Фрилансер, налоги,115 ФЗ и покупка имущества. Как решить проблему?

796₽ VIP

Надо выводить частями и оформляя это какми либо догооворами, лучшего обшнальшики еще не предумали.

А так имеет риск попасть на блокировку счета ЦБ РФ

Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе

(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 153-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:

доходы, полученные преступным путем, - денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления;

легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления;

(в ред. Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

финансирование терроризма - предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для финансирования или иного материального обеспечения лица в целях совершения им хотя бы одного из указанных преступлений, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;

(в ред. Федеральных законов от 27.07.2010 N 197-ФЗ, от 0

--- Здравствуйте уважаемый посетитель сайта, НИКАК НЕ ВЫВЕДЕТЕ ДЕНЬГИ не подпав под Федеральный закон "о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция). Такие же проблемы можете получить и при регистрации квартиры в налоговом органе, у вас могут запросить подтверждение дохода. Что касается денег абсолютно чистыми, также все поступления денег ИП или организаций, перечисляются только на специальный расчётный счёт, и проверяются. Уже 10 января 2021 года контролируются расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн рублей. Под контроль теперь попадают все сделки с недвижимостью, стоимостью выше 3 миллионов рублей. А ждёт вас вот это. УК РФ Статья 198. Уклонение физического лица от уплаты налогов, сборов и (или) физического лица - плательщика страховых взносов от уплаты страховых взносов

1. Уклонение физического лица от уплаты налогов, сборов и (или) физического лица - плательщика страховых взносов от уплаты страховых взносов путем непредставления налоговой декларации (расчета) или иных документов, представление которых в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах является обязательным, либо путем включения в налоговую декларацию (расчет) или такие документы заведомо ложных сведений, совершенное в крупном размере, - (в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 250-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до одного года, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года. (в ред. Федеральных законов от 07.03.2011 N 26-ФЗ, от 07.12.2011 N 420-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции)

2. То же деяние, совершенное в особо крупном размере, -

наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от восемнадцати месяцев до трех лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2. Крупным размером в настоящей статье признается сумма налогов, сборов, страховых взносов, превышающая за период в пределах трех финансовых лет подряд два миллиона семьсот тысяч рублей, а особо крупным размером - сумма, превышающая за период в пределах трех финансовых лет подряд тринадцать миллионов пятьсот тысяч рублей.

(п. 2 в ред. Федерального закона от 01.04.2020 N 73-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3. Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное настоящей статьей, освобождается от уголовной ответственности, если оно полностью уплатило суммы недоимки и соответствующих пеней, а также сумму штрафа в размере, определяемом в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации. (примечания в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 250-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

ВЫХОД ОДИН, уплатить суммы недоимки и соответствующих пеней, а также сумму штрафа в размере, определяемом в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.

Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В.

Здравствуйте!

1.На основании Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

Как видите если превысить порог, то возникнут вопросы о происхождении денежных средств.

2. А так же из данного Закона и данной ст. видно если

1.1. Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.

Если Вы приобретете недвижимость до 3 мил. то Финмониторинг не будет рассматривать происхождение данных денежных средств.

3. По поводу того как легализовать, то вариант (который мало кому навиться но это так). В ФНС придётся регистрировать свои кошельки и указывать объём имеющихся на них сумм. Если криптовалюта принесёт прибыль, то придётся платить налог.

(Допустим, человек купил биткоин несколько месяцев назад за 6000 долларов, а сейчас продал за 24 000 долларов. Ему придётся заплатить налог 13% с 18 000 долларов в рублях по курсу Центробанка на день совершения сделки. Для этого надо будет заполнить декларацию по форме НДФЛ-3 и приложить к ней распечатки из цифрового кошелька, подтверждающие операции о списании сумм со счёта в рублях или иной валюте. Также рекомендуем приложить данные с курсом криптовалют на момент совершения сделки. Их можно посмотреть, например, на сайте РАКИБ, из сайта https://life.ru/p/1359804)

4. Выводите не большими суммами, чтобы не заблокировали Ваш счет.

Всего Вам хорошего!

Здравствуйте, Игорь.

Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Каждый бизнесмен обязан его соблюдать и не нарушать. Иначе банк просто-напросто заблокирует ваш расчетный счет, вашу карту физического лица и внесет Вас в черный список.

Советую всё-таки открывать ИП. Какое могу сказать только с учетом Ваших талантов.

Со своего расчетного счета переводить только на свою карту ФЛ (желательно открытую в том же банке, что и р/с), как доход от предпринимательской деятельности.

Не переводить в месяц более 500 тыс. рублей в совокупности.

Оформить бизнес карту к расчетному счету, которая сразу привязана к вашему расчетному счету. И этой картой вы можете без проблем рассчитываться безналичным расчетом.

Если Вам пришла крупная сумма на расчетный счет, то старайтесь ее снять ни сразу в этот же день. А дней через 5.

Все свои налоги и другие обязательные платежи платите с расчетного счета.

Что касается недвижимости рекомендую купить в ипотеку с первоначальным взносом в 2900000 руб.

А вообще решать проблемы нужно по мере их поступления.

Здравствуйте, Игорь!

Давайте по существу отвечу на все Ваши вопросы.

1. Несколько миллионов проблематично вывести без внимания со стороны контролирующих органов. А поэтому у Вас должны быть подготовлены документы, которые помогут обосновать реально происхождение этих денег.

Чем Вы занимаетесь, каким видом деятельности? От этого зависит что можно подготовить.

2. Налоговая может попросить объяснить происхождение наличных. Последнее время такие случаи встречаются все чаще. Приходят письма счастья, где налоговая просит пояснить происхождение денег.

Но тут тоже есть выход.

3. Как я уже и говорил. Надо готовить документы. А какие зависят о того чем Вы занимаетесь. Вы об этом не пишите.

4. Уголовное дело навряд ли. Ждет уплата налога, ст. 207 НК РФ. Возможны штрафы. Пени.

Жилье не конфискуют, если оно единственное.

А если налоги уплатите, то в принципе я думаю что проблем не должно быть.

Вы же не наркотики продаете... я надеюсь.

Добрый вечер!

Даайте по порядку.

1.На вряд ли такое возможно - чтобы вывести несокько миллионов на карту и не попасть под 115-ФЗ.

На этот счет есть ст.6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и уполномоченные органы это все контролируют. Причем в последнее время контроль усилился как со стороны финмониторинга, так и банков и налоговых органов.

2.ФНС может потребовать объяснения в рамках налогового контроля.

Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.

3.Дело в том. что для начала с Вас потребуют объяснения природы возникновения денежных средств и предоставления подтверждающих документов. А Вы это сделать не сможете. Либо же,сами понимаете, придется все пояснять как есть, брать распечатки с биржи криптовалюты о совершенных сделках. Си.23,31 НК РФ.

4.Дл начала затребуют с Вас объяснения, которые Вы обязаны будете дать установленный срок. Потом возможно последует составлении акта проверки решение по итогам проверки о привлечении к налоговой и как минимум административной ответственности.

Здравствуйте Игорь

В соответствии с п.5 ст.6

Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

обязательному контролю подлежит , если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее,

операции с цифровыми финансовыми активами

1. Переводите на карту частями до суммы в размере 600 т.р.

2. При покупке квартиры за наличный расчет - никаких вопросов не должно быть (вы могли копить деньги)

3. Если все таки встанет вопрос об основании дохода (то открытие ИП не поможет) т.к. получение дохода до открытия ИП не обоснует его получение

4. При покупке квартиры при отсутствии подтверждения документального о доходе нет никаких рисков если оплатите налог с дохода в размере 13 % как физлицо (ст.224-229 НК)

1) вопрос и ответ, согласно Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"вы можете вывести до 600000 рублей на карту наличными, однако дело в том что банк выведет вам эти деньги и сразу заморозит карту, дело в том, что суммы более 50000 которые снимаются в качестве наличных, являются подозрительными и даже если вы проведёте 1 операцию по выводу, дальше уже сделать это будет проблематично даже если вы будете это делать за период, банк потребует документы о происхождении средств

2.если квартира будет куплена на сумму больше 3 миллионов и заплачен налог, не будет проблем, однако вы врятли найдёте такого продавца, это высокорисаовая сделка

3.если хотите быстро то вам нужно заключить с родственником, желательно не близким, двоюродным братом или дядей договор дарения и по нему скинуть часть денег на счет дяди, часть оставить у себя, затем дядя выводит эти деньги и передает вам, также подойдет договор займа с родственником, либо оформляйтесь как самозанятый, но деньги до оформления придется легализовывать именно так

4 самый худший расклад это полная блокировка всех счетов на территории РФ с перспективой уголовного дела по ст 159 198 ук.