Требование отчета о расходах при снятии наличных - законные действия банка или нарушение прав предпринимателя?

17.03.2015, 09:40

• г. Дзержинск

Предпринимателем открыт р/счет в банке, где отражаются все поступления денежных средств и произведенные расходы (налоги и обязательные платежи). Согласно ст. 24 и ст.361 п.1 ГК РФ ИП является собственником всех своих денег и может их потратить на любые нужды. Но при снятии наличных денег с р/счета отдел легализации банка требует чтобы я предоставил отчет о расходах. Правомочны ли действия банка?

Читать ответы (1)

Ответы на вопрос (1):

Юрист

Лигостаева А.В. 4.1

17.03.2015, 09:45,

г. Ставрополь

Но при снятии наличных денег с р/счета отдел легализации банка требует чтобы я предоставил отчет о расходах. Правомочны ли действия банка?

--- Указанием Банка России от 11.03.2014 N 3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства" (далее - Указание N 3210-У).

--- если требование банка по предоставлению авансовых отчетов связано с выполнением требований Закона N 115-ФЗ или обусловлено положениями договора банковского счета, полагаем, что в банк в ответ на данное требование следует представить письменные пояснения со ссылкой на процитированный выше п. 6.3 Указания N 3210-У. К таким пояснениям можно также приложить копии локальных актов, устанавливающих на предприятии срок, на который выдаются денежные средства под отчет, а также соответствующие заявления подотчетных лиц, помимо этого, можно приложить копию кассовой книги, из которой будет видно, что в настоящий момент подотчетные средства не возвращены и не истрачены на цели, на которые они выдавались.

ГАРАНТ.РУ: www.garant.ru

Спросить

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 29 из 47 431 Поиск Регистрация

PRO

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59