Оформление дебетовых карт в разных регионах банка для заработка - риски и последствия
Очень нужна Ваша помощь!
Дело в том что предложили заработок оформить на себя дебетовые карты в разных регионах одного и того же банка. Карты разные моменталки классики голды, т.е. я на себя оформляю 10-15 карт и продаю их людям которые занимаются обналичиванием денежных средств ну я так понимаю моменталки они для разовых переводов использую, ну и классики голды особо долго у них не задерживаются! Вопрос собственно прост Чем это грозит! Заранее благодарю за ответ.
Я Вас понял, благодарю, но что разве за то что я оформил на себя карту после передачи ее третьим лицам, то меня судить за терроризм? Я то имел ввиду если через мои карты, которые по факту будут не у меня пробегутся скажем так млн 30-50 я вот к сожалению не знаю все налогов но очень интереснно за свой сравнительно небольшой недельный доход потом ко мне не придут там из налоговой или еще откуда-нибудь налог ка заплати в размере 5 000 000? заранее благодарен.
Спросить
У меня имеется кредитная карта Сбербанка и зарплатная карта того же банка. По истечению лимита кредитной карты, банк автоматически перенес долг на зарплатную карту карта стала с минусовым остатком. По мере поступления денежных средств на зарплатную карту, минус уменьшался, но на кредитной карте поступление денежных средств не происходило. Я обратился в Сбербанк с просьбой, пояснить куда ушли денежные средства с зарплатной карты, на что получил ответ Ваши денежные средства заморожены на отдельном счете. В итоге банк на меня подал в суд и удержал по исполнительному листу сумму долга которая так и не поступила на кредитную карту из замороженной суммы. На вопрос о выдаче выписки с кредитной карты и замороженного счета банк мне никого ответа в течение длительного времени так и не дал. Как мне поступить дальше?
Здравствуйте!
Да, это действительно опасно и если Вы согласитесь, это будет очень необдуманным решением. Вы будете держателем карт, договоры будут оформлены на Вас, все претензии банка будут к Вам, а знакомая спокойно будет ими пользоваться. Зачем Вам это?
СпроситьСуществует множество способов преступного обналичивания не только имеющихся средств (в обход уплаты налога или в не положенных целях), например, через ИП и ООО, но и денег с чужих счетов. Не связывайтесь! Это распространенный вид мошенничества!
СпроситьУ меня вопрос и возможно Ваша дальнейшая помощь.
У меня 6 кредитов, суммы разные но не великие, в силу того что у меня постоянные командировки я допускаю просрочки по кредитам, но все плачу исправно. Хотел оформить рефинансирование этих кредитов чтобы платить сумму в один банк, и оформить в этом банке зарплатную карту, в связи с этим и платёж будет меньше и автоматическое списывание денежных средств! Но банки из за того что есть просрочки в базе НБКИ отказывают в рефинансировании! Вопрос: Вы можете с помощью юридических способностей помочь в этом вопросе или это уже безнадежно? Заранее благодарю за ответ.
Возникла такая ситуация: имеется зарплатная карта и кредитная карта моментум. Обе карты Сбербанка. Однако кредитная карта является активированной и сейчас на ней имеется задолженность. При поступлении денежных средств на зарплатную карту денежные средства были направлены в счет задолженности кредита по кредитной карте без согласия держателя карт. Вопрос: это правомерно и какие нормативные акты позволяют банком распоряжаться счетами карт держателя и переводами между картами держателя карт?
Заранее благодарю за обратную связь, с уважением, Алена.
Значит это предусмотрено договором. Почитайте ваш договор, видимо есть пункт о безакцептном списании.
СпроситьУ друга открыт лицевой счёт в банке, также карта. Банк предупредил об отказе в ведении счёта,но обещали предупредить заранее. За это время работодатель перевёл денежные средства на счёт. Друг перевёл с лицевого счёта на карту (переводил непосредственно через оператора банка). На следующий день, при попытке снятия денежных средств с карты выяснилось, что карта заблокирована финансовым отделом банка. При обращении к управляющей банка было составлено заявление в фин. отдел банка с просьбой о разблокировки карты. Пока выносили решение о разблокировке карты другу исполнилось 45 лет (следовательно нужно менять паспорт). Карту не разблокировали и теперь, говорят ни чего нельзя сделать, так как паспорт является недействительным. Чем это грозит другу, ведь замена паспорта займёт месяц? Может ли друг оформить доверенность на меня для получения денежных средств?
У друга открыт лицевой счёт в банке, также карта. Банк предупредил об отказе в ведении счёта,но обещали предупредить заранее. За это время работодатель перевёл денежные средства на счёт. Друг перевёл с лицевого счёта на карту (переводил непосредственно через оператора банка). На следующий день, при попытке снятия денежных средств с карты выяснилось, что карта заблокирована финансовым отделом банка. При обращении к управляющей банка было составлено заявление в фин. отдел банка с просьбой о разблокировки карты. Пока выносили решение о разблокировке карты другу исполнилось 45 лет (следовательно нужно менять паспорт). Карту не разблокировали и теперь, говорят ни чего нельзя сделать, так как паспорт является недействительным. Чем это грозит другу, ведь замена паспорта займёт месяц? Может ли друг оформить доверенность на меня для получения денежных средств?
а по какой причине была заблокирована карта? Для более точного ответа необходима ознакомиться со всеми договорами заключенными между банком и Вашим другом, там должны быть прописаны все существенные условия, в том числе основания для блокировки карты/ счета, также если у Вас есть переписка с банком с ней также желательно бы ознакомиться, рекомендую обратиться к адвокату за юридической помощью.
СпроситьНе совсем понимаю, как будут удерживать. Арест на карте по разным банкам. Разные суммы. Выйдя на работу, исполнительные листы придут в бухгалтерию и там начнут удерживать с зп 50%, а остатки зп будут приходить на карту. Но с карты тоже банки автоматически спишут или арест сразу снимут? Ведь исполнительные находятся у разных приставов и разные там кредиты. Подскажите, кто владеет информацией?!
Добрый день. Такие ситуации возникают часто. Нужно быть на постоянной связи с приставом (-ми). Другого варианта нет. Либо законным способом уклоняйтесь от уплаты.
Спросить
Изучите ст. 70 ФЗ "Об исполнительном производстве" и про коды вида дохода проставляемые работодателем в платёжных поручениях. Коды введены с 01.06.2020 - Указание Банка России от 14.10.2019 № 5286-У "О порядке указания кода вида дохода в распоряжениях о переводе денежных средств".
Главное чтобы ваш работодатель правильно заполнял платёжное поручение при наличии у него Постановлений пристава по удержаниям из ЗП сумм долгов.
Если при правильном заполнении документов банки всё же снимают незаконно деньги, то жалобу в банк + требование вернуть списанные деньги, жалобу в ЦБ РФ, жалобу приставу + требование вернуть списанные деньги + требование провести проверку банка и наказать виновных.
Спросить
У меня их несколько, каждый по своему исполнительному листу, это что каждому потом звонить?
Спросить
Заявляйте ходатайство об обобщенно исполнительном производстве и далее работайте только с одним приставом.
СпроситьСудебные приставы списывают денежные средства с дебетовой карты. Это правильно. Но если я имею несколько дебетовых карт в одном банке. (например одна карта VIZA, другая MasterCard ) По какому принципу они будут выбирать карту? Спасибо.
Добрый день. Выбирать будут не по принципу карт, а по счетам, к которым они прявязаны. Зачастую к одному счету привязаны две карты разных систем. Поэтому вспоминайте к каким счетам или может к одному счету привязаны эти карты. Успехов!
СпроситьЕсть кредитная карта в Сбербанке, в договоре прописано, что средства на погашение задолженности снимаются с двух дебетовых карт. На кредитной карте образовалась задолженность, а эти дебетовые карты заблокированы из за того, что срок действия карт истек. Сейчас хочу открыть новый счёт в Сбербанке, потому что покупаю жилье и беру кредит в кредитной организации, которые средства перечисляют лишь на счёт в Сбербанке. Вопрос, спишутся ли автоматом с нового счета задолженности по кредитной карте?
Здравствуйте, открывать новый счет в ПАО Сбербанк не советую, т.к. большая вероятность списания с него денежных средств в счет погашения задолженности по безакцепному списанию, т.е. без вашего согласия. Как правило, по списанию закреплен пункт в кредитном договоре.
СпроситьПриходят следующие предложения: "Здравствуйте! Работа заключается в том, что вам нужно помогать мне в переводе средств при помощи своей банковской карты! Я буду вам сообщать о сумме перевода на вашу карту. Суммы от 30.000 р, до 600.000 р! Ваша работа заключается в том что вам надо только принять деньги себе на карту, и перевести мне 70% от той суммы которая поступит на вашу карту. Остальные 30% всегда остаются вам, ОНИ И ЕСТЬ ВАШ ЗАРАБОТОК за помощь мне. Они вам остаются за то что деньги поступают вам на вашу карту и за то что переводите мне мои 70%...Для работы со мной вам понадобится любая карта следующих банков,-Карта сбербанка, Карта Кукуруза, карта банка Тинькоф, Альфа банка, Втб и Почта банк... У любой из выше перечисленных карт обязательно должен быть подключен мобильный банк... переводы идут из за рубежа через онлайн казино и букмекерские конторы, Все безопасно и не как не противоречит закону! Какая карта из выше перечисленных банков у вас есть? И хотите ли вы сотрудничать?" Это очередное мошенничество или нет?
Это очередная прачечная.
Как только вы более двух раз обналичите эти деньги, или переведете кому-либо ещё, то сразу попадаете в сферу интересов налоговой службы.
Или заставят оплатить НДФЛ 13% со штрафом в 20%, или обвинят в незаконном предпринимательстве и обналичивании незаконных денежных средств. А это уже уголовная ответственность.
Спросить
Добрый вам день.
Уважаемый Александр Владимирович, в данном случае тут речь может идти не по поводу "обнала", а это могут быть торговцы наркотиками. И поедете вы в места не столь отдаленные - лет на 20.
СпроситьА скорее всего это просто хитровыдуманная мошенническая схема. Скорее всего вы ничего не получите-в лучшем случае.. а в худшем-ещё и выплачивать будете.
СпроситьМной была получена кредитная банковская карта Сбербанка, при получении которой мне сказали, что обслуживания по данной карте нет и если мною на данную карту будет внесены личные денежные средства, то я ими могу пользоваться без проблем, так 20.02.2016 года мне понадобиться денежные средства и я с помощью сбербанка онлайн перевела на данную карту свои личные денежные средства, которые в этот же день обналичила, то есть картой воспользовалась так как другой не было просто для снятия своих денег, в связи с этим мне выставили счет за обслуживание карты 750 рублей и проценты за снятие моих же денежных средств. Хотя в распечатке к карте и заявление нет таких условий за обслуживание написано за 1 год 0 рублей, более ничего не сказано, за обналичивание собственных средств на карте также не сказано, что с меня снимут процент. Я обратилась в банк и мне сказали, что я сама не правильно поняла сотрудникам банка и по данной карте предусмотрено годовое обслуживание и процент за обналичивание, но ведь деньги были мои я у них в долг не брала, что в данном случае можно сделать.
Здравствуйте. Проверьте Ваш договор, если там не указано данное условие - о том, что второй и каждый последующий годы обслуживания платные, то Вы можете обратиться с жалобой в Роспотребнадзор, прокуратуру и ЦБ РФ.
Если это условие указано, то увы, Ваши шансы минимальны на выигрыш дела в суде либо изменение условий обслуживания карты и банковского счета.
Спросить
