115 ФЗ. требуется консультация!

Здравствуйте. Блокировка оправдана.

Здравствуйте! В объяснительной

​укажите, что все переводимые средства это Ваши личные, законно полученные деньги (например, зарплата, накопления).

​Подчеркните, что транзакции связаны исключительно с личным хобби (ставки на спорт) и не являются предпринимательской деятельностью, коммерческой активностью или отмыванием денег (не нарушают 115-ФЗ).

​Объясните, что перевод на счет физического лица в СНГ был вынужденным способом пополнения личного игрового счета, который предложила зарубежная платформа. Выводы средств это личные выигрыши или возврат остатка.

Банк вправе запрашивать пояснения по сомнительным операциям. Укажите цель переводов как личные нужды, подчеркнув отсутствие связи с предпринимательской деятельностью. Операции по выводу средств объясняйте аналогично.

Добрый вечер!

Переводы денежных средств, о которых идет речь, связаны с пополнением игрового счёта в букмекерской компании, не имеющей лицензии в РФ. Пополнение происходило через перевод физическому лицу по предоставленным реквизитам, после чего сумма зачислялась на игровой баланс. Выводы средств осуществлялись также в виде переводов небольшими суммами. Все операции носили личный характер, цель — участие в азартных играх. Незаконной деятельности, предпринимательства, обналичивания или участия в сомнительных схемах не вел.

Нормативное обоснование

ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…»

Банк вправе запросить объяснения по операциям (ст. 7, п. 2 и ст. 6).

Предоставление пояснений — обычная процедура финансового мониторинга.

ФЗ № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр»

Букмекерские конторы без лицензии в РФ считаются нелегальными, но ответственности за игру у физического лица нет, если оно не является организатором или распространителем.

Запрет касается организаторов, а не игроков.

ГК РФ, ст. 861

Физические лица вправе свободно распоряжаться своими денежными средствами, в том числе переводить их другим физическим лицам.

КоАП РФ ст. 14.1.1

Ответственность предусмотрена лишь за незаконную организацию азартных игр, а не за участие в них.

Здравствуйте!

В данном случае, это неправомерно.

Необходимо незамедлительно направить жалобу в Прокуратуру, для проведения проверки за незаконные действия, и привлечение к ответственности (ст.10 ФЗ "О прокуратуре Российской Федерации" от 17.01.1992 N 2202-1).

Всего доброго Вам!