История мошенничества - как я потеряла деньги и товар, пытаясь открыть отдел в ТЦ
50₽ VIP

• г. Ухта

Открывая отдел в ТЦ, познакомилась с гражданкой Т. - тоже ИП в этом ТЦ, которая предложила свою помощь в открытии отдела. Я взяла площадь за ее отделом, в последствии она предложила убрать стенку между нами и сделать большой красивый отдел, я согласилась. Т.к мой расчетный счет только открывался и пока не функционировал, гражданка Т. предложила мне не тереть время, заказать товар и оплатить его через её расчетный счет. Я конечно ей полностью доверилась, и снова согласилась.. Когда пришел мой товар, гражданка Т. закатила истерику по поводу движения ср-в по ее расч. Счету, ей вдруг стало казаться, что у нее пропали деньги, хотя своим счетом управляла только она. Я же объясняла ей, что она мне должна вернуть лишь разницу между суммой, что я положила на ее счет и суммой, которую перечислили за мой товар поставщикам. Но она никак не могла этого понять, потом заявляет мне, что оставляет товар себе.. что возьмет кредит в банке и вернет мне деньги. Я соглашаюсь, так как на тот момент уже явно понимаю, что гражданка Т. истеричная и взбалмашная женщина и что лучший вариант расстаться с ней. Она идет к соей знакомой в банк, где та помогает ей разобраться с движением ден. ср-в по ее счету. Я оставляю ей товар, и ухожу. Вечером она принесла мне расписку, в кот. указала, что взяла у меня в долг 502.000 р. и обязуется вернуть по оформлению кредита в банке. Идет время, она начинает говорить, что проценты выросли, кредит она брать не хочет.. чтобы я забрала товар и заплатила ей неустойку.. вобщем полный бред. Я обращаюсь в ОБЭП по факту мошенничества, но мне отказывают в возбуждении дела, т.к гражданка Т. естественно все рассказала на свой лад, чтоя бросила товар, а она по незнанию написала расписку, чтобы меня успокоить и что готова вернуть товар. Но о каком товаре может идти речь, если она им уже торгует 5 месяцев?

Как мне быть? Обратиться в мировой суд с распиской? Но она однозначно будет все оспаривать и заявлять, что готова вернуть товар, а расписку написала по незнанию.. Какие варианты исхода событий возможны?

Читать ответы (4)
Ответы на вопрос (4):

Обращайтесь в суд с иском о взыскании денег по расписке. И обратитесь к юристам, если начнете в суде смешивать понятия займа по расписке и хозяйственной деятельности, как описали в вопросе - проиграете.

Спросить

обращайтесь в суд, в соответствии с подведомственностью дела - Арбитраж.

Спросить

Дарья, если есть расписка о получении денег, можно взыскать долг в судебном порядке. Срок исковой давности по таким вопросам 3 года, однако там есть ряд тонкостей по его применению (от какого момента считать). При просрочке возврата долга в общем случае можно также взыскать %% за пользование чужими денежными средствами согласно ст. 395 ГК РФ. Надо составлять исковое заявление, подавать его в суд. При надлежащем юридическом сопровождении такие дела считаются выигрышными.

Спросить

То есть у Вас получается, что вы перекинули ей деньги на счет, товара не получили и еще у вас есть расписка, так?

Можно взыскать деньги по расписке. Сначала напишите ей требование о возврате займа в сумме 502 т.р. Так как у Вас в расписке срок возврата не установлен, то согласно ст. 810 ГК РФ она обязана вернуть Вам долг в течение месяца.

Требование отправьте ей заказным письмом с уведомлением. Все корешки сохраняйте.

Если она письмо не получит и оно вернутся, конверт не вскрывайте.

Затем обращайтесь в суд о взыскании займа по расписке. Иск нужно подавать в районный или городской суд (не мировой).

Также можно попробовать взыскать деньги как ошибочно перечисленные. Также написать претензию о возврате денег, если не вернет, то в суд.

Здесь нужно еще смотреть как Вы ей перечисляли денежные средства, как физическое лицо или же как ИП – от этого нужно выбирать суд – арбитражный или общей юрисдикции.

Также в этом варианте могут возникнуть сложности, так как возможен спор по товару.

Попробуйте первый вариант – взыскание по расписке.

Спросить
Ирина
06.03.2013, 14:48

Вопрос об обслуживании расчетного счета - разница между расчетным и ссудным счетом и законность платы за обслуживание

Есть вопрос: в процессе оформления предпринимательства мне пришлось в Сбербанке открыть расчётный счёт. Впоследствии я оформила кредит в Сбербанке же, деньги мне перевели на этот счёт. Все вносимые мною суммы на оплату кредита размещались на этом же счету, то есть мой р/с стал по сути ссудным счётом. Никаких других оборотов по счёту нет, только погашение кредита Ежемесячно банк взимает по 1200 рублей за обслуживание счёта, за счёт этого кредит становится ощутимо дороже, за это время набежала уже приличная сумма. Все мои попытки протестовать по поводу этих взиманий сотрудники банка встречают в штыки. Но насколько мне известно, существует постановление, которое признаёт плату за обслуживание счёта незаконной. Прошу пояснить, есть ли разница между расчётным и ссудным счётом? Законно ли то, что банк ежемесячно прибавляет плату за обслуживание счёта к платежам по кредиту? И если незаконно, то не могли бы вы дать ссылку на закон, статью? Заранее спасибо за ответ!
Читать ответы (1)
Азаренко Анатолий Николаевич
14.08.2015, 12:29

Взял кредит и перечислил деньги партнеру, но банк лишился лицензии - что дальше?

Я взял кредит 1000000 рублей, мне его перечислили на мой расчетный счет, который находится в этом же банке и я по договору предоплаты за продукцию перечислил моему партнеру (он обслуживается в этом же банке, где выдали кредит) сумму кредита, а также деньги своей компании - 1200000 рублей, он конвертировал и отправил. Деньги с валютного счет списали, а через 3 дня у банка отозвали лицензию и мы узнали, что деньги находятся на кор. счете, хотя до отзыва лицензии деньги проводили. Что мне грозит? Сумма кредита 1000000 рублей, на корсчете зависло 29500 долларов сша (что на момент отзыва лицензии составило-1888000 рублей, банк пробизнесбанк группы лайф) мой компаньен кому я перечислил деньги-мой поручитель и обслуживается в этом же банке.
Читать ответы (1)
Азаренко Анатолий Николаевич
14.08.2015, 10:15

Отозвание лицензии банка после перевода средств - какова судьба моего кредита и перечисленных денег?

Я взял кредит 1000000 рублей, мне его перечислили на мой расчетный счет, который находится в этом же банке и я по договору предоплаты за продукцию перечислил моему партнеру (он обслуживается в этом же банке, где выдали кредит) сумму кредита, а также деньги своей компании - 1200000 рублей, он конвертировал и отправил. Деньги с валютного счет списали, а через 3 дня у банка отозвали лицензию и мы узнали, что деньги находятся на кор. счете, хотя до отзыва лицензии деньги проводили. Что мне грозит? Сумма кредита 1000000 рублей, на корсчете зависло 29500 долларов сша (что на момент отзыва лицензии составило-18880000 рублей, банк пробизнесбанк группы лайф)
Читать ответы (2)
Вера
15.09.2017, 03:20

Как вернуть переведенную сумму на неправильный счет в банке Траст Банк?

Если я перевёл кредитные деньги на общий счёт банке траст банк а надо была перевести на свой счёт кредитный на карте который что делать как вернуть сумму? Этот счёт не верный дал отдел по взысканию долгов я оплатил всю сумму долка по кредиту позвонил банку траст хотел закрыть кредит на что они мне сказали деньги не туда перевёл не на кредитную карту своего счёта когда научили проверять они сказали пришли деньги на наш общий счёт траст банк. Я просил у них чтобы они на мой счёт на кредитный перевели они сказали так нельзя, переводил деньги онлайн то есть через сбербанк карту, можно вернуть мои деньги и как сделать это. и вернет мне их траст.
Читать ответы (2)
Азаренко Анатолий Николаевич
14.08.2015, 12:28

Отозвание лицензии банка - что грозит после перечисления денег на корсчет?

Я взял кредит 1000000 рублей, мне его перечислили на мой расчетный счет, который находится в этом же банке и я по договору предоплаты за продукцию перечислил моему партнеру (он обслуживается в этом же банке, где выдали кредит) сумму кредита, а также деньги своей компании - 1200000 рублей, он конвертировал и отправил. Деньги с валютного счет списали, а через 3 дня у банка отозвали лицензию и мы узнали, что деньги находятся на кор. счете, хотя до отзыва лицензии деньги проводили. Что мне грозит? Сумма кредита 1000000 рублей, на корсчете зависло 29500 долларов сша (что на момент отзыва лицензии составило-1888000 рублей, банк пробизнесбанк группы лайф) мой компаньен кому я перечислил деньги-мой поручитель и обслуживается в этом же банке, который выдал кредит и у него же отозвали лицензию, спасибо.
Читать ответы (1)
Азаренко Анатолий Николаевич
13.08.2015, 18:38

Какой риск несет поручитель по кредиту, если банк отозвал лицензию после перевода денег на корреспондентский счет?

Я взял кредит, мне его перечислили на мой счет, я по договору предоплаты перечислил партнеру в этом же банке, он конвертировал отправвил, деньги списали, а через 3 дня, у банка отозвали лицензию и мы узнали, что деньги находятся на кор. счете, хотя до отзыва лицензии деньги проводили, мой партнер поручитель по кредиту, что мне грозит? Спасибо.
Читать ответы (1)
Мария
23.03.2018, 23:39

Обманутая клиентка - мошенники из Союзагро Банка попросили оплатить кредит и исчезли

Добрый вечер. Не могли бы помочь в такой ситуации, позвонили Якобы из банка союзагро банк предложили оформить кредит, согласилась потребовали оплатить сумму на карту для открытия счёта, деньги перевела далее попросили оплату за страховку уже на другой счёт, после этого попросили оплатить курьескую доставку, оплатила. И после этого перестали отвечать на звонки.
Читать ответы (1)
Валерий
01.11.2016, 22:31

Бюрократические сложности при выдаче наследства

Бабушка была не дееспособна. Мать перевезла её к себе, прописала у себя и оформила опекунство. Бабушкин дом продали и деньги положили на счёт бабушки. Недавно бабушки не стало и в отделе опеки сообщили что бы забрать деньги со счёта нужно идти к натариусу который сделает какое то разрешение (цена 2 тыс руб) и после этот документ принести в отдел опеки. Далее в отделе опеки дадут разрешение и с этим разрешением в сбербанке только выдадут деньги со счёта. Зачем эта вся процедура? Ведь мать является единственный прямой наследник. Законны ли требования отдела опеки и сбербанка? Матери не важно когда забрать деньги со счёта сейчас или через год.
Читать ответы (1)
Константин
07.12.2014, 18:48

Как вернуть деньги после ошибочного перевода через Сбербанк и отказа от помощи

Перечислил деньги не на тот счёт через сбербанк, но счёт тоже сбербанка. Написал заявление, что не туда. Мне ответ дали будто они ничего не могут сделать и только лишь письмо хозяину счёта отправили о том, что уповают на его совесть. Как мне теперь быть? Как вернуть деньги? При том, что в сбербанке мне предложили искать его в соцсетях.
Читать ответы (1)