Ответственность граждан Армении за открытие банковского счета за границей - рассказывает эксперт Гурген

199₽ VIP

Ответ отключен модератором

Здравствуйте Armen

Первый ответ юриста Попова П.Е. неверный т.к. он вам сослался на закон, утративший силу

ГЛАВА 6. ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 11. Переходные положения

1. С момента вступления настоящего Закона в силу считать утратившим силу Закон Республики

Армения,, О валютном регулировании и валютном контроле" от 2 сентября 1993 года.

2. Настоящий Закон вступает в силу через шесть месяцев после его официального опубликования.

Президент Республики Армения Р. Кочарян

21.12.2004

ЗР-135

08.12.2005

01.06.2006

25.12.2006

09.04.2007

13.11.2007

18.03.2009

25.05.2011

Поэтому в силу изложенного могу ответить по существу:

Если обратиться к закону

РА “О валютном регулировании и валютном контроле” (24 ноября 2004 года, ЗР – 135-Н):

1. У вас должна быть лицензия от ЦБ

(выданной Центральным банком.)

2. Наличные операции по купле-продаже иностранной валюты только с физическими лицами, в драмах Республики Армения

3. Оформленные Договора

Ответственность грозит за отсутствие лицензии по осуществлению валютных сделок наступает при открытии счета за границей

Запрещается использование лицами, не имеющими лицензиина куплю-продажу иностранной валюты, слов “лицо, осуществляющее деятельность по купле-продаже иностранной валюты”, “обменный пункт” или других слов, обозначающих лиц, осуществляющих деятельность по купле-продаже иностранной валюты, слов “купля-продажа иностранной валюты”, “обмен валюты”или других слов, обозначающих куплю-продажу или обмен иностранной валюты, либо их переводов и производных, а также вывесок, отражающих обменный курс купли-продажи иностранной валюты.

Статья 5. Закон дополнить статьей 7.1 следующего содержания:

“ Статья 7.1. Лица, осуществляющие дилерско-брокерскую куплю-продажу иностранной валюты (валютные дилеры-брокеры), осуществляющие куплю-продажу иностранной валюты (обменные пункты), осуществляющие аукционы купли-продажи иностранной валюты, и их деятельность

1. Лицо, осуществляющее дилерско-брокерскую деятельность по купле-продаже иностранной валюты (валютный дилер-брокер) – это юридическое лицо, имеющее (имеющий) право осуществлять дилерско-брокерскую деятельность по купле-продаже иностранной валюты на основании лицензии, выданной Центральным банком.

Дилерско-брокерской деятельностью по купле-продаже иностранной валюты считается безналичная купля-продажа иностранной валюты на основании заключенного в соответствии с законом договора поручения, комиссии или агентского договора с правом или обязанностью немедленной выплаты или выплаты в рассрочку, выкупа по определенной цене через определенный срок либо обмена на другую иностранную валюту, либо на каком-либо другом условиии (или) выступление с предложением об осуществлении подобных сделок. Лица, осуществляющие дилерско-брокерскую деятельность по купле-продаже иностранной валюты, могут заниматься дилерско-брокерской куплей-продажей иностранной валюты также от своего имени и за свой счет.

Слова “лицо, осуществляющее дилерско-брокерскую деятельность по купле-продаже иностранной валюты”, “валютный дилер-брокер” или другие слова, обозначающие дилерско-брокерскую деятельность по купле-продаже иностранной валюты и осуществляющих ее лиц, либо их переводы и производные, а также вывески, отражающие валютные курсы дилерско-брокерской купли-продажи иностранной валюты, могут использоваться только лицами, имеющими лицензию на осуществление дилерско-брокерской купли-продажи иностранной валюты, их филиалами и представительствами.

Лицам, не имеющим лицензию на дилерско-брокерскую деятельность по купле-продаже иностранной валюты, запрещается использование слов “лицо, осуществляющее дилерско-брокерскую деятельность по купле-продаже иностранной валюты”, “валютный дилер-брокер” или других слов, обозначающих дилерско-брокерскую деятельность по купле-продаже иностранной валюты и осуществляющих ее лиц, либо их переводов и производных, а также вывесок, отражающих валютные курсы дилерско-брокерской купли-продажи иностранной валюты.

2.Лицо, осуществляющее куплю-продажу иностранной валюты (обменный пункт)-это юридическое лицо, которое на основании выданной Центральным банком лицензии может осуществлять наличные операции по купле-продаже иностранной валюты только с физическими лицами, в драмах Республики Армения. В магазине лицензию на куплю-продажу иностранной валюты может получить только юридическое лицо, осуществляющее куплю-продажу в данном магазине, в торговом центре - только организатор осуществления торговли, а в гостинице – юридическое лицо, оказывающее гостиничные услуги.

Слова “лицо, осуществляющее деятельность по купле-продаже иностранной валюты”, “обменный пункт” или другие слова, обозначающие лиц, осуществляющих деятельность по купле-продаже иностранной валюты, слова “купля-продажа иностранной валюты”, “обмен валюты”или другие слова, обозначающие куплю-продажу или обмен иностранной валюты, либо их переводы и производные, а также вывески, отражающие обменный курс купли-продажи иностранной валюты, могут использоваться только лицами, имеющими лицензиюна осуществление купли-продажи иностранной валюты, и их филиал ами.

3. Лицо, осуществляющее аукционы по купле-продажи иностранной валюты, - это юридическое лицо, организующее публичные аукционы иностранной валюты.

4. Правила, порядок и условия деятельности лиц, осуществляющих дилерско-брокерскую куплю-продажу иностранной валюты, куплю-продажу иностранной валюты, аукционы купли-продажи иностранной валюты, устанавливаются Центральным банком.

Статья 6. Абзац третий части 1 статьи 9 Закона после слова “банки,” дополнить словами “кредитные организации, организации, осуществляющие денежные переводы,”.

Статья 7. В статье 10 Закона:

а) в части 1 слово “лицензируемыми” заменить словом “лицензированными”;

б) в части 2 слово “лицензируемыми” заменить словом “лицензированными”;

в) статью дополнить частью 7.1 следующего содержания:

“7.1 В случаях, предусмотренных частями 1, 2, 3, 6 и 7 настоящей статьи, Центральный банк может лишить руководителя лицензированного лица или сотрудника лицензированного лица выданного Центральным банком свидетельства о квалификации в качестве дополнительной меры ответственности, что может быть применено наряду с каждой мерой ответственности.”;

г) в части 10 слова “ осуществляющего дилерскую ” заменить словами “ осуществляющего дилерско-брокерскую”, слова “ осуществляющими дилерскую ” заменить словами “ осуществляющими дилерско-брокерскую”, слова “ осуществлять дилерскую ” заменить словами “ осуществлять дилерско-брокерскую”, после слов “ утратившей силу” дополнить словами “, с момента лишения руководителя лицензированного лица или сотрудника лицензированного лица выданного Центральным банком свидетельства о квалификации”, а слово “лицо” заменить словами “лицо (в том числе участник, имеющий на момент признания лицензии утратившей силу 50 и более процентов участия в уставном или долевом складочном капитале данного юридического лица)”.

Президент Республики Армения Р. Кочарян

16.01.2007

ЗР-39

www.google.com

За неисполнение (несвоевременное исполнение) указанных обязанностей по законодательству Армении предусмотрена административная ответственность. Размеры штрафов за названные правонарушения весьма ощутимые (особенно в отношении юридических лиц), но до недавнего времени этими штрафами все и ограничивалось. Неуведомление об открытии банковского счета будет расценено как незаконные валютные операции.