Как вернуть средства с заблокированного Киви кошелька - консультация юриста

398₽ VIP

Если вам нужна подробная консультация, выберите юриста и к нему ЛИЧНО обратитесь, это платная услуга.

Вернуть деньги можно путём направления претенщии, мотивированной условиями пользовательского соглашения и законодательством. В случае невыполнения требования обращайтесь в суд. Данное право установлено ст 3 ГПК РФ

Здравствуйте, Елена!

Сложно из этой информации сделать выводы как можно помочь.

Надо смотреть переписку, Вы ее не выложили.

Возможно, что речь идет о том, что они хотели проверить как поступали деньги.

Т.е. законно или нет.

А может быть и правда какое-то мошенничество.

Ст. 159 УК РФ.

В общем, надо разбираться более подробно.

Такое возможно, например, в случае применение оператором платежной системы положений ст. 5 и 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 10.07.2023)"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В таком случае организация должна определить что за денежные средства и для каких целей они уплачиваются.

В то же время при необоснованном удержании средств Вы имеете право потребовать возврата Ваших денежных средств. Пишите претензию, требуйте вернуть деньги. Указывайте, что неправомерное присвоение Ваших денежных средств незаконно. Удержание каких-либо комиссий под предлогом проверки документов также незаконно

Здравствуйте уважаемая Елена!

В данном конкретном вашем случае, желательно конечно бы обратиться с заявлением в правоохранительные органы о проведении доследственной проверки по данному факту (ст.144-145 УПК РФ).

Параллельно предъявить досудебную претензию (п.2 ст.132 ГПК РФ).

В противном случае Вы вправе обратиться с иском в суд (ст.131-132 ГПК РФ).

При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала 9111 для содействия и подготовки правовых документов.

Рад был Вам помочь!

Уважаемая Елена!

Здравствуйте Елена!

Не совсем понятно о каких нотариально заверенных копиях документов идет речь

Киви кошелек расторг договор в одностороннем порядке и заблокировал большую сумму

Видимо все же Qivi кошелек не расторг договор, а заблокировал перевод на большую сумму

Почему?

На мой взгляд это связано с требованиями ст.7.4. Дополнительные меры противодействия финансированию терроризма Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в которой установлено, что

1. При наличии достаточных оснований подозревать причастность... физического лица... к финансированию терроризма, ...межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества... физического лица.

Блокировка осуществляется по указанию не самого оператора, а уполномоченного Финмониторига (финансовой разведки)

Для разблокировки средств вы должны представить оператору *Киви кошельку) данные о легальности тех средств, которые Вы через него проводили

В соответствии с п. 3 ст.8 Уполномоченный орган этого закона Росфинмониторинг издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом на срок до 30 суток

И никакого мошенничества, это обычная практика действия финансовых организаций

Подскажите кошелек инфицированный или нет?

Здравствуйте, Елена! В таком случае стоит предъявить требование возврата удерживаемых денежных средств по претензии, а в случае отказа подавать исковое заявление в суд в порядке, предусмотренном статьями 131-132 ГПК РФ, а также жалобу в Банк России. Должны дать ответ в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 2 мая 2006 г. N 59-ФЗ "О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации" 30-дневный срок (ст.12 Закона).

Кроме того, имеет смысл подать в полицию заявление о преступлении в порядке, предусмотренном статьями 141,145 УПК РФ, получить талон-уведомление с номером из книги учета сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях (КУСП) согласно требованиям Приказа МВД России от 29 августа 2014 г. N 736 "Об утверждении Инструкции о порядке приема, регистрации и разрешения в территориальных органах Министерства внутренних дел Российской Федерации заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях".