Возможна ли выдача займов на постоянной основе ИП без регистрации в качестве микрофинансовой организации?

20.05.2014 г. Кадушкина Р.В. ответила на вопрос о возможности ИП выдавать займы после вступления в силу Закона о потребительском кредите, указав, что такого права у ИП нет. Как тогда отнестись к формулировке п.5 ч.1 ст.3 данного закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов...?

Может ли организация выдавать беспроцентные займы на регулярной основе не приобретая статуса микрофинансовой организации? Нет ли рисков признания указанной деятельности незаконной банковской деятельностью?

Куда нужно обратиться по вопросу проверки деятельности организации? В договоре указано ИП Фокин А.Е. ..займодавец... т.е. он является частным лицом. Согласно Федерального закона от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ИП не может осуществлять деятельность по выдаче займов. Куда обратиться и в какой форме?

Может ли ООО, не включенное в список МФО, выдавать займы, если в уставе организации прописана деятельность по выдаче ссуд под залог недвижимости и выдача иных займов? Если да - какие ограничения действуют в данном виде деятельности?

Прошу дать ответ на вопрос. У нас КООПЕРАТИВ ПОДЗЕМНЫХ ХОЗБЛОКОВ (погреба 2X2 под землей) - некоммерческая организация основная цель - хранение овощей и фруктов, создан в 1996 году, своего председателя мы найти не можем (из членов), в УСТАВЕ не говорится, что Председателя нужно выбирать ТОЛЬКО из членов кооператива, НО есть закон от 1992 года ЗАКОН О ПОТРЕБИТЕЛЬСКОЙ КООПЕРАЦИИ (ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ ОБЩЕСТВАХ, ИХ СОЮЗАХ) В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, так там Так в этом законе Председатель выбирается ТОЛЬКО из членов кооператива. Но я посмотрел в статье 2 сказано Статья 2. Ограничение на использование в наименовании юридического лица слов потребительское общество, союз потребительских обществ Настоящий Закон не распространяется на потребительские кооперативы, осуществляющие свою деятельность на основании Федерального закона О сельскохозяйственной кооперации, а также на иные специализированные потребительские кооперативы (гаражные, жилищно-строительные, кредитные и другие). В названиях указанных потребительских кооперативов использование слов потребительское общество, союз потребительских обществ не допускается. Вопрос: так распространяется ли этот закон на нас или нет! Какие законы к нам применяются кроме ГК и УСТАВА ОЧЕНЬ прошу ответить на этот принципиальный вопрос.

Думаю, что беспроцентные займы от ИП - гражданину Заёмщику, не могут быть предметом регулирования Законом О потребительском кредите (займе), поскольку в статья 807 часть 3 прямо указано: - Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами. Следовательно, если займ выдаваемый заёмщику-гражданину без процентов, то и закон определяющий понятие профессиональной деятельности по выдаче потребительских займов не распространяет своё действие на данные беспроцентные сделки. По своей сути деятельность ИП это деятельность на получение прибыли и если в сделке нет признака получения прибыли, то и сделка может вовсе и не являться сделкой проведённой в рамках предпринимательской деятельности. И поэтому даже превышение установленного ограничения в 4 договора займа, по беспроцентным займам т.е. по сделкам не являющихся сделками в рамках деятельности ИП, не может повлечь за собой ответственность по ст.14.56 КоАП РФ. Прошу по возможности поддержать или опровергнуть данный вопрос. Спасибо!

Здравствуйте. Мы ООО, не обладающее статусом МФО, выдаем займы под проценты, обеспеченные ипотекой. Сейчас должник пытается признать договор займа недействительным на основании того, что, якобы наш договор признается потребительским займом, т.к. выдан физическому лицу не на предпринимательские цели. Но ст. 2 ФЗ "О потребительском займе" гласит, что, если заем обеспечен ипотекой, то настоящий закон к таким отношениям не применяется. Но ст. 9.1 ФЗ "Об ипотеке" в части 2 сказано, что если заем выдан физ лицу не на предпринимательские цели и обеспечен ипотекой, то применяются отдельные требования ФЗ "О потребительском займе", касательно полной стоимости кредита и прочее. Т.е. наш договор, как лично я понимаю, не является потребительским займом, к нему не применяется полностью ФЗ "О потреб займе", а лишь отдельные требования данного Закона. Но судебная практика по данному вопросу не однозначна. Ряд решений судов привлекли ООО к административной ответственности за незаконную выдачу потреб. Займов. А ряд решений вынесло в пользу ООО. В связи с изложенным есть несколько вопросов: 1-У нас в уставе прописан ОКВЭД 64.92.3 Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества. На основании этого оквэда мы и выдаем займы под ипотеку. Но другая сторона, ссылается на главу 36 ГК РФ (о ссуде), согласно которой ссуда-беспроцентный заем. А т.к. мы выдаем займы под проценты, то осуществляем внеуставную деятельность. Каково ваше мнение по данному вопросу? 2-Можем ли мы, как ООО без статуса МФО, выдавать физ лицам займы не на предпринимательские цели под ипотеку? Желательно со ссылками на Закон. Благодарю!

С телефона 84957348105 был звонок представились организацией Примоколлек. Что микрофинансовая организация 911 передала им дело. И требуют оплатить 170.000 а в звконе сказано совсем другое: С начала текущего года изменения претерпел Федеральный закон № 353 «О потребительском кредите (займе)» от 21.12.2013 г. и Федеральный закон № 151 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 г. Так, утратила силу ст. 15 Федерального закона № 353-ФЗ, которая регламентировала действия, направленные на возврат задолженности по договору потребительского кредита. На сегодняшний день взыскание долга по займу, оформленного как в банке, так и в микрофинансовой организации (МФО), регулируется Федеральным законом № 230-ФЗ. Вам понравится: Деятельность коллекторов ограничили законом. Что такое потребительский кредит. Просрочка по кредиту – максимальные штрафы. Что касается, деятельности МФО, то согласно изменениям ст. 12 п. 9, микрофинасовая организация с 1.01.2017 г. не имеет права начислять заемщику проценты по договору потребительского займа на сумму, превышающую трехкратный размер кредита. В данном случае срок возврата долга не должен превышать 1 года. Также из ст. 12 исключена возможность начисления иных видов платежей, кроме процентов по займу, а в случае просрочек – штрафов и пени. В закон добавлена ст. 12.1, согласно которой, при возникновении просрочки, МФО вправе начислять заемщику проценты только на не погашенную часть основного долга. В данном случае проценты начисляются до тех пор, пока общая сумма подлежащих уплате процентов не достигнет размера, составляющего двукратную сумму непогашенной части займа. Также микрофинансовая организация имеет право начислять заемщику штрафы, пени и другие виды ответственности исключительно на не погашенную заемщиком часть основного долга. Данные условия должны быть четко и понятно донесены до заемщика, посредством размещения их на первой странице договора займа.

Федеральный закон № 554-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» и Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Займ взят после 1 января 2020 г. Правильный ли расчёт. Взяли 15000 рублей, начисленные проценты и штрафы не могут быть более, чем в 1,5 раза. 1)Итого: 15000+ (15000*1,5)=37500 Или 2) 15000*1,5=22500 Какая максимальная сумма для возврата просроченного займа? Первый или второй вариант.

Может ли частное образовательное учреждение ДПО выдывать займы не на постоянной основе другим юр.лицам. Цель деятельности по уставу исключительно образовательная. Нужно ли становиться микрофинансовой организацией для выдачи займов (микрозаймов)? Или можно свободно заключать договоры займа? И можно ли, вообще, выдавать займы? Чем это регулируется?