Банк запрашивает документы по 115 фз - 135 советов адвокатов и юристов

От банка пришёл запрос по 115-ф 3. просят предоставить: за последний месяц:

1)подробное письменное пояснение о схеме операций по счетам и экономический смысл их осуществления.

2)Документы, подтверждающие основания источника происхождения Д/С в полном обьеме

3)Документы, являющиеся основанием для осуществления переводов на иные карты

4)Документы, являющиеся основанием для осуществления переводов на Qiwi.

И вот что я им предоставлю. Официально не работаю. Деньги, что выводил это запасы криптовалют, и выигрышей с тех же букмекерских контор итп. вывод этой крипты, производил через сервисы обмена валют в сети. Общая сумма за это время выше миллиона.

Имеет ли право Банк запрашивать копии договоров, сч фактур и иные документы подтверждающие сделку ссылаясь на Письмо ЦБ №236-Т и п 11 ст 7 115 ФЗ.

Я физ лицо у меня на руках оказался вексель Сбербанк от юр лица, я зачислила его себе на счёт, сейчас банк прислал запрос по документам.

Есть ли обязанность ломбарда сообщать информацию о клиенте, если он принес и сдал в ломбард в один день изделий на сумму свыше 711 тысяч по 9 залоговым билетам.

Согласно п. 4 ст. 6 115 ФЗ эти операции относятся к обязательному контролю, но вот вопрос как этот контроль ломбардом реализован фактически.

Я зарегистрирована как ИП. Снимала наличные средства с расчетного счета. Пришло письмо из банка с просьбой разъяснить экономический смысл данной операции.

Я физическое лицо. Попал под проверку фз 115. Было много переводов другим лицам с моего счета. Это я пополнял счёт в онлайн казино. Как мне пройти проверку?

Заблокировали счет ИП. Фактически банк произвел конфискация средств. Юридически заморозил (заблокировал) счет без возможностью разблокировки реальной. Запросов кучу документов, в том числе аренда офиса и прочего, что обязательно не должно быть и нету. Налоговые документы и прочие. На запрос закрыть счет, или каким то другим образом передаётся средства на другой банк отказал. Фактически потребовав от пенсионера прибыть в Москву для встречи для решения этого вопроса. Еще раз повторюсь в Москву пенсионера для встречи, когда счет открывали в городе Перми. Также в этом городе есть полноценный офис у банка.

Банк прислал письмо. Вообще первый раз с таким сталкиваюсь.

А если я не приду в отделение банка для подтверждение данных т.к они не менялись, тогда что?

Акционерное общество «ОТП Банк» напомина­ет вам о необходимос­ти обновления иденти­фикационных сведений.

В соответствии с тре­бованиями пп. 3 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О прот­иводействии легализа­ции (отмыванию) дохо­дов, полученных прес­тупным путем, и фина­нсированию терроризм­а», Банк обязан обно­влять информацию о клиентах не реже 1 (о­дного) раза в год.

Юридическое лицо. Сделала платежку, ошибочно указала большую сумму. Банк требует происхождение денежных средств. Писали письмо в банк, что ошиблись. Счет заморожен.

В 2007 г. заключил договор с банком на кредитную карту. Карту регулярно использовал. Регулярно вносил платежи, просрочек не было. Несколько лет назад срок действия карты в очередной раз истёк,и я обратился за перевыпуском карты. К этому времяни банк сменил название и мне предложили, если перевыпустят карту, то нужно заключить новый договор на иных условиях, в котором платёж повышался в несколько раз. Я отказался и продолжал платить по условиям старого договора. Некоторое время назад банк опять сменил название и с января 2020 г. мне стали поступать звонки из банка с требованием увеличить платежи в несколько раз. У меня в данное время отсутствует свой экземпляр договора. Я обратился в отделение банка по месту жительства (сейчас проживаю в другом регионе) с просьбой посмотреть мой договор, но там его не оказалось, а были только дата заключения договора и сумма кредитного лимита. Правомерно ли требования банка? Должен ли банк предоставить мне копию договора?

Моя организация обслуживается банком Тинькофф. Уже 4 день проверяют всевозможные документы и не дают проводить какие либо операции. Проверку начали из за займа, который я беру у своей организации как учредитель. Есть ли закон, который запрещает это делать? Я даже предоставила документы, для каких целей я беру этот займ. Но банк запрашивает повторно дажете документы, которые были предоставлены ранее и документы субподрядчика о штате сотрудников и их перечислениях в фонд заработной платы. Правомерно ли действие банка?

Мне заблокировали счёт в альфа банке из за слишком частых операций с одним и тем же контрагентом. Кортраоентом является единый цупис, через который я пополню и вывожу денежные средства с легальных букмекерских контор. Банк требует разъяснение, а именно: Документы, обосновывающие операции клиента с указанным контрагентом, Письменное пояснение экономического смысла, проводимых операций, Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств за последние 3 месяца, Документы, подтверждающие целевое использование денежных средств за последние 3 месяца. Подскажите какие документы лучше предоставить и в каком формате отписаться про экономический смысл операций.

У меня такой вопрос: физлицо с двойным гражданством (Армения, Россия) продает квартиру в Армении, в связи с этим 2 вопроса:

1)Правильно ли понимаю, что налог (НДФЛ, иной налог) уплачивается только в Армении?

2)При получении денег в сбере (в России) ,сбер будет запрашивать документы мол откуда деньги? Требовать копию договора?

В данный момент возмещение по вашему эквайрингу заблокировано до выяснения всех обстоятельств операций из за которых произошла блокировка

Для разблокировки требуется предоставить информацию по пяти операциям показанным ниже и совершённой по одной карте

Необходимо документы по операциям ниже:

∙ подтверждение об оказании услуги/доставки товара

∙ подтверждение о получении товара/услуги

∙ любые переписки с покупателем товара/услуги

∙ другие документы, подтверждающие факт участия держателя карты в операции

Просьба предоставить терминальных чеки и предоставить также товарные, договора на оказание услуг и описание самой услуги за которую проводилась оплата

Вот такое письмо счастья прислали менеджеры банка, я проводил свои кредитки по экварингу с целью обновления льготного периода.

Вправе ли банк требовать у клиента-физлица на основании 115-ФЗ предоставить налоговую декларацию и платежные поручения на уплату налогов.

Вопрос. Мне осуществили денежный перевод в рублях из Англии. Сумма перевода 1000000. Снять деньги не получилось, так как банк запросил документы происхождения данной суммы. Что нужно предоставить банку, чтобы снять эти деньги?

Вопрос про счета самозанятого. Могут ли потребовать отчета по моим счетам в разных банках РФ после регистрации налогового режима самозанятого. То есть я так сказать "выйду из тени" и начну платить налоги, мне придется обьяснять происхождения своих финансов на депозитах открытых ранее.

У меня открыть счет и пластиковая карта в Альфа-Банке. Недавно попытался воспользоваться интернет-банком для покупки услуг, но оказалось, что мой счет банк заблокировал по подозрению в каких-то махинациях и просят посетить офис банка и предоставить подтверждающие документы по каким-то операциям, дистанционно вопрос решать не хотят, а офиса в моем городе, в котором сейчас проживаю, нет. Я не хочу нести затраты по времени и деньгам для посещения офиса в другом городе. Как быть?

1) Могу я письменно (по почте) обратиться в банк, потребовать объяснений и предоставить по почте необходимые документы не смотря на то, что банк требует посещения офиса?

2) Могу я возместить в судебном порядке компенсацию по потерям полагающихся процентов или за поездку в другой город?

3) Могу ли я получить компенсацию (в судебном порядке) с банка за то, что потрачу дни своего отпуска на поездку в их офис?

4) Можно ли подать иск в своем городе, а не по месту нахождения банка?

Виртуальные деньги BarterCoin действуют по адерсу http://bartercoin.holding.bz (в зоне BZ) что является юрисдикцией государства Белиз. Принимаются уже много где по всему миру. Комиссий и ссудных процентов нет нет, прямого извлечения прибыли сайтом - нет. Ходят слухи что организатор данных виртуальных денег гражданин Толстых О.В. 1985 г.р. прописанный в г. Москва, но он сам причастность к этому отрицает, говоря что он просто простой сотурдник компании, официально не оформленный и работающий на общественных началах. Может ди государство (РФ) как-то "поставить тут палки в колеса"? какая правовая сторона вопроса? УК, ГК итд итп.

Банк заблокировал обе карты-ту на,которую перечислялись деньги со счета юр.лица, и зарплатную, на которую поступает детское пособие. Что в данном случае делать?

Столкнулся с такой ситуацией, я ИП. есть открытые расчётные счета в банках, один из них ограничил доступ к средствам, уже на протяжении больше 2 х месяцев ничего не могу сделать, запросили документы, отправил.. бестолку! Предложили единственный вариант это закрыть счет и перевести остаток средств на другой р/с, писал заявление о закрытии, до сих пор не могут закрыть счёт и отправить деньги ссылаясь на п 11 ст 7 115 фз. Как быть в данной ситуации, это единственный источник дохода, те средства к которым ограничен доступ..

У меня Райфайзен банк заблокировал дебетовую карточку, я пошёл в банк и у меня спрашивают от куда эти деньги и какие документы у меня есть, сумма 119 тысячи рублей.

Пристав арестовал и забрал авто которое находится в залоге у банка за задолженность по задолженности кредита в другом банке. Может ли пристав реализовать авто с торгов если я плачу автокредит исправно?

Возникло сразу несколько вопросов:

1. Обязательно ли обращаться именно в отделение полиции и писать там заявление об утере паспорта, или же можно идти сразу в УФМС?

2. Все документы кроме свидетельства о рождении находятся по месту временной регистрации в другом городе, сейчас же нахожусь по месту постоянной регистрации, следовательно вопрос - необходимы ли документы вроде приписного (на данный момент не служил, учусь) и имеют ли право сотрудники в форме их требовать?

3. С какого срока могут выписать штраф за проживание без документов?

Знакомая нашла в интернете заработок. Переводит деньги инвестору, который их в течение определенного времени прокручивает в криптовалюте и потом возвращает ей с хорошим процентом. Она в течение нескольких месяцев переводила таким образом деньги и получала процент. В итоге банк прислал ей письмо о том, что ее счет замораживают и просят предоставить документы, подтверждающие законность этих денежных средств. Она естественно не может ничего предоставить по процентам, которые ей зачисляли. Уже собираются заводить на нее уголовное дело за мошенничество. Она не знает что делать, обратилась к юристу, он ничего толком не объяснил. Как быть в такой ситуации? Может ли банк вообще не разморозить счет и не отдать деньги? Могут ли привлечь к уголовной ответственности за то, что человек просто переводил деньги и получал с этого прибыль? Кто может помогите пожалуйста. Очень хочется помочь человеку.

При получении денежного перевода "Колибри" отделении Сбербанка правомерно ли требование от получателя сообщать ФИО и город отправителя?

Спасибо.

Можно ли для подачи заявления на ВНЖ взять у работодателя справку о доходах за период меньше, чем за 6 мес, если суммы будет достаточно? Человек официально трудоустроен 2 мес.

У меня на моего мужа был исполнительный лист от организации от 2008 года, муж умер в 2015 году, в 2018 году пристав подал в суд на правоприемство на меня и детей, а организация никак себя не проявляла за эти годы, и уже 4 раза была передана в правоприемство другим организациям. Сейчас я должна платить по этому исполнительному и куда неизвестно будут уходить деньги, или последняя организация в цепочке должна подать в суд на наследников?, спасибо.

Почему требуют подтверждение размера пенсии. Я перевела сыну перевод чтобы добавить на ипотеку. Суть в том что у меня были два вклада в разных банках и в разное время. Один закрыт в 2015 году (есть выписка по вкладу) Деньги хранились дома наличными. Другой вклад закрыт в 2019 году (выписка по счету есть). Эти две суммы перевела одним траншем сыну. Почему требуется мой доход если есть все движения по счетам? Сын обязан отчитываться почему я храню деньги наличными?

Тинькофф прислал мне в чате сообщение "...по итогам комплексной проверки ваших документов Вам ограничено ДБО...". Как Вы понимаете отношения к ПОД/ФТ я не имею. Как Вы порекомендуете поступить далее?

Документы предоставил. Все равно отказали. Как разблокировать карту и доступ в Сбербанк Онлайн.? И какие последствия если не пытаться разблокировать?

Хочу запустить сайт по продаже полисов и кредитов. Посетитель сайта заполняет свои данные, и видит предложения всех страховых компаний, или предложения всех банков и выбирает для себя лучшие условия кредита например. Совершает покупку прямо на моем сайте. Со страховыми и банками будут заключены агентские договора.

Конечно подобные сервисы существуют, но за счет других уникальных идей, я собираюсь составить конкуренцию.

Но вот вопрос: в интернете встретил информацию про "Реестр операторов финансовых платформ" и запутался. Нужно ли становиться оператором финансовых платформ? Нужно ли проходить какую то аккредитацию или получать лицензию в ЦБ?

Я работаю в магазине детских товаров, руководство решило обойти систему эквайринга... Клиенты приходили покупали товар, перевод денежных средств осуществляли на мою карту, я свою очередь поступвшие денежные средства каждый день снимала с терминала и вносила в кассу, каждому клиенту который купил товар делались официальные чеки. Сейчас банк заблокировал мою карту, ссылаясь на статью 115 ФЗ. Чтобы разблокировать карту нужно предоставить документы, компания в свою очередь в которой я работаю дает мне приходные кассовые ордера о том что я эти деньги внесла в кассу и предоставляет информацию z-отчетов. Какие последствия для меня и для компания за ведение такой деятельности?

Есть витрина на etsy.com (как ебей), сайт зарегистирован в америке.

Деньги от продаж поступают на счет paypal посредника (westernbid.com). Посредник отправляет переводы в долларах через систему золотая корона или контакт мне из Израиля. На бланке перевода пишут что отправитель тоже я, мои ФИО стоят.

Переводы получаю в разных банках: в первомайском - контакт, в кубанькредите через Золотую корону.

Эти деньги переведенные в рубли я ложу на свой счет ип через банкомат как выручку.

Вопросы:

Какие ограничения на сумму есть при международных переводах? (читал про 600 тысяч за раз или за период времени, который в законе не прописан.).

Налоги плачу, но спокойствия нету.

Благодарю за ответ!

Я получила рвп по мужу, муж гражданин России, живёт в Новосибирске. В браке мы с марта 2017 года. Получила РВП в октябре 2018 г. Пытаюсь подать на ВНЖ, я не работаю, муж мне вклад в банке открыл на 6 мес. 140 тыс. руб. положил. Вроди все в порядке, а теперь с меня требуют справку 3 ндфл. Это как понимать, не принимают мои документы без справки, на каких основаниях если я нигде не работаю, за какие доходы я должна отчитываться по 3 ндфл, на иждевении мужа не могу встать так как он ИП а они требуют от него чтобы на иждевении... 2 Ндфл и декларация о доходах его за 18 год их не устраивает. Подскажите что мне делать чтоб приняли наконец мои документы на внж (5-тый раз футболят).

У нас открыт Юр счёт в Тинькофф запросили документы оригиналы договоров с контрагентами и насладили запрет на отправку им денежных сумм до окончании проверки Документы предоставлены прошло 8 дней пришёл ещё запрос на дополнительные документы опять написано проверка может занять некоторое время Причём доходит до маразма банк просит письма почему именно с этим коирагентами захотели работать и все в этом роде подскажите законны ли действия банка? И как быть в такой ситуации?!

У моего ООО Банк приостановил расчеты по расчетному счету, как сейчас модно говорить о ограничениях по отмыванию доходов, хочу закрыть счет, но новый еще не открыт они говорят, что только на другой расчетный, наличными не дают и оплату контрагентам не разрешают что делать?

Я перевела деньги из другой страны. Деньги мне дал друг, который там находится. У меня заблокировали карту и просят справки, откуда у меня деньги. Что делать в этом случае?

Работаю фрилансером. Сейчас поступил долгосрочный заказ, по ходу выполнения которого планируются ежемесячные выплаты мне в размере около 300 тысяч рублей в течении нескольких месяцев / года. Деньги будут переводиться на банковскую карту.

Как обстоят дела "с той стороны" - физическое это или юридическое лицо, платят ли они налоги с этих денег или нет, и всё в этом духе - неизвестно (и не поддаётся выяснению по причине недоверия к заказчику в этом вопросе).

Вопрос - могут ли у меня возникнуть какие-либо проблемы с налоговой или какими-либо другими государственными органами (Россия)?

Если могут - какие именно, на сколько серьезные и с какими последствиями?

Заранее благодарю за ответ.

Я готовлюсь переехать в Россию как ВКС. Со мной будет переезжать моя семья. Это не первый мой брак. У жены есть дочь - ребенок от первого брака. У нас есть судебное решение о лишении биологического отца родительских прав. На данный момент единственным родителем дочери является ее мать - моя супруга. Дочь живет на моем полном иждивении (я единственный работающий в семье). Вопрос: будет ли считаться дочь моей супруги от первого брака членом семьи ВКС с соответствуюшими преимуществами по постановке на миграционный учет в РФ, получении вида на жительство и тп?

МФО выдало займ мошенникам, только по номеру паспорта, без верификации. Человек тупо зашёл на сайт, ввёл серию и номер паспорта, МФО одобрило, указал реквизиты - получил деньги. Теперь полиция, заявления в разные бюро кредитных историй. Суть имеет ли МФО по закону выдавать такие займы? И можно ли взыскать с них неустойку за весь этот "геморрой"?

Здравствуйте, один мой друг пользуется кредитной картой. Он кладёт наличные на счёт, а потом расходует их по мере надобности. Получается около 600.000 рублей в месяц, что приблизительно в 20 раз больше его официального дохода. Насколько это опасно с т.з. привлечения внимания заинтересованных органов (мой друг не госслужащий)?

В случае возникновения такого внимания, что конкретно можно ответить на вопрос «откуда деньги» чтоб пресечь дальнейшие расспросы?

Нужно ли открывать спецсчет субподрядчику. Если работы выполнены в декабре 2016 года. Но не оплачены подрядчиком. Подрядчик имеет договорные отношения с Генподрядчиком у которого Заказчик Нацгвардия. На момент подписания контракта между Заказчиком и Генподрядчиком спецсчета не открывались. Сдача обьекта 01.05.2017 г.

У меня задолженность и неустойка по алиментам. Я сейчас работаю официально. С меня воспитывают 55%

Моя мама хочет оформить дарственную на меня квартиру. Вопрос: могут ли судебные приставы арестовать (продать, потребовать) в счёт погашения часть от этой квартиры?

ООО на усн, деятельность оптовая торговля зерновыми культурами. Могу ли я обналичить с р/с денежные средства для закупки этих культур? Допустим 3 миллиона рублей. Просто некоторым производителям интересны наличные. Спасибо!

Добый день, на кошельке мтс (номере телефона, мобильного оператора) застряла сумма денег (около 70000 рублей), которую я не могу получить обратно. Я уже написала заявление о закрытии данного номера телефона, с просьбой перечислить деньги на мою банковскую карту, мтс номер закрыли, но деньги удерживают, запросили информацию об источнике пополнения, предоставить документы подтверждающие экономическое основание для зачисления средств (договор займа, подряда итд). Также мтс указывают, что на основании п.12 ст. 7 ФЗ-115 отказ от выполнения операций по возврату денежных средств, внесенных в качестве аванса, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности ПАО "МТС".

Деньги на мтс были зачислены с карты мне не пренадлежащей, были присланы мне другом из-за границы и являются материальной помощью. Теперь я не могу их получить.

Вопрос, что мне нужно указать в новом заявлении и как его составить, для разрешения этой ситуации?

У мужа бывшего ест задолженность по алиментам около 500 тыс. Есть имущество, поделенное в равных долями. Как он может отказаться от своей части счет погашения задолженности.