Валютные операции / Финансовое право - 152 советов адвокатов и юристов
Здравствуйте. Статья 15.25 КоАП РФ "Незаконные операции с иностранной валютой либо валютой Российской Федерации" гласит, что незаконные операции с валютой (в том числе продажа наличной валюты на руки физическому лицу) наказываются штрафом в размере от 75 до 100% суммы незаконной операции. Кроме того, административной ответственности могут подвергаться как продавец валюты, так и покупатель. Валютные операции между резидентами и нерезидентами проводятся без ограничений, но с учетом определенных требований, а именно: приобрести (продать) иностранную валюту и валютные чеки можно только в уполномоченных банках и только по документам, оформленным в соответствии с указаниями ЦБ РФ (ст. 6, ст. 11 Закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ). Физ лицо резидент передало другому физ лицу - нерезиденту деньги в иностр валюте наличными, является ли это валютной операцией и есть ли штраф за это?
Здравствуйте. Статья 15.25 КоАП РФ "Незаконные операции с иностранной валютой либо валютой Российской Федерации" гласит, что незаконные операции с валютой (в том числе продажа наличной валюты на руки физическому лицу) наказываются штрафом в размере от 75 до 100% суммы незаконной операции. Кроме того, административной ответственности могут подвергаться как продавец валюты, так и покупатель.
СпроситьВалютные операции между резидентами и нерезидентами проводятся без ограничений, но с учетом определенных требований, а именно: приобрести (продать) иностранную валюту и валютные чеки можно только в уполномоченных банках и только по документам, оформленным в соответствии с указаниями ЦБ РФ (ст. 6, ст. 11 Закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ).
СпроситьС какой целью? Если физ лицо резидент передало другому физ лицу - нерезиденту деньги в иностр валюте наличными, является ли это валютной операцией и есть ли штраф за это?
28 февраля 2022 года N 79
------------------------------------------------------------------
УКАЗ
ПРЕЗИДЕНТА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
О ПРИМЕНЕНИИ
СПЕЦИАЛЬНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ МЕР В СВЯЗИ С НЕДРУЖЕСТВЕННЫМИ
ДЕЙСТВИЯМИ СОЕДИНЕННЫХ ШТАТОВ АМЕРИКИ И ПРИМКНУВШИХ К НИМ
ИНОСТРАННЫХ ГОСУДАРСТВ И МЕЖДУНАРОДНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
3. Запретить с 1 марта 2022 г.:
а) осуществление валютных операций, связанных с предоставлением резидентами в пользу нерезидентов иностранной валюты по договорам займа;
СпроситьВалютные операции между резидентами и нерезидентами контролирует государство, поэтому такие сделки нельзя проводить наличными — только через банковские счета, и каждую сделку нужно подтверждать документами по ней. Можно ли передавать по договору займа резиденту РФ деньги в иностр валюте нерезиденту рф наличными?
Валютные операции между резидентами и нерезидентами контролирует государство, поэтому такие сделки нельзя проводить наличными — только через банковские счета, и каждую сделку нужно подтверждать документами по ней.
СпроситьМенять валюту можно с 14 лет после получения паспорта гражданина РФ (при совершении валютных операций необходимо удостоверение лица, совершающего операцию). Однако банки часто незаконно отказывают несовершеннолетним в обмене валюты, мотивируя тем, что до 18 лет несовершеннолетний не имеет права распоряжения денежными средствами. Могу ли я в 16 лет поменять валюту в банке
Менять валюту можно с 14 лет после получения паспорта гражданина РФ (при совершении валютных операций необходимо удостоверение лица, совершающего операцию). Однако банки часто незаконно отказывают несовершеннолетним в обмене валюты, мотивируя тем, что до 18 лет несовершеннолетний не имеет права распоряжения денежными средствами.
Спросить
Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации.
Порядок открытия счетов установлен в Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам» Гражданин России, постоянно проживаю в ЕС, хочу открыть расчётный счёт в российском банке. Возможно ли это, какие документы необходимы? В каких банках возможно это сделать? Необходима ли справка о Постановке на Консульский учёт в стране проживания. Раньше была печать в загранпаспорте, сейчас нет.
Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации.
Порядок открытия счетов установлен в Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам»
СпроситьОбменивать валюту можно с 14 лет после получения паспорта гражданина РФ (при совершении валютных операций необходимо удостоверение лица, совершающего операцию). Однако банки часто незаконно отказывают несовершеннолетним в обмене валюты, говоря, что до 18 лет несовершеннолетний не имеет права распоряжения денежными средствами. Я хочу переводить рубли в доллары но как мне 14 лет это сделать.
Обменивать валюту можно с 14 лет после получения паспорта гражданина РФ (при совершении валютных операций необходимо удостоверение лица, совершающего операцию). Однако банки часто незаконно отказывают несовершеннолетним в обмене валюты, говоря, что до 18 лет несовершеннолетний не имеет права распоряжения денежными средствами.
СпроситьПопробовать положить на валютную карту через банкомат.
Взять купюры в отпуск в следующем году, если собираетесь в ту же страну.
Бороться с банком. Если кассир не принимает деньги и не объясняет почему, попросите его показать пункт внутренних правил работы с иностранной валютой, по которому его отказ может считаться законным. Например, во внутренних правилах прописываются и требования к ветхим деньгам, и правила совершения обмена. Требуйте письменный вариант документа. Если подходящей главы не нашлось, просите письменный отказ в проведении операции. Потом отправьте в банк претензию и ждите ответа. Его со всеми документами можно отправить в Банк России и затем ждать решения.
Найти другой банк, который согласится принять повреждённые купюры к обмену. Не обменяли евро в банке. Сославшись на какие то "пятнышки на купюрах. Мои действия?
Попробовать положить на валютную карту через банкомат.
Взять купюры в отпуск в следующем году, если собираетесь в ту же страну.
Бороться с банком. Если кассир не принимает деньги и не объясняет почему, попросите его показать пункт внутренних правил работы с иностранной валютой, по которому его отказ может считаться законным. Например, во внутренних правилах прописываются и требования к ветхим деньгам, и правила совершения обмена. Требуйте письменный вариант документа. Если подходящей главы не нашлось, просите письменный отказ в проведении операции. Потом отправьте в банк претензию и ждите ответа. Его со всеми документами можно отправить в Банк России и затем ждать решения.
Найти другой банк, который согласится принять повреждённые купюры к обмену.
СпроситьДублировать чужие вопросы плохо. Я хотел бы приобрести б/у автомобиль из Японии. Российская фирма, которая занимается подбором и доставкой автомобиля, предлагает мне оплатить счёт (инвойс) выставленный компанией из Японии (это аукцион, который занимается продажей автомобилей там) в йенах, с помощью международного перевода, и даже указала банк, с которым они работают и который не попал под западные санкции и отключение SWIFT. Скажите пожалуйста, не попадает ли подобная операция под валютные ограничения, введенные Правительством и Банком России, либо не является ли это нарушением каких-то других законов?
Здравствуйте!
С жалобы в центробанк. Банк отказывается выдать валюту с валютного вклада (счета) под предлогом внутреннего распоряжения о приостановлении подобных операций на неопределенный срок.
С чего посоветуете начать?
Здравствуйте. Исходя из данного текста, верно. Добрый день. Вы правы. Если сомневаетесь, прочтите решение советского районного суда г. Краснодара от 21.03.2022 г по делу № 2-11182/2021. Исходя из п.2 ч.3 ст. 14 "О валютном регулировании контроле"
3. Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:
2) дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам;
Исходя из этого верно ли полагать, что разрешена передача банкнот из рук в руки между родственниками минуя открытие валютного счета в банке?
Добрый день. Вы правы. Если сомневаетесь, прочтите решение советского районного суда г. Краснодара от 21.03.2022 г по делу № 2-11182/2021.
СпроситьЕсли нет официального оформления, то и нет налогов. Вы же за подарки деньгами налоги не платите и никаких договоров не подписываете)) Валюта - это те же деньги. Только другой страны. Меня интересуют исключительно операции не нарушающие закон, этим и промотивирован вопрос. Могут ли безнаказанно (не нарушая закон) близкие родственники граждане РФ дарить друг другу валютные ценности купюрами из рук в руки без оформления сделки дарения и возникают ли при этом налоговые обязательства?
Не возникнет.
Просто могут кинуть.. Валютная операция между частными лицами. Проблем не возникнет с законом?
Только обращение в суд поможет. Писать заявление в полицию о мошенничестве с банковскими каптами. Жалуйтесь в прокуратуру и ГУ ЦБ РФ, есть такая незаконная практика у банка. А сын у вас уже, наверное, совершеннолетний раз у него своя семья есть? Заблокировали карту сына и забрали все деньги Тинькофф банк якобы за неразрешенгые валютные операции в свете последних событий.
Теперь пишут отписки и не хотят возвращать все деньги с карты.
И сын не один такой Что делать, как вернуть деньги?
Это единственный доход был в молодой семье.
Здравствуйте.
Менять валюту можно с 14 лет после получения паспорта гражданина РФ (при совершении валютных операций необходимо удостоверение лица, совершающего операцию).
Согласно п. 2 ст. 26 ГК РФ несовершеннолетние в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет вправе самостоятельно, без согласия родителей, усыновителей и попечителя: 1) распоряжаться своими заработком, стипендией и иными доходами; 2) осуществлять права автора произведения науки, литературы или искусства, изобретения или иного охраняемого законом результата своей интеллектуальной деятельности; 3) в соответствии с законом вносить вклады в кредитные учреждения и распоряжаться ими; 4) совершать мелкие бытовые и иные сделки. Да, могут с 14 лет при наличии паспорта. Может ли ребенок в возрасте 15 лет, обменять доллары США на рубли? Спасибо.
Здравствуйте.
Менять валюту можно с 14 лет после получения паспорта гражданина РФ (при совершении валютных операций необходимо удостоверение лица, совершающего операцию).
Согласно п. 2 ст. 26 ГК РФ несовершеннолетние в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет вправе самостоятельно, без согласия родителей, усыновителей и попечителя: 1) распоряжаться своими заработком, стипендией и иными доходами; 2) осуществлять права автора произведения науки, литературы или искусства, изобретения или иного охраняемого законом результата своей интеллектуальной деятельности; 3) в соответствии с законом вносить вклады в кредитные учреждения и распоряжаться ими; 4) совершать мелкие бытовые и иные сделки.
СпроситьНет. На хранении и ношении оружия отражается уголовная ответственность и административные правонарушения в сфере оборота оружия.
Нарушение ПДД, валютные операции, неуплата налогов, мелкое хулиганство и т.п. на отношениях с оружием не отражаются никак. Может отразится на ношение и хранение оружия, админпротокол по ст. 15.25.
Нет. На хранении и ношении оружия отражается уголовная ответственность и административные правонарушения в сфере оборота оружия.
Нарушение ПДД, валютные операции, неуплата налогов, мелкое хулиганство и т.п. на отношениях с оружием не отражаются никак.
СпроситьВ принципе да. Но вам следует уточнить какое отделение и какого банка в вашем регионе осуществляет такой обмен. Но если у вас монеты, то обменять их на рубли реально только в посольстве той страны которая их чеканила. По общему правилу банки не осуществляют валютные операции с монетами. Также такой обмен могут произвести и в посольстве. Многие москвичи так и делают, тем более что там можно приобрести белорусские товары...) Могу ли я обменять беларуских деньги в Сбербанке россии, на рубли?
В принципе да. Но вам следует уточнить какое отделение и какого банка в вашем регионе осуществляет такой обмен. Но если у вас монеты, то обменять их на рубли реально только в посольстве той страны которая их чеканила. По общему правилу банки не осуществляют валютные операции с монетами.
СпроситьТакже такой обмен могут произвести и в посольстве. Многие москвичи так и делают, тем более что там можно приобрести белорусские товары...)
СпроситьЗдравствуйте. Банк России ужесточает контроль за оборотом наличной валюты в стране и с 9 марта до 9 сентября вводит новый порядок валютных операций граждан. В течение этого срока в банке нельзя будет купить наличную валюту – ни доллары, ни евро, говорится в опубликованном сообщении ЦБ. Поменять наличную валюту на рубли можно будет в любой момент и в любом объеме. Какое наказание следует банку при покупке валюты свыше 600000 руб у гражданина белоруссии по внж.
Здравствуйте. Банк России ужесточает контроль за оборотом наличной валюты в стране и с 9 марта до 9 сентября вводит новый порядок валютных операций граждан. В течение этого срока в банке нельзя будет купить наличную валюту – ни доллары, ни евро, говорится в опубликованном сообщении ЦБ. Поменять наличную валюту на рубли можно будет в любой момент и в любом объеме.
СпроситьЗдравствуйте!
[quote]Как не попасть на налог с продажи 30% ?[/quote]
Сколько владеете квартирой? Как ее получили?
[quote]И деньги от продажи буду переводить платежом через банк из Москвы в Прагу.[/quote]
Это законная операция (см.Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле")
[quote]Статья 13. Счета (вклады) нерезидентов, открываемые на территории Российской Федерации
4. Нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту Российской Федерации со своих банковских счетов (с банковских вкладов) в уполномоченных банках на свои счета (во вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации.[/quote] Имею ПМЖ за границей, являюсь нерезидентом России. Планирую продать свою квартиру в Москве. Как не попасть на налог с продажи 30% ? И деньги от продажи буду переводить платежом через банк из Москвы в Прагу. В Чехии зарегистрирована в своей квартире, но на консульском учете не состою. Спасибо за совет. Ирина.
Здравствуйте!
Как не попасть на налог с продажи 30% ?
Сколько владеете квартирой? Как ее получили?
И деньги от продажи буду переводить платежом через банк из Москвы в Прагу.
Это законная операция (см.Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле")
Статья 13. Счета (вклады) нерезидентов, открываемые на территории Российской ФедерацииСпросить4. Нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту Российской Федерации со своих банковских счетов (с банковских вкладов) в уполномоченных банках на свои счета (во вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации.
Добрый день!
Если алиментные обязательства определены соглашением заключенным между бывшими супругами, то алименты выплачиваются в валюте соглашения.
Если процедура взыскания алиментов проходит через приставов, то выплаты будут производиться в рублях РФ. Ст. 137, 140 ГК РФ регламентирован порядок обращения национальной валюты. В том числе, для отдельных случаев, в зависимости от резидентства той или иной стороны, валютные операции регулируются ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле (N 173-ФЗ от 10 декабря 2003 года). Прошу ответить в какой валюте выплачивают на территории России алименты из дохода в иностранной валюте.
Добрый день!
Если алиментные обязательства определены соглашением заключенным между бывшими супругами, то алименты выплачиваются в валюте соглашения.
Если процедура взыскания алиментов проходит через приставов, то выплаты будут производиться в рублях РФ.
СпроситьСт. 137, 140 ГК РФ регламентирован порядок обращения национальной валюты. В том числе, для отдельных случаев, в зависимости от резидентства той или иной стороны, валютные операции регулируются ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле (N 173-ФЗ от 10 декабря 2003 года).
Спросить[quote]Деяния, предусмотренные настоящей статьей, признаются совершенными в крупном размере, если сумма незачисленных или невозвращенных денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации по однократно либо по неоднократно в течение одного года проведенным валютным операциям превышает сто миллионов рублей, а в особо крупном размере - сто пятьдесят миллионов рублей.[/quote] В статье 193 УК РФ с апреля 2020 года изменена? Теперь крупный размер превышает сто миллионов рублей, а в особо крупном размере - сто пятьдесят миллионов рублей? Или все так и осталось-крупный свыше 9 млн руб, а особо крупный свыше 45 млн руб?
Деяния, предусмотренные настоящей статьей, признаются совершенными в крупном размере, если сумма незачисленных или невозвращенных денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации по однократно либо по неоднократно в течение одного года проведенным валютным операциям превышает сто миллионов рублей, а в особо крупном размере - сто пятьдесят миллионов рублей.Спросить
Ольга, с соответствующем запросом обратитесь в банк. Удачи. Если вы открывали счёт в этом банке и совершали валютные операции, то есть. А если нет, то нет. Обычно это так бывает. Скажите как можно узнать есть ли транзитный счёт на моё имя в банке Bordie
Здравствуйте Наталья! Стать обладателем карты иностранного банка может почти любой гражданин России. Этого права лишены только государственные служащие и члены их семей, так как им открывать счета за рубежом запрещает закон.
Согласно нормам трудового и валютного законодательства, работодатель (организация) вправе осуществлять валютную операцию по перечислению заработной платы работнику на банковский счет, открытый в иностранном банке (за пределами территории РФ). Для перечисления заработной платы работник должен представить письменное заявление, в котором указать реквизиты банковского счета. Открыть то может, но только работодатель должен переводить з/п на счет, открытый на территории РФ, за границу никто переводить не будет. Там большие конверсии и комиссии, можете забыть, это чистый бред.
- см. ст. 136 ТК РФ. Может ли гражданин РФ открыть счёт и дебетовую карту онлайн в банке другой страны, при этом проживания в РФ? Для перечисления зарплаты от работодателя из РФ.
Здравствуйте Наталья! Стать обладателем карты иностранного банка может почти любой гражданин России. Этого права лишены только государственные служащие и члены их семей, так как им открывать счета за рубежом запрещает закон.
Согласно нормам трудового и валютного законодательства, работодатель (организация) вправе осуществлять валютную операцию по перечислению заработной платы работнику на банковский счет, открытый в иностранном банке (за пределами территории РФ). Для перечисления заработной платы работник должен представить письменное заявление, в котором указать реквизиты банковского счета.
СпроситьОткрыть то может, но только работодатель должен переводить з/п на счет, открытый на территории РФ, за границу никто переводить не будет. Там большие конверсии и комиссии, можете забыть, это чистый бред.
- см. ст. 136 ТК РФ.
СпроситьЗдравствуйте.
Является, именно так мошенники побуждают к оплате. Вывести деньги вы не сможете. То есть мне нужно настаивать на выводе денег без транзакции? Не является ли операция зеркальной транзакции при выводе денег со своего валютного счёта мошенничеством?
Добрый вечер.
Менять валюту можно с 14 лет после получения Паспорта гражданина РФ (при совершении валютных операций необходимо удостоверение лица, совершающего операцию). Однако банки часто незаконно отказывают несовершеннолетним в обмене валюты, мотивируя тем, что до 18 лет несовершеннолетний не имеет права распоряжения денежными средствами. Согласно п. 2 ст. 26 ГК РФ несовершеннолетние в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет вправе самостоятельно, без согласия родителей, усыновителей и попечителя: 1) распоряжаться своими заработком, стипендией и иными доходами; 2) осуществлять права автора произведения науки, литературы или искусства, изобретения или иного охраняемого законом результата своей интеллектуальной деятельности; 3) в соответствии с законом вносить вклады в кредитные учреждения и распоряжаться ими; 4) совершать мелкие бытовые и иные сделки. Может ли несовершеннолетний обменивать валюту в банке?
Добрый вечер.
Менять валюту можно с 14 лет после получения Паспорта гражданина РФ (при совершении валютных операций необходимо удостоверение лица, совершающего операцию). Однако банки часто незаконно отказывают несовершеннолетним в обмене валюты, мотивируя тем, что до 18 лет несовершеннолетний не имеет права распоряжения денежными средствами. Согласно п. 2 ст. 26 ГК РФ несовершеннолетние в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет вправе самостоятельно, без согласия родителей, усыновителей и попечителя: 1) распоряжаться своими заработком, стипендией и иными доходами; 2) осуществлять права автора произведения науки, литературы или искусства, изобретения или иного охраняемого законом результата своей интеллектуальной деятельности; 3) в соответствии с законом вносить вклады в кредитные учреждения и распоряжаться ими; 4) совершать мелкие бытовые и иные сделки.
СпроситьДобрый день!
Вы можете обратиться с жалобой в УФССП. Приставы списали деньги с трех счетов в разных банках, в том числе и с валютного счета с конвертацией в рубли, списания прошли по одному ИП и со всех счетов была снята одинаковая сумма. Спустя время был произведен возврат излишне снятой суммы, но на валютный счет деньги не вернулись, но была возвращена сумма в рублях, но в другой банк. Валютный счет в Альфа-банке, возврат эквивалента вавалютного счета был на р/с Сбербанка. Разве так можно? Снять деньги в одном, вернуть в другой? Кстати, за время выяснений валюта выросла в цене.
