Блокировка счета в банке по 115 ФЗ

199₽ VIP

Ничего не сделаете, делайте как предлагают, пойдёте в суд с иском - проиграете, реалии таковы. Не верите - проверьте, после меня вспомните. Закон суров, но закон!

фЗ-115, ст. 7.2 и т. д.

Уважаемый Аркадий Игоревич, здравствуйте!

Банк имеет право запросить документы и информацию по операциям, которые вызывают у него подозрения в рамках исполнения требований Закона № 115-ФЗ. В случае, если банк не получает удовлетворительных объяснений и документов, он может принять решение о блокировке счета и прекращении обслуживания клиента.

-------

Важно!

Попробуйте предоставить банку дополнительные документы, которые могут подтвердить легальность операции. Это могут быть:

Договоры с китайским поставщиком.

Документы, подтверждающие коммерческую деятельность посредника (карго доставки).

Дополнительные выписки и платежные поручения, подтверждающие движение денежных средств.

---------

Если в течение 5 дней банк не получит дополнительное постановление о блокировке счета на 5 дней, то банк обязан провести операцию

Приостановление платежа для устранения обстоятельств ограничения составляет до пяти рабочих дней. В этот срок нужно предоставить документы по запросу финорганизации для подтверждения правомерности транзакции. Максимальный срок блокировки операций составляет 30 суток.

-------

То есть не соглашайтесь на условия банка, ждите.

-------

Вы можете обжаловать блокировку счета по 115 ФЗ в межведомственную комиссию при ЦБ РФ

Удачи Вам в разрешении вопроса!

Здравствуйте!

Ваш банк, запросив документы по операции, действует в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма". В частности, ст. 7 закона обязывает кредитные организации идентифицировать клиентов, их операции и источники денежных средств, если возникают сомнения в их легальности.

Ваш перевод на крупную сумму и использование карты физического лица для целей бизнеса могли вызвать подозрения у банка.

Банк вправе приостановить операции по счёту, если у него есть подозрения, что клиент использует счет для сомнительных операций . В случае отказа клиента предоставить исчерпывающие документы, подтверждающие легальность операций, банк может принять меры по ограничению работы счёта.

Поскольку перевод был осуществлён в счёт оплаты посреднических услуг, вы можете попытаться запросить у посредника (карго компании) документы, подтверждающие сделку — счёт, накладную, договор на оказание услуг.

Составьте объяснительное письмо для банка, где детально опишите источник поступления средств, цель перевода, а также приложите документы. Укажите, что средства поступили с личного счёта вашей супруги, что подтверждается выписками.

Если банк откажет в разблокировке счёта, вы можете обратиться с жалобой в Центральный банк РФ. ЦБ проверит действия банка на предмет правомерности блокировки счёта и нарушения ваших прав.

Вы указали, что заказали доставку товара из Китая. Помимо предоставления выписки со сбера откуда вам были переведены деньги вы предоставили только счет на который перевели деньги Китайцу. А договор доставки товара с Китая не вариант представить?

Если нет договора, то банк не разблокирует счет согласно ст.7

Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 08.08.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024)

___

Если договор по доставке товара не вариант представить, то выводите деньги и закрывайте счет