Как без проблем вывести ежемесячно деньги с криптокошелька (USDT) и избежать вопросов от ФНС и банков

995₽ VIP

Скажу вам более того, что и вывести вы их не факт что сможете.

Добрый день, Фидан.

1). Для того, чтобы законно вывести криптовалюту на карту, Вам необходимо оплатить налоги. С точки зрения закона сам по себе способ вывода криптовалюты в фиат (на карту, наличкой и т.д.) не играет особой роли, хотя и учитывается в схеме работы.

2)Причем платить налоги с криптовалюты нужно было всегда — поясняю, потому что многие почему-то полагают, что до 1 января 2021 года, то есть вступления в силу Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» налоги не нужно было платить.

3)То есть новый закон и новая концепция регулирования криптовалюты в плане налогообложения глобально ничего не изменили.

Еще в далеком в 2018 г. (4 года для рынка криптовалют огромный срок) было дано достаточно разъяснений в части налогообложения криптовалют, а именно:

— Письмо Министерства финансов РФ от 21 мая 2018 г. N 03-04-05/34004, из которого следовало, что «Особый порядок налогообложения доходов физических лиц при совершении ими операций с криптовалютами Налоговым кодексом Российской Федерации не установлен. Вместе с тем согласно статье 41 Кодекса доходом признается экономическая выгода в денежной или натуральной форме, учитываемая в случае возможности ее оценки и в той мере, в которой такую выгоду можно оценить, и определяемая для физических лиц в соответствии с главой 23 «Налог на доходы физических лиц» Кодекса».

4)В этом же письме МинФин отметил следующее: «налоговая база от операций купли-продажи криптовалют определяется как превышение общей суммы доходов, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи соответствующей криптовалюты, над общей суммой документально подтверждённых расходов на её приобретение».

5)Указанные Письма МинФина уже не новые и с тех пор было дано большое количество более свежих разъяснений, но именно приведенные письма одними из первых положили начало правовому регулированию налогообложения криптовалют в РФ.

Само налогообложение криптовалют существенно отличается в зависимости от вида деятельности, то есть налогообложение при майнинге, трейдинге, арбитраже, инвестициях, торговле на Binance будет разным.

Основной момент – это объем расходов.

Здравствуйте. Каких-либо специфических особенностей оплаты налогов с продажи USDT нет. Применяются общие принципы оплаты налогов с криптовалюты. С криптовалюты можно платить налоги как ИП. Законодательных ограничений на работу ИП с криптовалютой нет.

На этот счет существует Письмо МинФина от 17 ноября 2020 г. N 03-11-11/99914:

В соответствии с пунктом 1 статьи 346.15 Налогового кодекса Российской Федерации (далее — Кодекс) при определении объекта налогообложения по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, учитываются доходы, определяемые в порядке, установленном пунктами 1 и 2 статьи 248 Кодекса.

Согласно пункту 1 статьи 248 Кодекса к доходам относятся доходы от реализации товаров (работ, услуг) и имущественных прав, определяемые в соответствии со статьей 249 Кодекса, и внереализационные доходы, определяемые в соответствии со статьей 250 Кодекса.

Полученные налогоплательщиком доходы, стоимость которых выражена в иностранной валюте, учитываются в совокупности с доходами, стоимость которых выражена в рублях. Доходы, стоимость которых выражена в условных единицах, учитываются в совокупности с доходами, стоимость которых выражена в рублях (пункт 3 статьи 248 Кодекса).

Полагаем, что указанный порядок учета доходов применим также к цифровым финансовым активам.

Пересчет указанных доходов производится налогоплательщиком в соответствии с пунктом 1 статьи 346.17 Кодекса, то есть на дату поступления денежных средств на счета в банках и (или) в кассу, получения иного имущества (работ, услуг) и (или) имущественных прав, а также погашения задолженности (оплаты) налогоплательщику иным способом.

Как правило, мы используется система налогообложения УСН 6%. То есть ставка налога будет всего лишь 6%. Помимо этого, нужно будет оплачивать страховые взносы (в 2021 году немного больше 40 т.р. / год), однако если все правильно сделать, то суммы страховых взносов можно будет вычесть из суммы налога и как следствие общие расходы у Вас опять-таки сведутся к 6%.

Согласно абзацу 3 ч.1 ст. 2 Гражданского кодекса РФ:

Гражданское законодательство регулирует отношения между лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность, или с их участием, исходя из того, что предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг. Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность, должны быть зарегистрированы в этом качестве в установленном законом порядке, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

Таким образом, для систематического вывода криптовалюты необходима регистрация Ип. Иначе могут привлечь за незаконную предпринимательскую деятельность.

Как самозанятый данной деятельностью работать нельзя.

По закону криптовалюта является имуществом (ч.3 ст. 1 Федерального закона «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 31.07.2020 N 259-ФЗ и ст. 128 ГК РФ).

Смотрим сам закон о самозанятых:

Федеральный закон «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима „

Налог на профессиональный доход“ от 27.11.2018 № 422-ФЗ.

Статья 4. Налогоплательщики налога на профессиональный доход

1. Налогоплательщиками налога на профессиональный доход (далее — налогоплательщики) признаются физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, перешедшие на специальный налоговый режим в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

2. Не вправе применять специальный налоговый режим:

…

2) лица, осуществляющие перепродажу товаров, имущественных прав, за исключением продажи имущества, использовавшегося ими для личных, домашних и (или) иных подобных нужд.

То есть самозанятый не может заниматься перепродажей имущества.

Как вывод – нельзя как самозанятый оплатить налог с продажи криптовалюты, которая ранее была куплена (в том числе с трейдинга).

Однако если рассмотреть ситуации, когда криптовалюта получена не путем покупки, а путем, например, майнинга, то формально ограничение здесь действовать не будет и как следствие, майнинг можно совмещать с самозанятостью.

Здравствуйте.

Криптовалюта запрещена в РФ.

Согласно Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)",

статьи 27, официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. Один рубль состоит из 100 копеек.

Если выведете деньги на счета финансово - кредитных учреждений, банки заблокируют ваши счета, потребуют пояснений происхождения, согласно ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Если пояснить не сможете, то не сможете воспользоваться этими средствами.

USDT

Tether (USDT) – это криптовалюта, курс которой всегда максимально приближен к 1 доллару США (USD). Такие монеты называются стейблкоинами («стабильные монеты»).

В связи с санкциями в отношении российских банков вывести криптовалюту на карту стало сложнее.

В настоящее время вывод в рублях доступен на биржах:

Binance — крупнейшая криптобиржа в мире.

EXMO — одна из немногих криптовалютных бирж, действующих на рынке СНГ.

Вам для выводда денег с криптокошелька (USDT) нужно:

Зарегистрировать аккаунт: по адресу email или номеру телефона. Некоторые криптобиржи поддерживают регистрацию через аккаунт Google и Apple ID.

Пройти верификацию личности (KYC), если требуется, предоставив личные фото, а также документы, подтверждающие личность и адрес проживания. Обычно для торговли, ввода и вывода фиата верифицировать аккаунт обязательно, но не всегда. На крупных биржах зачастую подтверждают аккаунт в течение 15—30 минут, если с фото и документами все в порядке, но иногда процесс может затянуться на несколько дней, а в редких случаях — несколько недель.

Пополнить счет в криптовалюте. Чтобы это сделать, нужно выбрать актив и сеть, в которой будете переводить монеты либо токены. В некоторых случаях биржи требуют указать дополнительную информацию в кошельке (MEMO), без которой средства не зачислят, а деньги вам не вернут. Как правило, криптобиржи не взимают комиссию при пополнении криптовалютой.

Обменять криптовалюту на рубли на спотовом рынке. Рублевых пар на криптобиржах немного: в основном только с ведущими криптовалютами BTC, ETH, BNB и USDT. В иных случаях вам сначала придется обменять свои криптоактивы на BTC или USDT и только потом — на RUB. После этого можно выводить фиатную валюту.

Что касается возможности вывода без вопросов со стороны ФНС и банков, то существует Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

Согласно данной статьи банк обязан отслеживать подобные операции с криптовалютой. К Вам конечно будут вопросы, если не сможете документально объяснить, откуда появились эти USDT в Вашем кошельке

Что касается уплаты НДФЛ, то согласно статьи 209 НК РФ НДФЛ платится с полученного дохода в рублях. Здесь сразу возникает вопрос по какому курсу переводить криптовалюту в рубли.

В общем одни проблемы, а в России не наработана законодательная база относительно криптовалюты, поэтому у вас не получится выводить деньги, так что бы к вам не бы вопросов

Дополню свой ответ:

Вывод денег с криптокошелька в РФ (USDT) ежемесячно без вопросов со стороны ФНС и банков не возможно, а также возможность оплаты НДФЛ, могут быть реализованы следующими способами:

Обменник: Вывод средств на рублевый счет через обменник, который будет предоставлять вам наличные или перевести на ваш банковский счет. Банковский перевод: Некоторые банки и кредитные организации предлагают услуги по переводу денежных средств с криптокошелька на банковский счет.

Стоит учесть, что многие банки могут отказать вам в услугах по переводу денежных средств из-за криптокошелька.

Конвертация в fiat-валюту: Если вы хотите избежать возможных проблем с законодательством, можно продать USDT на криптобирже и получить другую криптовалюту, которую можно легально конвертировать в рубли. Затем можно вывести полученные средства на банковский счет или через обменеик.

Стоит отметить, что все переводы денежных средств из криптокошелька могут быть подвергнуты дополнительному рассмотрению со стороны банков.

Вас попросят предоставить документы, подтверждающие происхождение средств, согласно ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Если пояснить не сможете, то не сможете воспользоваться этими средствами.

Криптовалюта не признается денежными средствами, а является имущественными правами. Поэтому вместо слова "вывод" будет корректнее использовать термин "реализация имущества".

Согласно ч.5 ст. 14 закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" запрещено принимать цифровую валюту в качестве оплаты за продажу товаров, выполнение работ или оказание услуг. Поэтому криптовалюты признаются имуществом.

На основании пп.8.1 п.2.1 ст.210 НК РФ совокупность налоговых баз, в отношении которой применяется налоговая ставка, предусмотренная пунктом 1 статьи 224 настоящего Кодекса, включает в себя налоговую базу по операциям с цифровыми финансовыми активами.

Пунктом 1 ст.224 НК РФ предусмотрена ставка НДФЛ 13 процентов при сумме налоговых баз не выше 5 млн. рублей, 650 тыс. руб. и 15 процентов с суммы превышения-при сумме налоговых баз свыше 5 млн. руб.

При реализации ЦФА рекомендую ограничивать сумму каждой операции 1 млн. руб., поскольку при большей сумме зачисления возможны мероприятия финансового контроля в соответствии со ст.6 закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Здравствуйте. Не получится у вас, как бы вы не хотели. Если клиент использует личный счет для заработка на криптовалюте, с точки зрения законодательства он занимается незаконной предпринимательской деятельностью. Предпринимательская деятельность без ее регистрации.

Вы не пройдёте проверку в рамках Закона 115-ФЗ и счет заблокируют.

Банк запросит уточнения, с какого времени вы занимаетесь торговлей криптовалютой, и может попросить передать:

документы, подтверждающие происхождение денег, на которые изначально была куплена криптовалюта, например справку о доходах или другие документы;

документы, подтверждающие уплату налогов с торговли криптовалютой;

нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета на криптовалютных биржах, которые позволяют однозначно идентифицировать их принадлежность вам, то есть на них видны ваши ФИО, реквизиты карт и так далее;

нотариально заверенные скриншоты выписки по счету с криптовалютных бирж;

нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета на криптобирже;

нотариально заверенные скриншоты выписки по счету с криптовалютных бирж, которые позволяют однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа;

нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета на криптовалютных биржах контрагента — покупателя криптовалюты с тремя последними поступлениями криптовалюты, которые позволяют однозначно идентифицировать их принадлежность покупателю, то есть на них видны ФИО, реквизиты карт и так далее;

заверенные нотариусом или банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты с отражением информации о ФИО отправителя.

(Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Для того, чтобы законно вывести криптовалюту на карту, Вам необходимо оплатить налоги. С точки зрения закона сам по себе способ вывода криптовалюты в фиат (на карту, наличкой и т.д.) не играет особой роли, хотя и учитывается в схеме работы.

Причем платить налоги с криптовалюты нужно было всегда — поясняю, потому что многие почему-то полагают, что до 1 января 2021 года, то есть вступления в силу Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» налоги не нужно было платить.

То есть новый закон и новая концепция регулирования криптовалюты в плане налогообложения глобально ничего не изменили.

Еще в далеком в 2018 г. (4 года для рынка криптовалют огромный срок) было дано достаточно разъяснений в части налогообложения криптовалют, а именно:

— Письмо Министерства финансов РФ от 21 мая 2018 г. N 03-04-05/34004, из которого следовало, что «Особый порядок налогообложения доходов физических лиц при совершении ими операций с криптовалютами Налоговым кодексом Российской Федерации не установлен. Вместе с тем согласно статье 41 Кодекса доходом признается экономическая выгода в денежной или натуральной форме, учитываемая в случае возможности ее оценки и в той мере, в которой такую выгоду можно оценить, и определяемая для физических лиц в соответствии с главой 23 «Налог на доходы физических лиц» Кодекса».

Письмо Министерства финансов РФ от 21 мая 2018 г. N 03-04-05/34004, из которого следовало, что «Особый порядок налогообложения доходов физических лиц при совершении ими операций с криптовалютами Налоговым кодексом Российской Федерации не установлен. Вместе с тем согласно статье 41 Кодекса доходом признается экономическая выгода в денежной или натуральной форме, учитываемая в случае возможности ее оценки и в той мере, в которой такую выгоду можно оценить, и определяемая для физических лиц в соответствии с главой 23 «Налог на доходы физических лиц» Кодекса».