Банк Открытие потребовал выписки по счетам ИП и дебетовым картам других банков - правомерно ли это и какие законы защищают мои права?

199₽ VIP

Да в принципе могут запросить допдокументы. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция), ст. 7 позволяет.

Они типа таким образом контролируют денежные потоки и легальность их происхождения.

Правомерны. Банк требует документы на основании Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

А вот относительно защиты Ваших прав тут сложнее дело обстоит. По сути права у банка.

Однако с 30 марта 2018 года вступили в силу (см. Федеральный закон от 29 декабря 2017 г. N 470-ФЗ) изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в котором предусмотрен механизм реабилитации клиентов банка. Поправками предусмотрен порядок предоставления в банк документов и обязанности банка для восстановления статус-кво по счету клиента.

---Здравствуйте уважаемый посетитель, вполне понятно Ваше негодование, но их требования законны, банковскую деятельность регулирует огромное число законов и подзаконных актов. Один из таких документов – Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

1. В настоящее время банки требуют у клиентов массу разнообразной документации, проверяя чистоту сделок.

2. Идентифицировать не только самого клиента, но и проверять и фиксировать все совершаемые им сделки, которые банкам кажутся подозрительными, требуют Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положение Банка России от 15.10.15 № 499-П «Об идентификации клиентов…».

3. П.14 ст.7 Закона № 115-ФЗ устанавливает обязанность клиентов предоставлять информацию, необходимую для исполнения банками требований законодательства.

4. Анализ Федерального закона от 07.08.2001 №115 и Положения Банка России от 15.10.15 № 499-П позволяет прийти к выводу о том, что право банков на истребование документации вообще практически ничем не ограничено.

Источник: https://buh.ru/

Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В.

Возможно, следует изменить назначение платежа, чтобы не было от банка истребований лишних документов...

Без уплаты налогов можно делать переводы только на собственный счет — имя ИП и имя владельца личного счета должны совпадать.

Что можно писать в назначении платежа::

= перевод на личные нужды.

Главное, чтобы было понятно, что деньги вы переводите со счета для личного использования, а не получаете доход.

Естественно, если данные суммы были получены от деятельности ИП, то соответственно необходимо будет оплатить с них налог 6%.

Единственный нюанс, если сумма перевода будет более 600 000 рублей, то данный перевод будет проверять фин. мониторинг.

Согласно Закона О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее.