Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая консультация онлайн
Спросить юриста бесплатно
1
Консультация юриста 8 (800) 333-0265 
КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Как оформить займ для нерезидента и избежать налоговых проблем в России?
597₽ VIP

27.03.2013, 12:46
• г. Москва

Хочу занять денежные средства своему дальнему родственнику (нерезидент). Сумма большая. Деньги будут положены ему на счет в РФ, потом он переведет их в свою страну. Вопрос 1: нужно ли нотариальное заверение (он должен будет объяснить в Германии откуда деньги)? Вопрос 2: Надо или нет делать процентный займ, чтобы ко мне не пристала налоговая? Вопрос 3: Должна ли я буду обьяснять каким-либо органам (налоговая, Финмониторинг) откуда мой доход (з/п официальная почти покрывает сумму займа), но копила в кубышке не открывая счетов в банках? Вопрос 4: Нужно ли оформлять паспорт сделки - возможно займ будет не в рублях? Спасибо.

Читать ответы (15)
Ответы на вопрос (15):

Мария!

1) Относительно необходимости нотариального заверения в банке договора займа, или составления указанного договора в простой письменной форме,-нужно уточнять в банках той страны, где может быть потребовано подтверждение происхождения денежных средств, или основания их перечисления. В нашей стране, договор займа НЕ требует нотариального удостоверения. 2) Вы должны понимать, что если получаете доходы, то необходимо уплачивать налоги. Если вы укажете % в договоре займа, то безусловно, обязанность уплаты налога с дохода, у вас возникает. Если вы не оплатите налоги, -никому не известно, даже самым опытным адвокатам, попадет ли ваш договор в руки налоговых инспекторов, или навсегда останется только вашим документом, без чьего-либо к нему доступа. 3) формально вам имеют право задать вопрос, а вы имеете право формально ответить про кубышку. 4)паспорт сделки нужен.

Спросить

Здравствуйте! Вам целесообразно оформить нотариально удостоверенный договор займа. Процентный или беспроцентный договор -это решать Вам.

Спросить

Договор займа заверять у нотариуса не требуется. Если будете заключать договор займа в иностранной валюте, необходимо соблюсти положения статей 140, 317 ГК РФ и ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле". Нужна будет помощь в составлении документа - обращайтесь.

Спросить

Нотариально удостоверенный договор займа самый оптимальный в данном случае.

Спросить
Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Мария!

В Вашем случае договор займа следует нотариально заверить.

Спросить

Мария, российское законодательство не содержит норм об обязательном нотариальном заверении договоров займа. Обязательно письменная форма, обязательна расписка или отметка на договоре (собственноручная заемщика) о фактическом получении денег. Но по желанию можете нотариально удостоверить договор. Это не помешает.

Кроме того, если договор носит не только формальный, а и реальный характер (т.е. если есть опасность невозврата денег, а она, по сути , есть всегда), текст договора должен максимально защищать Вас от этого. Поэтому для составления текста договора лучше всего обратиться к юристу.

Спросить

Мария, сделайте нотариальный договор займа. Процентный или беспроцентный - по вашему усмотрению, налоговая не при чем. Никому обьяснять не надо. Паспорт сделки нужен.

Спросить

Здравствуйте, Мария.

Заверяйте нотариально договор займа.

Спросить

З.Ы. Спасибо Елене, ответ полный и по всем пунктам, но другие ответы частиные и слишком размытые ( ( (по сути один ответ из трех оплаченных ( ( ( (

Спросить

Вы не обязаны оплачивать все ответы

Спросить

Мария Вы пишите -

Добрый день! Хочу занять денежные средства своему дальнему родственнику (нерезидент). Сумма большая. Деньги будут положены ему на счет в РФ, потом он переведет их в свою страну.

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ

"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей

Будьте готовы что Вам и Заемщику придется предъявлять в банк данный договор, для подтверждения легальности денежных средств.

Спросить

Заочные ответы на сайте носят только рекомендательный характер. а не могут являться прямым руководством к совершению юридически значимых действий.

Так же как и ответ виртуального врача . на вопрос. стоит ли вам или нет делать сложную хирургическую операцию и какие осложнения могут быть после нее.

Только тщательно юридически отшлифованный и скурпулезно выверенный до последней запятой договор займа в реале. может ответить полностью на ваш вопрос.

Извините. если разочароавла вас. Деньги за мой ответ с вас и я не беру.

Спросить

То что договор займа возможно надо будет предоставить в банк - не вопрос. Меня больше интересует момент, как мне доказывать легальность "кубышки", если есть только 2 НДФЛ за 5 лет, с суммой, покрывающей 60-75% суммы займа и нет никаких выписок из банков об открытиях вкладов, где я хранила бы такую сумму.

Помочь родственнику - да, но если для меня это создаст риски - то, конечно, нет. Спасибо.

Спросить

Риски носят чисто формальный характер, так как у Вас все таки есть ваши 2 ндфл за 5 лет на 65-70% от суммы займа, и требовать законности будут по большому счету не от Вас, а от родственника в связи с чем и понадобиться представлять договор займа в банк.

Но как говориться, докопаться можно и до столба.

Поймите Мария, Вы планируете заключить договор займа, а это означает вступление в гражданско-правовые отношения, которые ВСЕГДА сопряжены с рисками. делать это или нет - решать Вам и только Вам.

Спросить

Мария, пока вы ничего никому не обязаны доказывать. Чтобы избежать вопросов о происхождении денег и в тоже время сделать доброе дело (помочь родственнику), оформите займ на ограниченную сумму, в указанных вами пределах . Это часть консультации. Остальные разъяснения возможны только в личном очном общении.

Спросить
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России