P2P ПОДРОСТОК, снятие наличных

199₽ VIP

Если это чужие деньги, то законным это не может быть.

А закончится это все может тем, что привлекут к уголовной ответственности.

Может быть за мошенничество (ст. 159 УК РФ), может быть за незаконные банковские операции (ст. 172 УК РФ).

Он что угодно может уверять.

Ему 16 лет. Вы о чем? Какая разница о чем он там уверяет.

Очень похоже на мошенничество. Пусть прекращает.

Если бы все было абсолютно законно и ненаказуемо, то те, кто ему платят, получали бы деньги себе на карты и не платили бы никому (и ему в том числе) никакой комиссии.

Что именно за "приключения" он может в итоге получить сказать сложно, т.к. это зависит от личности тех, кто переводит деньги. Но если брать самые "крайние" случаи, то таким образом могут выводить деньги, перечисленные обманутыми пенсионерами или же финансировать каких-то преступников (а возможно и террористов)

Здравствуйте уважаемая Татьяна!

В рассматриваемом случае, в его действиях отсутствует состав уголовно-наказуемого деяния (ст.24 УПК РФ).

А что касается транзакций с криптовалютой, тоБанк имеет право заблокировать счёт, если сочтёт операцию клиента подозрительной с точки зрения возможного «отмывания» незаконно полученных доходов и (или) финансирования терроризма (п. 11 ст. 7 закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

Признаки «подозрительности» операций приведены в приложении к положению ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-п, а также в методических рекомендациях ЦБ РФ от 21.07.2017 № 18-МР и № 19-МР.

При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия и защиты и подготовки правовых документов (ст.779 ГК РФ оказание юр.услуг).

Рад был Вам помочь!

Здравствуйте это мошенничество

УК РФ Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

(введена Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ)

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

статья 88 УК РФ

6. Наказание в виде лишения свободы назначается несовершеннолетним осужденным, совершившим преступления в возрасте до шестнадцати лет, на срок не свыше шести лет. Этой же категории несовершеннолетних, совершивших особо тяжкие преступления, а также остальным несовершеннолетним осужденным наказание назначается на срок не свыше десяти лет и отбывается в воспитательных колониях. Наказание в виде лишения свободы не может быть назначено несовершеннолетнему осужденному, совершившему в возрасте до шестнадцати лет преступление небольшой или средней тяжести впервые, а также остальным несовершеннолетним осужденным, совершившим преступления небольшой тяжести впервые.

Скорее всего отделается штрафом

В действиях этого молодого человека несколько составов преступления. Во-первых, он скупает банковские карты, открытые на имена других людей, и передает их третьим лицам, занимающимся нелегальным бизнесом (незаконная купля-продажа и сообщничество с нелегальным бизнесом).

К этому стоит присовокупить статью о мошенничестве, т.к. он знает, что приобретает чужие карты, знает, чем занимаются его сообщники.

Дальше в вопросе не понятно: карту заблокировали по закону №115, но он получает деньги по паспорту наличными. Банк блокирует не карту, а счет этой карты, поэтому получение денег с такого счета невозможно любым способом.

Шестнадцатилетний подросток не может осознавать в полной мере все последствия таких операций, поскольку не обладает информацией по данному вопросу. Я бы посоветовала вместе с ним пойти к юристу, адвокату, пусть услышит специалиста.

Да, это мошенничество.

Статьи Уголовного кодекса РФ, которые могут быть применены:

Статья 172 УК РФ - Незаконная банковская деятельность

Статья 173 УК РФ - Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица

Статья 174 УК РФ - Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем

Статья 174.1 УК РФ - Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления

Статья 199 УК РФ - Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица

Уголовная ответственность: лишение свободы на срок до 7 лет.

Конфискация имущества: суд может конфисковать имущество, полученное в результате мошенничества.

Штраф: суд может назначить штраф в размере до 1 миллиона рублей.

Ограничение свободы: суд может ограничить свободу передвижения сына на срок до 2 лет.

Принудительные работы: суд может назначить принудительные работы на срок до 5 лет.

Федеральный закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - направлен на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, а не на легализацию преступных доходов.

Действия вашего сына могут быть квалифицированы как мошенничество и незаконная деятельность. Покупка карт у людей и передача их другим лицам с целью снятия денег без разрешения владельца карты является противозаконным действием. Также использование чужих денег без их согласия также является преступлением.

Если его действия будут выявлены и они будут признаны противозаконными, то ваш сын может столкнуться с серьезными юридическими последствиями. Это может привести к уголовной ответственности, штрафам и даже тюремному заключению.

Поэтому, я настоятельно рекомендую вам обсудить с сыном возможные последствия его действий и убедить его прекратить эти противозаконные действия. Помимо моральной стороны, его действия могут серьезно повлиять на его будущее и возможность получения негативных записей в его кредитной и уголовной истории.

Здравствуйте Татьяна!

Я не знаю поняли ли суть операций Вашего сына ответившие Вам юристы, но никакого мошенничества, как это определяет ст.159 Мошенничество УК РФ в его действиях нет

Что делает Ваш сын?

Он является посредником между теми, кто желает приобрести криптовалюту и не знающими как действовать в условиях P2P-торговли и продавцами. За помощь ваш сын получает процент с оборота

Почему операцию заблокировали по ст. 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"?

Видимо потому что сумма однократно выводимых средств оказалась более 1 млн рублей

Для чего понадобился паспорт взрослого? Просто! Потому что подросток в 16 лет не имеет права на такие финансовые операции.

Что сделал в итоге мальчик? Он написал заявление онлайн от имени владельца паспорта о легальности происхождения средств

Он уверяет что законно и ненаказуемо

Напротив. И незаконно и наказуемо, так как мальчик получил, но не задекларировал свой доход, что наказывается по ст.198. Уклонение физического лица от уплаты налогов, сборов и (или) физического лица - плательщика страховых взносов от уплаты страховых взносов УК РФ, так как по определению, данному в Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28 декабря 2006 г. N 64 г. О практике применения судами уголовного законодательства об ответственности за налоговые преступления

6. Субъектом преступления, предусмотренного статьей 198 УК РФ, является достигшее шестнадцатилетнего возраста физическое лицо (гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства), на которое в соответствии с законодательством о налогах и сборах возложена обязанность по исчислению и уплате в соответствующий бюджет налогов и (или) сборов, а также по представлению в налоговые органы налоговой декларации и иных документов, необходимых для осуществления налогового контроля, представление которых в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах является обязательным.