения займа согласно "Графику возврата займа" (Приложение №1 к "Договору"). 3.1. "Займодавец" обязуется передать "Сумму займа" единовременно в момент подписания договора. 3.2. "Заемщик" обязуется осуществить возврат "Суммы займа" "Займодавцу" в соответствии с "Графиком возврата займа" (Приложение №1 к "Договору"), являющимся неотъемлемой частью "Договора". Могу ли я взыскать сумму Займа с данной формулировкой текста?

Читать ответы (20)

Возможен ли взаимозачет между физическим лицом и банком после отзыва лицензии?

У банка отозвали лицензию. У физического лица открыт счет в данном банке подлежащий страхованию по закону о страховании вкладов физических лиц. На нем зависли 400 000 тысяч рублей. Так же данное физическое лицо является должником данного банка по кредитному договору на сумму 200 000 тысяч рублей. На данный момент в банке идет конкурсное производство. Может ли данное физическое лицо оформить с банком взаимозачет в такой ситуации?

Читать ответы (1)

Физическим лицом чеки на материал не собирались, так как организация работает на УСН и не требует чеки.

Юридическое лицо заключило договор с физическим лицом на выполнение строительных работ. В договоре прописано, что стоимость подлежащей выполнению работы и стоимость материалов, предоставленных подрядчиком составляет 1 000 000 рублей, в том числе заработная плата 150000. Со 150 000 рублей юридическим лицом обплачены все налоги за физическое лицо, может ли считаться, что сумма 850 000 - это незаконная предпринимательская деятельность? Физическим лицом чеки на материал не собирались, так как организация работает на УСН и не требует чеки. Можно ли как то доказать, что физ. лицо действительно предоставило на объект метериалы на 850 000 как прописано в договоре и что это не предпринимательская деятельность?

Читать ответы (1)

Какие налоги должна уплатить стороны в ситуации с договором займа и уступкой права требования?

Физ. лицо № 1 (займодавец) заключило договор займа с ООО (заёмщик) на сумму 20 млн руб. ООО приобрело на эту сумму нежилое помещение и оформило его на ООО. Позже, Физ. Лицо № 1 заключило договор об уступке права требования (по договору займа) к ООО с Физ. Лицом № 2. Не имея возможности возвратить долг в денежной форме, ООО и Физ. Лицо № 2 заключают Соглашение об отступном – ООО передает в собственность Физ. Лицу № 2 указанное выше нежилое помещение в собственность в счёт погашения долга по договору займа. Вопрос: кто и какие налоги платит в данной ситуации.

Читать ответы (2)

Нужно ли физическому лицу соблюдать порядок досудебной претензии и претензий для обращения в суд в случае задержки

Физическое лицо заключило договор подряда с юридическим лицом на сумму 800 000 тыс. 1 Подрядчик (юр лицо) просрочил сдачу работы на 12 месяцев, физическому лицу по ст 28 защиты прав потребителя пологаются пения (три процента от всей суммы на которую физ лицо заключило договор) Вопрос надо ли физическому лицу в данном случае соблюдать порядок досудебной притензии, и притензии, для обращения в суд? вопрос в том что когда юрлицо и юрлицо то точно соблюдают 132 гпк, но вот когда юрлицо и физическое лицо так ли нужен порядок ст 132 гпк? более того сумма в 800 тысяч влияет на досудебный порядок или нет, нужен ли он если сумма 800 тысяч.

Читать ответы (2)

Когда возникает необходимость оплаты НДФЛ у физ. лица 2 - в 2018 году или в 2019 после получения денег в 2018?

Юр.лицо (займодавец) заключило договор займа с физ. лицом 1. Физ. лицо 2 оказало юр.лицо услуги на такую же сумму. По договорённости юр.лицо расплатилось с физ. лицом 2 путём переуступка ему прав займодавца по договору займа с физ. лицом 1. По договорённости между этими двумя физ. лицами физ. лицо 1 вернёт заём в 2018 году. Отсюда вопрос, когда возникает необходимость оплаты НДФЛ у физ. лица 2? В 2018 году с учётом того, что переуступка по договору займа произошла в 2017, или в 2019 после получения денег в 2018? Спасибо!

Читать ответы (1)

Вопрос страховых взносов при договоре подряда между ТСЖ и физическим лицом на ремонт крыши

Тсж заключило с физическим лицом договор подряда на ремонт крыши. Тсж оплатоло 13% от суммы. Вопрос. Может тсж не оплачивать за физическое лицо по договору подряда страховые взносы так как физ. лицо не является работником тсж и оплата физ. лицу осуществляется из взносов собственников жилья. Спасибо.

Читать ответы (6)

Статус второго физического лица в гражданском деле о взыскании долга по Договору займа с учетом наличия расписки

Я являюсь ответчиком по гр.делу о взыскании долг по Договору займа. Указанный договор заключен между займодавцев-физическим лицом и заемщиком. Заемщик в договоре указан как два физических лица, которые перечислен таким образом: первое физическое лицо или второе физическое лицо. Я являюсь вторым физическим лицом. У меня есть расписка о том что первое физлицо взяло деньги, поэтому я ничего не должна возвращать, на мой взгляд.

Читать ответы (1)

Разрешены ли валютные операции между физлицами в РФ?

Год назад я (физлицо, резидент) заключил договор займа со знакомым (физлицом, резидентом) с формулировкой "Займодавец передает заемщику заем в размере 50 000 долларов США, а заемщик обязуется вернуть указанную сумму в обусловленный настоящим договором срок по курсу ЦБ РФ на день подписания договора". Является ли таковой договор легитимным? Разрешены ли валютные операции между физлицами в РФ? Если ли перспектива судебного взыскания? Александр.

Читать ответы (1)

Необходимость погашения долга по займу после смерти заемщика

Умерший за 16 месяцев до смерти заключил договор с физическим лицом о займе на 1 000 000 руб под 7% в месяц, за 16 мес. выплатил физическому лицу % на сумму 1 120 000 руб. После смерти заемщика физическое лицо требует от будущих наследников погасить сумму займа в размере 1 млн руб. или продолжать выплачивать ежемесячный %. Нельзя ли приостановить действие договора займа? Либо уменьшить %, ведь проценты за пользование чужими деньгами в соответствии со ст. 395 Гражданского кодекса РФ значительно меньше.

Читать ответы (2)

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59

Штрафы и вред от физического лица без платежей по займу - Применяется ли ст.159.1 УК РФ? ООО является кредитной организацией?

Кострома - онлайн услуги юристов