Давеча банк приостановил операции по счету по 115 ФЗ.
Спросил - что не так. оказывается раз в год нужно пройти идентификацию. Попросили декларацию за 22 год и все...
Меньше знают - крепче спят..
Спросить
Это текст из последнего письма, первое было вообще портянка...
1 Договоры, спецификации, акты, накладные (товарные, транспортные), счета-фактуры, товаросопроводительные, складские и другие документы, на основании которых проводятся расчеты с основными контрагентами. За последние 3 месяца
2 Документы, подтверждающие наличие материально-технической базы, транспортных средств. Аренда склада, торговых площадей
3 Платежные документы на оплату продаваемого товара
Спросить
Постоянно сталкиваюсь с такими ситуациями на практике.
Порой требования совершенно незаконны.
И да, Вы правы, пишутся под копирку. Т.е .просто шаблон, без анализа ситуации.
А так они делать не могут. Даже сославшись на ст.115 ФЗ .
Какой там у Вас банк? Не Тинькофф случайно?
Спросить
Банк Открытие, я в нём с момента "открытия". Да, я снимаю деньги отправляя их на свою карточку в Сбере, но и остаток на счёте всегда есть и редко ниже 7-ми знаков.
Пытался перевести сейчас себе на карточку - платёж не пропустили, мол подтверди законность денег.
Если полностью заблокируют - как и на что реально вывести деньги?
Спросить
Если ИП получает деньги на р/счет, а затем снимает их и расходов, проходящих по р/счету нет, сотрудников нет, то банк в свете Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ обязан отслеживать такие ситуации. Предоставьте все имеющиеся документы и объяснитнльная.
Спросить
Я деньги со счёта Открытия переводил на свою карту, сотрудников нет, 6% с доходов.
У меня сейчас один такой сложный момент, что нет документов подтверждающих покупку товара.
Я им в объяснение написал - что торговля сезонная и в этом году вообще не закупал товар, продаю прошлогодний.
Спросить
В соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны проводить проверку своих клиентов и их операций на предмет подозрительной деятельности. Если у банка возникают сомнения относительно законности операций, он может запросить у клиента дополнительные документы.
В вашей ситуации, отсутствие документов на закупку товара может вызвать подозрения у банка. Хотя вы утверждаете, что все продажи осуществляются белым путем, отсутствие подтверждающих документов может быть воспринято как признак незаконной деятельности.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
Спросить
С точки зрения закона, вы обязаны хранить документы, подтверждающие доходы и расходы вашего бизнеса. Это требование установлено Налоговым кодексом РФ.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
Спросить
Вот, что могу порекомендовать:
Постарайтесь предоставить банку как можно больше информации о вашей деятельности. Объясните, что вы осуществляете сезонную торговлю и не всегда заключаете договоры с клиентами. Укажите, что все продажи осуществляются через безналичный расчет и что вы можете предоставить все необходимые документы, подтверждающие продажи.
Если у вас нет документов на закупку товара, попробуйте восстановить их. Например, вы можете обратиться к поставщикам с просьбой предоставить копии документов.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
Спросить
Продолжу:
Если восстановление документов невозможно, рассмотрите возможность изменения способа закупки товара. Например, вы можете начать закупать товар через безналичный расчет, что позволит вам получать подтверждающие документы.
Банк имеет право запрашивать у вас дополнительные документы и проводить проверку вашей деятельности. Поэтому, если вы не можете предоставить требуемые документы, это может привести к блокировке вашего счета.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
Спросить
