Как обойти ограничения закона и передать деньги в доверительное управление российскому физлицу для инвестиций и покупки компании
Иностранный инвестор хочет передать деньги в доверительное управление россиянину - физлицу для последующих инвестиций и приобретения российской компании. Но у нас не может быть по закону доверительное управление деньгами. Какой договор может быть подписан, который по существу позволял бы федуциару принимать решения о свободном инвестировании денежных средств и распоряжаться ими?
Уважаемый Александр! В данном случае это может быть договор поручения с оформлением соответствующей нотариальной доверенности. Удачи Вам!
Спросить
, в преамбуле договор доверительной компании с третьими лицами, как следует указывать на то, что это компания осуществляет доверительное управление.
ГК РФ.
"
Статья 1012. Договор доверительного управления имуществом
3. Сделки с переданным в доверительное управление имуществом доверительный управляющий совершает от своего имени, указывая при этом, что он действует в качестве такого управляющего. Это условие считается соблюденным, если при совершении действий, не требующих письменного оформления, другая сторона информирована об их совершении доверительным управляющим в этом качестве, а в письменных документах после имени или наименования доверительного управляющего сделана пометка "Д.У.".
При отсутствии указания о действии доверительного управляющего в этом качестве доверительный управляющий обязывается перед третьими лицами лично и отвечает перед ними только принадлежащим ему имуществом".
Спросить
Здравствуйте! Есть ли какие нарушения законодательства в этом? (включая и международные).
Договор Публичной оферты.
Услуга доверительного управления денежными средствами инвестора на общем счете трейдинговой компании Golden City Trade, оформляется Договором Публичной оферты «О доверительном управлении денежными средствами».Договор публичной оферты — это способ заключения договора, письменное предложение неограниченному кругу лиц заключить договор. Основным преимуществом заключения такого типа договора является существенное сокращение времени его оформления. Договор оферты, в соответствии с международным законодательством, не требует подписания. Моментом его заключения юридически является выполнение определенных в договоре действий, в данном случае — совершение инвестиции. Договор Публичной оферты о доверительном управлении денежными средствами:
Договор Публичной оферты о доверительном управлении денежными средствами:
Предмет договора:
1.1. Инвестор передает в доверительное управление (далее управление) трейдинговой компании Golden City Trade, принадлежащие Инвестору на правах собственности денежные средства.
1.2. Трейдинговая компания Golden City Trade принимает в управление принадлежащие Инвестору на праве собственности денежные средства и обязуется управлять ими в порядке, установленном настоящим Договором.
1.3. Управление денежными средствами заключается в проведении операций по торговым счетам и осуществляется путем торговли на межконтинентальной бирже ICE и международном валютном рынке Форекс (Forex) с целью извлечения максимальной прибыли.
1.4 Передача Инвестором и трейдинговой компанией Golden City Trade своих прав и обязанностей по настоящему Договору третьим лицам не допускается.
2. Права и обязанности сторон
2.1. Права и обязанности трейдинговой компании Golden City Trade.
2.1.1. Трейдинговая компания Golden City Trade обязуется не разглашать третьим лицам сведения, позволяющие получить доступ к управлению денежными средствами Инвестора, находящимися на общем торговом счете. Все операции по торговым счетам, считаются совершенными трейдерами компании Golden City Trade.
2.1.2. Трейдинговая компания Golden City Trade обязана в течение 24 часов с момента совершения инвестиции оповестить Инвестора о том, что денежные средства получены в полном объеме.
2.1.3. Трейдеры компании Golden City Trade вправе открывать и закрывать торговые позиции (т.е. совершать операции по торговым счетам) на свое усмотрение.
2.1.4. Трейдинговая компания Golden City Trade вправе получать часть прибыли за оказанные им Инвестору услуги по управлению денежными средствами инвестора.
2.1.5 Трейдинговая компания Golden City Trade обязана вернуть Инвестору переданные компании в Доверительное Управление личные денежные средства по требованию Инвестора но не ранее, чем через семь рабочих дней после открытия вклада, при условии соблюдения Инвестором п. 4.3 настоящего договора, без учёта суммы % выведенной инвестором, которую компания заработала в пользу инвестора.
2.2. Права и обязанности Инвестора.
2.2.1. Инвестор вправе по истечению 7 рабочих дней, без объяснения причин изъять внесенные личные денежные средства без учёта суммы % выведенной инвестором с сайта трейдинговой компании Golden City Trade согласно пункту 2.1.5 настоящего Договора.
2.2.2 Инвестор соглашаясь с публичной офертой, подтверждает что ему более 18 (восемнадцать) лет.
2.2.3. Инвестор обязан самостоятельно заботиться о необходимых мерах компьютерной и иной безопасности. Хранить в секрете и не передавать другому лицу или другому участнику свои идентификационные данные: логин, пароль аккаунта и др. Не допускать несанкционированного доступа к почтовому ящику, указанному в профиле аккаунта участника. Весь риск неблагоприятных последствий разглашения этих данных в полной мере несет участник, так как участник согласен с тем, что система информационной безопасности сайта https://golden-city-trade.com/ исключает передачу логина, пароля и идентификационной информации аккаунта участника третьим лицам.
3. Расчеты между Инвестором и трейдинговой компанией Golden City Trade по окончанию отчетного периода
3.1. Вознаграждение Инвестора перечисляется электронным платежом через электронные платежные системы.
4. Срок действия Договора
4.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до момента его прекращения.
4.2. Моментом подписания данного договора считается момент совершения вклада.
4.3. Прекращение действия настоящего Договора в одностороннем порядке возможно только по условиям указанным в пункте 2.1.5. Каждая из Сторон настоящего Договора вправе расторгнуть настоящий Договор, предупредив об этом другую Сторону не менее чем за десять календарных дней.
5.Форс-мажор
5.1.При наступлении обстоятельств форс-мажора, влекущих невозможность полного или частичного исполнения любой из Сторон обязательств по настоящему Договору, а именно: пожара, войны, стихийных бедствий и т.п., выполнение обязательств по настоящему Договору приостанавливается соразмерно времени, в течение которого действуют такие обстоятельства.
5.2. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств по настоящему Договору в связи с наступлением форс-мажорных обстоятельств, должна известить другую Сторону любым возможным способом о наступлении (прекращении) действия таких обстоятельств не позднее 10 (десяти) дней с момента начала (прекращения) действия этих обстоятельств.
6. Уведомление о риске клиента
6.1. Риск убытков при торговле на товарно сырьевых биржах и валютной бирже Forex, может быть весьма значительным. Поэтому Инвестору необходимо тщательно проанализировать свои финансовые риски в отношении таких операций.
6.2 Трейдинговая компания Golden City Trade со своей стороны обязуется приложить максимум усилий по недопущению рисков при проведении торговых операций.
6.3 Администрация компании имеет право расторгнуть договор Публичной оферты (ДпО) и заблокировать аккаунт, в случае нарушения инвестором (пользователем) ДпО, правил и регламента сайта компании, создания провокаций и других действий направленных против компании, пользователей и/или инвесторов с выплатой личных денежных средств "До безубытка" (если таковой имелся) в срок до 21 рабочего дня.
В случае, угроз, оскорблений в адрес администрации, персонала, инвесторов и пользователей компании, распространения клеветы, недостоверной, лживой информации, выдвижения к администрации необоснованных и противоречащих регламенту и ДпО требований-выплата личных денежных средств "До безубытка" исключена.
Мошенники же, практически все "трейдеры", особенно у тех, у которых юридический адрес находится в Лондоне махровые мошенники. Вы же не поедите судиться с ними в Великобританию;
09887173 Проверить в реестре
Адрес: Golden-City-Trade LTD
London England, 142 Church street, NW8 8EX
Company No. 09887173
СпроситьПо договору инвестирования строительства жилого дома Инвестор обязан произвести окончательный расчет с Застрощиком (70%от цены договора) после получения инвестиционного результата (жилого помещения - квартры). Срок окончательнго платежа в договоре не указан Акт приема-передачи инвестиционного результата подписан обеими сторонами, квартира Инвестору фактически передана. Истекший срок с момента подписания Акт приема-передачи составляет 2 месяца, но окончательный расчет Инвестора с Застройщиком не произведен. Какие меры может применить Застройщик к Инвестору, если Ивестор Управление ЖКХ Администрации муниципального образования? Может ли Застройщик расторгнуть договор в односторонем порядке?
Я Инвестор. Был подписан договор инвестирования по которому получатель инвестиций гражданин, должен был зарегистрировать юридическое лицо или ИП для реализации инвестиционного проекта, осуществляющим деятельность по направлению средств инвестора. Проект - открытие образовательной бизнес школы. Расписка в получении денег есть, договор подписан.
Нарушен срок реализации проекта по 15.06.2019 г.
По договору, один раз в месяц не позднее 15-го числа месяца, следующего за расчётным Получатель инвестиций должен выплачивать инвестору (мне) доход в размере 20 % (Двадцать процентов) от чистой прибыли. Выплаты не производились.
Претензия от 24.09.2019 г. получена собственноручно и имеется подпись в получении.
Ответа на претензию нет.
При переговорах, говорит отдавать деньги не буду. Только через суд. спустя 1,5 года...
03.09.2020 года регистрирует ООО, где является учредителем и Генеральным директором (Основной вид деятельности:
85.41 образование дополнительное детей и взрослых).
Это является предметом нашего договора, но у нас в договоре прописано "школа бизнеса".
Попадает ли это договор под нормы договора подряда? Учитывая, что ООО он открыл спустя 1,5 года после подписания договора.
Могу ли я претендовать на прибыль этой компании?
Вообще я бы расторгла договор и взыскала сумму инвестиций, неустойку, упущенную выгоду, Проценты за пользование чужими денежными средствами.
По неустойке?
Отношения, возникающие из договора между инвестором - гражданином, передающим средства для инвестирования и гражданином, которое должно было зарегистрировать юридическое лицо или ИП для реализации инвестиционного проекта, осуществляющим деятельность по направлению средств инвестора для реализации проекта по Договору, попадают под регулирование Закона о защите прав потребителей. Инвестор в этом случае обладает всей совокупностью признаков потребителя, а Получатель инвестиций по инвестиционному договору - исполнителя.
ПРИМЕНИМО ЛИ законодательства о защите прав потребителей к рассматриваемому договору и означает это возможность для Истца (Инвестора-потребителя) в случае нарушения договорного обязательства взыскать с Ответчика установленную ст. 28 Закона о защите прав потребителей неустойку в размере 3% за каждый день просрочки?
Как правильно оформить сделку инвестирования. ИП хочет внести инвестиции Получателю инвестиций (ООО) для достижения целей (результата инвестиционной деятельности). на расчетный счет ООО. Через некоторое время получить инвестируемые средства обратно+процент от суммы инвестиций. Какие документы нужно запросить у получателя инвестиций, что нужно указать в договоре. Какие вопросы могут возникнуть у банка где расчетный счет у ИП (Инвестора)?
Самое правильное - оформление договора займа под стабильный процент (ст. 807 ГК РФ). Все остальные сделки чреваты риском невозврата вложений, т.к. в отсутствие у ИП реального контроля над финансовыми потоками в ООО (а этот контроль должен быть на уровне первой или второй подписи в карточке банка (директор или ГБ), никакого практического результата не ждите - Вас обманут.
Спросить
--- Здравствуйте Наталья, он может оформить сделку
по договору займа (статья 807 ГК);
- по кредитному договору (статья 819 ГК);
- по договору финансовой аренды (статья 665 ГК);
- по договору простого товарищества (статья 1041 ГК). Удачи Вам и всего хорошего. 
Здравствуйте.
Договор инвестирования очень не надёжный. ООО просто может не работать и не достичь результата и тогда Вы ничего не получите.
Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации
В вашем случае думаю, что лучше всего заключить договор займа с процентами..
Спросить
Это не инвестиции - нет проекта.
Оформляйте займ.
Нужен письменный договор.
Такое требование ст. 808 ГК РФ.
Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.
Больше ничего.
Спросить
Здравствуйте!
Соглашусь с коллегами, предлагающими в первую очередь договор займа.
По договору инвестирования можно будет вернуть только исключительно свои денежные средства инвестированные в проект. Но если проект не удастся, прибыли не принесет, то и для инвестора не будет прибыли. Само большое, что он сможет вернуть, это только свои деньги.
По договору же займа можно предусмотреть проценты за пользование денежными средствами - суммой займа (ст. 808 Гражданского кодекса РФ).
Фактически именно данные отношения (по займа, а не инвестированию) и предполагаются между Вами, поскольку, как следует из Вашего вопроса, приобрести права на пользование результатом инвестиционной деятельности инвестор не предполагает, а намерен забрать ивенстируемые средства + процент от суммы инвестиций. Это и есть фактически займ.
Спросить
Здравствуйте. Заключите договор о совместной деятельности, предусмотрите ответственность сторон (штрафы, пени), рассмотрение споров в суде обязательно в Вашем городе.
ГК РФ Статья 1041. Договор простого товарищества
1. По договору простого товарищества (договору о совместной деятельности) двое или несколько лиц (товарищей) обязуются соединить свои вклады и совместно действовать без образования юридического лица для извлечения прибыли или достижения иной не противоречащей закону цели.
2. Сторонами договора простого товарищества, заключаемого для осуществления предпринимательской деятельности, могут быть только индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации.
3. Особенности договора простого товарищества, заключаемого для осуществления совместной инвестиционной деятельности (инвестиционного товарищества), устанавливаются Федеральным законом "Об инвестиционном товариществе".
(п. 3 введен Федеральным законом от 28.11.2011 N 336-ФЗ)
Удачи Вам
Спросить
Здравствуйте.
В первую очередь, Вам необходимо определиться с степенью риска инвестирования. После определиться какие цели и задачи при инвестировании Вы поставили.
1. Получить прибыль от займа в виде процентов за пользование. К примеру: Вы заключаете договор займа с соответствующими процентами за пользование займом. При этом Получатель инвестиции, становится в праве выплатить Вам основной долг и проценты по нему. На этом Ваши договорные обязательства заканчиваются.
2. (общепризнанное инвестирование) Инвестор основной целью и задачей считает, получение постоянного дохода от реализации инвестированного проекта. К примеру: Инвестор инвестирует некий проект (бизнес идея, изобретение, стартап и т.д.) , осознавая, что данный проект в дальнейшем (через определенное время) будет приносить значительную прибыль. При такой инвестиции, в договор необходимо включать % дохода получаемого инвестором от инвестированного проекта.
В любом случаи договор инвестиции отличается от договора займа возможностью участвовать в прибыли от инвестиционного проекта, при этом естественно инвестиции - наиболее подвержены риску в отличии от договора займа.
На основании вышеизложенного следует:
Во первых - необходимо определиться с целью инвестирования, оценить степень риска вложений, а равно сроки (краткосрочное, долгосрочное инвестирование) и возможность обеспечения.
Во вторых - Определиться с договором (договор инвестирования, договор займа, и т.п. все зависит от целей), Применить оптимальную для сторон договорное моделирование, в порядке ст. 421 ГК РФ.
В третьих - если, инвестиционный проект не начинается с нуля, необходимо должное внимание уделить проверки контрагента, в том числе наличие кредиторской задолженности, в том числе перед бюджетом и т.п.
Какие либо вопросы, у Банка возникнуть не могут (за исключением если субъект инвестирования подпадает под 115 ФЗ РФ) и естественно сумма инвестиции ИП в его расходы налоговым органом принята не будет.
Спросить
Смотря с какой целью. Что у Вас за инвестиции? Чем будет обеспечен займ? Что Вам предлагают? Может быть как целевой так и просто займ (ст. 807 ГК РФ)
Спросить
Договор займа является нецелевым, т.е. заём может быть использован заёмщиком на любые цели. Если в договоре указано назначение займа, то он считается целевым и регулируется ст. 814 ГК РФ. При получении целевого займа необходимо помнить, что заемщик должен обеспечить заимодавцу возможность контроля за целевым использованием суммы займа. Если целевое назначение не соблюдено или не обеспечена возможность такого контроля, заимодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов.
СпроситьНаталья, я бы всё-таки рекомендовал заключить именно целевой договор займа (ст. 814 ГК РФ).
В договоре обозначить цели, на которые Вы предоставляете сумму займа.
Не исключено, что в случае спора это поможет в доказывании того, что деньги передавались именно на эти цели инвестирования.
СпроситьИмеет ли смысл выигрыша дела по отказу от обязательств по кредитному договору (все документы есть).
Ситуация.
1. В январе 2022 инвестор физлицо оформил потребительский кредит и получил средства 1 млн. руб.
2. Инвестор физлицо Вложил в январе 2022 кредитные деньги в зарубежную инвестиционную компанию в долларах (Договор оферта).
3. На брокерском счете компании у инвестора на 23.02.2022 получена прибыль 2 млн. руб. (из пересчёта долларов).
4. После объявления Президентом РФ специальной военной операции 24.02.2022 компанию и счёт инвестора полностью заблокировали и заморозили средства. Компания не разрешила вывести средства из-за санкций.
5. Компания готовится к банкротству или продаже другой компании, средства инвестора возможно будут потеряны. (Только слова менеджеров, документов от регуляторов страны у инвестора о блокировке компании и лично инвестора нет, только переписка соцсети)
6. Инвестор подал заявление в полицию о мошенничестве со стороны менеджеров инвесткомпании. Приняли в полиции, но пока ещё дело не возбудили и инвестора не признали потерпевшим.
7. Нагрузка на погашение кредита более 60% ежемесячного дохода. Инвестор планировал погасить кредит из прибыли, но из-за санкций и военной операции все встало и пропало.
8. Нужно отказаться от обязательств по кредиту из-за непреодолимой силы из-за действий властей РФ и международных санкций, затронувшие деятельность инвестора и третьих лиц, т.е. компанию, в которую вложены инвестиции.
9. В банк инвестор пока ещё не сообщал о данной ситуации.
Есть смысл бороться чтобы закрыть кредитный договор и забыть про него?
Кредит не имеет никакого отношения к инвестиционной деятельности.
ИНвестиционная деятельность является рисковой.
Спросить
Здравствуйте.
Увы.. Но никак не отказаться от кредита. Его придется выплачивать. Вам выдали деньги, а как вы ими распорядились это не проблемы вашего кредитора.
Вы можете списать этот долг только через судебное банкротство. Ваше право требования к инвестору будет оценено и продано. Возможно кто-то его купит и потом взыщет сам.
Судебное банкротство довольно затратная процедура. Стоит от 100 000 руб. (можно в рассрочку).
Поэтому лучше найти напрямую финансового управляющего самому и с ним договориться.
Но перед этим желательно грамотно подготовиться. Можно с юристом, а можно и самому.
Что касается документов, то у меня есть статья с подробной инструкцией, что за чем следует. Подробнее ➤
А в этой статье список документов и информация где их брать
Обратиться с заявлением можно при сумме долга от 500 000 руб., но если вы предполагаете, что у Вас не хватит имущества и денег на погашение долгов, то может быть и меньшая сумма.
СпроситьНа уровне первых лиц двух компаний принято решение взять КОМПАНИЮ 1 в доверительное управление, но платежи за управление принимать в качестве платежей по выкупу акций КОМПАНИИ 1.
По истечению неск. Лет 100% акций должны перейти КОМПАНИИ 2 в собственность.
Вопрос 1: законна ли такая сделка (заключение Договора ДУ + оплата управления в качестве выкупа акций) вопрос 2: какие договора необходимо заключить? (Договор ДУ + Договор выкупа) вопрос 3: как законодательно оформить данную сделку?
Если Компания 2 управляет Компанией 1 и намерена получать акции управляемой компании в оплату, то речь может идти о погашении встречных обязательств: с одной стороны - плата за управление, с другой - оплата договора купли-продажи акций. Но у акций Компании 1 есть свои акционеры и только они могут продать акции, здесь нет встречных обязательств. Сама же Компания 1 может иметь не более 10% своих акций и возможность приобретения этих акций ограничена. Вам нужен корпоративный юрист. Звоните.
СпроситьКак можно удостоверить договор инвестирования между физ. лицами (инвестор хочет вложить деньги в проект и получать прибыль)? Чтобы в случае недобросовестности партнера, была возможность вернуть вложенные денежные средства?
И чем закрепить передачу денежных средств между ними, чтобы это тоже имело юридическую силу?
Если вам необходим договор инвестирования, то придется составлять такой договор индивидуально, так как все ключевые моменты должны быть оговорены сторонами.
Факт передачи денег оформляется или распиской или актом к договору.
Спросить
Такой договор не нуждается в обязательном нотариальном удостоверении, но при желании можете удостоверить.
Но если у должника нечего взять, то нотариальное удостоверение договора не поможет. Лучше применить обеспечительные меры. Залог или например поручительство.
Спросить
Удостоверить можно у нотариуса, а случаи, когда можно потребовать деньги обратно надо тщательно продумывать и прописывать в инвестиционном соглашении. Варианты разные.
Спросить
Никакой необходимости его удостоверять кем-либо не имеется.
Он будет иметь юр силу и условия, которые пропишите в договоре.
Распиской.
СпроситьВ связи с приостановлением деятельности вычислительной техники (майнинг) подал заявление о расторжении договора инвестирования. Договор заключен между ООО (исполнитель-получатель инвестиций, вторая сторона) и ип (заказчик-инвестор, это я). Ответ пришёл отрицательный, причина-у меня как у инвестора (заказчика) нет права на расторжение договора в одностороннем порядке. Инициатором может быть только получатель инвестиций (исполнитель). Правомерно ли это?
Для начала стоит изучить ваш договор, т.к. там может быть очень много подводных камней.
СпроситьМожет ли госслужащий стать участником Общего фонда банковского управления, то есть передать денежные средства в доверительное управление для дальнейшего размещения их в ценные бумаги? Не будет ли это нарушением законодательства? Спасибо!
Государственный служащий обязан передавать в доверительное управление под гарантию государства на время прохождения государственной службы находящиеся в его собственности доли (пакеты акций) в уставном капитале коммерческих организаций. Государственный служащий не имеет права состоять членом органа управления коммерческой организации, если иное не предусмотрено федеральным законом или если в порядке, установленном федеральным законом и законами субъектов РФ, ему не поручено участвовать в управлении этой организацией.
Спросить
