Возможность блокировки карты из-за переводов и контроля налоговой

Карта данного банка ничем не отличается от дебетовых карт других банков.

Добрый день! По Вашему вопросу сообщаю следующее:

1. Карта Озон Банка является обычной дебетовой картой и регулируется теми же нормами законодательства, что и карты других российских банков.

2. Блокировка карты возможна в следующих случаях:

- При подозрении банка в легализации доходов, полученных преступным путем (115-ФЗ)

- При проведении операций, не соответствующих обычному характеру деятельности клиента

- При поступлении большого количества переводов от разных лиц с последующим быстрым выводом средств

3. Банк обязан проводить мониторинг операций клиентов. Подозрительными могут быть признаны:

- Регулярные поступления крупных сумм от физических лиц

- Транзитный характер операций (получение и быстрый вывод средств)

- Дробление крупных сумм на мелкие переводы

4. Налоговая служба имеет право запросить у банка информацию о движении средств по счетам и картам граждан на основании ст. 86 НК РФ. Банки автоматически передают в ФНС данные об открытии/закрытии счетов и о поступлениях свыше 600 тыс. руб. в год.

5. Рекомендации:

- Используйте карту для легальных операций

- Сохраняйте документы, подтверждающие источник поступления средств

- При получении дохода от предпринимательской деятельности оформляйте статус ИП или самозанятого

- Декларируйте доходы, подлежащие налогообложению

При законном использовании карты и прозрачности операций блокировка маловероятна.

Добрый вечер!

Карта «Озон Банк» — это обычная дебетовая карта с возможностью получать кэшбэк за покупки в Ozon и использовать средства как на банковской карте.

Плюсы:

бесплатное обслуживание (в базовом тарифе);

быстрые переводы и пополнения;

кэшбэк бонусами Ozon;

интеграция с маркетплейсом.

Минусы:

ограниченное число банкоматов-партнёров;

кэшбэк только в виде бонусов, а не реальных денег;

слабый функционал по сравнению с крупными банками.

О блокировках и контроле:

Банк вправе приостанавливать операции и блокировать карту при признаках сомнительных или нетипичных транзакций (например, массовые переводы, поступления от множества лиц) — на основании Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

Налоговая напрямую карту не «просматривает», но получает данные по запросу из банка или Росфинмониторинга, если операции вызвали подозрение (ст. 86 Налогового кодекса РФ, 115-ФЗ).

При подозрении банка в легализации доходов, полученных преступным путем (115-ФЗ)