Особенности работы компании-посредника в сфере инвестиций - легальность, вопросы законности и методы защиты
Для начала опишу саму ситуацию.
Есть некая компания в организационно-правовой форме ИП. Этак компания занимается посредничеством между проектами, нуждающимеся в инвестициях, и инвесторами. Данная компания делает это немного нестандартно. Оплата берется не за то, что инвестор вкладывает деньги в проект, а просто за передачу контактных данных инвестора. Далее человек должен сам связываться с инвестором и вести переговоры. Результат переговоров никак не обговаривается. Эта компания-посредник не гарантирует никакого результата (то есть получения инвестиций), а лишь передает контактные данные инвестора, заинтересованного в каком-либо проекте.
Основная суть здесь вот какая. Все инвесторы, которые якобы заинтересованны в проектах и которые хотят пообщаться с людьми на предмет инвестиций в их проект, на самом деле не являются инвесторами. Грубо говоря, у них есть определенное клоичество свободных средств, но их не так много, чтобы можно было вложить в какой-либо проект. Они изначально говорят, что заинтересовались проектом и готовы его обсудить. Как только человек оплачивает услуги посредников, начинаются переговоры. В конц этих переговоров "инвестор" ставит неприемллимые для человека условия (к примеру, доля компании, которая будет пренадлежать инвестору, - 90%), и человек просто сам отказывается от дальнейшего сотрудничества.
Теперь к самим вопросам:
1) Законно ли предлагать людям инвестора, который якобы заинтересован в их проекте, знает необходимую сумму инвестиций, при этом не обладает такими денежными средствами? При этом сделка считается совершонной и обязательство со стороны посредников выполненными, когда посредники передают контактные данные "инвестора" клиенту. Дальнейший исход переговоров не зависит от посредников.
2) Если в данном формате деятельности - это незаконно, можно ли что-либо изменить, чтобы в итоге все было по закону?
3) Другие юристы говорили, что если правильно составить договор с клиентами, данная деятельность может быть законной. При этом хоть она и будет законной, люди могут постоянно жаловаться в разные инстанции, которые будут приходить в эту компанию-посредника с проверками и выписывать штрафы/брать взятки. Действительно ли договор может помочь перевести данную деятельность в законное русло? Действительно ли, даже в случае законной работы, в данную организацию постоянно будут ходить с проверками по жалобам и требовать деньги? Если да, то как защититься от таких проверок?
Здравствуйте!
Мошенничество подразумевает под собой хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием (ст.159 УК РФ).
Описанная вами ситуация находится в рамках правового поля.
Такая деятельность может быть регламентирована ст. 429.2 и 429.3 Гражданского кодекса РФ.
При этом, осуществляя деятельность посредника вы не можете гарантировать исполнение обязательств инвестором. (за исключением случая, когда вы выступаете в качестве поручителя по обязательству инвестора).
Если рассматривать ситуацию, описанную вами прибегая к сухим формулировкам закона, то вы такая деятельность - это предоставление опциона на заключение договора (ст.429.1 ГК РФ).
В силу соглашения о предоставлении опциона на заключение договора (опцион на заключение договора) одна сторона посредством безотзывной оферты предоставляет другой стороне право заключить один или несколько договоров на условиях, предусмотренных опционом. Опцион на заключение договора предоставляется за плату или другое встречное предоставление, если иное не предусмотрено соглашением, в том числе заключенным между коммерческими организациями. Другая сторона вправе заключить договор путем акцепта такой оферты в порядке, в сроки и на условиях, которые предусмотрены опционом.
Если опционом на заключение договора не предусмотрено иное, платеж по нему не засчитывается в счет платежей по договору, заключаемому на основании безотзывной оферты, и не подлежит возврату в случае, когда не будет акцепта.
Однако вам необходимо указать в опционе на заключение договора его условия, позволяющие определить предмет и другие существенные условия договора, подлежащего заключению. То есть предложить контрагенту "кота в мешке " вы не можете, так как такой договор будет считаться не заключенным.
Если Вы оформите свою деятельность в рамках данных норм, то такая деятельность с юридической точки зрения будет абсолютно правомерна. (деятельность организации предоставляющей опцион).
"Инвестор", заключивший договор и не исполнивший обязательств по нему будет нести ответственность предусмотренную законом.
Спросить
Хотел внести одно уточнение. Вы говорите, что по неисполненным договорам несут ответственность инвесторы, а не посредник. Но если инвестор и человек, который нуждается в инвестициях в итоге просто не договоряться. Кого-то из них не устроет доля в компании или иные условия. Изначально посредник не оговаривает последующие условия сотрудничества инвестора и клиентов. Как тогда быть в этой ситуации?
Спросить
Нашёл инвестора для своего проекта. Инвестор готов вложить в мой проект, но без страхования инвестиций не будет этого делать. Он и я физические лица. Как можно застраховать такой займ? Спаибо!
Есть стартап проект, есть инвестор у этого проекта. Инвестор хочет чтобы домен был зарегистрирован на него, чтобы юр. подстраховать себя. После создания проекта мы планируем организовывать ООО, как себя обезопасить, чтобы инвестор просто нас не вычеркнул? Соотношение у Инвестора - 50% у еще одного человека 30% у другого 20%
Спасибо.
Два инвестора хотят реализовать проект по увеличению мощности насосоной очистительной станции. Станция находится в собственности местной власти. Доля инвестиций в проекте: 1 инвестор-70%, второй - 30%. Какой тип договора должен быть заключен между ними? Спасибо.
Добрый день! Я ищу инвестора на инвестиционной площадке для реализации своего проекта организации производства по выращиванию шампиньонов. Проект будет реализовываться за счет инвестора (без вложения собственных средств). Один из инвесторов в переписке спросил меня: "Какой процент доли инвестора в этом деле? Формат отношений и как оформлять" Какую долю бизнеса с юридической точки зрения я могу предложить инвестору, какой формат отношений и как оформлять?
Спасибо! С уважением, Марина!
В феврале этого года, два молодых человека с инновационной идеей IT-бизнеса обратились к частному инвестору, за помощью с финансированием проекта. В качестве интереса третьему предложили долю в 50% от учрежденного общества с ограниченной ответственностью. Общая сумма денег, требуемых для запуска и вывода на самоокупаемость проекта, составила 3,5 млн. рублей, из расчета запуска проекта в маленьком (200 тыс. нас.), городе.
Деньги получаемые от частного инвестора, оформили по договору займа. Цели и договоренности обозначались устно (инвестор дает деньги, а авторы идеи занимаются её реализацией и управляют всеми бизнес процессами самостоятельно), документально ничего не оформлялось (инвестиционного договора не было).
Старт проекта назначили на июль месяц, но в процессе работы поменяли стратегию развития и приняли решение развиваться на всю страну (РФ) сразу. Разработка самого продукта для такого масштаба затребовала большего времени, поэтому старт проекта передвинули на сентябрь, а затем на октябрь месяц.
Разработку продукта (веб-портал) по договору делает компания из Украины.
Оценив ситуацию (3,5 млн. рублей не хватит для развития такого проекта), частный инвестор предложил расширить круг учредителей и тем самым увеличить сумму инвестиций (этот разговор состоялся в середине сентября). В качестве подходящей кандидатуры он предложил своих компаньонов по его бизнесу (вложил он на этот момент 2 млн. рублей).
Сотрудничество с новыми инвесторами должно было сложиться по такой схеме: 5 млн. рублей с их стороны за 50% учредительской доли (три прежних учредителя по 16,6%, и 50% между новыми инвесторами). Доли новых инвесторов решили оформить на старого инвестора (так как они ему доверяют), получилось так: двое авторов по 16,67% (33,34%) и старый инвестор с долей в 66,66%. Генеральный директор ООО один из авторов проекта.
Наступил октябрь месяц, новые инвестора перечислили 660 тыс. рублей. Затем они сказали, что желают самостоятельно контролировать и совершать необходимые платежи, плюс для этого им нужны контакты всех лиц задействованных в бизнесе (маркетолог - подряд, без договора; юрист - регистрация торгового знака, по договору; разработчики - договор). После получения всех необходимых контактов, старый инвестор решил отойти от дел и поссорился с авторами проекта. Новые инвесторы сказали, что от проекта отходить не намерены, но текущий расклад дел их не устраивает. Авторам предложили сидеть дома и ждать деведенты от их 16,67%-ых долей.
Одновременно с сменой обстановки в организации, новыми инвесторами начались обзвоны подрядчикам, программистам, маркетологу и юристу по регистрации ТЗ, с сообщением, что авторы больше не приделах.
Старый инвестор подал заявление на авторов проекта по факту мошенничества, мол ребята занимались не целевым разбазариванием средств. Авторов вызвали в милицию (ОБОП) для дачи объяснений, от комментариев по поводу заявления авторы воздержались, на основании статьи 51 Конституции РФ.
Сейчас дела обстоят так:
1. Программисты выполнили большую часть работ. Ими также был разработан фирменный стиль и логотип. Половина их работ по договору оплачена, половина - долг.
2. Юристы, которые занимаются регистрацией торгового знака выполнили первый этап работ (поиск), для старого ООО, получили оплату. Готовы к переходу на второй этап - непосредственная регистрация Торгового знака.
3. Маркетолог сделал всю коммерческую документацию, и маркетинговый план на год, получил оплату за свою работу, от физического лица (по переводу от одного из авторов проекта).
4. Генеральный директор старого ООО один из авторов.
5. Учредительские документы все у новых инвесторов.
Все подрядчики готовы работать с авторами проекта, но переживают за то, что у них обязательство по договору заключенному на старое ООО.
Концепция бизнеса как интеллектуальная собственность принадлежит авторам проекта.
Авторы проекта хотят продолжать работу над проектом в составе прежних подрядчиков, но от нового ООО.
Новые инвесторы тоже хотят продолжать работу над проектом, и тоже с прежними подрядчиками.
Кто здесь прав? И как можно оставить с носом новых инвесторов, которые решили скинуть авторов проекта? 1. Как авторам проекта законно продолжить работу над проектом от нового ООО (ими созданного)?
2. Можно ли забрать все наработки выполненные подрядчиками? Если да то как?
3. Может ли старый инвестор, что-либо законно предъявить авторам проекта? Имеют ли силу его угрозы упрятать за решетку авторов проекта (по факту мошенничества)?
4. Что делать с долгом, который оформлен на старое ООО? (отдавать его или можно просто выйти из состава учредителей старого ООО, какая может быть ответственность?)
Веду переговоры с инвестором
инвестор рассмотрев мое предложение написанное мною в свободной форме отправил мне ответ, что на данном этапе мое предложение ему интересно и прислал мне свою форму заявки, где я боюсь не правильно ответить и попортить все дело... прошу Вашего участия
Планируется строительство торгово развлекательного центра
инвестор интересуется
стаж работы в отрасли-у меня личного стажа нет, планируется воспользоваться знаниями и опытом строительных компаний, практикующих подобные строительства. (может возможно более грамотно сформулировать эту мысль?)
отрасль экономики
Цели проекта (цели, задачи, стратегия)
График движения денежных средств проекта-это говорится о том, как деньги будут приходить мне или возвращаться инвестору?... если приходить, то надо передать мысль о том, что нет разницы, главное, чтобы стройка не останавливалась-по мере необходимости (оплата проекта-материалы-монтаж-прочие параллельные расходы переездов-переговоров) в своем первоначальном письме я указывала, что полное участие инвестора-партнера в строительстве приветствуется, что будет служить дополнительной гарантией в финансовых операциях, если речь идет о возвращении денег инвестору, то в письме я указывала, что прошу отсрочку платежей на время строительства 6-12 месяцев, (а дальше лично я не вижу разницы, или ежемесячно, или раз в квартал или как)... вообщем как это все собрать в единый короткий ответ, чтобы выгодно было...
форма сотрудничества (100% акционерный капитал, долевое участие)-в своем обращении к инвестору я указывала, что необходима определенная сумма и что в течении определенных месяцев я верну основную сумму и сумму равную основной. Иду на такие условия, как раз таки, чтобы инвестор потом вышел из проекта.
Риски проекта... какие они бывают?... я вижу только один - не хватило средств... и опять же сумму инвестиции я указывала по предварительным расчетам говоря о том, что после составления смет она +-может измениться...
есть пункт дополнительная информация что было бы полезно там указать?
Заранее благодарю всех за поддержку!
Я инвестировал деньги в хайп проект, который как было написано на их сайте занимался доверительным управлением на рынке форекс. Как выяснилось позднее проект оказался финансовой пирамидой и выплачивал деньги за счет новых вкладчиков. В договоре изначально не было написано что это финансовая пирамида. Но в договоре есть пункт: Инвестор обязуется не предъявлять претензий Компании какой-либо ответственности относительно возможных потерь денег инвестора. Инвестор понимает, что вклад может быть рискованным и что прошлые результаты Компании не являются гарантом таких же результатов и в будущем.
Возможно ли в данной ситуации доказать мошенничество или еще какое то преступление и куда обратиться?
Я Инвестор. Был подписан договор инвестирования по которому получатель инвестиций гражданин, должен был зарегистрировать юридическое лицо или ИП для реализации инвестиционного проекта, осуществляющим деятельность по направлению средств инвестора. Проект - открытие образовательной бизнес школы. Расписка в получении денег есть, договор подписан.
Нарушен срок реализации проекта по 15.06.2019 г.
По договору, один раз в месяц не позднее 15-го числа месяца, следующего за расчётным Получатель инвестиций должен выплачивать инвестору (мне) доход в размере 20 % (Двадцать процентов) от чистой прибыли. Выплаты не производились.
Претензия от 24.09.2019 г. получена собственноручно и имеется подпись в получении.
Ответа на претензию нет.
При переговорах, говорит отдавать деньги не буду. Только через суд. спустя 1,5 года...
03.09.2020 года регистрирует ООО, где является учредителем и Генеральным директором (Основной вид деятельности:
85.41 образование дополнительное детей и взрослых).
Это является предметом нашего договора, но у нас в договоре прописано "школа бизнеса".
Попадает ли это договор под нормы договора подряда? Учитывая, что ООО он открыл спустя 1,5 года после подписания договора.
Могу ли я претендовать на прибыль этой компании?
Вообще я бы расторгла договор и взыскала сумму инвестиций, неустойку, упущенную выгоду, Проценты за пользование чужими денежными средствами.
По неустойке?
Отношения, возникающие из договора между инвестором - гражданином, передающим средства для инвестирования и гражданином, которое должно было зарегистрировать юридическое лицо или ИП для реализации инвестиционного проекта, осуществляющим деятельность по направлению средств инвестора для реализации проекта по Договору, попадают под регулирование Закона о защите прав потребителей. Инвестор в этом случае обладает всей совокупностью признаков потребителя, а Получатель инвестиций по инвестиционному договору - исполнителя.
ПРИМЕНИМО ЛИ законодательства о защите прав потребителей к рассматриваемому договору и означает это возможность для Истца (Инвестора-потребителя) в случае нарушения договорного обязательства взыскать с Ответчика установленную ст. 28 Закона о защите прав потребителей неустойку в размере 3% за каждый день просрочки?
Может ли инвестор инвестировать в проект, без создания юридического лица? Когда сумма проекта будет собрана перейти к созданию юридического лица с долей инвестора по заключенному ранее договору?
Прошу разъяснить, как лучше действовать в такой ситуации:
2 крупных компании и несколько физических лиц являются учредителями небольшой компании (далее назовем "Проект"). 67% принадлежит одной крупной компании, которая фактически являлась инвестором Проекта.
Проект сейчас нерентабелен и инвестор потерял интерес к Проекту, готов простить все инвестиции (долги) и не возражает, чтобы команда проекта самостоятельно без его участия продолжала, если желает деятельность.
Как лучше оформить прощение долгов? Команда хочет целиком уволиться из Проекта (включая Геню директора и гл. бухгалтера)? Кто в этом случае должен заниматься процедурой банкротства? Может ли бывший геню директор спокойно работать в другой компании и не заниматься банкротством проекта, если он подает в отставку? Заранее благодарен.
