Как привлекать инвестиции законно? Вышел ФЗ новый вроде?

199₽ VIP

Да,за незаконное привлечение инвестиций физических лиц установлен штраф до 1 миллиона рублей Федеральный закон от 13.12.2024 N 461-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и статью 1 Федерального закона "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях"

В КоАП включена новая статья 14.56.1, которая предусматривает ответственность за: оказание услуг по привлечению инвестиций физических лиц лицом, не имеющим права на осуществление указанной деятельности в соответствии с законодательством о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг и об ограничениях привлечения инвестиций физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных статьей 14.62 КоАП, если такие действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния; привлечение инвестиций физических лиц с нарушением требований, предусмотренных пунктом 1 статьи 5.1 Федерального закона "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг", за исключением случаев, предусмотренных статьей 14.62 КоАП, если такие действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния.

КоАП РФ Статья 14.56.1. Незаконное привлечение инвестиций физических лиц (введена Федеральным законом от 13.12.2024 N 461-ФЗ) 1. Оказание услуг по привлечению инвестиций физических лиц лицом, не имеющим право на осуществление указанной деятельности в соответствии с законодательством о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг и об ограничениях привлечения инвестиций физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных статьей 14.62 настоящего Кодекса, если такие действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток. 2. Привлечение инвестиций физических лиц с нарушением требований, предусмотренных пунктом 1 статьи 5.1 Федерального закона от 5 марта 1999 года N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг", за исключением случаев, предусмотренных статьей 14.62 настоящего Кодекса, если такие действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Федеральный закон "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" от 05.03.1999 N 46-ФЗ (последняя редакция)

Спрашиваете , как получить лицензию ?

Есть такой документ, как :Положение Банка России от 29.06.2022 N 798-П "О порядке лицензирования Банком России видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанных в статьях 3 - 5, 7 и 8 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", и порядке ведения Банком России реестра профессиональных участников рынка ценных бумаг, о порядке принятия Банком России решения о внесении (об отказе во внесении) сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников и порядке ведения Банком России указанного реестра, а также о порядке предоставления Банком России лицензии на осуществление деятельности инвестиционного фонда, лицензии управляющей компании на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов и порядке ведения Банком России реестров указанных лицензий" (Зарегистрировано в Минюсте России 08.11.2022 N 70858) Положение

Глава 1. Документы, представляемые в Банк России для получения лицензии на осуществление видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанных в статьях 3 - 5, 7 и 8 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", лицензии на осуществление деятельности инвестиционного фонда, лицензии управляющей компании на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, для принятия Банком России решения о внесении (об отказе во внесении) сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников

Рекомендую Вам изучить это документ , в нем все прописано относительно лицензии.

В КоАП включена новая статья 14.56.1, которая предусматривает ответственность за:

оказание услуг по привлечению инвестиций физических лиц лицом, не имеющим права на осуществление указанной деятельности в соответствии с законодательством о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг и об ограничениях привлечения инвестиций физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных статьей 14.62 КоАП, если такие действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния;

привлечение инвестиций физических лиц с нарушением требований, предусмотренных пунктом 1 статьи 5.1 Федерального закона «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», за исключением случаев, предусмотренных статьей 14.62 КоАП, если такие действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния.

Привлечение инвестиций физических лиц путем заключения договоров с физическими лицами на условиях публичной оферты либо в результате направления предложения делать оферту, адресованного неопределенному кругу лиц, допускается только посредством встречного предоставления физическим лицам ценных бумаг, предусмотренных Федеральным законом от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", и (или) Федеральным законом от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", и (или) Федеральным законом от 11 ноября 2003 года N 152-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах", либо в случае, если право лиц, привлекающих инвестиции, на привлечение инвестиций физических лиц предусмотрено федеральными законами.

Оказание услуг по привлечению инвестиций физических лиц на условиях публичной оферты либо в результате направления предложения делать оферту, адресованного неопределенному кругу лиц, допускается только кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями в соответствии с федеральными законами, регулирующими их деятельность, а также лицами, уполномоченными действовать от имени и (или) в интересах лиц, которые вправе привлекать инвестиции в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи.

Под инвестициями для целей настоящей статьи понимаются денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права и иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения дохода.

Под оказанием услуг по привлечению инвестиций физических лиц для целей настоящей статьи понимается совершение юридических и (или) фактических действий от имени и (или) в интересах лица, привлекающего инвестиции, в результате которых привлекаются инвестиции физических лиц, в том числе предложение физическим лицам заключить договор и (или) заключение договора.

- см. Федеральный закон от 13.12.2024 N 461-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», ст. 5.1 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг»

Ccылка: www.consultant.ru

Добрый день! Да, действительно, в последнее время были внесены изменения в законодательство, касающееся привлечения инвестиций, в том числе в сфере финансовых технологий и оказания инвестиционных услуг.

Согласно новому регулированию, действительно, привлечение инвестиций без соответствующей лицензии может повлечь административные штрафы и другие последствия. Основной закон, касающийся этих вопросов, – это Федеральный закон от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». В соответствии с этим законом, компания или индивидуальный предприниматель, желающие заниматься профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг (включая привлечение инвестиций), должны получить соответствующую лицензию от Центрального банка России.

Согласно Положению Банка России от 29.06.2022 N 798-П, вам необходимо подготовить и представить определённые документы для получения лицензии. Эти документы могут включать в себя:

1. Заявление на получение лицензии.

2. Учредительные документы организации (если вы юридическое лицо).

3. Финансовые отчеты.

4. Документы, подтверждающие квалификацию сотрудников.

5. Сведения о планах бизнеса и других документах, предусмотренных законодательством.

Если вы будете привлекать инвестиции без лицензии, это может привести к административным штрафам и возможности запрета на дальнейшую деятельность в сфере привлечения инвестиций. Также могут быть последствия уголовного характера, если это будет расценено как мошенничество.

Основным нормативным актом, регулирующим инвестиционную деятельность в России, является Федеральный закон № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг". Кроме того, важную роль играют:

1. Федеральный закон № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" — регулирует создание и функционирование паевых инвестиционных фондов.

2. Федеральный закон № 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" — направлен на защиту прав инвесторов.

3. Федеральный закон № 208-ФЗ "Об акционерных обществах" — регулирует выпуск акций и облигаций компаниями.

Для осуществления профессиональной деятельности на финансовом рынке, включая привлечение инвестиций, необходимо получить лицензию Центрального Банка Российской Федерации (ЦБ РФ). Процесс лицензирования регулируется Положениями ЦБ РФ, такими как:

- Положение о порядке выдачи и аннулирования лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

- Инструкция о порядке лицензирования видов деятельности кредитных организаций.

За незаконное привлечение инвестиций предусмотрены серьезные санкции, вплоть до уголовной ответственности. Вот некоторые из них:

1. Административная ответственность:

- Статья 15.19 КоАП РФ предусматривает штрафы за непредставление или несвоевременное представление отчетности эмитентами эмиссионных ценных бумаг.

- Статья 14.36 КоАП РФ наказывает за создание финансовой пирамиды.

2. Уголовная ответственность:

- Статья 172.2 УК РФ устанавливает наказание за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества в крупном размере при отсутствии соответствующей лицензии.

- Статья 159 УК РФ (мошенничество) может применяться в случае незаконного присвоения привлеченных средств.

Для получения лицензии на осуществление инвестиционной деятельности необходимо пройти ряд процедур, включающих:

1. Регистрацию компании в качестве юридического лица.

2. Представление пакета документов в Центральный Банк РФ, включая бизнес-план, финансовую отчетность, сведения о руководителях и учредителях.

3. Прохождение проверки на соответствие установленным требованиям.

4. Оплата лицензионного сбора.

Если вы привлекаете инвестиции без соответствующей лицензии, это может привести к следующим последствиям:

1. Штрафы и пени в рамках административного законодательства.

2. Признание сделок недействительными и необходимость возврата привлеченных средств инвесторам.

3. Уголовная ответственность, включая лишение свободы на срок до шести лет.

Уважаемый Олег Всеволодович!

Для борьбы с финансовыми пирамидами позавчера был опубликован Федеральный закон от 13.12.2024 N 461-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и статью 1 Федерального закона "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях", в котором прямо установлено (цитата, внимание!)

Внести в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях следующие изменения:

3) часть 1 статьи 4.5 после слов "о защите прав потребителей," дополнить словами "об инвестиционной деятельности,";

4) дополнить статьей 14.56.1 следующего содержания:

"Статья 14.56.1. Незаконное привлечение инвестиций физических лиц

1. Оказание услуг по привлечению инвестиций физических лиц лицом, не имеющим право на осуществление указанной деятельности в соответствии с законодательством о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг и об ограничениях привлечения инвестиций физических лиц..., если такие действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния, -

влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до тридцати тысяч рублей...

2. Привлечение инвестиций физических лиц с нарушением требований, предусмотренных пунктом 1 статьи 5.1 Федерального закона от 5 марта 1999 года N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг", за исключением случаев, предусмотренных статьей 14.62 настоящего Кодекса, если такие действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния, -

влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей....";

Для того, чтобы привлекать средства граждан на законных основаниях Вам потребуется соответствовать нормам ст. 5.1. Ограничения, связанные с привлечением инвестиций физических лиц Федерального закона от 05.03.1999 N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг"

Основное (внимание!)

а) Вы в обмен на инвестиции должны предоставить гражданам обеспеченные ценные бумаги (акции, сертификаты и т.п.) по правилам Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"

б) Организовать акционерный либо паевой инвестиционный фонд в соответствии с Федеральным законом от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" образовать

Привлекать средства граждан иными способами, например, способом, предусмотренным ст.835. Право на привлечение денежных средств во вклады ГК РФ запрещено

По лицензированию.

Вся финансовая деятельность подлежит лицензированию по правилам Положения ЦБ России от 29 июня 2022 года N 798-П

Уважаемый Олег Всеволодович, здравствуйте!

Да, новый закон вводит административную ответственность за незаконное привлечение инвестиций физических лиц.

Статья 14.56.1. Незаконное привлечение инвестиций физических лиц

1. Оказание услуг по привлечению инвестиций физических лиц лицом, не имеющим право на осуществление указанной деятельности в соответствии с законодательством о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг и об ограничениях привлечения инвестиций физических лиц..., если такие действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния, -

влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до тридцати тысяч рублей...

_____

Согласно Федеральному закону от 5 марта 1999 года N 46-ФЗ, Вы должны соблюдать требования, касающиеся защиты прав и законных интересов инвесторов. Это включает в себя предоставление обеспеченных ценных бумаг в обмен на инвестиции.

Вы можете организовать акционерный или паевой инвестиционный фонд в соответствии с Федеральным законом от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах".

_____

С уважением

Федеральный закон от 13.12.2024 N 461-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и статью 1 Федерального закона "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях"

В КоАП включена новая статья 14.56.1, которая предусматривает ответственность за:

оказание услуг по привлечению инвестиций физических лиц лицом, не имеющим права на осуществление указанной деятельности в соответствии с законодательством о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг и об ограничениях привлечения инвестиций физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных статьей 14.62 КоАП, если такие действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния;

привлечение инвестиций физических лиц с нарушением требований, предусмотренных пунктом 1 статьи 5.1 Федерального закона "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг", за исключением случаев, предусмотренных статьей 14.62 КоАП, если такие действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния.

Закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

www.consultant.ru

Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" от 22.04.1996 N 39-ФЗ

Глава 2. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

Статья 3. Брокерская деятельность

Статья 3.1. Особенности исполнения поручения клиента - физического лица

Статья 4. Дилерская деятельность

Статья 4.1. Деятельность форекс-дилера

Статья 5. Деятельность по управлению ценными бумагами

Статья 6. Утратила силу

Статья 6.1. Деятельность по инвестиционному консультированию

Статья 6.2. Предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций

Статья 7. Депозитарная деятельность

Статья 7.1. Утратила силу

Статья 8. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг

Статья 8.1. Трансфер-агенты

Статья 8.2. Счета, открываемые депозитариями и держателями реестра

Статья 8.3. Номинальный держатель ценных бумаг

Статья 8.4. Особенности учета прав на ценные бумаги иностранных организаций, действующих в интересах других лиц

Статья 8.5. Исправительные записи по лицевым счетам (счетам депо)

Статья 8.6. Обеспечение конфиденциальности информации держателями реестра и депозитариями

Статья 8.6-1. Порядок предоставления информации держателями реестра, номинальным держателем или лицом, осуществляющим централизованный учет прав на ценные бумаги

Статья 8.7. Особенности получения дивидендов в денежной форме по акциям, а также доходов в денежной форме и иных денежных выплат по облигациям

Статья 8.7-1. Список лиц, осуществляющих права по ценным бумагам

Статья 8.8. Утратила силу

Статья 8.9. Особенности осуществления прав по ценным бумагам лицами, права которых на ценные бумаги учитываются номинальным держателем, иностранным номинальным держателем, иностранной организацией

Статья 8.10. Особенности осуществления прав по ценным бумагам, учитываемым на лицевом счете (счете депо) цифровых финансовых активов

Много условий, а Вы типа теневой маклер? По 159 УК РФ не привлекались?

Здравствуйте!

Позавчера вступили в силу важные изменения в части ответственности за вовлечение в финансовые пирамиды:

Гражданам максимальный штраф -50 тыс. руб.,

Должностным лицам и ИП- 100 тыс. руб.,

Компаниям - 1 млн руб.

Вам необходимо обратиться в ЦБ для решения вопроса получения лицензии.

Ввиду малого срока, практика применения новой статьи 14.56.1 КоАП РФ еще не сформировалась.

НО, учитывая практику по сходным правонарушениям, штрафовать, скорее всего, будут за каждый эпизод.

При необходимости Вы можете обратиться к любому из юристов портала для содействия и защиты и подготовки правовых документов (в соответствии со ст.779 ГК РФ).

Рада быть Вам полезной!

Здравствуйте Олег!

В данном случае, с правовой точки зрения если Вы будете привлекать инвестиции без лицензии, это может привести к административным штрафам (ст.14.56.1 КоАП РФ) возможности запрета на дальнейшую деятельность в сфере привлечения инвестиций.

Таким образом, с юридической точки зрения вся финансовая деятельность подлежит лицензированию по правилам Положения ЦБ России от 29 июня 2022 года N 798-П.

*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия, защиты и подготовке правовых документов (ст.779 ГК РФ "оказание юр.услуг").

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!