Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить уточнения по некоторым банковским операциям и документы, которые подтвердят происхождение средств. До 12.01.2023 пришлите в ответ на это письмо:
1. Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Тинькофф
2. Документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры
3. Документ, подтверждающий ваш доход: справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другой
4. Если проводите операции с криптовалютой, расскажите подробнее, для чего покупаете ее? Если инвестируете в криптовалюту, расскажите подробнее о вашей модели инвестирования. Если продаете купленную ранее криптовалюту, загрузите скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, подтверждающие, что вы купили криптовалюту.
Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.
Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.
Официального дохода у меня нет. Деньги получаю с продажи игровых вещей (после продажи игровых вещей деньги поступают на мою карту Тинькофф).
Из необычного – последние месяца были покупки криптовалюты. Покупку проводил в онлайн обменных пунктах, деньги поступали на криптовалютный кошелёк Exodus (счетов на криптобиржах – нет). За один раз тратил на криптовалюту около 50 тыс. руб., а ежемесячно – около 200 тыс. руб. (возможно 220-250 тыс. руб.).
Вопросы:
1) Какие документы предоставить банку, а какие – не стоит?
2) Как обосновать поступление денежных средств на карту? Ни ИП, ни самозанятого я не оформлял.
3) Стоит ли банку сообщать что-то про криптовалюту? Если да, то как?
Ну и судя по всему, нужно составить документ для банка с пояснениями о назначении поступлений и списаний по счёту?
1. У вас очень емкий вопрос и ответь на него в два предложения не получится
2. Дело в том, что не существует какого-то четкого списка и алгоритма в предоставлении документов
3.Ваша проблема возникла именно из-за того, что вам осуществляли поступления, а вы видимо слишком быстро осуществляли операции по тратам или переводам средств после их поступления
4. Вам нужно показать от куда поступали (основания) и куда были потрачены.
5.Отсутствие предпринимательской деятельности, не означает, что нужно скрывать ваши игровые продажи.
Мне пришел запрос от банка Тинькофф с формулировкой: "Объясните цель пополнения через банкомат и со счетов 3-х лиц, с последующим их выводом на другие карты и на QIWI и пришлите подтверждающие документы. Также заполните анкету и пришлите запрошенные в ней документы: формы 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, справку о доходах и другие."
Моя карта на физ. лицо.
Дело в том, что я занимаюсь покупкой и продажей криптовалютой.
Работаю официально в фирме, где официальная зп очень маленькая.
Подскажите, как ответить банку правильно?
Я написала заявление в банк Тинькофф о выдачи мне копии кредитного договора, на, что они прислали мне в ответ: Позвольте проинформировать, что универсальный договор – это заключенный между Банком и Клиентом Договор комплексного банковского обслуживания, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей Общие Условия, Тарифы и Заявление-Анкету. Правомерен ли такой договор или должен быть обязательно кредитный договор? Мною якобы подписано Заявление-Анкета, копию пока не предоставили. У себя не нахожу вообще никаких подписанных с ними документов. Хочу посмотреть условия, за что такие начисления и другие данные, которые со временем стали казаться сомнительными.
Тинькофф банк подал в суд
Здравствуйте, Тинькофф банк
направил исковое заявление в суд,
заседание назначенно на 16 апреля
2015 г. Долг, выставлен в сумме
58000 т. Подскажите пожалуйста,
как мне грамотно подготовится к
походу в суд, какие мне надо
предоставить докумены до
назначенного дня? Я официально
работаю, у меня двое детей, 9 лет
и 2 года. Я являюсь одинокой
матерью (есть справка с ЗАГСа), моя
зарплата не доходит до
прожиточного минимума при
расчете на меня и моих детей
(получаю 12000 в месяц).
Посоветуйте, пожалуйста. С
Уважением Анна.
Каким возможным способом можно унять сотрудников банка (Тинькофф Банк)? Направляют по месту регистрации открытки с угрозами уголовного наказания, по месту работы измучили секретаря и директора предприятия, отправляют СМС с угрозами от имени КА Феникс. Писать заявления в полицию и прокуратуру?
Банк тинькофф подал на меня в суд, суд прошел после суда сотрудники банка звонят говорят что приедут судебные пристава описывать имущество. Имеют ли права приезжать с банка описывать имущество грозят если не будет никого дома спилят замки. После суда была у приставов пока неработаю выплачиваю через приставов сколько могу. Имеют ли право после суда звонить мужу и мне угрожать. Что делать.
Вопрос такой, коллекторское агенство заключило со мной устную договоренность о дисконтировании части долга (около 5 тыс) при оплате остатка до 9 го октября. Прислали смс с точной суммой. Я оплатила, они подтвердили получение, сказали - теперь можете звонить банку (Тинькофф банк), закрыть договор. Однако в банке нет информации о дисконтировании, поэтому договор закрыть не могут. Коллекторское агенство то говорит, что нужно подождать до следующего обновления, то говорит, звоните настаивайте, то один вообще сказал, что не видит никакой информации о дисконтировании и стал требовать оплаты этой задолженности. Подскажите пожалуйста, что можно предпринять, чтобы закончился этот балаган.
В срок не выплачен ежемесячный платеж банку АО "Тинькофф Банк" в сумме 4200 руб.
На следующий день после дня просрочки банк прислал смс, в котором указано, что необходимо заплатить сумму штрафа с учетом долга в размере 8400 руб.
Это правомерно?
Что можно предпринять в данной ситуации?
У меня есть кредиты в ренессанс банке в восточном банке тинькофф банке и россгосстрахбанке но сложилась такая финансовая ситуация что в данный момент оплачивать эти кредиты просто финансово немогу я банки заранее предупредила но сейчас банки передали мой долг в долговые агенства где постоянно звонят на работу постоянно звонят как мне в данной ситуации поступить?
У меня долг перед банком Тинькофф звонит Восток финанс и сообщает что мой долг перекупил у банка Тинькофф, выслали реквизиты, пошла оплачивать в Сбербанк там сказали что платеж принять не могут так как нет таких реквизитов для оплаты, позвонила в восток финанс сказали оплатить через киви терминал, как мне быть оплачивать или нет.
У меня долг перед банком Тинькофф звонит Восток финанс и сообщает что мой долг перекупил у банка Тинькофф, выслали реквизиты, пошла оплачивать в Сбербанк там сказали что платеж принять не могут так как нет таких реквизитов. Договор об уступке прав требований и график платежей мне выслали, так же там указываются реквизиты для оплаты которых не существует коллектор обьясняет это тем что сбербанк теряет их реквизиты.
Интересует вопрос касаемо кредитных каникул, согласно федеральному закону от 3.04.20 любой гражданин попавший в тяжёлую ситуацию может требовать у банка кредитные каникулы сроком до 6 месяцев, а так же сказано что данный льготный период будет действовать со дня обращения/принятия заявки у банка в течении 90 дней без предоставления каких-либо справок, после предоставления справки о том что человек является безработным, льготный период банк может продлить до 6 месяцев. Вопрос в том, правильно ли мной понят данный закон и имеет ли банк право отказать? И является ли законным, относительно данного закона, предоставлять каникулы как отдельную услугу, как это делает банк Тинькофф?
Кредиты имеются в банках Тинькофф, Сбербанк, хоумкредит, сама работаю на частника без официального трудоустройства, выплачивать на период самоизоляции не предоставляется возможности.
Большое спасибо за ответ!
