Сегодня же я и почитала, что это мошенничество и закрыла ИП через МФЦ, что может быть?

349₽ VIP

Ответ отключен модератором

500 рублей заплатите плюс минус

Даже если вы не вели деятельность, ИП обязано уплачивать фиксированные страховые взносы. Если вы не уплатили их за период, когда ИП было открыто, у вас может образоваться задолженность. Взносы уплачиваются независимо от наличия дохода (п. 7 ст. 430 Налогового кодекса РФ).

Открытие ИП и расчетного счета в Альфа-банке с последующим быстрым закрытием ИП, особенно если это было связано с получением кредита, может вызвать вопросы у банка. Если кредит был оформлен с целью ведения предпринимательской деятельности, а ИП было открыто и закрыто без реальной деятельности, это может быть расценено как предоставление недостоверной информации. В таком случае банк может потребовать досрочного погашения кредита с начислением штрафных санкций. Также существует риск привлечения к уголовной ответственности за мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 Уголовного кодекса РФ), если будет доказано, что вы брали кредит, не намереваясь его возвращать или использовать в заявленных целях.

Здравствуйте Мария. После получения денежных средств на открытый с использованием подложных документов расчетный счет ИП, мошенники сразу же переводят их на счета подконтрольных компаний. Естественно, что исполнение обязанности по продаже оплаченного товара мошенниками производиться не будет, в связи с чем у контрагентов возникает обоснованное право на возврат согласно ст. 1102 ГК РФ неосновательного обогащения, и это как минимум. а как максимум к Вам могут применить статью 159 УК РФ мошенничество! а в дополнении могут выставлять штрафные санкции по договорам, которые заключили с ними мошенники. В такой ситуации важно действовать крайне быстро, чтобы пресечь дальнейшие действия мошенников, а соответственно остановить поток поступлений на банковский счет от третьих лиц, что в дальнейшем станет предметом претензий от последних. А на случай если это произойдёт, договор банковского счета придётся в суде признавать недействительным. А это не просто! Приказом от 31.08.2020 № ЕД-7-14/617@ Федеральной налоговой службы «Об утверждении форм и требований к оформлению документов, представляемых в регистрирующий орган при государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств» появилась возможность указания в формах для государственной регистрации электронного адреса юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Данный адрес электронной почты будет отображаться в ЕГРЮЛ и ЕГРИП в отношении компании и может служить источником контактной информации. Это может помочь в подобных ситуациях при доказывании факта того, что переписку от имени компании вели мошенники. Ссылка на источник: https://www.ap-group.ru/ Всего Вам хорошего. пристально следите за налоговыми сообщениями к Вам с сайта НАЛОГ.РУ.

Ничего не будет.

Вы по факту не можете рефинансировать кредит путем открытия ИП.

То есть, деньги на открытие ИП и ведение деятельности есть, а на погашение кредита нет.

Правильно, что закрыли ИП.

Иначе могли привлечь по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ).

С организацией прекратите любые отношения.

Потребуйте прекращения обработки ПД и расторгайте договор (при наличии).

В данном случае отсутствует состав преступления.

Были бы иначе, если дальше продолжили сотрудничество с организацией.

А так действует презумпция невиновности.

- см. ст. 14 УПК РФ

Уважаемая Мария,Вам может грозить ответственность по ст.ст.173.1,173.2 УК РФ.

Вам в МФЦ "сказали, 4 августа должны закрыть" (исключить из ЕГРИП).

А за эти 11 дней по расчетному счету ,наверное, будут совершаться определенные операции .

Желаю Вам выйти из этой ситуации без негативных последствий!

Доброе утро!

Ничего не будет!

Закрывайте расчетные счета!

Вам надо будет в налоговую заплатить страховые взносы (п. 7 ст. 430 Налогового кодекса РФ)👆

Также до закрытия счетов в банке запросите выписку о движениях денежных средств👆

Да и закажите кредитный отчет в БКИ на предмет кредитных обязательств -вдруг на Вас кредиты и займы другие оформили👆

Если так, то с заявлением в полицию по факту мошенничества (ст.159 УК РФ).

Для полной, детальной и индивидуальной консультации по Вашей проблеме, а также грамотного составления документов лучше обратитесь к любому юристу данного сайта в личные сообщения.

Здравствуйте, Мария! В случае, если по Вашему расчетному счету будут проводиться незаконные операции, возможна квалификация по ст. 173.1 УК РФ или ст. 173.2 УК РФ.

--------

1. Немедленно заблокируйте расчетный счет в Альфа-банке, подав заявление в отделение или через онлайн-банк.

2. Запросите в банке выписку по счету для контроля операций.

3. Сохраните все документы, подтверждающие закрытие ИП

4. Подайте заявление в полицию (ст. 144-145 УПК РФ), если обнаружите несанкционированные транзакции.

---------

После исключения из ЕГРИП (с 04.08) Вы перестанете нести налоговые обязательства. Однако, если до закрытия ИП по счету пройдут подозрительные операции, налоговые органы могут запросить пояснения в силу НК РФ

С уважением!

Смотрите, ваше ИП могли открыть для совершения незаконных финансовых операций: обналичивания денег, уклонения от уплаты налогов, мошенничества с кредитами и т.д. Вы, как формальный владелец ИП, можете быть привлечены к ответственности за эти действия, даже если вы их не совершали. Даже если ИП не вело деятельность, вы обязаны сдавать отчетность в налоговую инспекцию (нулевые декларации) и платить страховые взносы за период, пока ИП было зарегистрировано (с момента регистрации до момента закрытия). Несвоевременная сдача отчетности и неуплата взносов влечет начисление штрафов и пеней. Факт открытия ИП и попытка получения кредита могут негативно отразиться на вашей кредитной истории, даже если кредит не был получен.

После официального закрытия ИП (после 4 августа) обратитесь в налоговую инспекцию по месту жительства и получите справку об отсутствии задолженности по налогам и страховым взносам. Если есть задолженность, необходимо ее погасить. Заблокируйте бизнес-карту и закройте расчетный счет ИП в Альфа-банке. Получите в банке выписку по счету за весь период его существования. Если по счету проходили какие-либо операции, немедленно сообщите об этом в банк и в правоохранительные органы. Немедленно обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве. Предоставьте все имеющиеся у вас документы: копию паспорта, СНИЛС, договор с организацией, которая оформляла рефинансирование, выписку из ЕГРИП (если получали), подтверждение из МФЦ о закрытии ИП, выписку из банка по расчетному счету.

Закажите свою кредитную историю в Бюро кредитных историй (БКИ). Это можно сделать бесплатно два раза в год в каждом БКИ. Проверьте, нет ли в вашей кредитной истории каких-либо кредитов или займов, которые вы не оформляли. Если обнаружите что-то подозрительное, немедленно обратитесь в банк или микрофинансовую организацию, выдавшую кредит, и в полицию.

С уважением.

Злоумышленники могли воспользоваться вашим открытием ИП для оформления кредита или займа, поэтому рекомендуется обратиться в банки, проверить наличие задолженностей и заявить о факте мошенничества. Это позволит избежать ответственности за чужие долги.

Статья 8 Федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных»:

«При обработке персональных данных оператор обязан принять необходимые организационные и технические меры для защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа…»

Статья 7 Федерального закона № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»:

«Государственная регистрация осуществляется налоговым органом... и влечет возникновение правоспособности юридического лица или индивидуального предпринимателя...»

Рекомендую также заказать выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, чтобы убедиться, что информация о закрытии ИП внесена своевременно.

Поскольку ваши персональные данные были использованы незаконно, целесообразно подать заявление в полицию о преступлении. Статья Уголовного кодекса РФ предусматривает ответственность за подобные деяния:

Ст. 159 УК РФ («Мошенничество»): Незаконное получение денег путем введения в заблуждение относительно намерений.

Ст. 165 УК РФ («Причинение имущественного ущерба путём обмана или злоупотребления доверием»): Если вам будут предъявлены требования по уплате налогов или кредитов, полученных обманным способом.

Заявление должно содержать подробное изложение обстоятельств произошедшего, включая предоставление копий документов и действий мошенников.

Если на ваше имя открыт расчётный счёт и выпущена банковская карта, обязательно обратитесь в банк с заявлением о блокировке карты и ограничении операций по счёту до выяснения всех обстоятельств дела. Банковская организация должна оперативно отреагировать на вашу жалобу.

Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»:

«Банк вправе приостановить операции клиента, если возникают подозрения в совершении противоправных деяний...»

После официального подтверждения закрытия вашего статуса индивидуального предпринимателя убедитесь, что налоговые службы больше не начисляют налоги и взносы на вас как на ИП. Рекомендуется лично посетить налоговый орган и подтвердить факт прекращения предпринимательской деятельности.

Даже несмотря на быстрое реагирование и закрытие ИП, важно предпринять дополнительные меры для минимизации рисков и предотвращения дальнейших проблем.