Многоуважаемые юристы. ЧЕЛОВЕК должен денег. ГОВОРИТ ПЕРЕВЕДУ ТОЛЬКО СО СВОЕГО ИП на мое ИП. КАК МНЕ ПОТОМ СНЯТЬ ЭТИ ДЕНЬГИ?

398₽ VIP

Здравствуйте.

Если денежные средства передавались как физ лицом физ лицу, то требуйте исполнения обязательств надлежащим способом. Ст. 309 ГК РФ устанавливает, что любые обязательства должны быть исполнены надлежащим образом в соответствии с их условиями и с соблюдением требований законодательства и/или прочих правовых актов.

Ответ отключен модератором

Здравствуйте Игорь!

Получить деньги с расчетного счета ИП достаточно просто

Полученные деньги ИП может тратить на личные нужды без ограничений и дополнительного налогообложения, чем индивидуальный предприниматель принципиально отличается от учредителя ООО, который свои доходы может получить только в виде дивидендов, заплатив ещё и налог по ставке 13%.

ИП может снять наличные разными способами

а) Перевести на личную карту.

Б) Снять наличные в банкомате

в) Получить наличные в кассе банка.

Г) Перевести на личный банковский вклад

Но имейте ввиду, что операции с крупными наличными средствами отслеживаются Росфинмониторингом (финансовой разведкой) в соответствии со ст.6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Согласно этой статье

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

1) операции с денежными средствами в наличной форме

Т.е. сумма обналичивания не может превышать однократно 999.999 рублей

Если Вы давали деньги в займы с определенными условиями как физ лицо физ лицу (хоть с распиской, хоть без расписки) то между Вами был заключен договор.

ГК РФ Статья 808. Форма договора займа

1. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Если сумма более 10000 рублей, то все равно применима статья

Статья 159. Устные сделки

1. Сделка, для которой законом или соглашением сторон не установлена письменная (простая или нотариальная) форма, может быть совершена устно.

2. Если иное не установлено соглашением сторон, могут совершаться устно все сделки, исполняемые при самом их совершении, за исключением сделок, для которых установлена нотариальная форма, и сделок, несоблюдение простой письменной формы которых влечет их недействительность.

3. Сделки во исполнение договора, заключенного в письменной форме, могут по соглашению сторон совершаться устно, если это не противоречит закону, иным правовым актам и договору.

Таким образом в соответствии с ГК РФ

статей 309. Общие положения

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Вы вправе требовать от него передачу Вам денег как физ лицу. Налично или на счет физ. лица.

Еще как вариант, если он переведет Вам деньги на счет ИП, и другим образом ну ни как не сможет, и Вы войдете в его положение, то требуйте от него перечисления большей суммы прибавив сумму налога, который Вы уплатите за доход с этой суммы.

ИП вправе по своему усмотрению распоряжаться денежными средствами, хранящимися на его расчетном счете, переводить эти средства на свой текущий счет, снимать их со счета и использовать на любые цели, в том числе не связанные с осуществлением предпринимательской деятельности. Наличные деньги, полученные ИП с банковского счета, могут без ограничений расходоваться им на личные (потребительские) нужды..

На основании анализа п. 1 ст. 23, ст. 24, ст. 25 ГК РФ, сформирована следующая правовая позиция: поскольку юридически имущество ИП, используемое им в личных целях, не обособлено от имущества, непосредственно используемого для осуществления индивидуальной предпринимательской деятельности, он отвечает по обязательствам, в том числе связанным с предпринимательской деятельностью, всем своим имуществом, за исключением того, на которое в соответствии с законом не может быть обращено взыскание (письмо Минфина России от 03.10.2019 N 03-02-07/1/75974).

Иными словами, обязательства ИП, связанные с его предпринимательской деятельностью, не обособляются от его прочих обязательств как физического лица. Поэтому гражданин, зарегистрированный в качестве предпринимателя, продолжает под своим именем осуществлять права и исполнять обязанности, возникшие у него до такой регистрации, он также отвечает по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом, приобретенным как до, так и после такой регистрации.

Гражданин, имея статус ИП, использует свое имущество не только для занятия предпринимательской деятельностью, но и в качестве собственно личного имущества, необходимого для осуществления неотчуждаемых прав и свобод (п. 4 постановления КС РФ от 17.12.1996 N 20-П, постановления ФАС Центрального округа от 17.03.2010 N А 62-7448/2009, ФАС Уральского округа от 27.02.2010 N Ф 09-972/10-С 2, ФАС Волго-Вятского округа от 18.08.2008 N А 38-407/2008-4-53, письмо МНС России от 06.07.2004 N 04-3-01/398). И наоборот, граждане, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, не имеют обособленного имущества, предназначенного для осуществления предпринимательской деятельности (постановления ФАС Северо-Кавказского округа от 06.04.2011 N А 15-1197/2010, ФАС Восточно-Сибирского округа от 21.09.2010 N А 74-1370/2010). Это касается любого имущества, принадлежащего лицу, зарегистрированному в качестве ИП (постановления ФАС Уральского округа от 29.03.2012 N Ф 09-981/12 по делу N А 76-11260/2011, от 10.06.2009 N Ф 09-3754/09-С 2, ФАС Восточно-Сибирского округа от 21.02.2012 N Ф 02-18/12 по делу N А 33-9549/2011, ФАС Западно-Сибирского округа от 19.11.2010 по делу N А 70-13094/2005, Восемнадцатого ААС от 17.07.2012 N 18 АП-5812/12 и другие).

Таким образом, денежные средства, полученные от предпринимательской деятельности, принадлежат ИП как гражданину, и он вправе распоряжаться ими по своему усмотрению (ст. 128, 209 ГК РФ). Аналогично ИП может использовать в предпринимательской деятельности денежные средства, принадлежащие ему как физическому лицу, при этом не имеет значения, за счет каких источников получены данные денежные средства..

Так что не имеется ни каких юридических проблем для снятия денег с вашего счета Идите и снимайте, ни каких ограничений и запретов на этот счет нет

Смотрите, не стоит получать деньги на счёт в ИП.

Если давали деньги, как физлицо, физлицу деньги и обязаны вернуть.

При отказе же, можно подать иск в суд по месту проживания ответчика по факту неосновательного обогащения.

Если договора или расписки не было, необходимо тогда искать доказательства, что дали деньги на временный срок.

Подойдут любые доказательства.

- см. ст. 807 ГК РФ, ст. 56, 131-132 ГПК РФ

Добрый день.

Все замечательно, перевести он Вам переведет, расписку порвали.

Но есть "но".

Назначение платежа должно соответствовать вашим оквэдам, это первое, второе, с суммы, поступившей Вам на счет, Вы должны будете заплатить налог, в зависимости от системы налогообложения ИП (6% или же 15% ст.346.20 НК РФ).

При поступлении средств на р/с Ип, Вы можете в рамках лимитов банка вывести средства на р/с физ. лица (свой), в любой банк.

В зависимости от суммы перевода, ориентируйтесь на сумму до 600.000-разовый перевод. Более, чревато. 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма»

"Вашего ИП" не существует, так как ИП-это вы сами (п.1 ст.23 ГК РФ).

Вы многого не договариваете, как так не раскрываете, при каких обстоятельствах и по каким основаниям у вашего знакомого образовалась задолженность перед вами.

Если этот долг связан с осуществлением вами предпринимательской деятельности, тогда ваш знакомый обоснованно заявляет, что вернёт его только официальным переводом на ваш расчетный счет, с указанием истинного назначения платежа.

Если предоставление денежных средств взаймы или в счет исполнения другого обязательства не было связано с осуществлением вами предпринимательской деятельности, тогда условие о возврате долга на ваш расчетный счет ИП под видом предпринимательских расходов является незаконной операцией, так как сопряжено с введением в заблуждение контролирующих органов и совершением притворной сделки.

В соответствии с ч.2 ст.170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

С учетом изложенного, ваш знакомый вправе перевести денежные средства в счет возврата имеющегося у него долга на любой ваш счет, при условии указания истинного назначения платежа, не прибегая к махинациям и попыткам выдать их за расходы, связанные с ведением им деятельности.

Только тогда вы без всяких проблем сможете их "вывести", то есть снять наличными со счета, перечислить на текущий счет физического лица и расходовать в безналичном порядке с помощью доступа к счету по банковской карте.

В соответствии с п.2.3 Положения Банка России от 24 декабря 2004 г. N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием", клиент - физическое лицо осуществляет с использованием банковской карты в том числе следующие операции:

получение наличных денежных средств в валюте РФ, оплату товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) в валюте РФ на территории Российской Федерации, а также в иностранной валюте - за пределами территории Российской Федерации и т.д.

Добрый вечер, Игорь.

1)Он может разумеется вам перевести, тут все законно.

4)То есть, главное что бы перевод был за то, чем вы занимаетесь...

ст. 807 ГК РФ, ст. 56, 131-132 ГПК РФ

Здравствуйте, Игорь! Смотря за что должен. Если не в связи с деятельностью ИП, то должен так вернуть. Но в случае перевода на банковский счет ИП, Вы вправе снять эти деньги или перевести на свой банковский счет (ст.845 ГК РФ), куда привязана банковская карта. А если будет ставить дополнительные условия, то ввиду неисполнения обязательств надлежащим образом (ст.309 ГК РФ) Вы вправе подать на него иск в суд.

Статья 845. Договор банковского счета

1. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

2. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

4. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка, за исключением денежных средств, в отношении которых получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с банковскими правилами и договором подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента о списании денежных средств в течение определенного договором срока, но не более чем десять дней. По истечении указанного срока находящиеся на счете денежные средства, в отношении которых была подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента, считаются принадлежащими клиенту.

5. В случае заключения договора банковского счета с несколькими клиентами (совместный счет) такими клиентами могут быть только физические лица с учетом ограничений, установленных валютным законодательством Российской Федерации. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими таким лицам в долях, определяемых пропорционально суммам денежных средств, внесенных каждым из клиентов или третьими лицами в пользу каждого из клиентов, если иное не предусмотрено договором банковского счета (договором установлена непропорциональность). В случае, когда договор банковского счета заключен клиентами-супругами, права на денежные средства, находящиеся на совместном счете, являются общими правами клиентов-супругов (статья 256), если иное не предусмотрено брачным договором, о заключении которого клиенты-супруги уведомили банк.

6. Правила настоящей главы, относящиеся к банкам, применяются также и к другим кредитным организациям при заключении и исполнении ими договора банковского счета в соответствии с выданным разрешением (лицензией).

7. К отношениям по договору банковского счета с использованием электронного средства платежа и к отношениям по договору счета цифрового рубля нормы настоящей главы применяются, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе.

ИП для осуществления предпринимательской деятельности может открыть р/с. Из статьи 128 и пункта 2 статьи 130 ГК РФ можно сделать вывод о том, что деньги предпринимателя – это его имущество.

Получить в кассе банка, банковское обслуживание предусматривает оформление чека или платёжного поручения на выдачу наличных. Чек оформляется только при наличии чековой книжки, которая выдаётся в банке, когда ИП открывают расчетный счет.

Согласно ст. 24 ГК РФ имущество гражданина юридически не разграничено и гражданин, зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя, использует свое имущество, в личных целях, так и для осуществления предпринимательской деятельности, все равно при ведении предпринимательской деятельности физическим лицом ЦБ РФ требует наличия у физического лица разных счетов: для предпринимательских и личных целей.

В отношении зачисления денежных средств на любой из счетов предпринимателя не существует никаких законодательных и банковских ограничений.

Поскольку банковскими правилами установлено, что для личных целей физическое лицо использует текущий счет, а для предпринимательских – расчетный счет, то на основании ст. 848 ГК РФ банк вправе не совершать для клиента операции по перечислению денежных средств с расчетного счета на оплату личных нужд или – с текущего счета – на оплату счетов поставщиков.

Если ваш долг перед другим ИП связан с осуществлением вами предпринимательской деятельности, тогда ваш знакомый прав, намереваясь вернуть долг официальным переводом на ваш расчетный счет.

В ином случае нет оснований возвращать его исключительно на ваш расчетный счет.

В том случае, если ваш партнер желает перевести средства с формулировкой о предпринимательском характере платежа, а соответствующий договор между вами не заключен, вы имеете возможность возражать, указывая на притворность таких операций.

В соответствии с ч.2 ст.170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

С учетом изложенного, ваш знакомый вправе перевести денежные средства в счет возврата имеющегося у него долга на любой ваш счет, при условии указания в поручении верного назначения платежа.

При соблюдении указанных условий вы сможете их "вывести", то есть снять наличными со счета, перечислить на текущий счет физического лица и расходовать в безналичном порядке с помощью доступа к счету по банковской карте.

В соответствии с п.2.3 Положения Банка России от 24 декабря 2004 г. N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием", клиент - физическое лицо осуществляет с использованием банковской карты в том числе получение наличных денежных средств в валюте РФ, оплату товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) в валюте РФ на территории Российской Федерации, а также в иностранной валюте - за пределами территории Российской Федерации и т.д.

ИП может снять наличные разными способами:

а) Перевести на личную карту.

Б) Снять наличные в банкомате

в) Получить наличные в кассе банка.

Г) Перевести на личный банковский вклад

Если договора или расписки не было, необходимо тогда искать доказательства, что дали деньги на временный срок.

Ст. 807 ГК РФ, ст. 56, 131-132 ГПК РФ

Игорь, добрый день!

Поясню - если Вы часто снимаете наличные деньги с расчётного счёта ИП на крупные суммы, то будьте готовы к тому, что банк может затребовать у вас подтверждение дальнейших расходов этих денег. Такой контроль банки осуществляют в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем

——————

То есть если он у Вас занимал деньги - то нужен бы Вам в оригинале договор займа. (Статья 807,808 ГК РФ)

——————

С уважением, Дарья