Инвестировал в финансовую пирамиду под прикрытием доверительного управления на форексе - как доказать мошенничество и куда обратиться?
Я инвестировал деньги в хайп проект, который как было написано на их сайте занимался доверительным управлением на рынке форекс. Как выяснилось позднее проект оказался финансовой пирамидой и выплачивал деньги за счет новых вкладчиков. В договоре изначально не было написано что это финансовая пирамида. Но в договоре есть пункт: Инвестор обязуется не предъявлять претензий Компании какой-либо ответственности относительно возможных потерь денег инвестора. Инвестор понимает, что вклад может быть рискованным и что прошлые результаты Компании не являются гарантом таких же результатов и в будущем.
Возможно ли в данной ситуации доказать мошенничество или еще какое то преступление и куда обратиться?
Первоначально рекомендую обратиться с заявлением в ОБЭП по факту мошенничества (ст.159 УК РФ)
СпроситьЯвляется ли игра с выводом денег пирамидой? Хайп? Какое наказание за создание фермы с выводом денег, хайпа, игры с выводом денег, предусмотрено законом? Можно ли на сайте ставить серфинг и баннеры от компаний, которые рекламируют свои сайты и возможно закумуфлированную пирамиду, грозит ли это наказанием? И какое?
Для начала опишу саму ситуацию.
Есть некая компания в организационно-правовой форме ИП. Этак компания занимается посредничеством между проектами, нуждающимеся в инвестициях, и инвесторами. Данная компания делает это немного нестандартно. Оплата берется не за то, что инвестор вкладывает деньги в проект, а просто за передачу контактных данных инвестора. Далее человек должен сам связываться с инвестором и вести переговоры. Результат переговоров никак не обговаривается. Эта компания-посредник не гарантирует никакого результата (то есть получения инвестиций), а лишь передает контактные данные инвестора, заинтересованного в каком-либо проекте.
Основная суть здесь вот какая. Все инвесторы, которые якобы заинтересованны в проектах и которые хотят пообщаться с людьми на предмет инвестиций в их проект, на самом деле не являются инвесторами. Грубо говоря, у них есть определенное клоичество свободных средств, но их не так много, чтобы можно было вложить в какой-либо проект. Они изначально говорят, что заинтересовались проектом и готовы его обсудить. Как только человек оплачивает услуги посредников, начинаются переговоры. В конц этих переговоров "инвестор" ставит неприемллимые для человека условия (к примеру, доля компании, которая будет пренадлежать инвестору, - 90%), и человек просто сам отказывается от дальнейшего сотрудничества.
Теперь к самим вопросам:
1) Законно ли предлагать людям инвестора, который якобы заинтересован в их проекте, знает необходимую сумму инвестиций, при этом не обладает такими денежными средствами? При этом сделка считается совершонной и обязательство со стороны посредников выполненными, когда посредники передают контактные данные "инвестора" клиенту. Дальнейший исход переговоров не зависит от посредников.
2) Если в данном формате деятельности - это незаконно, можно ли что-либо изменить, чтобы в итоге все было по закону?
3) Другие юристы говорили, что если правильно составить договор с клиентами, данная деятельность может быть законной. При этом хоть она и будет законной, люди могут постоянно жаловаться в разные инстанции, которые будут приходить в эту компанию-посредника с проверками и выписывать штрафы/брать взятки. Действительно ли договор может помочь перевести данную деятельность в законное русло? Действительно ли, даже в случае законной работы, в данную организацию постоянно будут ходить с проверками по жалобам и требовать деньги? Если да, то как защититься от таких проверок?
Здравствуйте!
Мошенничество подразумевает под собой хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием (ст.159 УК РФ).
Описанная вами ситуация находится в рамках правового поля.
Такая деятельность может быть регламентирована ст. 429.2 и 429.3 Гражданского кодекса РФ.
При этом, осуществляя деятельность посредника вы не можете гарантировать исполнение обязательств инвестором. (за исключением случая, когда вы выступаете в качестве поручителя по обязательству инвестора).
Если рассматривать ситуацию, описанную вами прибегая к сухим формулировкам закона, то вы такая деятельность - это предоставление опциона на заключение договора (ст.429.1 ГК РФ).
В силу соглашения о предоставлении опциона на заключение договора (опцион на заключение договора) одна сторона посредством безотзывной оферты предоставляет другой стороне право заключить один или несколько договоров на условиях, предусмотренных опционом. Опцион на заключение договора предоставляется за плату или другое встречное предоставление, если иное не предусмотрено соглашением, в том числе заключенным между коммерческими организациями. Другая сторона вправе заключить договор путем акцепта такой оферты в порядке, в сроки и на условиях, которые предусмотрены опционом.
Если опционом на заключение договора не предусмотрено иное, платеж по нему не засчитывается в счет платежей по договору, заключаемому на основании безотзывной оферты, и не подлежит возврату в случае, когда не будет акцепта.
Однако вам необходимо указать в опционе на заключение договора его условия, позволяющие определить предмет и другие существенные условия договора, подлежащего заключению. То есть предложить контрагенту "кота в мешке " вы не можете, так как такой договор будет считаться не заключенным.
Если Вы оформите свою деятельность в рамках данных норм, то такая деятельность с юридической точки зрения будет абсолютно правомерна. (деятельность организации предоставляющей опцион).
"Инвестор", заключивший договор и не исполнивший обязательств по нему будет нести ответственность предусмотренную законом.
Спросить
Хотел внести одно уточнение. Вы говорите, что по неисполненным договорам несут ответственность инвесторы, а не посредник. Но если инвестор и человек, который нуждается в инвестициях в итоге просто не договоряться. Кого-то из них не устроет доля в компании или иные условия. Изначально посредник не оговаривает последующие условия сотрудничества инвестора и клиентов. Как тогда быть в этой ситуации?
Спросить
Проблемы с договором управления инвестиционным счетом - как защитить себя и избежать возврата денег?
Здравствуйте.
Да, если в договоре нет таких условий, требуйте его исполнения в полном объеме. Вы получили письменные требования?
Спросить
Нет. Все притензии устные. Инвестор хочет вернуть деньги. На этом стоит и фирма. Требуют деньги с меня. Я стою на том, что в договоре не прописано, что условия торговли отличались от стандартных. Ведь для стандартных условий торговли оформляется точно такой же договор (под копирку).
СпроситьПо договору инвестирования строительства жилого дома Инвестор обязан произвести окончательный расчет с Застрощиком (70%от цены договора) после получения инвестиционного результата (жилого помещения - квартры). Срок окончательнго платежа в договоре не указан Акт приема-передачи инвестиционного результата подписан обеими сторонами, квартира Инвестору фактически передана. Истекший срок с момента подписания Акт приема-передачи составляет 2 месяца, но окончательный расчет Инвестора с Застройщиком не произведен. Какие меры может применить Застройщик к Инвестору, если Ивестор Управление ЖКХ Администрации муниципального образования? Может ли Застройщик расторгнуть договор в односторонем порядке?
Имеет ли смысл выигрыша дела по отказу от обязательств по кредитному договору (все документы есть).
Ситуация.
1. В январе 2022 инвестор физлицо оформил потребительский кредит и получил средства 1 млн. руб.
2. Инвестор физлицо Вложил в январе 2022 кредитные деньги в зарубежную инвестиционную компанию в долларах (Договор оферта).
3. На брокерском счете компании у инвестора на 23.02.2022 получена прибыль 2 млн. руб. (из пересчёта долларов).
4. После объявления Президентом РФ специальной военной операции 24.02.2022 компанию и счёт инвестора полностью заблокировали и заморозили средства. Компания не разрешила вывести средства из-за санкций.
5. Компания готовится к банкротству или продаже другой компании, средства инвестора возможно будут потеряны. (Только слова менеджеров, документов от регуляторов страны у инвестора о блокировке компании и лично инвестора нет, только переписка соцсети)
6. Инвестор подал заявление в полицию о мошенничестве со стороны менеджеров инвесткомпании. Приняли в полиции, но пока ещё дело не возбудили и инвестора не признали потерпевшим.
7. Нагрузка на погашение кредита более 60% ежемесячного дохода. Инвестор планировал погасить кредит из прибыли, но из-за санкций и военной операции все встало и пропало.
8. Нужно отказаться от обязательств по кредиту из-за непреодолимой силы из-за действий властей РФ и международных санкций, затронувшие деятельность инвестора и третьих лиц, т.е. компанию, в которую вложены инвестиции.
9. В банк инвестор пока ещё не сообщал о данной ситуации.
Есть смысл бороться чтобы закрыть кредитный договор и забыть про него?
Кредит не имеет никакого отношения к инвестиционной деятельности.
ИНвестиционная деятельность является рисковой.
Спросить
Здравствуйте.
Увы.. Но никак не отказаться от кредита. Его придется выплачивать. Вам выдали деньги, а как вы ими распорядились это не проблемы вашего кредитора.
Вы можете списать этот долг только через судебное банкротство. Ваше право требования к инвестору будет оценено и продано. Возможно кто-то его купит и потом взыщет сам.
Судебное банкротство довольно затратная процедура. Стоит от 100 000 руб. (можно в рассрочку).
Поэтому лучше найти напрямую финансового управляющего самому и с ним договориться.
Но перед этим желательно грамотно подготовиться. Можно с юристом, а можно и самому.
Что касается документов, то у меня есть статья с подробной инструкцией, что за чем следует. Подробнее ➤
А в этой статье список документов и информация где их брать
Обратиться с заявлением можно при сумме долга от 500 000 руб., но если вы предполагаете, что у Вас не хватит имущества и денег на погашение долгов, то может быть и меньшая сумма.
СпроситьЗдравсвуйте, у меня вопрос. Я работаю трейдером на бирже, Инвесотр мне доверил свой счет на котором были деньги, курс доллара стал меняться и теперь у инвестора минус на счету. Должна ли я что то возмещать, если в документах компании написано что весь риск Инвестор берет на себя, но в договоре написано что Я, т.е. трейдер, несут ответственность. Если срок договора прошел, то может ли Инвестор подать в суд на трейдера чтобы вернуть деньги?
Я управлял денежными средствами инвестора на валютном рынке форекс, в результате 2 операции были выполнены не по заявленным мною в ордерах ценам и зафиксировали приличный убыток. Компания конечно все валит на меня, а инвестор угрожает заявлением в прокуратуру по факту мошенничества. Что мне делать? Заранее спасибо.
Как оформить документ о возврате денег трейдером инвестору в соответствии с трейдерским соглашением?
Каким документом можно прописать сроки возврата денег, которые мне как инвестору задолжал трейдер по трейдерскому соглашению (деньги были зачислены на торговый счёт инвестора безналичным путём и этот счёт передан в доверительное управление трейдеру, в результате торговли на счёте остался 0, а по условиям трейдерского соглашения трейдер обязан возместить инвестору 80 % от начальной суммы)?
Любым. Лишь бы в нем было выражено согласие обеих сторон на условия и порядок возврата определенной суммы.
СпроситьЕсть такие компании, инвестиционные проекты, которые начисляют проценты инвестору от суммы вклада. Депозиты в проект идут на доверительное пользование компанией.
Вклады производятся через киви-кошельки, отображаются на сайте, прибыль выводится тем же путем.
Так вот если такая компания, под видом "сбоя в программе" присваивает все вложенные деньги, при этом сайт прекращает свою работу... Как-то защищены вкладчики? Можно ли вернуть деньги при помощи правоохранительных органов, прокуратуры?
Или такое мошенничество не вывести на чистую воду?
