Директор перевел кредит на свой счет без согласия участников общества - ответственность банка?

398₽ VIP

Банк лишь исполнил поручение лица, уполномоченного учредителями. Однако в данном случае имеет место нарушение со стороны самого директора, который незаконно получил денежные средства общества при отсутствии на то оснований и обязательств со стороны общества и договора займа между ними (ст.807-810 ГК РФ).

Возможно речь идёт о превышении должностных полномочий. Нужно изначально знать намерение директора.

Согласно статье 40 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», директору предоставлены широкие полномочия:

1) без доверенности действует от имени общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки;

2) выдает доверенности на право представительства от имени общества, в том числе доверенности с правом передоверия;

3) издает приказы о назначении на должности работников общества, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания;

4) осуществляет иные полномочия, не отнесенные настоящим Федеральным законом или уставом общества к компетенции общего собрания участников общества, совета директоров (наблюдательного совета) общества и коллегиального исполнительного органа общества.

У директора есть ответственность, ст.159 УК РФ. Ну а у банка, наверно все законно, брали же на организацию... и срок обращения в суд пропущен с 2004 года...

Ст.196 ГК РФ., Три года.

ГК РФ Статья 196. Общий срок исковой давности

(в ред. Федерального закона от 07.05.2013 N 100-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Позиции высших судов по ст. 196 ГК РФ >>>Цитата

1. Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

По времени не привлечь к ответственности... К сожелению.

Фактически директор похитил деньги общества и это является мошенничеством (ст.159 УК РФ). Со стороны банка формально никаких нарушений нет, так что все вопросы к директору, поскольку, как я понимаю, именно к нему главные вопросы.

--- Здравствуйте уважаемый посетитель сайта! Вообще-то срок исковой давности в 3 года,-прошёл. Но в этих действиях, можно усмотреть мошенничество ст.159 УК РФ, или растрату ст.160 УК РФ. А уголовными преступлениями, занимается в основном, полиция и прокуратура.

Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В.

Здравствуйте, если доказать, что банк содействовал директору в хищении средств ООО, или не препятствовал в легализации дохода, в связи подтверждением платежа, не соответствующего видам разрешенной деятельности общества, то можно в отношении банка написать жалобу в ЦБ РФ.По основаниям ст.74 ФЗ " О центральном банке России "

В случае нарушения кредитной организацией требований Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, Банк России помимо применения мер, предусмотренных частью первой настоящей статьи (за исключением взыскания штрафа), имеет право взыскивать с кредитной организации штраф в размере до 0,1 процента размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 100 тысяч рублей.

Все зависит от Ваших внутренних документов, что считать крупной сделкой-получение кредита, было ли известно об этих документах банку, ставился ли он в известность и т.д.Но переспективы имеются, указывающие на сговор, но зависит от оборотов Вашей фирмы, устаного капитала, суммы кредита, почему деньги не были переведены на счет фирмы, а на иной счет и т.д.

Статья 46. Крупные сделки

(в ред. Федерального закона от 03.07.2016 N 343-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Путеводитель по корпоративным спорам. Вопросы толкования и применения ст. 46

1. Крупной сделкой считается сделка (несколько взаимосвязанных сделок), выходящая за пределы обычной хозяйственной деятельности и при этом:

связанная с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения обществом прямо либо косвенно имущества (в том числе заем, кредит, залог, поручительство, приобретение такого количества акций (иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции) публичного общества, в результате которых у общества возникает обязанность направить обязательное предложение в соответствии с главой XI.1 Федерального закона от 26 декабря 1995 года N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"), цена или балансовая стоимость которого составляет 25 и более процентов балансовой стоимости активов общества, определенной по данным его бухгалтерской (финансовой) отчетности на последнюю отчетную дату;

предусматривающая обязанность общества передать имущество во временное владение и (или) пользование либо предоставить третьему лицу право использования результата интеллектуальной деятельности или средства индивидуализации на условиях лицензии, если их балансовая стоимость составляет 25 и более процентов балансовой стоимости активов общества, определенной по данным его бухгалтерской (финансовой) отчетности на последнюю отчетную дату.

2. В случае отчуждения или возникновения возможности отчуждения имущества с балансовой стоимостью активов общества сопоставляется наибольшая из двух величин - балансовая стоимость такого имущества и цена его отчуждения. В случае приобретения имущества с балансовой стоимостью активов общества сопоставляется цена приобретения такого имущества.

В случае передачи имущества общества во временное владение и (или) пользование с балансовой стоимостью активов общества сопоставляется балансовая стоимость передаваемого во временное владение или пользование имущества.

В случае совершения обществом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок по приобре.

О какой ответственности банка вы говорите? Признать вину директора еще возможно и то с учётом сроков давности каждая сторона имеет право предоставить любые не противоречащие закону доказательства

Если сумма кредита превышала 25% стоимости имущества общества, то данная сделка является крупной и для ее заключения требовалось одобрение участников общества. Согласно ст. 46 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью" (крупная сделка)

Юридическое лицо либо гражданин возмещает вред, причиненный его работником при исполнении трудовых (служебных, должностных) обязанностей. Ст. 1068 ГК РФ.

Здравствуйте, директор наделен определенными полномочиями, которые прописаны в уставе организации. Даже если он их превысил, банк отвечать не будет, хоть он и должен проверять полномочия директора на совершение сделки, тем не менее банк сам рискует в первую очередь, заключая кредитный договор ГК РФ ст. 819. Представители банка могут быть привлечены к ответственности только если будет доказано, что они были в сговоре с директором при проведении этой мошеннической схемы, а сейчас только привлекать директора к уголовной ответственности УК РФ ст. 159 Мошенничество.

Доброе утро.

Срок давности в данном случае, работает не только против вас, но и за вас, с чего вдруг спустя 5 лет, банк решил потребовать выплаты кредита? Директор все же получал кредит как частное лицо или как представитель юр. лица? Если второе, то без заключенного между директором и ООО договора займа, банк не имел права переводить деньги со счета юр. лица на личный счет директора, так что это вам в лучше подать иск к банку о списании задолженности за кредит во-первых с истечением срока давности, во-вторых в связи с нарушением ведения счета юридических лиц.

Директор банально украл деньги и взять с него нечего сейчас. Настала пора возвращать банку кредит о котором учредители были не в курсе. Есть ли вина банка, что он пропустил такую сделку, возможно нарушив свои правила внутреннего контроля...

Прокуратура в носу год ковыряет, директор в бегах, а банк заяву на банкротство компании подал.