Возврат средств должен производится в рамках ФЗ-161 или того заявления, которое они просят?

Требования банка незаконны.

Федеральным законом от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.11.2024) "О национальной платежной системе" НЕ предусмотрено предоставление банку:

2)Фото паспорта

3)Фото селфи с паспортом (сбор биометрических данных).

О возврате средств Вы уже заявили, то есть, это и является заявлением.

Но я бы рекомендовал написать письменную претензию в банк, который должен был осуществить перевод или в оба банка, сошлитесь на ФЗ РФ "О защите прав потребителей". Потом иск в суд о взыскании денежных средств, Ответчик 1 банк, 3 лицо второй банк. Требование возврат суммы+ компенсация морального вреда+ штраф за неисполнение требований потребителя 50 % от цены иска + проценты за незаконное пользование чужими денежными средствами+ судебные расходы, если представитель будет или иные расходы.

Добрый вечер!

Вот что стоит учесть по каждому из ваших вопросов:

1. Заявление о выводе средств на счет в Банк#1. Если деньги, действительно, не были зачислены на ваш счет в Банк#2, то требование подтверждения через заявление о выводе средств может быть не совсем оправданным. Это противоречит вашему праву на возврат средств в случае неудачного перевода, согласно ФЗ-161.

2. Фото паспорта. Прошение о предоставлении фото паспорта — это стандартная мера идентификации клиента. Однако, если операция не была завершена и средства не зачислены, запрос такой информации можно считать сомнительным.

3. Фото селфи с паспортом. Запрос на предоставление биометрических данных также может вызывать вопросы о легитимности. В большинстве случаев такие запросы делаются для подтверждения личности при выполнении операций с деньгами, но если операция не завершена, то может быть неуместным.

Что касается процедуры возврата средств, вам нужно ссылаться на действующий закон (ФЗ-161), который защищает ваши права как клиента в сфере финансовых услуг. Следует дождаться официального ответа от Центрального банка, который должен прояснить ситуацию.

В случае, если Банк#2 продолжает требовать прислать указанные данные, вы можете рассмотреть возможность подачи жалобы в Центробанк или другие регулирующие органы, если увидите в этом необходимость.