Владелец жилья столкнулся с судебным иском после смерти своего знакомого - как доказать, что деньги на счете не принадлежали умершему?

• г. Краснодар

Ситуация весьма сложная. Собственник продал жилье, выручил более 14 млн. руб. Решено было положить деньги на депозит под проценты в банках. Чтобы не искать 10 банков, выбрали пять банков, с выгодной процентной ставкой по депозиту, сумма на счет ложилась не более 1,4 млн. - (по понятным причинам-в случае ликвидации банка, отзыва лицензии... - чтобы получить через АСВ такую же сумму). Но так как пять банков, а деньги нужно разместить все, все 14 млн. руб., в банках, наряду со счётами открытыми на имя собственника средств, были открыты счета на хорошего знакомого, который тут же дал доверенности собственнику на получение процентов по вкладам, на распоряжение полной суммой, т е фактически в каждом банке было два счета у собственника денег, один на его имя, другой на имя знакомого. Ситуация понятна. Итак, более трех лет получались проценты. Проблем не было. Тут внезапно умирает этот знакомый, собственник - по доверенности снимает свои деньги со счетов знакомого, буквально через пару дней, как узнал о смерти. Однако сейчас, спустя более полугода, к собственнику - наследники умершего предьявили иск на сумму всех 5 вкладов! 7 млн. Рублей! Усмотрели - неосновательное обогащение, мол чужое лицо сняло деньги со счета их отца, их наследодателя (наследование по закону) тогда после смерти отца о деньгах они не знали, в наследство деньги не попали! Какие мысли? Как доказать в суде что деньги на счету умершего последнему по факту не принадлежали? С момента продажи недвижимости прошло несколько лет, но и знакомый не имел официальных доходов тем более таких, но наследники полагают как водится - накопил за то время когда работал на хорошо оплачиваемой работе...

Читать ответы (1)
Ответы на вопрос (1):

Ситуация не просто сложная, а, практически - патовая. Суда Вам не избежать. Поэтому, готовиться к суду нужно очень и очень основательно. Я думаю, что сумма, которая стоит на кону, достойна того, что бы к ней относились очень серьезно. Скажу честно: сразу смущает, что решение вы ищите на анонимном сайте бесплатных юридических услуг. Это, как минимум, не серьезно. Однако, дальше: во первых, спрячьте свои деньги, пока их не арестовали. Во вторых, восстановите картину, как деньги перечислялись на счета умершего.

Формально, действия наследников - безупречны, из наследственного дела им стало известно, что на момент смерти имелись денежные средства. Удивлен, что в полицию не обратились, ведь доверенность прекращает свое действие в момент смерти доверителя.

Спросить
Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7
Ольга Евгеньевна
04.07.2014, 11:32

Проблема с переводом денежных средств между депозитами в банке перед его банкротством

Было открыто 2 депозита в Мой банк на меня и мужа. Перед банкротством банка, когда наличные не выдавали, муж произвел операцию по переводу денежный средств с моего депозита (размер вклада превышал на 40000 руб. страховую выплату) на свой депозит. После отзыва лицензии банка в реестре должников сумма моего вклада составляла остаток (т.е. денежные средства были документально переведены). Возмещение получила на эту сумму. У мужа в реестре должников суммы переведенной с моего депозита не появилось. Заявление писали в АСВ, ответили отказом. Куда конкретно (какой арбитражный суд) подавать исковое заявление о включении в реестр требований кредиторов к ООО Мой банк?
Читать ответы (1)
Александра
17.03.2015, 13:56

Неправильное зачисление средств с депозита - вопросы относительно правового основания и процентов

В банке мною было открыто два депозита «Зарплатный» и «Х» (+ текущий счет «До востребования»). Полгода назад депозит «Х» по сроку закончился, и я пришла в банк, чтобы забрать с него деньги. Сотрудник банка написала мне на листочке сумму, которая накопилась, и предложила мне оформить новый депозит. Я отказалась и забрала эту сумму из банка. Сегодня пришла в банк переоформить второй депозит, «Зарплатный», и тут выясняется, что ранее выданную мне сумму списали не с депозита «Х», а с «Зарплатный». Деньги же с депозита «Х» упали на текущий счет «До востребования» и бесполезно лежали на нем последние полгода. Кроме того, сумма, которую мне выдали полгода назад, превышает сумму, упавшую с депозита «Х» на счет «До востребования» (т.е. сотрудник банка при ранее совершенной операции сразу же смотрела не в тот счет и предоставила мне информацию по другому счету). Теперь я хочу взыскать с банка сумму потерянных процентов. Вопросы: 1. На основании какого Закона РФ составляются такие заявления (или претензии)? 2. Срок подачи заявления? 3. Проценты рассчитываются по ставке рефинансирования на сегодняшний день или по ставке депозита «Зарплатный»?
Читать ответы (1)
Вадим Петрович
11.10.2014, 18:14

Банк отказал в переводе денег из-за ограничений операций - стоит ли подавать иск?

У банка отобрали лицензию, за неделю до этого события, я пришел в банк, чтобы перевести деньги со счета моего банковского вклада на счет банковского вклада дочери в этом же банке, т.к. банк уже ввел ограничения на выдачу наличных денежных средств, сумма моего вклада была больше 700000 руб. Банк отказал в переводе ссылаясь на технические проблемы, я дважды письмена писал претензию по поводу перевода. АСВ выплатило 700000 руб., у меня осталась 50000 руб., которые банк отказал в переводе. Имеет ли смысл подать иск к банку и истребовать через суд, чтобы мое требование перевода денег было удовлетворено и дочь могла бы получить данную сумму через АСВ. Банк письменно ответил на мою претензию, ссылаясь, что в отношении банка действует ограничение на совершение клиентами операции по пополнению счетов банковских вкладов.
Читать ответы (2)
Алексей
15.12.2016, 20:12

Как вернуть свои деньги после лишения банка лицензии - рекомендации и возможности

Положили на счёт в банке под проценты определённую сумму, сейчас банк лишили лицензии, все действия со вкладами банк прекратил. На счету лежала сумма превышающая страховой взнос. Возможно ли будет вернуть всю сумму при плохом стечении обстоятельств? Что для этого необходимо сделать? " АСВ напоминает, что страховое возмещение выплачивается вкладчику в размере 100% суммы всех его счетов, но не более страховой суммы (1,4 млн. руб) в совокупности." Статья из последних новостей про Татфондбанк...
Читать ответы (2)
Татьяна
25.12.2014, 19:00

Может ли мама воспользоваться доверенностью на папин вклад до вступления в наследство и как это повлияет на ее

У папы и мамы были вклады в одном и том же банке на одинаковые суммы (690 тыс. руб.) с ежемесячным начислением процентов, которые они снимали. Папа умер. У банка отозвали лицензию. В наследство мама вступит только через полгода. У мамы осталась доверенность на распоряжение папиным вкладом. Может ли она до вступления в наследство получить деньги по доверенности за папу или перевести их на депозит в другой банк, чтобы получать проценты? Не потеряет ли она после вступления в наследство право на гарантированную государством выплату, т.к. общая сумма ее и папиного вклада больше 700 тыс. руб.? Будет ли на нее распространяться закон о компенсации вкладов в размере до 1 400 тыс. руб.?
Читать ответы (2)
Наталья
07.06.2015, 07:23

Правомерность действий банка при продаже квартиры - снятие денег одним из собственников

Такая ситуация,3 собственника продают квартиру. В договоре указан один счет. Но в банке на получении денег присутствуют только 2 и в расписке о получении денег указанно что я за себя и за него. Без каких либо бумаг. Банк просто передает деньги и этот собственник чей счет указан просто снимает все деньги. Банк нам говорит ну это ваши семейные проблемы. Подскажите имел ли он право снимать и получать один деньги так как там только один счет (так банку было удобно), имел ли право банк без третьего собственника отдавать деньги, и есть ли здесь факт мошенничества?
Читать ответы (1)
Павел
21.03.2014, 20:57

Проблемы с выплатой суммы на депозите - что делать и какова реальная практика?

07/10/13 открыл текущий счет в банке БПФ. 24/10/13 на этот счет из банка ВТБ 24 поступили 1,5 млн руб от покупателя квартиры. 25/10/13 перевел эту сумму на депозит в этом же банке сроком на 1 месяц. 25/11/13 снял наличными 1,0 млн. руб, а на оставшуюся сумму оформил депозит еще на 1 мес. (без снятия наличными, новый договор). Т.е. осталось на депозите меньше 700 тыс. руб. У банка отзывают лицензию. В конце декабря в банке-агенте по выплате страховки по вкладу узнаю, что в реестре банка у меня стоит сумма к выплате - 0. Тут-же через банк-агент подаю заявление о несогласии с суммой. Ответа нет до сих пор. 11/02/13 подаю заявление в экспедицию АСВ, ответа нет. До закрытия реестра кредиторов осталось 2 недели (8 апреля). ЧТо делать? Какова реальная практика?
Читать ответы (2)
Наталья
04.02.2015, 13:17

Как защитить свои права в ситуации с незаконно взысканными процентами от банка при переводе на депозит

Уважаемые юристы прошу Вас помочь. Нужно было срочно сделать перевод в счет оплаты за покупку жилья. Пришла в Сбербанк, спрашиваю как мне это лучше сделать. Сотрудник банка советует заключить договор депозита, на него перечислить сумму, которая в будущем будет переведена Продавцу квартиры (ООО). Денежные средства на депозит были зачислены. На следующий день, я обратилась в банк с просьбой перевода суммы в другой банк (банк Продавца) и тут мне сотрудник банка поясняет, что я должна заплатить один процент от суммы, т.к. денежные средства на депозите пролежали менее 30 дней. В договоре об этом ничего не сказано, кроме того сотрудник убедила меня в том, что кроме комиссии в 2 тыс руб. других затрат у меня не будет. Так как срок оплаты у меня истекал в этот день, мне ничего не оставалось как заплатить большую для меня сумму (30 тыс. руб) КАк мне можно сейчас отстоять свое право? И потребовать от Банка возврата незаконно взысканных процентов? Заранее благодарна!
Читать ответы (1)
Юрий
08.01.2015, 07:50

Как получить доступ к деньгам на счете гражданского мужа после его смерти?

По доверенности произошла продажа помещения собственника из другого города. Продажу по доверенности производила дочь собственника. Она жила в гражданском браке. Часть денег от продажи перевели на гражданского мужа, остальную часть отправили собственнику помещения. Затем собственник отправил остаток суммы на покупку дома на счет гражданского мужа. Дом приобрели. Осталась определённая сумма на счету. Внезапно гражданский муж умер. Как снять деньги со счета гражданского мужа.
Читать ответы (3)
Ирина
25.06.2019, 23:51

Влияет ли открытие счета после составления завещания на процесс наследования?

Вечер добрый! Умер брат, оставил завещательное распоряжение в банке, в банке открыто два счета, нотариусу было предоставлено из банка пояснение и копия распоряжения, один из счетов был открыт позже чем составлено завещательное распоряжение, кроме того в завещательном распоряжении отсутствует фраза на все открытые счета, завещание не отменялось, насколько это усложняет процесс вступления в наследство? Спасибо.
Читать ответы (1)