Последствия использования сберовской карты для отмывания денег - каковы возможные риски и законодательные последствия?

199₽ VIP

Могут расценить как незаконное предпринимательство.

ГК РФ Статья 23. Предпринимательская деятельность...

КонсультантПлюс

https://www.consultant.ru › cons_doc_LAW_5142

1. Гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве...

КоАП РФ Статья 14.1. Осуществление...

https://www.consultant.ru › cons_doc_LAW_34661

КоАП РФ Статья 14.1. Осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации или без специального разрешения (лицензии).

Если доказанный размер дохода не превысит 2,25 млн рублей, за незаконное предпринимательство привлекают к административной ответственности. В обратном случае — к уголовной.

Административная ответственность наступает по ст. 14.1 КоАП РФ:

нет регистрации — штраф в размере 500-1000 рублей;

нет лицензии — штраф в размере 2-2,5 тыс. рублей (граждане) или 40-50 тыс. рублей (юридические лица).

Все потерпевшие, которые перечислят на карту деньги могут взыскать с получателя-владельца карты перечисленные деньги по ст.1102 ГК РФ, как неосновательное обогащение.

Кроме того, пособничество в совершении хищений возможно.

Ст.33 УК РФ Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы.

Добрый день, Валерий.

1)Смотрите, если будут перечислять денежные средства на карту, то в таком случае в течении 3 лет с вас их могут взыскать, как неосновательное обогащение, иными словами, вы собственник карты, вы не уведомили банк, а значит деньги получали вы. ст. 1102 ГК РФ.

4)Это самое основное сейчас для вас.

Здравствуйте, Валерий!

Да, можете сказать что потеряли.

Но то что Вы скажете не обязательно будет истиной в последней инстанции.

Последствия могут быть начиная от того, что на Вас повесят долги.

Заканчивая уголовной ответственностью.

Ст. 174.1.УК РФ.

Ничего конкретно не нашли потому что надо смотреть конкретно по ситуации.

Т.е для чего, для каких операций будет использована карта.

По факту приобретения карты Вас могут привлечь за действия мошеннического характера.

Тем более карта скорее всего дроповая, служит для обнала средств, не была выдана официально банком,, скорее всего там и подмена номера карты и др реквизитов.

- см. ст. 159 УК РФ

Валерий, здравствуйте 🤝

Я должна отметить, что обсуждение или поощрение незаконных действий, таких как отмывание денег неправильно

Отмывание денег является преступлением

В России есть Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В нем указано много положений, как можно выявить подозрительные банковские операции

Кроме того, использование фальшивых или украденных документов, таких как удостоверение личности или банковская карта, также является преступлением и может повлечь за собой юридические последствия.

Если в будущем Вы столкнетесь с ситуацией, где органы полиция или СК РФ обратятся к Вам в связи с подозрением в преступлении, важно сотрудничать с ними и соблюдать закон. Ложные заявления или попытки скрыть информацию могут только ухудшить ваше положение.

Отмечу, что согласно статьи 33 УК РФ

Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы.

————————

С уважением, Дарья

Здравствуйте, Валерий! Если это чужая банковская карта, то переводы с этой карту Вами могут квалифицировать как кражу денежных средств с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 настоящего Кодекса), что образует признаки преступления по ч.3 ст.158 УК РФ:

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до полутора лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

Согласно статьи 33 УК РФ:

Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы.

По факту приобретения карты Вас могут привлечь за действия мошеннического характера.